«Нормальная доходность» инвестиционного портфеля — это сколько?
Вчера мы провели интересный опрос о «нормальной» доходности инвестиционного портфеля. Результаты весьма показательны:
42% считают нормой 13-18% годовых
25% выбрали 8-12% годовых
23% не рассматривают ничего меньше 20%+
9% предпочитают более консервативный подход
Давайте разбираться, какая же доходность является «нормальной»? Для этого важно ответить на несколько вопросов:
1️⃣ На каком этапе создания капитала вы сейчас находитесь и какая ваша цель?
Доходность портфеля всегда напрямую связана с риском. Чем выше доходность, тем выше и потенциальные риски.
▪️ На этапе создания капитала, вы должны инвестировать достаточно агрессивно, иначе не успеете создать достаточный капитал.
❌ Вам не подходят консервативные доходности депозитов, облигаций и даже индексных фондов. Меньше 12-15% годовых в долларах — слишком мало.
Но не стоит впадать в другую крайность — погоню за завышенными доходностями. Я называю таких людей «мечтателями»: «Меньше 20% годовых даже не рассматриваю, через пару лет куплю яхту!».
Большинство инвесторов, выбравших максимально высокую доходность, либо разочаруются не получив ее, либо возьмут на себя неоправданные риски, которые могут оказаться фатальными.
▪️ Когда капитал уже создан и вы живете на дивиденды.
Классический подход предлагает на этом этапе более консервативные стратегии.
Однако каждый действует в разрезе своей терпимости к риску. Большая часть моих крупных клиентов предпочитают размещать 60-70% капитала в облигациях инвестиционного уровня, а оставшиеся деньги по Методу Высокого Дохода. Но в данном случае облигации — это их «тумбочка».
2️⃣ На каком рынке вы инвестируете и в какой валюте?
Получать доходность 15% в рублях — не то же самое, что получать такую же доходность в долларах.
Среднегодовая доходность индекса S&P 500 за последние 20 лет ~ 11% в долларах. С валютной переоценкой в рублях это уже ~22.7% годовых. Даже индексное инвестирование в долларах выгоднее, чем в рублях, учитывая нестабильность курса и обесценивание рубля.
Справочно: индекс полной доходности российского рынка акций за последние 20 лет показал среднегодовую рублевую доходность ~13,75% годовых.
3️⃣ Какой у вас горизонт инвестирования?
«Нормальная» доходность портфеля напрямую зависит от горизонта инвестирования. Чем он шире, тем больше шансов получить более высокую и предсказуемую доходность.
Даже опытные инвесторы НЕ получают стабильную доходность каждый год. В один год может быть +25%, в другой -10%. Ключ к успеху — стабильность подхода, а не годовой доходности.
За 1-2 года вы вряд ли разбогатеете и с таким горизонтом вообще не нужно приходить на рынок акций, потому что это будет уже лотерея. Но за 15-20 лет при правильном подходе — вполне возможно создать приличный капитал.
Какая совокупная доходность реально достижима на длинной дистанции и как её заложить в свой план, без опасных иллюзий:
👉🏻👉🏻👉🏻 читайте тут.
Вчера мы провели интересный опрос о «нормальной» доходности инвестиционного портфеля. Результаты весьма показательны:
42% считают нормой 13-18% годовых
25% выбрали 8-12% годовых
23% не рассматривают ничего меньше 20%+
9% предпочитают более консервативный подход
Давайте разбираться, какая же доходность является «нормальной»? Для этого важно ответить на несколько вопросов:
1️⃣ На каком этапе создания капитала вы сейчас находитесь и какая ваша цель?
Доходность портфеля всегда напрямую связана с риском. Чем выше доходность, тем выше и потенциальные риски.
▪️ На этапе создания капитала, вы должны инвестировать достаточно агрессивно, иначе не успеете создать достаточный капитал.
❌ Вам не подходят консервативные доходности депозитов, облигаций и даже индексных фондов. Меньше 12-15% годовых в долларах — слишком мало.
Но не стоит впадать в другую крайность — погоню за завышенными доходностями. Я называю таких людей «мечтателями»: «Меньше 20% годовых даже не рассматриваю, через пару лет куплю яхту!».
Большинство инвесторов, выбравших максимально высокую доходность, либо разочаруются не получив ее, либо возьмут на себя неоправданные риски, которые могут оказаться фатальными.
▪️ Когда капитал уже создан и вы живете на дивиденды.
Классический подход предлагает на этом этапе более консервативные стратегии.
Но я с этим не согласен! У меня достаточный капитал уже создан, и я не собираюсь снижать агрессивность портфеля. Я уверен в Методе Высокого Дохода и его способности выжимать из рынка максимум.
Я убежден, что на рынке нужно ВСЕГДА выжимать максимум. Если при агрессивном подходе можно делать в среднем 18% годовых, а при консервативном 9%, то комфортнее будет 50% положить «в тумбочку», а вторую половину инвестировать под 18% годовых.
Однако каждый действует в разрезе своей терпимости к риску. Большая часть моих крупных клиентов предпочитают размещать 60-70% капитала в облигациях инвестиционного уровня, а оставшиеся деньги по Методу Высокого Дохода. Но в данном случае облигации — это их «тумбочка».
2️⃣ На каком рынке вы инвестируете и в какой валюте?
Получать доходность 15% в рублях — не то же самое, что получать такую же доходность в долларах.
Среднегодовая доходность индекса S&P 500 за последние 20 лет ~ 11% в долларах. С валютной переоценкой в рублях это уже ~22.7% годовых. Даже индексное инвестирование в долларах выгоднее, чем в рублях, учитывая нестабильность курса и обесценивание рубля.
Справочно: индекс полной доходности российского рынка акций за последние 20 лет показал среднегодовую рублевую доходность ~13,75% годовых.
3️⃣ Какой у вас горизонт инвестирования?
«Нормальная» доходность портфеля напрямую зависит от горизонта инвестирования. Чем он шире, тем больше шансов получить более высокую и предсказуемую доходность.
Даже опытные инвесторы НЕ получают стабильную доходность каждый год. В один год может быть +25%, в другой -10%. Ключ к успеху — стабильность подхода, а не годовой доходности.
За 1-2 года вы вряд ли разбогатеете и с таким горизонтом вообще не нужно приходить на рынок акций, потому что это будет уже лотерея. Но за 15-20 лет при правильном подходе — вполне возможно создать приличный капитал.
Какая совокупная доходность реально достижима на длинной дистанции и как её заложить в свой план, без опасных иллюзий:
👉🏻👉🏻👉🏻 читайте тут.
👍12🔥5🤯2❤1
Какая доходность реальна и как заложить её в свой финансовый план?
Исторически фондовый рынок США приносил около 10-12% годовых в долларах с учётом реинвестирования дивидендов. Вы сможете получать такую среднегодовую доходность, если будете просто покупать индекс S&P 500.
Почему простая покупка индекса S&P 500 не оптимальна:
1️⃣ Высокая волатильность — американские горки не для всех психологически комфортны
2️⃣ В индексе много балласта — около 20% компаний тянут общую доходность вниз
3️⃣ Отсутствие стабильного денежного потока — в кризисы это критически важно
4️⃣ Такой доходности недостаточно, чтобы успеть сформировать комфортный капитал в адекватные сроки.
И это средняя температура по больнице — в реальности рынок может расти на 30% в один год и падать на 15% в другой.
❗️ Главная ошибка инвесторов — путать среднюю многолетнюю доходность с гарантированной ежегодной. Это всё равно что ожидать, что температура каждый день в году будет ровно +15°C, потому что такова среднегодовая.
Так возможно ли стабильно получать 15%+ годовых в долларах?
Мой опыт показывает, что да, но с важной оговоркой — не каждый календарный год.
🔍 Например, Метод Высокого Дохода, позволяет на длинной дистанции обгонять рынок, но при этом не требует от вас быть гением прогнозирования.
Важные принципы, которые помогут вам обгонять рынок:
✅ Создание устойчивого дивидендного ядра портфеля
✅ Диверсификация по классам активов с низкой корреляцией
✅ Стратегическое реинвестирование дивидендов
✅ Покупка «временных аутсайдеров»
✅ Использование современных инвестиционных инструментов
✅ Регулярные покупки в портфель, чтобы заставить работать сложный процент
Завтра покажу на живом примере, что дает частному инвестору повышение доходности даже на 4-5%.
А какие у вас есть секреты и фишки, чтобы повысить доходность вашего портфеля? Делитесь в комментариях ⤵️
Исторически фондовый рынок США приносил около 10-12% годовых в долларах с учётом реинвестирования дивидендов. Вы сможете получать такую среднегодовую доходность, если будете просто покупать индекс S&P 500.
Почему простая покупка индекса S&P 500 не оптимальна:
1️⃣ Высокая волатильность — американские горки не для всех психологически комфортны
2️⃣ В индексе много балласта — около 20% компаний тянут общую доходность вниз
3️⃣ Отсутствие стабильного денежного потока — в кризисы это критически важно
4️⃣ Такой доходности недостаточно, чтобы успеть сформировать комфортный капитал в адекватные сроки.
И это средняя температура по больнице — в реальности рынок может расти на 30% в один год и падать на 15% в другой.
