Результаты по модельным портфелям Divgain Club на 01.07.2025

Июнь порадовал нас новыми максимумами по обоим модельным портфелям. Мы продолжаем стабильно опережать индекс S&P 500 и каждый месяц получаем дивиденды.

А это значит, что мы с резидентами придерживаемся правильной и эффективной стратегии, которая помогает нам зарабатывать деньги на фондовом ранке и спокойно, без суеты и нервов, двигаться к своим финансовым целям.

Портфель #Dividend
🔸 Запуск: 14 апреля 2021
🔸 Общая доходность: +97,64% (17,55% годовых)
🔸 Benchmark S&P500: +57,21% (11,33% годовых)
🔸 Превышение: +40,43% (+6,22% годовых)
🔸 Форвардная дивидендная доходность: 6,86% годовых

Портфель #Smart
🔸 Запуск: 15 апреля 2022
🔸 Общая доходность: +76,37% (19,33% годовых)
🔸 Benchmark S&P500: +51,97% (13,92% годовых)
🔸 Превышение: +24,40% (+5,41% годовых)
🔸 Форвардная дивидендная доходность: 6,44% годовых

Когда есть эффективная стратегия и план — деньги работают на нас.

При этом мы экономим время и нервы, потому что долгосрочные инвестиции — это про баланс, а не «пляски с бубном» и попытки угадать «лучшее время».

📈 Итоги на конец июня 2025. Реалити «Инвестиции в России»

Прошел июнь 2025 года, а значит пора подвести итоги месяца.

▪️ Спекулятивная часть портфеля опережает индекс МосБиржи.

▪️Совокупный портфель в рублях вышел в плюс.

▪️ Прибыльности инвестиций на российском рынке продолжает сильно уступать американскому.

▪️ Ключевые факторы риска при инвестициях на российском рынке.

Подробный отчет читайте в статье на платформе. Если вы еще не подписаны на реалити, сделайте это по ссылке, чтобы получать все новости по портфелю в режиме реального времени:

👉🏻 ПОДПИСАТЬСЯ НА РЕАЛИТИ

💼 Кейс сына - результаты на 01.07.2025 г.

Начинать инвестировать можно с небольших сумм. Почему?

✔️ Чем раньше начнёте — тем больше времени на рост.
✔️ Небольшой капитал позволяет использовать более агрессивные стратегии.
✔️ Даже маленькие суммы могут создать значительный капитал через время.

💡 Реальный пример:
портфель для моего сына Дениса, который в очередной раз покорил новую вершину и значительно опережает индекс S&P 500.

Начальные условия:
▪️ Ежемесячные вложения — $200 (первые 8 лет — $100).

▪️ Горизонт инвестирования — 18 лет.

▪️ Возраст сына на данный момент — 11 лет.
За это время удалось накопить практически $70 000, при этом вложил я всего $17 400.

Я ежемесячно:
- Публикую сквозные результаты.
- Показываю реальные цифры на всем пути формирования капитала, а не только финал.
- Делюсь как ростом, так и просадками. Потому что доходность не растёт линейно. Бывают взлёты и падения, рынок имеет право «дышать».

Чтобы показать вам, что при долгосрочном подходе и правильной стратегии, риски в инвестициях снижаются. Даже при использовании очень агрессивной стратегии.

⚡️ Преимущества долгосрочного подхода — время на вашей стороне:

☑️ Падения рынка становятся возможностью.
☑️ Можно покупать активы дешевле
☑️ Не нужно гнаться за быстрым результатом.

Инвестиции — это марафон: за 1-2 года серьёзного результата не достичь, а вот 10-20 лет реальный срок для долгосрочных инвестиций.

Даже небольшие суммы при правильном подходе могут создать значительный капитал.

Главное — начать и быть последовательным в своих действиях.

4 простых шага: как инвестировать эффективно при недостатке времени или отсутствии опыта.

Типичные опасения инвесторов:
- Отсутствие опыта и боязнь ошибок.
- Пустая трата большого количества времени.
- Страх потери денег.
- Сложность с правильным формированием портфеля.

❗️Инвестиции не будут занимать много времени, при этом они будут прибыльными и эффективными, если вы воспользуетесь этим практическим руководством.

