📈 Спекулятивная часть портфеля – как усилить доходность

Спекулятивная часть – это небольшая, но важная составляющая портфеля, которая позволяет увеличить совокупную доходность. Однако она не должна превращаться в казино.

🔹 Какую долю выделять?

Я рекомендую держать спекулятивную часть в диапазоне 20-25%, но многое зависит от вашей личной толерантности к риску.

Если эта часть портфеля будет больше, волатильность станет слишком высокой, а эмоциональное давление — слишком сильным.

🔹 Какие инструменты использовать?

◾️ Маржинальные ETF – усиливают потенциальную доходность, но требуют строгого контроля риска.

◾️ Акции роста – компании с высокой потенциальной доходностью, но и с большей волатильностью.

◾️ Криптовалюта – сверхволатильный инструмент, который требует автоматизированных стратегий с положительным математическим ожиданием.

🔹 Правила управления спекулятивной частью:

✔️ Не более 25% портфеля – даже если идея кажется «железобетонной».

✔️ Четкие правила выхода: устанавливаются ДО покупки актива, чтобы исключить эмоции.

💡 Как это реализовано в Divgain Club?

В клубе мы выделяем на спекулятивные идеи 25% портфеля, используем маржинальные ETF, а также реинвестируем туда все поступающие дивиденды для усиления общей доходности.

Для контроля рисков мы используем авторскую модель потребительских тенденций, которая позволяет с высокой вероятностью (90%) зафиксировать прибыль по маржинальным ETF перед крупными рыночными обвалами.

📌 Результат?

Такое сочетание надежного ядра и высокодоходной спекулятивной части позволяет нам получать среднегодовую доходность 15-18% в долларах (уже за вычетом комиссий и налогов).

Главное – четкое следование стратегии и хладнокровие. Спекулятивная часть должна работать на ускорение динамики роста капитала, НО не становиться основной ставкой.

📉 Рынок и новая реальность: как держать баланс в портфеле?

Последние события подтверждают одну важную вещь: рынок меняется, и сейчас критически важно держать портфель сбалансированным.

Если в 2023 году можно было просто «сидеть» в AI и получать сверхдоходность, то теперь ситуация сложнее.

Коррекция, которую мы наблюдаем – это еще вовсе не кризис, а естественный процесс перераспределения капитала.

📌 Что происходит сейчас?

— Крупные компании адаптируют стратегию: Alphabet (GOOGL) заключает соглашения в сфере ядерной энергетики, Microsoft (MSFT) расширяет инвестиции в облачные технологии.

— Акции роста уже не летят вертикально вверх. Прибыль фиксируют, деньги перетекают в другие сектора.

— Волатильность усиливается на фоне торговых войн, монетарной политики ФРС и инфляционного давления.

📌 Что делать инвестору?

✅ Баланс классов активов

Держать портфель диверсифицированным между ключевыми классами активов. Нельзя ставить всё на одну карту – ни на AI, ни на инфраструктуру, ни на сырьё. Сейчас, как никогда, важна устойчивая структура капитала.

✅ Высокие дивиденды – ключ к гибкости

Метод Высокого Дохода даёт нам преимущество: высокий денежный поток от дивидендных активов позволяет не спешить и выбирать оптимальные точки входа.

Когда рынок лихорадит — это даёт нам широкое игровое поле. Мы можем перераспределять капитал туда, где потенциал роста выше, а риски ниже.

✅ Фокус на фундаментальные показатели

Перспективные сектора — это хорошо. Но если вы вкладываетесь в ядерную энергетику, AI или промышленную инфраструктуру, убедитесь, что компании имеют реальный денежный поток, устойчивые бизнес-модели и не перегретые мультипликаторы.

📌 Вывод:

Не нужно гадать, нужно действовать системно. Пока одни пытаются предугадать очередной хайп, мы просто следуем стратегии, реинвестируем дивиденды и используем возможности, которые рынок сам нам даёт.

Сейчас главное – спокойствие, дисциплина и диверсификация. И если у вас есть система, всё сложится в вашу пользу.