❗️ Главная ошибка инвесторов — путать среднюю многолетнюю доходность с гарантированной ежегодной. Это всё равно что ожидать, что температура каждый день в году будет ровно +15°C, потому что такова среднегодовая.
Так возможно ли стабильно получать 15%+ годовых в долларах?
Мой опыт показывает, что да, но с важной оговоркой — не каждый календарный год.
🔍 Например, Метод Высокого Дохода, позволяет на длинной дистанции обгонять рынок, но при этом не требует от вас быть гением прогнозирования.
Важные принципы, которые помогут вам обгонять рынок:
✅ Создание устойчивого дивидендного ядра портфеля
✅ Диверсификация по классам активов с низкой корреляцией
✅ Стратегическое реинвестирование дивидендов
✅ Покупка «временных аутсайдеров»
✅ Использование современных инвестиционных инструментов
✅ Регулярные покупки в портфель, чтобы заставить работать сложный процент
Завтра покажу на живом примере, что дает частному инвестору повышение доходности даже на 4-5%.
А какие у вас есть секреты и фишки, чтобы повысить доходность вашего портфеля? Делитесь в комментариях ⤵️
👍23❤1
Что даст вам повышение доходности портфеля на 5%?
Цифры всегда говорят лучше слов, поэтому сегодня покажу на конкретном примере, какую разницу увидит инвестор с доходностью ~11% против доходности ~15%.
Пример:
Предположим, вам 35 лет. Вы готовы инвестировать по ~$500 ежемесячно на протяжении 20 лет, чтобы к 55 годам выйти на пассивный доход.
Ваши варианты:
◾️ Вариант 1: Индекс S&P 500 (доходность ~11% годовых)
- Результат через 20 лет: пассивный доход $1,000 в месяц в текущих деньгах
- С учетом инфляции: $1,639
◾️ Вариант 2: Высокодоходная стратегия (доходность ~15% годовых)
- Результат через 20 лет: пассивный доход $2,000 в месяц в текущих деньгах
- С учетом инфляции: $3,277
Это в 2 раза больше, чем при индексном подходе!
Или вы сможете сэкономить 5 лет и выйти на пассивный доход в $1,000 уже в 50 лет.
Как видите, повышение доходности портфеля даже на 5% в год существенно меняет картину.
Завтра расскажу, как вы можете применить мой Метод Высокого Дохода к своим портфелям.
👉 А что выбрали бы вы: больший пассивный доход или сокращение срока выхода на него?
Цифры всегда говорят лучше слов, поэтому сегодня покажу на конкретном примере, какую разницу увидит инвестор с доходностью ~11% против доходности ~15%.
Пример:
Предположим, вам 35 лет. Вы готовы инвестировать по ~$500 ежемесячно на протяжении 20 лет, чтобы к 55 годам выйти на пассивный доход.
Ваши варианты:
◾️ Вариант 1: Индекс S&P 500 (доходность ~11% годовых)
- Результат через 20 лет: пассивный доход $1,000 в месяц в текущих деньгах
- С учетом инфляции: $1,639
◾️ Вариант 2: Высокодоходная стратегия (доходность ~15% годовых)
- Результат через 20 лет: пассивный доход $2,000 в месяц в текущих деньгах
- С учетом инфляции: $3,277
Это в 2 раза больше, чем при индексном подходе!
Или вы сможете сэкономить 5 лет и выйти на пассивный доход в $1,000 уже в 50 лет.
Как видите, повышение доходности портфеля даже на 5% в год существенно меняет картину.
Именно поэтому резиденты Divgain Club продлевают участие в клубе много лет подряд — они понимают, какие преимущества это даёт и как влияет на их будущее.
Завтра расскажу, как вы можете применить мой Метод Высокого Дохода к своим портфелям.
👉 А что выбрали бы вы: больший пассивный доход или сокращение срока выхода на него?
👍15❤10🔥3
Как повысить доходность вашего портфеля до 15-18% годовых
Согласно недавнему опросу, большинство подписчиков стремятся к доходности 13-18% годовых в долларах или выше.
Это достижимая цель, но требует грамотного индивидуального подхода.
В 2008 году, потеряв сотни тысяч на очередном кризисе, я разработал Метод Высокого Дохода — стратегию, которая позволила мне в 37 лет выйти на полноценную «дивидендную пенсию».
На скриншоте видно, что доходность моего личного портфеля не всегда одинакова — случались и просадки, но в среднем портфель стабильно дает ~18% годовых в USD.
Три главные причины, почему большинство инвесторов терпят неудачу:
1️⃣ Неверное соотношение риска и доходности — многие либо теряют капитал из-за чрезмерного риска, либо получают минимальный рост из-за излишней осторожности.
2️⃣ Непродуманная реакция на кризисы — без четкого плана действий, подавляющее большинство инвесторов совершает фатальные ошибки в моменты рыночной паники.
3️⃣ Упущенные возможности — лишь малый процент инвесторов использует современные инвестиционные инструменты: BDC, REIT и CEF, которые являются фундаментом Метода Высокого Дохода.
Чтобы вы могли избежать ненужных ошибок, я создал Divgain Club. Где первым шагом будущие резиденты проходят обязательный онбординг-курс по моему Методу.
Для вступления необходимо пройти диагностическую сессию.
На этой 30-40 минутной сессии мы:
✔️ Оцифруем вашу финансовую цель — превратим абстрактные желания в конкретные суммы и сроки.
✔️ Сделаем декомпозицию цели — рассчитаем необходимые ежемесячные инвестиции и требуемую доходность.
✔️ Проверим цель на достижимость — проанализируем реалистичность с учетом возможностей фондового рынка.
✔️ Обсудим следующие шаги — дадим рекомендации и расскажем о Divgain Club, если вам будет интересно.
Кому особенно нужна диагностика:
🎯 Вы инвестируете, но портфель не дает желаемой доходности.
🎯 Вы начинающий инвестор и хотите избежать типичных ошибок.
🎯 Вы пережили убытки и ищете более стабильную стратегию.
🎯 Вы стремитесь создать надежный источник пассивного дохода.
Моя цель — помочь как можно большему числу людей создать устойчивый капитал.
Чтобы записаться, заполните небольшую анкету, и мы согласуем удобное время ⤵️
>>> ЗАПОЛНИТЬ АНКЕТУ И ЗАПИСАТЬСЯ НА ДИАГНОСТИКУ
Согласно недавнему опросу, большинство подписчиков стремятся к доходности 13-18% годовых в долларах или выше.
Это достижимая цель, но требует грамотного индивидуального подхода.
В 2008 году, потеряв сотни тысяч на очередном кризисе, я разработал Метод Высокого Дохода — стратегию, которая позволила мне в 37 лет выйти на полноценную «дивидендную пенсию».
На скриншоте видно, что доходность моего личного портфеля не всегда одинакова — случались и просадки, но в среднем портфель стабильно дает ~18% годовых в USD.
Три главные причины, почему большинство инвесторов терпят неудачу:
1️⃣ Неверное соотношение риска и доходности — многие либо теряют капитал из-за чрезмерного риска, либо получают минимальный рост из-за излишней осторожности.
2️⃣ Непродуманная реакция на кризисы — без четкого плана действий, подавляющее большинство инвесторов совершает фатальные ошибки в моменты рыночной паники.
3️⃣ Упущенные возможности — лишь малый процент инвесторов использует современные инвестиционные инструменты: BDC, REIT и CEF, которые являются фундаментом Метода Высокого Дохода.
Мой личный опыт:
В 2008 году я потерял сотни тысяч на фондовом рынке. Этот болезненный урок привел меня к созданию Метода Высокого Дохода. С тех пор я строго следую правилам Метода, что позволило достичь среднегодовой доходности ~18% в долларах за этот период.
Чтобы вы могли избежать ненужных ошибок, я создал Divgain Club. Где первым шагом будущие резиденты проходят обязательный онбординг-курс по моему Методу.
Для вступления необходимо пройти диагностическую сессию.
На этой 30-40 минутной сессии мы:
✔️ Оцифруем вашу финансовую цель — превратим абстрактные желания в конкретные суммы и сроки.
✔️ Сделаем декомпозицию цели — рассчитаем необходимые ежемесячные инвестиции и требуемую доходность.
✔️ Проверим цель на достижимость — проанализируем реалистичность с учетом возможностей фондового рынка.
✔️ Обсудим следующие шаги — дадим рекомендации и расскажем о Divgain Club, если вам будет интересно.
Кому особенно нужна диагностика:
🎯 Вы инвестируете, но портфель не дает желаемой доходности.
🎯 Вы начинающий инвестор и хотите избежать типичных ошибок.
🎯 Вы пережили убытки и ищете более стабильную стратегию.
🎯 Вы стремитесь создать надежный источник пассивного дохода.
Моя цель — помочь как можно большему числу людей создать устойчивый капитал.
Чтобы записаться, заполните небольшую анкету, и мы согласуем удобное время ⤵️
>>> ЗАПОЛНИТЬ АНКЕТУ И ЗАПИСАТЬСЯ НА ДИАГНОСТИКУ
👍9🔥6
План на 3 года: почему этого мало?