Шаг 1: Структурированный портфель

▪️ Формируйте портфель из трех ключевых классов активов:

- Акции
- Облигации
- REIT

▪️Используйте современные инвестиционные инструменты:

- Облигационные CEF-фонды
- BDC-компании
- REIT-фонды

Используя современные инвестиционные инструменты вы сможете получить широкую и мгновенную диверсификацию используя всего 5-20 эмитентов, вместо сотни отдельных бумаг.

Следить за таким количеством инструментов в портфеле гораздо проще.

Шаг 2: Правильный подход к мониторингу

▪️Откажитесь от постоянного мониторинга брокерского счета.
▪️Сосредоточьтесь на долгосрочных дивидендных выплатах.
▪️Игнорируйте краткосрочные колебания цен.

Реже заглядывайте на свой брокерский счет. Долгосрочный инвестор не должен бояться просадок, если портфель собран из надежных дивидендных инструментов.

Когда у вас есть постоянный денежный поток в виде дивидендов, то какая разница сколько стоят бумаги в моменте. Не тратьте на это свое время и нервы.

Шаг 3: Регулярные инвестиции

Систематические покупайте нужные активы:

▪️ Ежемесячно или ежеквартально, в зависимости частоты пополнения брокерского счета.
▪️ Сознательно откажитесь от поиска «идеального момента».
▪️ Используйте все преимущества усреднения долларовой стоимости (DCA).

Никогда не ждите «лучшего времени» и не пытайтесь поймать дно рынка. Это практически нереально делать на систематической основе. А вот регулярные покупки автоматически включают эффект DCA, который всегда позволит получить хорошую среднюю цену.

Гадая, когда выгоднее зайти в бумагу, вы теряете драгоценное время. Поэтому, меньше думайте, лучше регулярно покупайте активы.

Шаг 4: Ребалансировка портфеля

▪️Проводите обязательную ребалансировку не чаще одного раза в год.
▪️Используйте предновогоднее ралли для:
- Продажи переоцененных активов.
- Покупки недооцененных активов.

Научные исследования подтверждают, что частая ребалансировка не приносит дополнительной выгоды, а только увеличивает комиссии и налоговые обязательства.

💡Такой подход позволяет:

✔️ тратить минимум времени и нервов на инвестиции
✔️ эффективно инвестировать, получая хорошую доходность
✔️ минимизировать риски

Инвестиции не должны занимать много времени!

Все резиденты Divgain Club — обычные люди. У которых есть работа, семья, друзья, хобби и увлечения.

Именно поэтому они осознанно выбрали долгосрочные инвестиции в рамках клуба.

Чтобы тратить минимум времени, получить правильные знания, опыт и спокойно двигаться к своим финансовым целям.

Они получают дивиденды каждый месяц, их деньги работают на них, пока они живут свою жизнь.

Почему выбор брокера – не самое важное в инвестициях

Многие инвесторы застревают на этапе выбора брокера, считая это ключевым моментом. Они бесконечно сравнивают: комиссии, условия открытия счета и переводы денег.

При этом постоянно откладывают начало инвестирования.

На самом деле выбор брокера — это один из самых простых и понятных шагов в инвестициях.

Например, у нас есть гайд по безопасным и надежным брокерам, который поможет вам определиться за несколько минут.

❗️ А вот задержка входа на рынок — это реальная проблема. Она часто связана с психологическим страхом допустить фатальную ошибку.

Но эта проблема не исчезает после открытия счета — она трансформируется в страх выбора конкретных активов.

Кто-то пытается разобраться с этими страхами и сомнениями самостоятельно. Другие выбирают альтернативный подход.

Вместо самостоятельного обучения на собственных ошибках, предпочитают использовать опыт профессионалов. И это, на мой взгляд, самый разумный подход.

Если нам нужно вылечить зуб, мы же не идем учиться на стоматолога?

Так и в инвестициях — эффективнее работать с опытным консультантом в рамках профессионального комьюнити.

Клуб частных инвесторов Divgain Club – это:

✔️ Практические знания с минимальными затратами времени
✔️ Защита от типовых ошибок инвесторов
✔️ Ускоренное достижение финансовых целей
✔️ Баланс между риском и высокой доходностью

Наш подход основан на:

1️⃣ Формирование устойчивого дивидендного ядра.

2️⃣ Агрессивном реинвестирование дивидендов через маржинальные продукты.