💼 Жить комфортно сейчас, при этом не забывая о своем будущем

Очень важно всегда сохранять баланс между настоящей жизнью и целями на будущее. Именно этому я учу всех своих резидентов. Благодаря правильной постановке финансовой цели и ее декомпозиции, ребята двигаются вперед комфортно, без напряга и лишних нервов.

🗣 Что говорит Руслан:

Я начал инвестировать в 2021 году, по моим меркам достаточно поздно. Все мои коллеги и знакомые начали еще в 2020, когда фондовый рынок хорошо рост и давал х2 прибыли.

Был подписан на многие инвестиционные каналы, следил за сигналами. Опыт был неудачный — вложил деньги в IPO и ушел в минус 45%. Но не стал фиксировать убыток, а продержал бумаги до 2023 года и вышел в +10% по общему портфелю.

В 2024 г. случайно наткнулся на канал Романа. Меня он зацепил, т.к. не обещает «золотые горы» и все объяснял простыми и доступными словами. А самое главное — показывал реальные инвестиции на своем примере. Так я попал в Divgain Club.

Инвестирую я достаточно осторожно, не ухожу туда с головой. Продолжаю диверсифицировать свои доходы: основной доход от работы, физическая недвижимость и фондовый рынок.

Мне нравится, что в клубе Divgain Club инвестируют такие же люди, как я: живые, разносторонние, которые делятся своими успехами, проблемами, жизненным опытом.

Нравится подход Романа: как он объясняет сложные вещи простыми словами, иногда ругает, дает ценные указания и меняет нашу психологию инвестирования.

Я планирую продолжать быть частью клуба, до того момента, как я достигну своей цели.

Моя глобальная цель — выйти на желаемый пассивный доход и уехать в одну из крупных Западных стран. Хочу переехать туда, куда хочу. а для этого нужен хороший пассивный доход, чтобы жить там комфортно со своей семьей.

Потому что хороший пассивный доход дает возможность жить именно там, где хочется.

Я стараюсь жить комфортно сейчас, при этом не забывая о будущем. Потому что на «пенсии» не хочу быть пенсионером, а хочу пожить для себя, наслаждаясь плодами своей работы.

Если я отложу сейчас, это с большим процентом вернется мне в будущем. Чем позже я начну, тем позже я накоплю.

Главное — это время, регулярность и автоматизм действий.

У меня полностью поменялась психология. Раньше я хотел, чтобы портфель всегда был «зеленый». Сейчас я радуюсь, когда портфель красный, и я покупаю те же самые акции дешевле.

Самое важное, что дал мне Роман и клуб: не нервничать, следовать своей цели, идти своим путем, не обращая внимания на информационный шум и суету вокруг. Медленно, но верно!

🎙 Страх потерять деньги заставляет нас терять деньги

▪️ Приобретенный страх перед инвестициями и сбережениями — неудачный постсоветский опыт

▪️ Почему от «финансовых травм» так сложно избавиться?

▪️ЭТО гарантированно заставляет ваши деньги обесцениваться

▪️ Три шага, которые помогут искоренить страх и заставить вас действовать

▪️ Важность баланса между доходностью и надежностью

Наш Советский опыт — это не только травма, но и мудрость, которой стоит воспользоваться, чтобы иметь конкурентное преимущество перед другими.

Делитесь в комментариях, какие финансовые страхи мешают вам инвестировать?

«Нормальная доходность» инвестиционного портфеля — это сколько?

Вчера мы провели интересный опрос о «нормальной» доходности инвестиционного портфеля. Результаты весьма показательны:

42% считают нормой 13-18% годовых
25% выбрали 8-12% годовых
23% не рассматривают ничего меньше 20%+
9% предпочитают более консервативный подход

Давайте разбираться, какая же доходность является «нормальной»? Для этого важно ответить на несколько вопросов:

1️⃣ На каком этапе создания капитала вы сейчас находитесь и какая ваша цель?

Доходность портфеля всегда напрямую связана с риском. Чем выше доходность, тем выше и потенциальные риски.

▪️ На этапе создания капитала, вы должны инвестировать достаточно агрессивно, иначе не успеете создать достаточный капитал.