Часто в комментариях к моим постам, подписчики поднимают важные темы. Планирую периодически разбирать их публично, чтобы каждый из вас научился лучше разбираться в нюансах инвестирования и построениях финансовых стратегий.
#разборкомментариев
Многие инвесторы строят финансовые планы на 3-5 лет, записывая ожидаемую доходность, пополнения и начисленные дивиденды. Такой подход кажется логичным: проще контролировать процесс, фиксировать результаты и корректировать стратегию. Но есть нюанс.
📉 Что не так с 3 годами?
▪️ Рынок цикличен.
Периоды роста сменяются коррекциями. Например, индекс S&P 500 за 3 года мог показать как +50%, так и -20% — и оба результата в рамках нормы.
▪️ Случайность в доходности. Короткий отрезок отражает не закономерности рынка, а его текущие настроения. Можно зафиксировать всплеск доходности или попасть на «медвежий рынок» — и оба сценария не скажут, насколько стратегия эффективна.
▪️ Риск неправильных выводов.
Видя высокую доходность за 2-3 года, можно решить, что стратегия безупречна, а при просадке — что она не работает, хотя на длинном горизонте всё могло бы выровняться.
📌 Как правильно оценивать стратегию?
✔️ Минимум 10 лет.
Это позволяет сгладить рыночные флуктуации и увидеть реальные тренды.
✔️ Фокус не только на доходность, но и на стабильность денежного потока.
Если цель — пассивный доход, важнее не текущая стоимость портфеля, а его способность генерировать выплаты.
✔️ Оценка отклонений от плана.
Сам факт ведения статистики — уже сильный инструмент. Но важно не только фиксировать факты, но и понимать, почему реальность отличается от расчетов.
⚡️ Вывод: если вы ведёте учёт инвестиций — отлично! Это уже даёт контроль и понимание. Но важно учитывать, что короткие периоды не дадут объективной картины.
Главное — придерживаться стратегии и анализировать долгосрочные тренды, а не единичные всплески доходности.
Именно поэтому в клубе инвесторов Divgain Club есть обязательная сдача отчетности, которую проверяю лично я. Потому что, даже имея стратегию и рекомендации как действовать, часть инвесторов все равно подвержены эмоциям, на которых принимают необдуманные решения.
Если хотите проверить, насколько ваш финансовый план реалистичен и устойчив на длинной дистанции — записывайтесь на диагностику. Заполнив анкету, получите разбор вашего подхода и возможные точки роста ⤵️
>>> ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНЫЙ РАЗБОР СТРАТЕГИИ
Часто в комментариях к моим постам, подписчики поднимают важные темы. Планирую периодически разбирать их публично, чтобы каждый из вас научился лучше разбираться в нюансах инвестирования и построениях финансовых стратегий.
#разборкомментариев
Многие инвесторы строят финансовые планы на 3-5 лет, записывая ожидаемую доходность, пополнения и начисленные дивиденды. Такой подход кажется логичным: проще контролировать процесс, фиксировать результаты и корректировать стратегию. Но есть нюанс.
Трёхлетний горизонт слишком короткий для оценки результатов на фондовом рынке.
📉 Что не так с 3 годами?
▪️ Рынок цикличен.
Периоды роста сменяются коррекциями. Например, индекс S&P 500 за 3 года мог показать как +50%, так и -20% — и оба результата в рамках нормы.
▪️ Случайность в доходности. Короткий отрезок отражает не закономерности рынка, а его текущие настроения. Можно зафиксировать всплеск доходности или попасть на «медвежий рынок» — и оба сценария не скажут, насколько стратегия эффективна.
▪️ Риск неправильных выводов.
Видя высокую доходность за 2-3 года, можно решить, что стратегия безупречна, а при просадке — что она не работает, хотя на длинном горизонте всё могло бы выровняться.
📌 Как правильно оценивать стратегию?
✔️ Минимум 10 лет.
Это позволяет сгладить рыночные флуктуации и увидеть реальные тренды.
✔️ Фокус не только на доходность, но и на стабильность денежного потока.
Если цель — пассивный доход, важнее не текущая стоимость портфеля, а его способность генерировать выплаты.
✔️ Оценка отклонений от плана.
Сам факт ведения статистики — уже сильный инструмент. Но важно не только фиксировать факты, но и понимать, почему реальность отличается от расчетов.
⚡️ Вывод: если вы ведёте учёт инвестиций — отлично! Это уже даёт контроль и понимание. Но важно учитывать, что короткие периоды не дадут объективной картины.
Главное — придерживаться стратегии и анализировать долгосрочные тренды, а не единичные всплески доходности.
Именно поэтому в клубе инвесторов Divgain Club есть обязательная сдача отчетности, которую проверяю лично я. Потому что, даже имея стратегию и рекомендации как действовать, часть инвесторов все равно подвержены эмоциям, на которых принимают необдуманные решения.
Если хотите проверить, насколько ваш финансовый план реалистичен и устойчив на длинной дистанции — записывайтесь на диагностику. Заполнив анкету, получите разбор вашего подхода и возможные точки роста ⤵️
>>> ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНЫЙ РАЗБОР СТРАТЕГИИ
👍15🔥3❤2
#розовыеочки
Фьючерсы и 1000% годовых: почему это сказки для новичков?
Среди подписчиков все еще встречаются люди, которые уверены, что заработок 1000% годовых — это просто вопрос «научиться и зарабатывать».
Давайте разберёмся, почему такие заявления — не более, чем заблуждение, опасное для кошелька.
1️⃣ Реальность: кто и сколько реально зарабатывает на фьючерсах?
Статистика — вещь упрямая. По данным CME Group, более 80% трейдеров теряют весь капитал в первый год, а уже через три года эта цифра достигает 99%.
Что касается доходности, то официальная статистика говорит о том, что даже опытные фьючерсные трейдеры с годами практики имеют 20-30% годовых.
Топовые профессионалы — максимум 100%, и то с огромным риском и не на весь капитал, потому что даже они систематически сливаются. А значит, чтобы оставаться игре, у них должен быть свободный кеш, чтобы туда вернуться.
Если даже топовые профессионалы не достигают 1000%, то как это может быть под силу новичку?
Ответ очевиден: никак.
Если бы кто-то реально мог зарабатывать 1000% в год, то ни о каком обучении, курсах и разговорах о «сложности торговать большой суммой» речи бы не шло.
Такие люди управляли бы хедж-фондами с капиталами $1+ млрд., стратегия была бы засекречена, а необходимую ликвидность выжимали бы из рынка роботами по всему фронту доступных инструментов.
2️⃣ Как математика убивает «розовые мечты»?
Допустим, человек начал с $10 000 и делает 1000% в год. Что будет через 5 лет?
• Через 1 год: $100 000
• Через 2 года: $1 000 000
• Через 3 года: $10 000 000
• Через 4 года: $100 000 000
• Через 5 лет: $1 000 000 000 (да-да, миллиард долларов)
Логичный вопрос:
Где все эти «трейдеры-миллиардеры»? Почему мы их не видим в списке Forbes?
Ответ прост: они сливаются задолго до этого.
Рынок не позволяет стабильно зарабатывать такие проценты даже профессионалам. Любой, кто обещает подобное, либо сознательно вводит вас в заблуждение, либо сам дилетант, который продает мечты.
3️⃣ Ошибка «если я научусь, то точно смогу».
Люди, которые говорят:
“Надо просто научиться зарабатывать, тогда 1000% в год – реально”
… на самом деле не понимают, как работает рынок.
Если бы существовала гарантированная стратегия X10 каждый год, то она НЕ работала бы в принципе – рынок бы моментально убрал эту неэффективность.
4️⃣ Реальные риски торговли фьючерсами.
Фьючерсы — это сложный инструмент с высоким уровнем риска.
Основные угрозы:
◾️ Даже небольшое движение цены может уничтожить ваш депозит при использовании большого плеча.
◾️ Убытки могут превысить ваш первоначальный депозит!!!
Новички часто используют плечо выше 1:10, что почти гарантирует полную потерю капитала.
💡 Вывод:
Если вам обещают 1000% годовых и говорят, что «нужно просто научиться» — перед вами либо новичок, который сам не осознает риски, либо мошенник, который хочет заработать на чужой наивности.
Фьючерсы и 1000% годовых: почему это сказки для новичков?
Среди подписчиков все еще встречаются люди, которые уверены, что заработок 1000% годовых — это просто вопрос «научиться и зарабатывать».
Давайте разберёмся, почему такие заявления — не более, чем заблуждение, опасное для кошелька.
1️⃣ Реальность: кто и сколько реально зарабатывает на фьючерсах?
Статистика — вещь упрямая. По данным CME Group, более 80% трейдеров теряют весь капитал в первый год, а уже через три года эта цифра достигает 99%.
Что касается доходности, то официальная статистика говорит о том, что даже опытные фьючерсные трейдеры с годами практики имеют 20-30% годовых.
Топовые профессионалы — максимум 100%, и то с огромным риском и не на весь капитал, потому что даже они систематически сливаются. А значит, чтобы оставаться игре, у них должен быть свободный кеш, чтобы туда вернуться.
Если даже топовые профессионалы не достигают 1000%, то как это может быть под силу новичку?
Ответ очевиден: никак.