3️⃣ Планомерном наращивании капитала и движение к достижению своих финансовых целей.

4️⃣ Мотивации и психологической безопасности каждого резидента.

Не позволяйте страху выбора брокера или активов задержать ваш путь к финансовой независимости. Начните свой путь под присмотром опытного тренера, чтобы избежать дорогостоящих ошибок и быстрее достичь своих целей.

>>> Инвестировать в рамках Divgain Club

Рынки обновляют максимумы: что дальше? 📈

Завершилась еще одна интересная неделя на фондовом рынке. S&P 500 вновь обновил исторические максимумы, закрыв первое полугодие 2025 года с ростом на 5,5%. И это при том, что над рынками висит дамоклов меч в виде возобновления тарифной войны.

📌 Главное за неделю

◾️ Рынок труда удивил всех. Июньский отчет по занятости оказался настолько сильным, что полностью развеял страхи инвесторов о негативном влиянии торговых войн на американскую экономику. Похоже, бизнес адаптировался и научился жить в новых реалиях.

◾️ Трамп подписал "Большой красивый билль" — так президент США назвал свою главную законодательную победу второго срока. Деталей финального документа я еще не видел, но рынки восприняли это позитивно.

◾️ Технологический сектор продолжает лидировать. Несмотря на все геополитические риски, инвесторы продолжают верить в долгосрочную историю роста технологических гигантов.

📌 День Х уже на этой неделе

9 июля истекает пауза по взаимным тарифам. Трамп уже заявил, что не будет ее продлевать для стран, не заключивших новые торговые соглашения. Более того, он пообещал начать рассылку писем с новыми тарифными ставками в эту среду.

Почему это важно? Рынки пока игнорируют этот риск, находясь в эйфории от сильных
макроданных. Но если ставки окажутся выше ожиданий, волатильность может резко вырасти.

💡 Что делать инвестору?

В такие моменты особенно важна холодная голова и четкий план. Те, кто заранее подготовился к различным сценариям развития событий, могут спокойно наблюдать за происходящим.

Практический совет: если планируете покупки в ближайшие дни, имеет смысл подождать до 9-10 июля. Возможная коррекция на новостях о тарифах может дать более привлекательные точки входа.

Стратегически ничего не меняется. Диверсифицированный портфель с правильным балансом между секторами и классами активов — лучшая защита от любых сюрпризов.

Помните: паника и эйфория — худшие советчики инвестора. Дисциплина и последовательность всегда побеждают в долгосрочной перспективе.

Всем хорошей недели! 🚀

Консервативное инвестирование: как «безопасный» подход убивает ваше будущее.

Вы до сих пор слушаете советы вкладывать 60% в облигации и 40% в акции?

Поздравляю. Вы обречены на нищенскую старость.

Эта стратегия из 1950-х годов обещает:
✔️ Защиту капитала
✔️ Низкие риски
✔️ Спокойный сон

Реальность жестче.

📌 Давайте посчитаем на пальцах:

Начинаете в 23 года. Откладываете $100 в месяц. Инвестируете до 60 лет.

При консервативной стратегии (~6% годовых):
- Капитал: $150 000
- Пассивный доход: $300/месяц

❗️37 лет инвестирования ради $300 в месяц. Серьезно?

📌 А теперь альтернатива — Метод Высокого Дохода:

Те же условия. Но доходность ~15% годовых.

Результат:

🟢 Капитал: $1 595 743
🟢 Пассивный доход: $3 200/месяц

Разница в 10 раз. ДЕСЯТЬ РАЗ.

Почему консервативные стратегии — это катастрофа:

1️⃣ Инфляция съедает львиную часть доходности.

Номинальная доходность 6% минус инфляция = крошки с барского стола.

2️⃣ Упущенная выгода колоссальна.

Каждый год в консервативе = потерянные сотни тысяч долларов в перспективе.

❗️Жесткая правда:

Консервативное инвестирование подходит только тем, у кого УЖЕ есть миллионы.

Для создания капитала с нуля это путь в никуда.

С какой пенсией вам будет комфортнее: $300 или $3200 в месяц? Выбор за вами.

В следующий раз расскажу, как работает Метод Высокого Дохода и почему 15% годовых — это вполне достижимая цифра с приемлимым уровнем риска.