❌ Вам не подходят консервативные доходности депозитов, облигаций и даже индексных фондов. Меньше 12-15% годовых в долларах — слишком мало.

Но не стоит впадать в другую крайность — погоню за завышенными доходностями. Я называю таких людей «мечтателями»: «Меньше 20% годовых даже не рассматриваю, через пару лет куплю яхту!».

Большинство инвесторов, выбравших максимально высокую доходность, либо разочаруются не получив ее, либо возьмут на себя неоправданные риски, которые могут оказаться фатальными.

▪️ Когда капитал уже создан и вы живете на дивиденды.

Классический подход предлагает на этом этапе более консервативные стратегии.

Но я с этим не согласен! У меня достаточный капитал уже создан, и я не собираюсь снижать агрессивность портфеля. Я уверен в Методе Высокого Дохода и его способности выжимать из рынка максимум.

Я убежден, что на рынке нужно ВСЕГДА выжимать максимум. Если при агрессивном подходе можно делать в среднем 18% годовых, а при консервативном 9%, то комфортнее будет 50% положить «в тумбочку», а вторую половину инвестировать под 18% годовых.

Однако каждый действует в разрезе своей терпимости к риску. Большая часть моих крупных клиентов предпочитают размещать 60-70% капитала в облигациях инвестиционного уровня, а оставшиеся деньги по Методу Высокого Дохода. Но в данном случае облигации — это их «тумбочка».

2️⃣ На каком рынке вы инвестируете и в какой валюте?

Получать доходность 15% в рублях — не то же самое, что получать такую же доходность в долларах.

Среднегодовая доходность индекса S&P 500 за последние 20 лет ~ 11% в долларах. С валютной переоценкой в рублях это уже ~22.7% годовых. Даже индексное инвестирование в долларах выгоднее, чем в рублях, учитывая нестабильность курса и обесценивание рубля.

Справочно: индекс полной доходности российского рынка акций за последние 20 лет показал среднегодовую рублевую доходность ~13,75% годовых.

3️⃣ Какой у вас горизонт инвестирования?

«Нормальная» доходность портфеля напрямую зависит от горизонта инвестирования. Чем он шире, тем больше шансов получить более высокую и предсказуемую доходность.

Даже опытные инвесторы НЕ получают стабильную доходность каждый год. В один год может быть +25%, в другой -10%. Ключ к успеху — стабильность подхода, а не годовой доходности.

За 1-2 года вы вряд ли разбогатеете и с таким горизонтом вообще не нужно приходить на рынок акций, потому что это будет уже лотерея. Но за 15-20 лет при правильном подходе — вполне возможно создать приличный капитал.

Какая совокупная доходность реально достижима на длинной дистанции и как её заложить в свой план, без опасных иллюзий:
👉🏻👉🏻👉🏻 читайте тут.

Какая доходность реальна и как заложить её в свой финансовый план?

Исторически фондовый рынок США приносил около 10-12% годовых в долларах с учётом реинвестирования дивидендов. Вы сможете получать такую среднегодовую доходность, если будете просто покупать индекс S&P 500.

Почему простая покупка индекса S&P 500 не оптимальна:

1️⃣ Высокая волатильность — американские горки не для всех психологически комфортны
2️⃣ В индексе много балласта — около 20% компаний тянут общую доходность вниз
3️⃣ Отсутствие стабильного денежного потока — в кризисы это критически важно
4️⃣ Такой доходности недостаточно, чтобы успеть сформировать комфортный капитал в адекватные сроки.

И это средняя температура по больнице — в реальности рынок может расти на 30% в один год и падать на 15% в другой.

❗️ Главная ошибка инвесторов — путать среднюю многолетнюю доходность с гарантированной ежегодной. Это всё равно что ожидать, что температура каждый день в году будет ровно +15°C, потому что такова среднегодовая.

Так возможно ли стабильно получать 15%+ годовых в долларах?

Мой опыт показывает, что да, но с важной оговоркой — не каждый календарный год.