Если бы кто-то реально мог зарабатывать 1000% в год, то ни о каком обучении, курсах и разговорах о «сложности торговать большой суммой» речи бы не шло.
Такие люди управляли бы хедж-фондами с капиталами $1+ млрд., стратегия была бы засекречена, а необходимую ликвидность выжимали бы из рынка роботами по всему фронту доступных инструментов.
2️⃣ Как математика убивает «розовые мечты»?
Допустим, человек начал с $10 000 и делает 1000% в год. Что будет через 5 лет?
• Через 1 год: $100 000
• Через 2 года: $1 000 000
• Через 3 года: $10 000 000
• Через 4 года: $100 000 000
• Через 5 лет: $1 000 000 000 (да-да, миллиард долларов)
Логичный вопрос:
Где все эти «трейдеры-миллиардеры»? Почему мы их не видим в списке Forbes?
Ответ прост: они сливаются задолго до этого.
Рынок не позволяет стабильно зарабатывать такие проценты даже профессионалам. Любой, кто обещает подобное, либо сознательно вводит вас в заблуждение, либо сам дилетант, который продает мечты.
3️⃣ Ошибка «если я научусь, то точно смогу».
Люди, которые говорят:
“Надо просто научиться зарабатывать, тогда 1000% в год – реально”
… на самом деле не понимают, как работает рынок.
Если бы существовала гарантированная стратегия X10 каждый год, то она НЕ работала бы в принципе – рынок бы моментально убрал эту неэффективность.
4️⃣ Реальные риски торговли фьючерсами.
Фьючерсы — это сложный инструмент с высоким уровнем риска.
Основные угрозы:
◾️ Даже небольшое движение цены может уничтожить ваш депозит при использовании большого плеча.
◾️ Убытки могут превысить ваш первоначальный депозит!!!
Новички часто используют плечо выше 1:10, что почти гарантирует полную потерю капитала.
💡 Вывод:
Если вам обещают 1000% годовых и говорят, что «нужно просто научиться» — перед вами либо новичок, который сам не осознает риски, либо мошенник, который хочет заработать на чужой наивности.
На рынке нет волшебных кнопок ❌
Есть только: дисциплина, стратегия, контроль рисков и широкий временной горизонт.
👍26💯10🔥4❤2
Сколько инструментов оптимально держать в инвестиционном портфеле?
В инвестициях всегда критичен баланс между безопасностью и доходностью. Диверсификация необходима, но возникает резонный вопрос: какое количество инструментов действительно оптимально?
1️⃣ Удобство и контроль за портфелем
Чтобы своевременно выявлять потенциальные проблемы с эмитентами, необходимо регулярно отслеживать новости и отчеты компаний из вашего портфеля.
Объективный факт: качественно контролировать большое количество бумаг практически невозможно.
Из личного опыта: когда в моем портфеле было более 100 эмитентов, результаты оказались хуже, чем у модельного портфеля Smart в Divgain Club, состоящего всего из 4 фондов. И это несмотря на мой статус профессионального инвестора и инвестиционного советника, для которого фондовый рынок — основная деятельность.
💡 Вывод: оптимальное количество инструментов в портфеле — не более 10-15.
2️⃣ Качественная диверсификация
При этом гораздо важнее не количество инструментов, а их грамотное распределение по классам активов.
Даже 1000 бумаг из класса «Акции», обеспечат худшую диверсификацию, чем комбинация «Акции» + «Облигации» + «Недвижимость» с 5-7 инструментами в каждом классе активов.
Например, модельный портфель Smart, с которого большинство резидентов Divgain Club начинают свой путь в рамках клуба, охватывает все 3 класса активов, но содержит только 4 инструмента.
При этом портфель стабильно генерирует ежемесячный дивидендный поток и обеспечивает долгосрочную среднегодовую доходность около 15% в USD.
Почему это работает:
✔️ Использование трех различных классов активов позволяет получить настоящий портфельный эффект — акции, облигации, REIT-фонды.
✔️ Выбор не отдельных бумаг, а современных специализированных фондов, которые автоматически дают гораздо более широкую экспозицию.
4 тикера фактически дают диверсификацию на 500+ бумаг.
✔️ Агрессивное реинвестирование дивидендов в маржинальные ETF.
Такие компактные портфели особенно эффективны на начальных этапах инвестирования — они требуют минимум времени на контроль, но обеспечивают достойную прибыли.
А сколько бумаг у вас в портфеле?
В инвестициях всегда критичен баланс между безопасностью и доходностью. Диверсификация необходима, но возникает резонный вопрос: какое количество инструментов действительно оптимально?
1️⃣ Удобство и контроль за портфелем
Чтобы своевременно выявлять потенциальные проблемы с эмитентами, необходимо регулярно отслеживать новости и отчеты компаний из вашего портфеля.
Объективный факт: качественно контролировать большое количество бумаг практически невозможно.
Из личного опыта: когда в моем портфеле было более 100 эмитентов, результаты оказались хуже, чем у модельного портфеля Smart в Divgain Club, состоящего всего из 4 фондов. И это несмотря на мой статус профессионального инвестора и инвестиционного советника, для которого фондовый рынок — основная деятельность.
💡 Вывод: оптимальное количество инструментов в портфеле — не более 10-15.
2️⃣ Качественная диверсификация
При этом гораздо важнее не количество инструментов, а их грамотное распределение по классам активов.
Даже 1000 бумаг из класса «Акции», обеспечат худшую диверсификацию, чем комбинация «Акции» + «Облигации» + «Недвижимость» с 5-7 инструментами в каждом классе активов.
Например, модельный портфель Smart, с которого большинство резидентов Divgain Club начинают свой путь в рамках клуба, охватывает все 3 класса активов, но содержит только 4 инструмента.
При этом портфель стабильно генерирует ежемесячный дивидендный поток и обеспечивает долгосрочную среднегодовую доходность около 15% в USD.
Почему это работает:
✔️ Использование трех различных классов активов позволяет получить настоящий портфельный эффект — акции, облигации, REIT-фонды.
✔️ Выбор не отдельных бумаг, а современных специализированных фондов, которые автоматически дают гораздо более широкую экспозицию.
4 тикера фактически дают диверсификацию на 500+ бумаг.
✔️ Агрессивное реинвестирование дивидендов в маржинальные ETF.
Такие компактные портфели особенно эффективны на начальных этапах инвестирования — они требуют минимум времени на контроль, но обеспечивают достойную прибыли.
Ключевой вывод: большое количество бумаг не всегда оптимально, особенно для инвесторов с ограниченным опытом.
Инвестиции должны вести вас к финансовой цели, а не превращаться в дополнительную работу на полную ставку.
А сколько бумаг у вас в портфеле?
👍25🔥5🙏2❤1
Где гарантии, что брокер будет существовать 15+ лет?
Многие инвесторы спрашивают об этом на диагностиках и в комментариях, беспокоясь о безопасности своих активов при долгосрочном инвестировании.
Ответ простой — такой гарантии нет ни у одного брокера. Но при правильном подходе к выбору брокера, ваш инвестиционный портфель останется защищенным независимо от судьбы самого брокера. Как это работает?
Ключевые критерии выбора надежного брокера:
1️⃣ Механизм хранения и учета ценных бумаг.
▪️ Надежный брокер действует как посредник, а ваши активы хранятся обособленно в депозитарии. При этом используется механизм сегрегации активов — ваши бумаги учитываются отдельно от имущества брокера.
Здесь важна не формальная запись «на ваше имя», а именно сегрегация активов. А еще лучше, если вы не будете давать брокеру разрешение давать ваши активы «в долг» для покрытия шорт-позиций — это повышает безопасность портфеля и защищает от рисков временной неликвидности при массовом закрытии коротких позиций.
▪️ Фатальный риск могут нести брокеры, использующие так называемые «синтетические акции» (фактически CFD - контракты на разницу) или другие производные финансовые инструменты вместо реальных акций.
В этом случае вы становитесь просто кредитором брокера. И при его банкротстве, механизм защиты инвестора не работает.
2️⃣ Регулирование и страхование инвестиций.
▪️ Выбирайте брокеров под надзором авторитетных регуляторов: SEC/FINRA (США), FCA (Великобритания), BaFin (Германия), CySEC (Кипр), ЦБ РФ (Россия), AFSA (Казахстан), MAS (Сингапур), ASIC (Австралия).
▪️ Проверяйте наличие страхования инвестиций: SIPC в США (защита до $500,000 на клиента, включая до $250,000 денежных средств), в странах ЕС действуют свои системы защиты с различными лимитами (обычно от €20,000 до €100,000).
▪️ Размер компании и величина собственного капитала также важны — крупные публичные брокеры с солидным капиталом обычно надежнее.
3️⃣ Геополитические риски и инфраструктурная безопасность.
События 2022 года продемонстрировали, что даже при правильном выборе брокера, существуют геополитические риски. Многие активы российских инвесторов в американских компаний были заблокированы у российских инвесторов из-за санкций против НРД.