Как создать капитал от $1 000 000: пошаговая система, которая работает.

Забудьте про консервативные инвестиции.
Забудьте про ETF на S&P 500.

Есть метод, который приносит 15-18% годовых последние 17 лет.

📌 Преимущества Метода Высокого Дохода:

◾️ Не гадаем вырастет рынок или упадет.

◾️ Получаем дивиденды от наших активов.

Каждый месяц. Каждый квартал. Независимо от динамики рынка.

◾️ Тратим минимум времени на инвестиции.

🎯 5 ключевых элементов метода:

1️⃣ Надежное ядро из трех классов активов
- Акции
- Облигации
- REIT

Плюс современные инструменты:
- BDC — компании по развитию бизнеса
- CEF — закрытые облигационные фонды
- REIT — фонды недвижимости

2️⃣ Реинвестирование ВСЕХ дивидендов

Получили $100 дивидендов? Сразу в работу:

- В просевшие активы ядра
- В маржинальные продукты для бустера доходности

Никаких трат на айфоны. Только рост капитала.

3️⃣ Спекулятивная часть (20-25% портфеля)

Да, мы используем маржинальные ETF.
Да, это рискованно.
НО, при грамотном подходе, это дает +5-7% к общей доходности.

Контролируемый риск -> максимальная прибыль.

4️⃣ Усреднение долларовой стоимости

Покупаем КАЖДЫЙ месяц. Неважно, падает рынок или растет.

За 10-15 лет это дает:

- Защиту от чрезмерной волатильности
- Хорошую среднюю цену входа
- Психологическое спокойствие

5️⃣ Динамическая ребалансировка

Не сидим в одних пропорциях годами.
- Рынок перегрет? Уходим в защитные активы.
- Паника и распродажа? Скупаем бустеры с хорошей скидкой.
- Предновогоднее ралли? Плановая ребалансировка.

💡 Доказательства, а не обещания:

✔️ 17 лет применяю метод в личном портфеле. Покупаю те же инструменты, что советую резидентам.

✔️ ~18,5% годовых — личная среднегодовая доходность.

✔️ Живу на дивиденды с 2020 года.

✔️ Каждый месяц публикую сквозные результаты модельных портфелей. Они значительно опережают рынок при том же уровне риска.

❗️ Это НЕ быстрые деньги

Это система на 10-20 лет для тех, кто:

☑️ Готов действовать регулярно.

☑️ Хочет реальную финансовую свободу, а не хайп.

☑️ Понимает: дисциплина важнее удачи.

Каждый из вас реально сможет создать капитал от $1 000 000 при правильном подходе и запасе времени.

Подробнее, как это работают на практике — в бесплатном уроке «Как правильно сформировать портфель».

👉🏻 СМОТРЕТЬ УРОК

💼 От движения без цели до реальности в цифрах и системных действий

🗣️ Что говорит сама Любовь:

До знакомства с Романом я уже открыла счёт у брокера и начала инвестировать. Прошла вебинар, где рекомендовали простую стратегию — регулярно покупать фонды.

Это помогло технически стартовать: я разобралась, как открыть счёт, какие нужны документы, начала пополнять его — инвестировала около $10,000.

Однако чувствовалось, что не хватает системы. Я покупала фонды, но не понимала, к какой цели иду, что с этим делать в долгосрочной перспективе.

Был страх, что портфель может уйти в минус. Не было ощущения контроля: стратегия была безопасной, но слишком «долгой» и неясной в плане результата.

Мне остро не хватало глобального понимания: сколько нужно, за сколько лет, какова цель?

Поначалу самостоятельное инвестирование казалось хорошей идеей. Но через полгода стало ясно, что нет стратегии, я просто следую за рынком, не понимая, к чему это приведёт. Возникло ощущение, что нужна более продуманная система.

О Романе узнала через знакомого и подписалась на Telegram-канал. Привлёк его здравый, честный подход: без обещаний чудес, с акцентом на реальность и цифры. Это сразу вызвало доверие.

Поворотной точкой стала первая декомпозиция на вводном занятии в клубе: я наконец увидела свою реальность в цифрах и смогла построить план.

Это было радостно и очень успокаивающе. Появилось чувство фундамента, понятного направления. Я сразу доложила больше средств на счёт, потому что почувствовала уверенность.