🔍 Например, Метод Высокого Дохода, позволяет на длинной дистанции обгонять рынок, но при этом не требует от вас быть гением прогнозирования.

Важные принципы, которые помогут вам обгонять рынок:

✅ Создание устойчивого дивидендного ядра портфеля
✅ Диверсификация по классам активов с низкой корреляцией
✅ Стратегическое реинвестирование дивидендов
✅ Покупка «временных аутсайдеров»
✅ Использование современных инвестиционных инструментов
✅ Регулярные покупки в портфель, чтобы заставить работать сложный процент

Завтра покажу на живом примере, что дает частному инвестору повышение доходности даже на 4-5%.

А какие у вас есть секреты и фишки, чтобы повысить доходность вашего портфеля? Делитесь в комментариях ⤵️

Как повысить доходность вашего портфеля до 15-18% годовых

Согласно недавнему опросу, большинство подписчиков стремятся к доходности 13-18% годовых в долларах или выше.

Это достижимая цель, но требует грамотного индивидуального подхода.

В 2008 году, потеряв сотни тысяч на очередном кризисе, я разработал Метод Высокого Дохода — стратегию, которая позволила мне в 37 лет выйти на полноценную «дивидендную пенсию».

На скриншоте видно, что доходность моего личного портфеля не всегда одинакова — случались и просадки, но в среднем портфель стабильно дает ~18% годовых в USD.

Три главные причины, почему большинство инвесторов терпят неудачу:

1️⃣ Неверное соотношение риска и доходности — многие либо теряют капитал из-за чрезмерного риска, либо получают минимальный рост из-за излишней осторожности.

2️⃣ Непродуманная реакция на кризисы — без четкого плана действий, подавляющее большинство инвесторов совершает фатальные ошибки в моменты рыночной паники.

3️⃣ Упущенные возможности — лишь малый процент инвесторов использует современные инвестиционные инструменты: BDC, REIT и CEF, которые являются фундаментом Метода Высокого Дохода.

Мой личный опыт:
В 2008 году я потерял сотни тысяч на фондовом рынке. Этот болезненный урок привел меня к созданию Метода Высокого Дохода. С тех пор я строго следую правилам Метода, что позволило достичь среднегодовой доходности ~18% в долларах за этот период.

Чтобы вы могли избежать ненужных ошибок, я создал Divgain Club. Где первым шагом будущие резиденты проходят обязательный онбординг-курс по моему Методу.

Для вступления необходимо пройти диагностическую сессию.
На этой 30-40 минутной сессии мы:

✔️ Оцифруем вашу финансовую цель — превратим абстрактные желания в конкретные суммы и сроки.

✔️ Сделаем декомпозицию цели — рассчитаем необходимые ежемесячные инвестиции и требуемую доходность.

✔️ Проверим цель на достижимость — проанализируем реалистичность с учетом возможностей фондового рынка.

✔️ Обсудим следующие шаги — дадим рекомендации и расскажем о Divgain Club, если вам будет интересно.

Кому особенно нужна диагностика:

🎯 Вы инвестируете, но портфель не дает желаемой доходности.
🎯 Вы начинающий инвестор и хотите избежать типичных ошибок.
🎯 Вы пережили убытки и ищете более стабильную стратегию.
🎯 Вы стремитесь создать надежный источник пассивного дохода.

Моя цель — помочь как можно большему числу людей создать устойчивый капитал.

Чтобы записаться, заполните небольшую анкету, и мы согласуем удобное время ⤵️

>>> ЗАПОЛНИТЬ АНКЕТУ И ЗАПИСАТЬСЯ НА ДИАГНОСТИКУ

План на 3 года: почему этого мало?

Часто в комментариях к моим постам, подписчики поднимают важные темы. Планирую периодически разбирать их публично, чтобы каждый из вас научился лучше разбираться в нюансах инвестирования и построениях финансовых стратегий.

#разборкомментариев

Многие инвесторы строят финансовые планы на 3-5 лет, записывая ожидаемую доходность, пополнения и начисленные дивиденды. Такой подход кажется логичным: проще контролировать процесс, фиксировать результаты и корректировать стратегию. Но есть нюанс.