Правило диверсификации инфраструктуры:
✔️ Для американских ценных бумаг используйте брокеров и депозитарии, работающие напрямую с DTCC (США)
✔️ Для российских активов — исключительно российская инфраструктура
✔️ Для китайского рынка — сингапурские или гонконгские брокеры для прямого доступа к акциям китайских компаний, торгующихся в Гонконге
Важно понимать: ADR/GDR (американские и глобальные депозитарные расписки) — это не прямая покупка акций, а производные инструменты, содержащие дополнительные риски.
У меня и моих коментов было 0 заблокированных активов, потому что мы изначально инвестировали через правильные инфраструктуры.
4️⃣ Дополнительные факторы надежности.
▪️ Проверяйте финансовую отчетность брокера — устойчивая прибыль и отсутствие значительных убытков в течение нескольких лет говорят о стабильности основного бизнеса.
▪️ Изучайте отзывы профессиональных инвесторов и официальные рейтинги регуляторов.
▪️ Диверсифицируйте брокеров — если у вас крупный портфель (от $100 000), то разделяйте капитал между 2-3 надежными брокерами в разных юрисдикциях.
В нашем гайде собраны проверенные брокеры из разных юрисдикций с детальным анализом их специфики. Я сам инвестирую через брокеров из этого списка, как и резиденты Divgain Club.
>>> ПОЛУЧИТЬ ГАЙД ПО БРОКЕРАМ
Многие инвесторы спрашивают об этом на диагностиках и в комментариях, беспокоясь о безопасности своих активов при долгосрочном инвестировании.
Ответ простой — такой гарантии нет ни у одного брокера. Но при правильном подходе к выбору брокера, ваш инвестиционный портфель останется защищенным независимо от судьбы самого брокера. Как это работает?
Ключевые критерии выбора надежного брокера:
1️⃣ Механизм хранения и учета ценных бумаг.
▪️ Надежный брокер действует как посредник, а ваши активы хранятся обособленно в депозитарии. При этом используется механизм сегрегации активов — ваши бумаги учитываются отдельно от имущества брокера.
Здесь важна не формальная запись «на ваше имя», а именно сегрегация активов. А еще лучше, если вы не будете давать брокеру разрешение давать ваши активы «в долг» для покрытия шорт-позиций — это повышает безопасность портфеля и защищает от рисков временной неликвидности при массовом закрытии коротких позиций.
▪️ Фатальный риск могут нести брокеры, использующие так называемые «синтетические акции» (фактически CFD - контракты на разницу) или другие производные финансовые инструменты вместо реальных акций.
В этом случае вы становитесь просто кредитором брокера. И при его банкротстве, механизм защиты инвестора не работает.
2️⃣ Регулирование и страхование инвестиций.
▪️ Выбирайте брокеров под надзором авторитетных регуляторов: SEC/FINRA (США), FCA (Великобритания), BaFin (Германия), CySEC (Кипр), ЦБ РФ (Россия), AFSA (Казахстан), MAS (Сингапур), ASIC (Австралия).
▪️ Проверяйте наличие страхования инвестиций: SIPC в США (защита до $500,000 на клиента, включая до $250,000 денежных средств), в странах ЕС действуют свои системы защиты с различными лимитами (обычно от €20,000 до €100,000).
▪️ Размер компании и величина собственного капитала также важны — крупные публичные брокеры с солидным капиталом обычно надежнее.
3️⃣ Геополитические риски и инфраструктурная безопасность.
События 2022 года продемонстрировали, что даже при правильном выборе брокера, существуют геополитические риски. Многие активы российских инвесторов в американских компаний были заблокированы у российских инвесторов из-за санкций против НРД.
Правило диверсификации инфраструктуры:
✔️ Для американских ценных бумаг используйте брокеров и депозитарии, работающие напрямую с DTCC (США)
✔️ Для российских активов — исключительно российская инфраструктура
✔️ Для китайского рынка — сингапурские или гонконгские брокеры для прямого доступа к акциям китайских компаний, торгующихся в Гонконге
Важно понимать: ADR/GDR (американские и глобальные депозитарные расписки) — это не прямая покупка акций, а производные инструменты, содержащие дополнительные риски.
У меня и моих коментов было 0 заблокированных активов, потому что мы изначально инвестировали через правильные инфраструктуры.
4️⃣ Дополнительные факторы надежности.
▪️ Проверяйте финансовую отчетность брокера — устойчивая прибыль и отсутствие значительных убытков в течение нескольких лет говорят о стабильности основного бизнеса.
▪️ Изучайте отзывы профессиональных инвесторов и официальные рейтинги регуляторов.
▪️ Диверсифицируйте брокеров — если у вас крупный портфель (от $100 000), то разделяйте капитал между 2-3 надежными брокерами в разных юрисдикциях.
Соблюдая эти правила, вы сможете защитить свой инвестиционный портфель даже при проблемах у брокера или непредвиденных геополитических событиях.
В нашем гайде собраны проверенные брокеры из разных юрисдикций с детальным анализом их специфики. Я сам инвестирую через брокеров из этого списка, как и резиденты Divgain Club.
>>> ПОЛУЧИТЬ ГАЙД ПО БРОКЕРАМ
👍13🔥8❤1
Результаты ТОП-10 акций на 28.03.25: честный анализ
По состоянию на 28 марта 2025 года ТОП-10 акций все еще демонстрируют отрицательную динамику. Общее падение составило -11.61%, что хуже индекса S&P 500 (-5.91%).
Важное напоминание: ТОП-10 это не полноценный инвестиционный портфель, а только доля от его спекулятивной части. Никакие падения выкупать не нужно и не следует этого делать!
Почему я спокоен при просадках:
1️⃣ Количественная модель создана для отбора перспективных акций и работает без вмешательства внутри годового цикла.
2️⃣ Оценка результатов происходит только по итогам года. Я всегда за максимальную прозрачность, поэтому в рамках канала всегда показываю честные промежуточные результаты, которые наглядно объясняют нелинейность инвестиционного результата.
Ключевой принцип: нам не важен результат в конкретный месяц, квартал и даже год, нам важен результат всего портфеля на долгосрочной дистанции.
👉 Спекулятивные идеи — инструмент повышения доходности, но не основа стратегии. Главное — надежное ядро портфеля, обеспечивающее стабильность и предсказуемость в достижении финансовых целей.
Именно такое надежное ядро я учу формировать в закрытом инвестиционном клубе Divgain Club.
#ТОП10акций2025г
По состоянию на 28 марта 2025 года ТОП-10 акций все еще демонстрируют отрицательную динамику. Общее падение составило -11.61%, что хуже индекса S&P 500 (-5.91%).
Важное напоминание: ТОП-10 это не полноценный инвестиционный портфель, а только доля от его спекулятивной части. Никакие падения выкупать не нужно и не следует этого делать!
Почему я спокоен при просадках:
1️⃣ Количественная модель создана для отбора перспективных акций и работает без вмешательства внутри годового цикла.
2️⃣ Оценка результатов происходит только по итогам года. Я всегда за максимальную прозрачность, поэтому в рамках канала всегда показываю честные промежуточные результаты, которые наглядно объясняют нелинейность инвестиционного результата.
Ключевой принцип: нам не важен результат в конкретный месяц, квартал и даже год, нам важен результат всего портфеля на долгосрочной дистанции.
Что стоит помнить:
Я не даю индивидуальных инвестиционных рекомендаций вне рамок личной работы. Публично делюсь только собственными наработками и результатами анализа.
Взвешивать риски вы должны самостоятельно, исходя из собственной стратегии, либо с привлечением профессионального советника.
👉 Спекулятивные идеи — инструмент повышения доходности, но не основа стратегии. Главное — надежное ядро портфеля, обеспечивающее стабильность и предсказуемость в достижении финансовых целей.
Именно такое надежное ядро я учу формировать в закрытом инвестиционном клубе Divgain Club.
#ТОП10акций2025г
👍12
Прекрасно понимаю позицию Андрея, сам когда-то размышлял ровно так же. Да-да, в инвестиции я тоже когда-то пришел из трейдинга. И даже однажды сделал 1000% за год, хотя, как позже выяснилось — даже дуракам иногда везет (это я про себя, если что). Почему я так грубо с собой? Просто чуть позже рынок преподнес мне один ценный урок, который я запомнил на всю жизнь: «Нет никакого смысла ни в каких иксах, пока есть реальный шанс быть помноженным на ноль в итоге». А на фьючерсах с плечом этот шанс с вами будет всегда.
При этом Андрей поднимает действительно важные вопросы, поэтому мне не лень еще раз разобрать все по пунктам для всей остальной моей аудитории:
1. Инвестиции vs спекуляции
Андрей совершенно прав: я инвестор, а не спекулянт. Это мой осознанный выбор, основанный на многолетнем опыте. НО занимаюсь я инвестициями не потому, что не умею торговать (хотя кого я обманываю, по 1000% в год делать реально НЕ УМЕЮ, видимо плохо учился), а потому что инвестиции, в отличие от спекуляций, дают стабильный и прогнозируемый результат. А для создания серьезного капитала, как оказалось, это гораздо важнее умения иногда заработать 1000% годовых.
2. О доходности и психологии
Согласен, что на небольшом депозите можно кратковременно показать высокую доходность. НО можно и НЕ показаться, а остаться с нулем на брокерском счете, а можно еще и должным брокеру остаться (и увы, но стопы вас никак не защищят от сквизов).