Курс стал «вводной базой», чтобы понять, почему стратегия такая, а не иная.

Клуб дал ощущение спокойствия и уверенности, что я не одна. Там реальные люди с похожими целями, с похожими тревогами. Это создаёт атмосферу поддержки. Мы идём в одном направлении. Даже когда рынок «красный», все учатся видеть в этом возможность, а не угрозу.

Что бы ни происходило в жизни — клуб, стратегия, дивиденды остаются со мной.

Даже когда день сложный, зайти в клуб и почитать сообщения начинающих рантье — уже умиротворяет.

Появилась устойчивая привычка регулярно пополнять брокерский счёт. Раньше деньги просто лежали на карте или в кэше, а теперь они «работают». Это очень приятно.

Я очень довольна результатом. Когда-то ставила цель $500 пассивного дохода в месяц. Но 2 года назад было непонятно, как этого достичь, а теперь я к этому супер близка. Это очень важный этап, который даёт мне ощущение движения к финансовой свободе.

У нас в РБ есть шутка про зарплату: «беларуская мара — 500 даляраў».
А у меня это уже на пассиве получается.

Главная цель инвестирования — свобода выбора, чем заниматься. Сейчас работаю в офисе 5/2, с 4 неделями отпуска в год. Это очень мало.

Когда во время болезни короной, я сидела дома две недели, несмотря на болезнь, чувствовала себя на удивление спокойно. Я вдруг осознала, как это: просыпаться утром и не иметь строгого плана, не торопиться никуда, не переключаться между задачами, а просто делать то, что хочется. Такое внутреннее расслабление, которого я не испытывала годами.

Именно тогда я впервые по-настоящему почувствовала, что значит жить в своём темпе. Что такое не «отдыхать от работы», а просто жить. Не по чьему-то графику, не с мыслью «в понедельник снова в офис», а просто — быть. Без тревоги, без дедлайнов, без постоянного фона «надо». Вот это и есть моя глобальная цель.

Если вы хотите инвестировать по продуманной и эффективной стратегии; с ощущением уверенности и спокойствия, чтобы в будущем стать финансово-свободным, присоединяйтесь к Divgain Club.

👉🏻 ВСТУПИТЬ В КЛУБ РАНТЬЕ

📈 Еженедельный анализ рынков: Новые максимумы на фоне торговых войн

Прошедшая неделя стала отличным примером того, как современные рынки реагируют на геополитические риски — S&P 500 обновил исторический максимум даже на фоне эскалации торговых войн.

📌 Ключевые прошедшей события недели

◾️ Трамп наносит торговый удар по всем фронтам.

Новые пошлины затронули Японию, Южную Корею, Канаду, Бразилию и Филиппины. Особенно болезненными стали 50% пошлины на медь и до 200% на фармацевтику.

Рынок пока переваривает информацию, но первая реакция оказалась достаточно сдержанной.

◾️ Nvidia создает историю — первая публичная компания с капитализацией $4 трлн. Символично, что именно технологический гигант бьёт рекорды в момент торговой напряжённости.

◾️ Delta показывает класс — авиакомпания выдала блестящую отчётность (+11% за неделю), подтверждая устойчивость потребительского спроса на услуги.

📊 Цифры недели

• S&P 500: -0,3% до 6260 (новый исторический максимум 6290)
• Dow Jones: -1% до 44372
• Nasdaq: -0,1% до 20586
• VIX: снижение на 6,2% до 16,4

Лидеры секторов: Энергетика +2,5%, Коммунальные услуги +0,8%
Аутсайдеры: Финансы -1,9%, Потребительские товары -1,8%

🎯 Предстоящая неделя: Сезон отчётности

Вторник (15 июля): JPMorgan, Wells Fargo, Citigroup — банки покажут реальное состояние экономики.

Среда (16 июля): Bank of America, Johnson & Johnson, Goldman Sachs — продолжение банковской темы плюс фарма.

Четверг (17 июля): Taiwan Semiconductor, Netflix — полупроводники и стриминг, два ключевых сектора современности.

Макроэкономика: Данные по инфляции за июнь и розничные продажи — важные индикаторы для ФРС.

💡 Экспертное мнение

Текущая ситуация требует холодной головы и системного подхода. Рынок демонстрирует удивительную устойчивость к внешним шокам — новые торговые пошлины не смогли ощутимо сбить индексы с исторических максимумов.