Трёхлетний горизонт слишком короткий для оценки результатов на фондовом рынке.

📉 Что не так с 3 годами?

▪️ Рынок цикличен.
Периоды роста сменяются коррекциями. Например, индекс S&P 500 за 3 года мог показать как +50%, так и -20% — и оба результата в рамках нормы.

▪️ Случайность в доходности. Короткий отрезок отражает не закономерности рынка, а его текущие настроения. Можно зафиксировать всплеск доходности или попасть на «медвежий рынок» — и оба сценария не скажут, насколько стратегия эффективна.

▪️ Риск неправильных выводов.
Видя высокую доходность за 2-3 года, можно решить, что стратегия безупречна, а при просадке — что она не работает, хотя на длинном горизонте всё могло бы выровняться.

📌 Как правильно оценивать стратегию?

✔️ Минимум 10 лет.
Это позволяет сгладить рыночные флуктуации и увидеть реальные тренды.

✔️ Фокус не только на доходность, но и на стабильность денежного потока.
Если цель — пассивный доход, важнее не текущая стоимость портфеля, а его способность генерировать выплаты.

✔️ Оценка отклонений от плана.
Сам факт ведения статистики — уже сильный инструмент. Но важно не только фиксировать факты, но и понимать, почему реальность отличается от расчетов.

⚡️ Вывод: если вы ведёте учёт инвестиций — отлично! Это уже даёт контроль и понимание. Но важно учитывать, что короткие периоды не дадут объективной картины.

Главное — придерживаться стратегии и анализировать долгосрочные тренды, а не единичные всплески доходности.

Именно поэтому в клубе инвесторов Divgain Club есть обязательная сдача отчетности, которую проверяю лично я. Потому что, даже имея стратегию и рекомендации как действовать, часть инвесторов все равно подвержены эмоциям, на которых принимают необдуманные решения.

Если хотите проверить, насколько ваш финансовый план реалистичен и устойчив на длинной дистанции — записывайтесь на диагностику. Заполнив анкету, получите разбор вашего подхода и возможные точки роста ⤵️

>>> ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНЫЙ РАЗБОР СТРАТЕГИИ

#розовыеочки

Фьючерсы и 1000% годовых: почему это сказки для новичков?

Среди подписчиков все еще встречаются люди, которые уверены, что заработок 1000% годовых — это просто вопрос «научиться и зарабатывать».

Давайте разберёмся, почему такие заявления — не более, чем заблуждение, опасное для кошелька.

1️⃣ Реальность: кто и сколько реально зарабатывает на фьючерсах?

Статистика — вещь упрямая. По данным CME Group, более 80% трейдеров теряют весь капитал в первый год, а уже через три года эта цифра достигает 99%.

Что касается доходности, то официальная статистика говорит о том, что даже опытные фьючерсные трейдеры с годами практики имеют 20-30% годовых.

Топовые профессионалы — максимум 100%, и то с огромным риском и не на весь капитал, потому что даже они систематически сливаются. А значит, чтобы оставаться игре, у них должен быть свободный кеш, чтобы туда вернуться.

Если даже топовые профессионалы не достигают 1000%, то как это может быть под силу новичку?

Ответ очевиден: никак.

Если бы кто-то реально мог зарабатывать 1000% в год, то ни о каком обучении, курсах и разговорах о «сложности торговать большой суммой» речи бы не шло.

Такие люди управляли бы хедж-фондами с капиталами $1+ млрд., стратегия была бы засекречена, а необходимую ликвидность выжимали бы из рынка роботами по всему фронту доступных инструментов.

2️⃣ Как математика убивает «розовые мечты»?

Допустим, человек начал с $10 000 и делает 1000% в год. Что будет через 5 лет?

• Через 1 год: $100 000

• Через 2 года: $1 000 000

• Через 3 года: $10 000 000

• Через 4 года: $100 000 000

• Через 5 лет: $1 000 000 000 (да-да, миллиард долларов)

Логичный вопрос:

Где все эти «трейдеры-миллиардеры»? Почему мы их не видим в списке Forbes?