И тут же отвечу еще на один вопрос Андрея, где он написал что «Делал за 2 недели 60%, то сколько получается годовых?» — Нисколько, потому что на коротких интервалах повезти может абсолютно любому, как и мне когда-то. Я же ориентирую аудиторию на долгосрочные, понятные стратегии, при которых можно комфортно инвестировать любой капитал без психологических качелей. А время и сложный процент, все остальное сделают за вас.
3. Публичность и прозрачность
Андрей приводит в пример публичных трейдеров, с подтвержденной историей. При этом я иду сильно дальше — я публично веду модельные портфели в рамках Divgain Club и ежемесячно публикую не только все свои операции, но и сквозные результаты, вместо того, чтобы выбирать для публики только удачные периоды, как это принято в индустрии.
Что касается подтверждений, то у нас в клубе есть хорошая традиция, делиться поступающими дивидендами. И я разумеется, как равноправный член этого клуба, систематически делаю то же самое. И знаете, не ради того, чтобы как-то возвыситься или похвастаться, а сугубо ради того, чтобы вдохновить тех, кто только в начале пути. Чтобы показать где они могут быть через 10-15 лет, если будут строго придерживаться выбранного пути.
4. Решение проблем инвесторов
Проблема большинства людей, как Андрей верно заметил,—низкий стартовый капитал и ограниченные доходы. Но моя практика показывает, что именно системные инвестиции, а не попытки быстро «разогнать депозит», дают устойчивый рост благосостояния. Инвестирование доступно абсолютно каждому, не требует много времени и даёт уверенность в будущем, а не вечные «американские горки» с шансом быть однажды помноженным на ноль.
Итого:
- Я не против трейдинга — но это совершенно другая игра, которая под силу единицам выдающихся людей, которые посвятили этому жизнь. Инвестиции же — доступны каждому.
- Я выбираю и рекомендую именно инвестиции, потому что это стабильно, прозрачно и повторяемо.
Андрей, а сейчас хочу обратиться лично к вам. Я не хочу во что бы то ни стало вас переубедить, ибо подобный пыл способен охладить только «господин Рынок», поэтому этим сообщением давайте закончим нашу мини-дискуссию.
Вы имеете полное право продолжать жить в своей картине мира, и, честно, я искренне буду рад, если у вас все получится и я окажусь НЕ прав.
Ну а я буду продолжать жить в мире инвестиций — может не таком веселом, но зато настоящем, понятном и уютном.
P.S. И самое главное, и это касается абсолютно всех спекулянтов: искренне желаю, чтобы ваши близкие действительно никогда не были обделены и никак не пострадали из-за ваших спекулятивных порывов, ибо у меня вокруг слишком много печальных историй…
При этом Андрей поднимает действительно важные вопросы, поэтому мне не лень еще раз разобрать все по пунктам для всей остальной моей аудитории:
1. Инвестиции vs спекуляции
Андрей совершенно прав: я инвестор, а не спекулянт. Это мой осознанный выбор, основанный на многолетнем опыте. НО занимаюсь я инвестициями не потому, что не умею торговать (хотя кого я обманываю, по 1000% в год делать реально НЕ УМЕЮ, видимо плохо учился), а потому что инвестиции, в отличие от спекуляций, дают стабильный и прогнозируемый результат. А для создания серьезного капитала, как оказалось, это гораздо важнее умения иногда заработать 1000% годовых.
2. О доходности и психологии
Согласен, что на небольшом депозите можно кратковременно показать высокую доходность. НО можно и НЕ показаться, а остаться с нулем на брокерском счете, а можно еще и должным брокеру остаться (и увы, но стопы вас никак не защищят от сквизов).
И тут же отвечу еще на один вопрос Андрея, где он написал что «Делал за 2 недели 60%, то сколько получается годовых?» — Нисколько, потому что на коротких интервалах повезти может абсолютно любому, как и мне когда-то. Я же ориентирую аудиторию на долгосрочные, понятные стратегии, при которых можно комфортно инвестировать любой капитал без психологических качелей. А время и сложный процент, все остальное сделают за вас.
3. Публичность и прозрачность
Андрей приводит в пример публичных трейдеров, с подтвержденной историей. При этом я иду сильно дальше — я публично веду модельные портфели в рамках Divgain Club и ежемесячно публикую не только все свои операции, но и сквозные результаты, вместо того, чтобы выбирать для публики только удачные периоды, как это принято в индустрии.
Что касается подтверждений, то у нас в клубе есть хорошая традиция, делиться поступающими дивидендами. И я разумеется, как равноправный член этого клуба, систематически делаю то же самое. И знаете, не ради того, чтобы как-то возвыситься или похвастаться, а сугубо ради того, чтобы вдохновить тех, кто только в начале пути. Чтобы показать где они могут быть через 10-15 лет, если будут строго придерживаться выбранного пути.
4. Решение проблем инвесторов
Проблема большинства людей, как Андрей верно заметил,—низкий стартовый капитал и ограниченные доходы. Но моя практика показывает, что именно системные инвестиции, а не попытки быстро «разогнать депозит», дают устойчивый рост благосостояния. Инвестирование доступно абсолютно каждому, не требует много времени и даёт уверенность в будущем, а не вечные «американские горки» с шансом быть однажды помноженным на ноль.
Итого:
- Я не против трейдинга — но это совершенно другая игра, которая под силу единицам выдающихся людей, которые посвятили этому жизнь. Инвестиции же — доступны каждому.
- Я выбираю и рекомендую именно инвестиции, потому что это стабильно, прозрачно и повторяемо.
Андрей, а сейчас хочу обратиться лично к вам. Я не хочу во что бы то ни стало вас переубедить, ибо подобный пыл способен охладить только «господин Рынок», поэтому этим сообщением давайте закончим нашу мини-дискуссию.
Вы имеете полное право продолжать жить в своей картине мира, и, честно, я искренне буду рад, если у вас все получится и я окажусь НЕ прав.
Ну а я буду продолжать жить в мире инвестиций — может не таком веселом, но зато настоящем, понятном и уютном.
P.S. И самое главное, и это касается абсолютно всех спекулянтов: искренне желаю, чтобы ваши близкие действительно никогда не были обделены и никак не пострадали из-за ваших спекулятивных порывов, ибо у меня вокруг слишком много печальных историй…
👍32❤21
Антихрупкость vs Реальность: почему популярные портфели не помогут вам стать финансово свободным
Разберём популярные стратегии и портфели, которые выбирают многие частные инвесторы, пытаясь снизить инвестиционные риски:
🔸 Портфель Нассима Талеба (Антихрупкость):
- 90% — максимально надёжные инструменты (казначейские облигации, депозиты).
- 10% — крайне рисковые активы (опционы, ставки на редкие события).
Цель: защитить основной капитал, ловя редкие сверхдоходы от неожиданных событий.
🔸 Всепогодный портфель Гарри Брауна (Permanent Portfolio):
- 25% акции
- 25% долгосрочные облигации
- 25% краткосрочные облигации
- 25% золото
Цель: защита капитала практически в любой экономической ситуации.
🔸 Всепогодный портфель Рэя Далио (All Weather Portfolio):
- 30% акции
- 40% долгосрочные облигации
- 15% среднесрочные облигации
- 7,5% золото
- 7,5% сырьевые товары
Цель: баланс между стабильностью и умеренным ростом в разных экономических циклах.
❗️ Какая доходность на практике у таких портфелей?
Реалистичная доходность большинства «всепогодных» портфелей находится в диапазоне 5–8% годовых.
При регулярных инвестициях в $3600 в год (всего $300 в месяц), через 20 лет ваш капитал составит:
- при доходности 5% — $124 989
- при доходности 8% — $177 923
Согласитесь, это далеко не тот капитала, при котором вы сможете комфортно жить на дивиденды.
✅ Почему авторский Метод Высокого Дохода (МВД), который я создал в 2007 г, эффективнее?
МВД решает другую задачу — создать значимый капитал за разумный срок:
◾️ Целевая доходность:
12–15% годовых (подтверждена моей 15-летней практикой).
◾️ Современные инструменты:
- REITs (фонды недвижимости),
- BDCs (компании по развитию бизнеса с высокой дивидендной доходностью),
- облигационные фонды с высокой доходностью (CEF),
- умеренное использование маржинальных ETF.
◾️ Подход: грамотная диверсификация по разным классам активов, динамическое управление рисками и систематические ребалансировки.
💡 При той же сумме вложений ($3600 в год), но с доходностью 15% годовых:
- Через 20 лет ваш капитал составит $424 116.
- Через 30 лет — уже $1 799 845.
🎯 Вывод простой:
«Всепогодность» и «антихрупкость» — хорошо звучат, и это действительно отличные идеи для сохранения уже накопленного большого капитала.
Но для активного создания капитала обычному частному инвестору нужны совершенно другие подходы, которые дают более высокую доходность. Такие, как Метод Высокого Дохода.
Каждый месяц я публично подводвожу итоги по модельным портфелям, которые ведутся в клубе по методу МВД. Завтра опубликую очередные результаты 👌🏻
Разберём популярные стратегии и портфели, которые выбирают многие частные инвесторы, пытаясь снизить инвестиционные риски:
🔸 Портфель Нассима Талеба (Антихрупкость):
- 90% — максимально надёжные инструменты (казначейские облигации, депозиты).