Это показывает, что инвесторы научились реагировать без паники на каждую геополитическую новость и похоже, что больше внимания начали уделять фундаментальным факторам.

Банковские отчёты станут лакмусовой бумажкой для оценки реального состояния экономики. Особое внимание — на кредитные убытки и прогнозы по чистому процентному доходу.

В Divgain Club мы отлично подготовлены к текущим условиям рынка и уверенно смотрим в будущее. Желаем того же и всем нашим читателям.

Дивидендные акции vs акции роста: что выбрать?

Один из самых популярных вопросов от частных инвесторов. Сегодня разберу оба подхода честно, без прикрас, на основе многолетнего опыта.

1️⃣ Инвестиции в акции роста

Здесь вы пытаетесь найти «будущих чемпионов» — компании, которые могут сильно вырасти в цене. Например, технологические стартапы или компании в новых отраслях.

➕ Плюсы:
Можно хорошо заработать и получить высокую доходность.

➖ Минусы:
- Высокие риски: угадать будущих лидеров непросто, а цены таких акций часто сильно скачут.

- Чтобы получить прибыль, нужно продать акции, а это не всегда удобно.

- Если рынок начнет падать, у вас не останется никаких вариантов действий, кроме как просто ждать.

- Психологически сложно выдерживать падения на -50% и больше.

- Отсутствие денежного потока делает инвестора зависимым от рыночной конъюнктуры.

2️⃣ Дивидендные стратегии

Вы покупаете акции компаний, которые регулярно делятся прибылью с акционерами — платят дивиденды. Обычно это крупные, стабильные компании из традиционных отраслей.

➕ Плюсы:
- Регулярные выплаты, которые приходят независимо от того, растет рынок или падает.

- Больше степеней свободы: помимо выбора «ждать», появляется выбор «куда максимально эффективно направить входящий денежный поток».

- Когда рынок падает, появляется множество привлекательных вариантов для инвестирования дивидендов.

- Деньги приходят каждый месяц, независимо от рыночной ситуации.

- Не нужно продавать акции для получения дохода.

➖ Минусы:
Нет стремительного роста стоимости, как у акций роста.

Лично я модифицировал дивидендный подход в комбинации с агрессивной стратегией реинвестирования денежного потока в маржинальные ETF:

✔️ Понятный доход: четко видно, сколько денег приходит каждый месяц или квартал.

✔️ Спокойный сон: легче переносить падения рынка, когда дивиденды все равно капают.

✔️ Не нужно продавать акции: доход получаю от выплат, а не от продажи.

✔️ Можно реинвестировать: дивиденды вкладываю во временных аутсайдеров.

🔥 «Метод Высокого Дохода» усиливает стратегию:

Вместо классических 2-3% дивидендов, мы используем современные инструменты с высокой доходностью (8-12% годовых):

• BDC (Business Development Companies) — дивиденды 10-12%.

• Облигационные CEF (закрытые фонды) — 7-10% дивидендной доходности.

• REIT — 5-9% годовых плюс рост стоимости недвижимости.

Такой подход позволяет получать среднегодовую доходность 15-18% в долларах, создавая мощный денежный поток даже с небольшими начальными суммами от $250+ ежемесячно.

❗️Важный момент: не обязательно выбирать одну стратегию в чистом виде. Опытные инвесторы комбинируют разные подходы.

Например, большую часть денег вкладывают в дивидендные акции для стабильного дохода, а небольшую часть — в перспективные растущие компании.

💡 Не существует идеальной стратегии для всех. Важно выбрать ту, которой именно вы сможете придерживаться долгие годы, не нервничая и не дергаясь при каждом движении рынка.

Я убежден, что

успешные инвестиции должны быть не только прибыльными, но и психологически комфортными для инвестора.

Подробнее о различных стратегиях инвестирования, в т.ч. о модифицированном дивидендном методе, я рассказал в бесплатном уроке «Выбор надежной стратегии, которая каждый месяц будет приносить деньги на брокерский счет».

👉🏻 СМОТРЕТЬ УРОК ПО СТРАТЕГИЯМ

Алгоритм выбора компаний для инвестиционного портфеля

Многие частные инвесторы покупают акции без четкого плана, следуя новостям или советам из различных телеграм-каналов. В итоге получается эмоциональное инвестирование, которое редко приводит к успеху.