Ответ прост: они сливаются задолго до этого.

Рынок не позволяет стабильно зарабатывать такие проценты даже профессионалам. Любой, кто обещает подобное, либо сознательно вводит вас в заблуждение, либо сам дилетант, который продает мечты.

3️⃣ Ошибка «если я научусь, то точно смогу».

Люди, которые говорят:

“Надо просто научиться зарабатывать, тогда 1000% в год – реально”

… на самом деле не понимают, как работает рынок.

Если бы существовала гарантированная стратегия X10 каждый год, то она НЕ работала бы в принципе – рынок бы моментально убрал эту неэффективность.

4️⃣ Реальные риски торговли фьючерсами.

Фьючерсы — это сложный инструмент с высоким уровнем риска.

Основные угрозы:

◾️ Даже небольшое движение цены может уничтожить ваш депозит при использовании большого плеча.

◾️ Убытки могут превысить ваш первоначальный депозит!!!

Новички часто используют плечо выше 1:10, что почти гарантирует полную потерю капитала.

💡 Вывод:

Если вам обещают 1000% годовых и говорят, что «нужно просто научиться» — перед вами либо новичок, который сам не осознает риски, либо мошенник, который хочет заработать на чужой наивности.

На рынке нет волшебных кнопок ❌

Есть только: дисциплина, стратегия, контроль рисков и широкий временной горизонт.

Сколько инструментов оптимально держать в инвестиционном портфеле?

В инвестициях всегда критичен баланс между безопасностью и доходностью. Диверсификация необходима, но возникает резонный вопрос: какое количество инструментов действительно оптимально?

1️⃣ Удобство и контроль за портфелем

Чтобы своевременно выявлять потенциальные проблемы с эмитентами, необходимо регулярно отслеживать новости и отчеты компаний из вашего портфеля.

Объективный факт: качественно контролировать большое количество бумаг практически невозможно.

Из личного опыта: когда в моем портфеле было более 100 эмитентов, результаты оказались хуже, чем у модельного портфеля Smart в Divgain Club, состоящего всего из 4 фондов. И это несмотря на мой статус профессионального инвестора и инвестиционного советника, для которого фондовый рынок — основная деятельность.

💡 Вывод: оптимальное количество инструментов в портфеле — не более 10-15.

2️⃣ Качественная диверсификация

При этом гораздо важнее не количество инструментов, а их грамотное распределение по классам активов.

Даже 1000 бумаг из класса «Акции», обеспечат худшую диверсификацию, чем комбинация «Акции» + «Облигации» + «Недвижимость» с 5-7 инструментами в каждом классе активов.

Например, модельный портфель Smart, с которого большинство резидентов Divgain Club начинают свой путь в рамках клуба, охватывает все 3 класса активов, но содержит только 4 инструмента.

При этом портфель стабильно генерирует ежемесячный дивидендный поток и обеспечивает долгосрочную среднегодовую доходность около 15% в USD.

Почему это работает:
✔️ Использование трех различных классов активов позволяет получить настоящий портфельный эффект — акции, облигации, REIT-фонды.

✔️ Выбор не отдельных бумаг, а современных специализированных фондов, которые автоматически дают гораздо более широкую экспозицию.

4 тикера фактически дают диверсификацию на 500+ бумаг.

✔️ Агрессивное реинвестирование дивидендов в маржинальные ETF.

Такие компактные портфели особенно эффективны на начальных этапах инвестирования — они требуют минимум времени на контроль, но обеспечивают достойную прибыли.

Ключевой вывод: большое количество бумаг не всегда оптимально, особенно для инвесторов с ограниченным опытом.

Инвестиции должны вести вас к финансовой цели, а не превращаться в дополнительную работу на полную ставку.

А сколько бумаг у вас в портфеле?

Где гарантии, что брокер будет существовать 15+ лет?

Многие инвесторы спрашивают об этом на диагностиках и в комментариях, беспокоясь о безопасности своих активов при долгосрочном инвестировании.