- 10% — крайне рисковые активы (опционы, ставки на редкие события).
Цель: защитить основной капитал, ловя редкие сверхдоходы от неожиданных событий.
🔸 Всепогодный портфель Гарри Брауна (Permanent Portfolio):
- 25% акции
- 25% долгосрочные облигации
- 25% краткосрочные облигации
- 25% золото
Цель: защита капитала практически в любой экономической ситуации.
🔸 Всепогодный портфель Рэя Далио (All Weather Portfolio):
- 30% акции
- 40% долгосрочные облигации
- 15% среднесрочные облигации
- 7,5% золото
- 7,5% сырьевые товары
Цель: баланс между стабильностью и умеренным ростом в разных экономических циклах.
❗️ Какая доходность на практике у таких портфелей?
Реалистичная доходность большинства «всепогодных» портфелей находится в диапазоне 5–8% годовых.
При регулярных инвестициях в $3600 в год (всего $300 в месяц), через 20 лет ваш капитал составит:
- при доходности 5% — $124 989
- при доходности 8% — $177 923
Согласитесь, это далеко не тот капитала, при котором вы сможете комфортно жить на дивиденды.
✅ Почему авторский Метод Высокого Дохода (МВД), который я создал в 2007 г, эффективнее?
МВД решает другую задачу — создать значимый капитал за разумный срок:
◾️ Целевая доходность:
12–15% годовых (подтверждена моей 15-летней практикой).
◾️ Современные инструменты:
- REITs (фонды недвижимости),
- BDCs (компании по развитию бизнеса с высокой дивидендной доходностью),
- облигационные фонды с высокой доходностью (CEF),
- умеренное использование маржинальных ETF.
◾️ Подход: грамотная диверсификация по разным классам активов, динамическое управление рисками и систематические ребалансировки.
💡 При той же сумме вложений ($3600 в год), но с доходностью 15% годовых:
- Через 20 лет ваш капитал составит $424 116.
- Через 30 лет — уже $1 799 845.
Именно эта разница в доходности и позволяет создать капитал, с которого вы сможете получать значимый пассивный доход и финансовую свободу гораздо раньше, а не когда вам исполнится 80 лет.
🎯 Вывод простой:
«Всепогодность» и «антихрупкость» — хорошо звучат, и это действительно отличные идеи для сохранения уже накопленного большого капитала.
Но для активного создания капитала обычному частному инвестору нужны совершенно другие подходы, которые дают более высокую доходность. Такие, как Метод Высокого Дохода.
Каждый месяц я публично подводвожу итоги по модельным портфелям, которые ведутся в клубе по методу МВД. Завтра опубликую очередные результаты 👌🏻
👍19❤3🔥3
Результаты по модельным портфелям Divgain Club на 01.04.2025 г.
Завершился МАРТ 2025, а значит пора подвести очередные итоги наших модельных портфелей.
Портфель #Dividend
🔸 Запуск: 14 апреля 2021
🔸 Общая доходность: +68,89% (13,99% годовых)
🔸 Benchmark S&P500: +41,91% (9,14% годовых)
🔸 Превышение: +26,98% (+4,85% годовых)
🔸 Форвардная дивидендная доходность: 7,74% годовых
Портфель #Smart
🔸 Запуск: 15 апреля 2022
🔸 Общая доходность: +58,48% (16,58% годовых)
🔸 Benchmark S&P500: +33,45% (10,09% годовых)
🔸 Превышение: +25,03% (+6,49% годовых)
🔸 Форвардная дивидендная доходность: 6,81% годовых
Что это значит для вас?
Важно понимать: сейчас мы намеренно включаем в портфели тактические идеи — временных аутсайдеров и недооцененные классы активов, которые позже должны «выстрелить» и еще больше увеличить общую доходность.
Хотите узнать подробнее про состав портфелей и нашу стратегию? Записывайтесь на диагностику ⤵️
>>> ДИАГНОСТИЧЕСКАЯ СЕССИЯ
Завершился МАРТ 2025, а значит пора подвести очередные итоги наших модельных портфелей.
Портфель #Dividend
🔸 Запуск: 14 апреля 2021
🔸 Общая доходность: +68,89% (13,99% годовых)
🔸 Benchmark S&P500: +41,91% (9,14% годовых)
🔸 Превышение: +26,98% (+4,85% годовых)
🔸 Форвардная дивидендная доходность: 7,74% годовых
Портфель #Smart
🔸 Запуск: 15 апреля 2022
🔸 Общая доходность: +58,48% (16,58% годовых)
🔸 Benchmark S&P500: +33,45% (10,09% годовых)
🔸 Превышение: +25,03% (+6,49% годовых)
🔸 Форвардная дивидендная доходность: 6,81% годовых
Что это значит для вас?
Доходность 12-15% годовых, о которой мы говорили во вчерашнем посте — не просто слова, а подтвержденная реальность. Наши портфели демонстрируют эти результаты даже в непростых рыночных условиях.
Важно понимать: сейчас мы намеренно включаем в портфели тактические идеи — временных аутсайдеров и недооцененные классы активов, которые позже должны «выстрелить» и еще больше увеличить общую доходность.
Хотите узнать подробнее про состав портфелей и нашу стратегию? Записывайтесь на диагностику ⤵️
>>> ДИАГНОСТИЧЕСКАЯ СЕССИЯ
👍12❤3🔥3
не могу оставить без публичных комментариев данные утверждения из чата…
Почему:
1. Василий — финансовый консультант, значит человек должен иметь определенные знания о рынке и методологии проведения бэктестов, а еще как профессионал должен стараться не делать галословных заявлений (ну по крайней мере я стараюсь делать именно так).
2. Официально он не проходил мое обучение и в клубе точно не состоял. С каждым резидентом я провожу персональную консультацию, и Василия не помню.
А точный состав портфелей в открытом доступе мной никогда не публиковался.
Поэтому мне очень интересно, какие активы и параметры он использовал в своем тесте, и почему делает заявление о том, что это именно SMART отстает от SP500, да и еще за целых 20 лет?
Это вообще звучит странно, потому что, как минимум один из нужных для SMART портфеля инструментов, появился на рынке только в 2007.
3. Поэтому, если оставить факты, то Василий что-то протестировал, что оказалось хуже SP500, и он почему-то сделал на основании этого какие-то выводы, да еще публично заявил о своих выводах в чате автора SMART портфеля 🙂
Ну что же, челендж принят, а значит этот комментарий заслуживает детального разбора ⤵️
Почему:
1. Василий — финансовый консультант, значит человек должен иметь определенные знания о рынке и методологии проведения бэктестов, а еще как профессионал должен стараться не делать галословных заявлений (ну по крайней мере я стараюсь делать именно так).
2. Официально он не проходил мое обучение и в клубе точно не состоял. С каждым резидентом я провожу персональную консультацию, и Василия не помню.
А точный состав портфелей в открытом доступе мной никогда не публиковался.
Поэтому мне очень интересно, какие активы и параметры он использовал в своем тесте, и почему делает заявление о том, что это именно SMART отстает от SP500, да и еще за целых 20 лет?
Это вообще звучит странно, потому что, как минимум один из нужных для SMART портфеля инструментов, появился на рынке только в 2007.
3. Поэтому, если оставить факты, то Василий что-то протестировал, что оказалось хуже SP500, и он почему-то сделал на основании этого какие-то выводы, да еще публично заявил о своих выводах в чате автора SMART портфеля 🙂
Ну что же, челендж принят, а значит этот комментарий заслуживает детального разбора ⤵️
👍5
Сравнение результатов Smart Portfolio vs S&P 500 — факты и системный подход.
А теперь давайте сравним результаты официального модельного портфеля Smart за последние 17 лет (2008-2024 гг). За больший период не могу, потому что один из нужных инструментов только в 2007 появился.
В эти периоды было несколько серьезных рыночных кризисов: ипотечный кризис 2008, пандемия 2020, высокая инфляция 2022.
◾️ Для чистоты картины взял стартовый капитал — $10 000, без ежемесячных пополнений. Данные по доходности — исторические. Ребалансировка ежегодная. Состав портфеля не менялся на протяжении всего исследуемого отрезка времени.
📊 Divgain Club Smart Portfolio:
• Итоговый капитал: $180,656
• Среднегодовая доходность (CAGR): 18.27%
• Максимальная просадка: -39.86%
📊 S&P 500 ETF Trust:
• Итоговый капитал: $52,850
• Среднегодовая доходность (CAGR): 10.13%
• Максимальная просадка: -48.23%
График наглядно демонстрирует, что Smart Portfolio стабильно опережает S&P 500 на протяжении всего периода, с итоговой разницей более чем в 3 раза!
❗️Важно: это результаты именно пассивного управления. Этот результат могут получить все, кто изучил и применяет мой Метод Высокого Дохода, четко следуя стратегии. Даже без нахождения в клубе Divgain Club.
Ключевой момент, который стоит подчеркнуть: Smart Portfolio — это систематическая стратегия, а не набор дискреционных решений, зависящих от личного мастерства:
✔️ Портфель формируется по четким критериям из конкретных классов активов.