Как же выбирать компании системно? Делюсь собственным алгоритмом, который использую уже более 15 лет.

1️⃣ Фундаментальный финансовый анализ

Первый шаг — проверка ключевых финансовых показателей:

• Покрытие дивидендов свободным денежным потоком — компания должна зарабатывать больше, чем выплачивает.

• Динамика долга и процентных выплат — растущая долговая нагрузка — красный флаг.

• Маржинальность и устойчивость бизнеса — стабильная рентабельность в разных циклах.

• Кредитный рейтинг — отражает финансовую устойчивость компании.

2️⃣ Анализ стабильности дивидендных выплат

Для дивидендных стратегий критически важно:

• История выплат — минимум 5-10 лет регулярных дивидендов.

• Покрытие дивидендов показателями AFFO, NII — особенно для REIT и BDC.

• Политика распределения прибыли — компания должна направлять 90% прибыли на дивиденды (для REIT, BDC).

3️⃣ Отраслевой анализ и выявление трендов

Важно понимать, в какой отрасли работает компания:

• Долгосрочные перспективы сектора — растущие или угасающие индустрии.

• Конкурентные преимущества — что защищает бизнес от конкурентов.

• Чувствительность к макроэкономике — как процентные ставки и инфляция влияют на бизнес.

4️⃣ Количественная оценка по 120+ показателям

В своей практике использую количественную модель, которая анализирует более 120 показателей и прогоняет компании через строгий отбор.

Это помогает находить потенциальных победителей среди тысяч вариантов.

5️⃣ Портфельный подход и диверсификация

Даже лучшие компании нужно комбинировать правильно:

• Низкая корреляция между активами — чтобы не терять портфельного эффекта.

• Балансировка по классам активов — акции, REIT, BDC, CEF.

• Контроль концентрации рисков — избегать перекосов в отдельные сектора.

6️⃣ Стратегия «временных аутсайдеров»

Лучшие возможности появляются, когда:

• Качественные компании временно недооценены рынком.

• Есть понятные фундаментальные причины для восстановления.

• Можно купить по привлекательной цене и зафиксировать высокую дивидендную доходность.

Пример из практики: акции ПИК, которые мы последовательно покупали в октябре-декабре, принесли свыше 90% доходности за короткий период.

7️⃣ Использование ИИ для ускорения анализа

ИИ помогает:

• Фильтровать компании по ключевым показателям — экономит время.

• Анализировать финансовые отчеты и выделять проблемные зоны.

• Выявлять слабые места в портфеле — корреляции и скрытые риски.

Важно: ИИ только ускоряет процесс сбора данных, но финальное решение всегда остается за инвестором.

💡 Такой подход помогает находить перспективные дивидендные компании и избегать излишне рискованных вложений.

Помните, что каждый шаг алгоритма важен для принятия взвешенного инвестиционного решения.

❗️Важно: не существует идеального алгоритма, но следование этим принципам помогает минимизировать риски и находить действительно перспективные инвестиционные возможности.

В следующий раз покажу, как метод работает на практике.

Как работают дивидендные стратегии на практике.

Сначала вы:
- составляете декомпозицию цели;
- двигаетесь согласно плана — регулярно покупаете бумаги в течение горизонта планирования;
- агрессивно реинвестируете дивиденды — повышая доходность портфеля и заставляя работать сложный процент.

После живете на дивиденды от своего капитала.

На скрине виден рост дивидендов Ильи, который пришел в клуб еще в 2021 году.

Он еще не дошел до своей финальной цели, но уже сейчас получает в виде пассивного дохода более $2 000 ежемесячно.

🗣️ Что говорит сам Илья:

Я начал инвестировать почти 15 лет назад. Это был долгий путь, на котором я чаще спотыкался, чем шёл уверенно.

Иногда путь начинается не с первого шага, а с осознания, что ты давно уже идёшь — просто в неправильном направлении. Бывают периоды, когда кажется, что ты всё понял, а на деле —это лишь иллюзия контроля. Иллюзия роста. Иллюзия предсказуемости. Финансовый путь — это не лестница, а лабиринт. И даже если у тебя есть карта, она постоянно меняется.