Ответ простой — такой гарантии нет ни у одного брокера. Но при правильном подходе к выбору брокера, ваш инвестиционный портфель останется защищенным независимо от судьбы самого брокера. Как это работает?

Ключевые критерии выбора надежного брокера:

1️⃣ Механизм хранения и учета ценных бумаг.

▪️ Надежный брокер действует как посредник, а ваши активы хранятся обособленно в депозитарии. При этом используется механизм сегрегации активов — ваши бумаги учитываются отдельно от имущества брокера.

Здесь важна не формальная запись «на ваше имя», а именно сегрегация активов. А еще лучше, если вы не будете давать брокеру разрешение давать ваши активы «в долг» для покрытия шорт-позиций — это повышает безопасность портфеля и защищает от рисков временной неликвидности при массовом закрытии коротких позиций.

▪️ Фатальный риск могут нести брокеры, использующие так называемые «синтетические акции» (фактически CFD - контракты на разницу) или другие производные финансовые инструменты вместо реальных акций.

В этом случае вы становитесь просто кредитором брокера. И при его банкротстве, механизм защиты инвестора не работает.

2️⃣ Регулирование и страхование инвестиций.

▪️ Выбирайте брокеров под надзором авторитетных регуляторов: SEC/FINRA (США), FCA (Великобритания), BaFin (Германия), CySEC (Кипр), ЦБ РФ (Россия), AFSA (Казахстан), MAS (Сингапур), ASIC (Австралия).

▪️ Проверяйте наличие страхования инвестиций: SIPC в США (защита до $500,000 на клиента, включая до $250,000 денежных средств), в странах ЕС действуют свои системы защиты с различными лимитами (обычно от €20,000 до €100,000).

▪️ Размер компании и величина собственного капитала также важны — крупные публичные брокеры с солидным капиталом обычно надежнее.

3️⃣ Геополитические риски и инфраструктурная безопасность.

События 2022 года продемонстрировали, что даже при правильном выборе брокера, существуют геополитические риски. Многие активы российских инвесторов в американских компаний были заблокированы у российских инвесторов из-за санкций против НРД.

Правило диверсификации инфраструктуры:

✔️ Для американских ценных бумаг используйте брокеров и депозитарии, работающие напрямую с DTCC (США)

✔️ Для российских активов — исключительно российская инфраструктура

✔️ Для китайского рынка — сингапурские или гонконгские брокеры для прямого доступа к акциям китайских компаний, торгующихся в Гонконге

Важно понимать: ADR/GDR (американские и глобальные депозитарные расписки) — это не прямая покупка акций, а производные инструменты, содержащие дополнительные риски.

У меня и моих коментов было 0 заблокированных активов, потому что мы изначально инвестировали через правильные инфраструктуры.

4️⃣ Дополнительные факторы надежности.

▪️ Проверяйте финансовую отчетность брокера — устойчивая прибыль и отсутствие значительных убытков в течение нескольких лет говорят о стабильности основного бизнеса.

▪️ Изучайте отзывы профессиональных инвесторов и официальные рейтинги регуляторов.

▪️ Диверсифицируйте брокеров — если у вас крупный портфель (от $100 000), то разделяйте капитал между 2-3 надежными брокерами в разных юрисдикциях.

Соблюдая эти правила, вы сможете защитить свой инвестиционный портфель даже при проблемах у брокера или непредвиденных геополитических событиях.

В нашем гайде собраны проверенные брокеры из разных юрисдикций с детальным анализом их специфики. Я сам инвестирую через брокеров из этого списка, как и резиденты Divgain Club.

>>> ПОЛУЧИТЬ ГАЙД ПО БРОКЕРАМ

Прекрасно понимаю позицию Андрея, сам когда-то размышлял ровно так же. Да-да, в инвестиции я тоже когда-то пришел из трейдинга. И даже однажды сделал 1000% за год, хотя, как позже выяснилось — даже дуракам иногда везет (это я про себя, если что). Почему я так грубо с собой? Просто чуть позже рынок преподнес мне один ценный урок, который я запомнил на всю жизнь: «Нет никакого смысла ни в каких иксах, пока есть реальный шанс быть помноженным на ноль в итоге». А на фьючерсах с плечом этот шанс с вами будет всегда.