✔️ Ребалансировка проводится по заранее определенным правилам.
✔️ Вся методология прозрачна и объяснима.
Результаты бэктеста отражают именно эту пассивную методологию, не требующую постоянного активного управления или "экспертной интуиции".
◾️ Когда нужно «совершать сделки»?
В комментарии также прозвучало, что "необходимо периодически совершать сделки". — Да, это так.
Но давайте уточним, что это значит на практике:
1️⃣ Ежемесячно: при пополнении брокерского счета (покупка просевших активов для приближения к целевой аллокации).
2️⃣ Ежегодно: при плановой ребалансировке портфеля (приведение весов к целевым значениям).
3️⃣ По необходимости: при изъятии средств на потребление или реинвестирование дивидендов.
Это не «активный трейдинг», а планомерное следование системной стратегии.
◾️ Роль психологии и образования.
Фраза «нужно быть рядом с экспертом» часто неверно интерпретируется.
На практике:
✔️ Образование: все резиденты клуба проходят обязательный онбординг-курс, дающий полное понимание стратегии и принципов работы Smart Portfolio.
✔️ Психологическая поддержка: быть "рядом" — это не про физическое присутствие, а про поддержку в сложные рыночные периоды (когда нервы сдают в самый непоходящий момент).
✔️ Самостоятельность: после обучения резиденты полностью понимают логику и механику работы портфеля и могут самостоятельно реализовывать стратегию.
💡 Важно: хотя инвестирование действительно требует определенных знаний и дисциплины, результаты Smart Portfolio основаны на системном подходе, а не на «уникальном мастерстве», которое невозможно передать.
Материал носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Исторические результаты не гарантируют будущей доходности.
А теперь давайте сравним результаты официального модельного портфеля Smart за последние 17 лет (2008-2024 гг). За больший период не могу, потому что один из нужных инструментов только в 2007 появился.
В эти периоды было несколько серьезных рыночных кризисов: ипотечный кризис 2008, пандемия 2020, высокая инфляция 2022.
◾️ Для чистоты картины взял стартовый капитал — $10 000, без ежемесячных пополнений. Данные по доходности — исторические. Ребалансировка ежегодная. Состав портфеля не менялся на протяжении всего исследуемого отрезка времени.
📊 Divgain Club Smart Portfolio:
• Итоговый капитал: $180,656
• Среднегодовая доходность (CAGR): 18.27%
• Максимальная просадка: -39.86%
📊 S&P 500 ETF Trust:
• Итоговый капитал: $52,850
• Среднегодовая доходность (CAGR): 10.13%
• Максимальная просадка: -48.23%
График наглядно демонстрирует, что Smart Portfolio стабильно опережает S&P 500 на протяжении всего периода, с итоговой разницей более чем в 3 раза!
❗️Важно: это результаты именно пассивного управления. Этот результат могут получить все, кто изучил и применяет мой Метод Высокого Дохода, четко следуя стратегии. Даже без нахождения в клубе Divgain Club.
Ключевой момент, который стоит подчеркнуть: Smart Portfolio — это систематическая стратегия, а не набор дискреционных решений, зависящих от личного мастерства:
✔️ Портфель формируется по четким критериям из конкретных классов активов.
✔️ Ребалансировка проводится по заранее определенным правилам.
✔️ Вся методология прозрачна и объяснима.
Результаты бэктеста отражают именно эту пассивную методологию, не требующую постоянного активного управления или "экспертной интуиции".
◾️ Когда нужно «совершать сделки»?
В комментарии также прозвучало, что "необходимо периодически совершать сделки". — Да, это так.
Но давайте уточним, что это значит на практике:
1️⃣ Ежемесячно: при пополнении брокерского счета (покупка просевших активов для приближения к целевой аллокации).
2️⃣ Ежегодно: при плановой ребалансировке портфеля (приведение весов к целевым значениям).
3️⃣ По необходимости: при изъятии средств на потребление или реинвестирование дивидендов.
Это не «активный трейдинг», а планомерное следование системной стратегии.
◾️ Роль психологии и образования.
Фраза «нужно быть рядом с экспертом» часто неверно интерпретируется.
На практике:
✔️ Образование: все резиденты клуба проходят обязательный онбординг-курс, дающий полное понимание стратегии и принципов работы Smart Portfolio.
✔️ Психологическая поддержка: быть "рядом" — это не про физическое присутствие, а про поддержку в сложные рыночные периоды (когда нервы сдают в самый непоходящий момент).
✔️ Самостоятельность: после обучения резиденты полностью понимают логику и механику работы портфеля и могут самостоятельно реализовывать стратегию.
💡 Важно: хотя инвестирование действительно требует определенных знаний и дисциплины, результаты Smart Portfolio основаны на системном подходе, а не на «уникальном мастерстве», которое невозможно передать.
Материал носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Исторические результаты не гарантируют будущей доходности.
🔥13👍6❤3
💼 Кейс сына — результаты на 01.04.2025 г.
У этого портфеля две ключевые задачи:
1️⃣ Создать стартовый капитал для моего сына Дениса
Инвестиции — это инструмент свободы выбора. Без стартового капитала мы вынуждены сначала работать ради денег, и только потом ради себя. Когда же ребенок с детства понимает, как работают деньги, и имеет уже сформированный капитал, который еще и формировался на его глазах, он сможет:
☑️ Со старта строить жизнь более осознанно.
☑️ Заниматься тем, что действительно интересно.
☑️ Не зависеть от необходимости "выживать".
При системном подходе к 25-30 годам он уже вполне сможет иметь капитал, обеспечивающий достаточный пассивный доход, чтобы спокойно сфокусироваться на реализации своих талантов. С правильно выстроенным портфелем ему не придется при этом ограничивать привычный для него уровень жизни.
Дети учатся на примере родителей. Поэтому я формирую для сына капитал и параллельно стараюсь передавать ему свои знания и практический опыт, постепенно формируя у него правильное инвестиционное мышление.
2️⃣ Показать на практике, что серьезный капитал можно создать инвестируя и по $100-200 в месяц
Именно поэтому я показываю этот портфель ежемесячно со сквозными результатами — чтобы развеять распространенную иллюзию, что для инвестиций нужны большие суммы.
Главное:
- Грамотный подход
- Регулярность вложений
- Хороший запас времени (минимум 12-18 лет)
И если у нас маленькие суммы, то чтобы сделать внушительный результат обязательно придется соглашаться на гораздо более риски. Но и с этими рисками, чтобы они не стали фатальными, можно эффективно работать.
Для этого, например, в «Методе Высокого Дохода» есть Модель Потребительских Тенденций, эффективность которой доказана не одним кризисом, сохранив мне и моим клиентам миллионы долларов.
Запомните: лучшее время для старта инвестиций было 20 лет назад. Второе лучшее время — сегодня. Не важно, с какой суммы вы начинаете путь — важно, что вы его начали как можно раньше и готовы были идти последовательно, несмотря на препятствия.
У этого портфеля две ключевые задачи:
1️⃣ Создать стартовый капитал для моего сына Дениса
Инвестиции — это инструмент свободы выбора. Без стартового капитала мы вынуждены сначала работать ради денег, и только потом ради себя. Когда же ребенок с детства понимает, как работают деньги, и имеет уже сформированный капитал, который еще и формировался на его глазах, он сможет:
☑️ Со старта строить жизнь более осознанно.
☑️ Заниматься тем, что действительно интересно.
☑️ Не зависеть от необходимости "выживать".
При системном подходе к 25-30 годам он уже вполне сможет иметь капитал, обеспечивающий достаточный пассивный доход, чтобы спокойно сфокусироваться на реализации своих талантов. С правильно выстроенным портфелем ему не придется при этом ограничивать привычный для него уровень жизни.
Важно: Ключевая задача каждого родителя — не просто создать капитал для своего ребенка, а научить его финансовой грамотности, управлению этим капиталом, работе с рисками и осознанному выбору в повседневной жизни.
Дети учатся на примере родителей. Поэтому я формирую для сына капитал и параллельно стараюсь передавать ему свои знания и практический опыт, постепенно формируя у него правильное инвестиционное мышление.
2️⃣ Показать на практике, что серьезный капитал можно создать инвестируя и по $100-200 в месяц
Именно поэтому я показываю этот портфель ежемесячно со сквозными результатами — чтобы развеять распространенную иллюзию, что для инвестиций нужны большие суммы.
Главное:
- Грамотный подход
- Регулярность вложений
- Хороший запас времени (минимум 12-18 лет)
И если у нас маленькие суммы, то чтобы сделать внушительный результат обязательно придется соглашаться на гораздо более риски. Но и с этими рисками, чтобы они не стали фатальными, можно эффективно работать.
Для этого, например, в «Методе Высокого Дохода» есть Модель Потребительских Тенденций, эффективность которой доказана не одним кризисом, сохранив мне и моим клиентам миллионы долларов.
Запомните: лучшее время для старта инвестиций было 20 лет назад. Второе лучшее время — сегодня. Не важно, с какой суммы вы начинаете путь — важно, что вы его начали как можно раньше и готовы были идти последовательно, несмотря на препятствия.
🔥12👍10❤3