Ошибки — это не сбои на пути, а его неотъемлемая часть. Они формируют не только портфель, но и характер. Рынок учит. Он строгий, но честный учитель. Он не прощает желания нажиться быстро, но вознаграждает терпение. Иногда кажется, что всё рушится. Но именно в этот момент растёт внутренняя устойчивость.

Больше всего я ошибался, когда гнался за быстрыми деньгами.

Резкие колебания валют постоянно били по моему спокойствию и капиталу. Самыми болезненными стали 2014 и 2022 годы, когда я потерял значительную часть капитала, вложенного в недвижимость.

Тогда я впервые ясно понял: физическая недвижимость — вовсе не тот непоколебимый актив, каким я её считал.

Я жалею, что поздно нашел Divgain Club. Но именно с этого момента начался качественно иной этап.

Я научился быть спокойным, когда рынок штормит. Научился думать не в рамках «месяца» или «года», а в категориях стратегии, логики и смысла.

Я всё ещё не достиг той точки, о которой мечтаю. Но с октября 2021 года я живу исключительно на доход от своего капитала. В стране, которую люблю всем сердцем. У моря, которое каждый день напоминает мне о свободе и правильных решениях.

Спасибо клубу — за мышление, за ориентиры и за то, что теперь мой путь — осмысленное движение к цели.

Вот как поменялась жизнь Ильи ⤵️

Когда живешь на дивиденды:

☑️ Не зависишь от внешних обстоятельств, состояния бизнеса и з/п — полная финансовая свобода.

☑️ Можешь сам выбирать что и когда делать.

☑️ Не откладываешь жизнь на потом, потому что есть много свободного времени.

☑️ Имеешь гибкий выбор: в какой стране жить, чем заниматься и как проводить день.

И все это благодаря грамотной дивидендной стратегии, регулярным действиям и поддержке клуба Divgain Club.

👉🏻 ХОЧУ ТАК ЖЕ

ВАЖНО: Клуб рентабелен для инвесторов, готовых системно пополнять свой портфель от $300 ежемесячно.

📊 Рынки на новом пике: анализ недели 15-19 июля

🔥 Ключевой вывод: Американский рынок продолжает демонстрировать исключительную устойчивость к политическим рискам и внешним шокам. S&P 500 (+0,6%) и Nasdaq (+1,5%) обновили исторические максимумы.

💡 Что действительно важно

Макроэкономический фон остается поддерживающим. Базовая инфляция (CPI и PPI) за июнь пришла мягче ожиданий, развеивая страхи о резком росте цен из-за тарифной политики. Розничные продажи взорвали прогнозы — потребитель по-прежнему активен.

Банковский сектор транслирует оптимизм. И JPMorgan, и Bank of America в один голос называют американскую экономику "устойчивой" (resilient). Когда Джейми Даймон и Брайан Мойнихан синхронно позитивны — это сигнал.

Сезон отчетности стартовал уверенно. Netflix показал beat-and-raise квартал, банки превзошли ожидания.

🎯 На что смотрим на этой неделе

Alphabet и Tesla (среда) — два отчета, способных определить краткосрочный тренд. Google покажет монетизацию ИИ и состояние рекламного рынка. Tesla — индикатор здоровья EV-сектора и автопрома в целом.

Джером Пауэлл (вторник) выступит на банковской конференции. После политической турбулентности вокруг независимости ФРС каждое слово будет под микроскопом.

🔍 Секторальная картина

Лидеры: технологии (+2,1%), коммунальные услуги (+1,6%), финансы (+0,7%)
Аутсайдеры: энергетика (-3,9%), здравоохранение (-2,6%), материалы (-1,3%)

Классическая ротация в пользу роста и качества при снижении сырьевых активов.

💭 Оценка текущей ситуации

Текущая рыночная динамика полностью соответствует нашим ожиданиям. Сочетание умеренной инфляции, устойчивого потребления и корпоративной рентабельности создает благоприятную среду для качественных активов.

Риски под контролем: тарифная неопределенность частично снята мягкими инфляционными данными, политическое давление на ФРС пока остается в рамках словесной риторики.

В Divgain Club мы отлично чувствуем себя в текущих рыночных условиях и продолжаем работать в рамках долгосрочной стратегии. Того же и вам желаем!

Удачной торговой недели! 📈