При этом Андрей поднимает действительно важные вопросы, поэтому мне не лень еще раз разобрать все по пунктам для всей остальной моей аудитории:

1. Инвестиции vs спекуляции

Андрей совершенно прав: я инвестор, а не спекулянт. Это мой осознанный выбор, основанный на многолетнем опыте. НО занимаюсь я инвестициями не потому, что не умею торговать (хотя кого я обманываю, по 1000% в год делать реально НЕ УМЕЮ, видимо плохо учился), а потому что инвестиции, в отличие от спекуляций, дают стабильный и прогнозируемый результат. А для создания серьезного капитала, как оказалось, это гораздо важнее умения иногда заработать 1000% годовых.

2. О доходности и психологии

Согласен, что на небольшом депозите можно кратковременно показать высокую доходность. НО можно и НЕ показаться, а остаться с нулем на брокерском счете, а можно еще и должным брокеру остаться (и увы, но стопы вас никак не защищят от сквизов).

И тут же отвечу еще на один вопрос Андрея, где он написал что «Делал за 2 недели 60%, то сколько получается годовых?» — Нисколько, потому что на коротких интервалах повезти может абсолютно любому, как и мне когда-то. Я же ориентирую аудиторию на долгосрочные, понятные стратегии, при которых можно комфортно инвестировать любой капитал без психологических качелей. А время и сложный процент, все остальное сделают за вас.

3. Публичность и прозрачность

Андрей приводит в пример публичных трейдеров, с подтвержденной историей. При этом я иду сильно дальше — я публично веду модельные портфели в рамках Divgain Club и ежемесячно публикую не только все свои операции, но и сквозные результаты, вместо того, чтобы выбирать для публики только удачные периоды, как это принято в индустрии.

Что касается подтверждений, то у нас в клубе есть хорошая традиция, делиться поступающими дивидендами. И я разумеется, как равноправный член этого клуба, систематически делаю то же самое. И знаете, не ради того, чтобы как-то возвыситься или похвастаться, а сугубо ради того, чтобы вдохновить тех, кто только в начале пути. Чтобы показать где они могут быть через 10-15 лет, если будут строго придерживаться выбранного пути.

4. Решение проблем инвесторов

Проблема большинства людей, как Андрей верно заметил,—низкий стартовый капитал и ограниченные доходы. Но моя практика показывает, что именно системные инвестиции, а не попытки быстро «разогнать депозит», дают устойчивый рост благосостояния. Инвестирование доступно абсолютно каждому, не требует много времени и даёт уверенность в будущем, а не вечные «американские горки» с шансом быть однажды помноженным на ноль.

Итого:
- Я не против трейдинга — но это совершенно другая игра, которая под силу единицам выдающихся людей, которые посвятили этому жизнь. Инвестиции же — доступны каждому.
- Я выбираю и рекомендую именно инвестиции, потому что это стабильно, прозрачно и повторяемо.

Андрей, а сейчас хочу обратиться лично к вам. Я не хочу во что бы то ни стало вас переубедить, ибо подобный пыл способен охладить только «господин Рынок», поэтому этим сообщением давайте закончим нашу мини-дискуссию.

Вы имеете полное право продолжать жить в своей картине мира, и, честно, я искренне буду рад, если у вас все получится и я окажусь НЕ прав.

Ну а я буду продолжать жить в мире инвестиций — может не таком веселом, но зато настоящем, понятном и уютном.

P.S. И самое главное, и это касается абсолютно всех спекулянтов: искренне желаю, чтобы ваши близкие действительно никогда не были обделены и никак не пострадали из-за ваших спекулятивных порывов, ибо у меня вокруг слишком много печальных историй…

В комментариях активно обсуждали известные стратегии Нассима Талеба, Гарри Брауна и Рэя Далио.

Все они звучат привлекательно: консервативно, безопасно и стабильно.

Но подходят ли они частному инвестору, который хочет финансовой свободы?

Сегодня разберу эту тему подробно ⤵️