241121) 1 BTC = 1 BTC

자산배분과 리스크 관리에 관하여

1. 금, 은 투자도 좋게 봅니다.

코인과 함께 장기적 우상향할 거라 봐요.

그럼에도 보유하고 있지 않은 이유는

1) 지지부진할 때가 많아서 (재미가 없어서)
2) 자산배분을 할 정도로 자산 규모가 크지 않아서
3) 금 말고도 사고 싶은 게 많아서입니다.

2. 금을 사는 이유 중 하나가 헷지 역할인데 일단 그 역할을 미국 장기채와 코인이 해주고 있기 때문입니다.

그리고 현금을 보유하는 것도 일종의 자산 배분이자 리스크 관리입니다.

현금 비중이 높다는 건 숏 포지션을 잡은 것과 가깝거든요.

3. 한때 자산배분에 꽂혀서 여러 투자전략 공부해보고 실천도 해봤는데 느낀 점은,

1) 생각보다 이론대로 안 간다 (ex. 주식과 채권의 상관관계)
2) 시드가 적으니 안정적일지라도 자산 증식이 더디다였습니다.

따라서 자산배분이라는 건 아무리 못해도 순자산 10억은 찍어야 의미있다고 판단했고

그 전까진 성장주 집중투자 중입니다.

4. 배당주 투자도 마찬가집니다.

월 현금흐름에 사로잡혀 더 큰 시세차익을 놓칠 수 있습니다.

그래서 전 커버드콜을 싫어합니다.

결론: 투자전략은 여러가지를 고려해서 세워야 합니다. 정답은 없습니다. (나이, 성향, 자산 규모 등)

#투자생각

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🗓이벤트 일정

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- 발표 : 7월 31일 이내
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✅퀴즈 정답

- 이용자 보호와 거래질서 확립
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퀴즈 풀기

['ETH 매입' 비트마인 "$10억 상당 물량 보유 중"]
이더리움(ETH) 매입 전략을 발표한 나스닥 상장 비트코인 채굴업체 비트마인 이머전 테크놀로지스가 10억 달러 상당의 ETH를 보유 중이라고 발표했다. 현재 비트마인은 300,657 ETH를 보유 중이다. 앞서 비트마인은 ETH 매수를 위해 2.5억 달러를 조달했다고 밝힌 바 있다.
https://coinness.com/news/1133600

코인 직접 투자 vs 코인 관련 주식 투자

이더리움 관련주가 핫합니다.

SBET랑 BMNR이 연일 급등 중이네요.

어제 했던 얘기랑 연장선인데 저는 코인 관련주는 사더라도 단타로만 접근하는 편입니다.

단타라 해봤자 100만원대 매수 & 일주일 내 매도라 재미삼아 하는 수준입니다.

그 이유는 코인을 직접 투자 중이기 때문입니다.

코인 관련주가 코인 대비 수익률이 좋을 수 있습니다.

그러나 그만큼 리스크도 커서 잘 빠져 나오는 게 매우 중요합니다.

지금이야 더 갈 거 같으니 설마 물리겠어 하겠지만 갑자기 덤핑 나와서 물리기 딱 좋은 구조입니다.

수급이 몰릴 때 탈출을 잘해야 하는데 난이도가 꽤 높습니다.

신경도 많이 쓰이고요.

또 세금 22% 내는 것도 신경 써야 하는데 코인은 26년까지 비과세죠.

코인 자체도 이미 변동성 크기 때문에, 또 요샌 시간 내서 단타할 짬이 안 나기 때문에 그냥 짤짤이 벌면서 관망 중입니다.

SBET으로는 10만원 벌었고 좀 전에 BMNR 찔끔 사봤네요.

아시겠지만 코인 자체로도 수익을 극대화할 수 있습니다.

저는 선물 거래를 지양하지만
1. 시총 큰 알트에 대해
2. 저배율 선물 거래는
한번씩 하는데요,

지금이 딱 시총 큰 알트 롱 치기 괜찮을 때 아닌가 싶긴 합니다. (추천은 절대 아님)

결론: 코인 관련주로 많이 버신 분들 축하드립니다!

#투자생각

이제 Phase 2에 막 진입했지 않았나 싶은

이더 3480까지 찍었고 더 갈 거 같고,

솔라나 리플 등 시총 큰 알트코인 사놨습니다.

매수매도 추천 아님

#투자생각

알트코인 시총 순위

XRP 3위
BNB 5위
SOL 6위

근데 SOL은 ETH랑 경쟁이라 약간의 디커플링 느낌도 있음

#알트코인

https://kr.tradingview.com/markets/cryptocurrencies/prices-all/

월별 시중통화량 추이

15일 한국은행에 따르면 올해 5월 시중 통화량(M2)는 전월대비 44조원 늘어난 4279조8000억원으로 역대 최대치를 기록했다. 역대 최대치로 2개월째 증가세다. 전년대비 증가율은 6.5%를 기록했다. (그래픽=전진우 기자)

1년에 6.5% 자산이 늘지 않고 있다면 실제로는 자산이 줄어들고 있는 것

#M2

https://naver.me/x7jzLNVG

BlackRock 현물 이더리움 ETF

7월 17일에 5억 4,660만 달러의 유입을 기록하며 출시 이후 가장 큰 유입을 기록

온 세상이 이더리움을 사는중 ..

#ETH

최악의 1분기를 맞이한 대신 최고의 3분기를 맞이하는 중

+) 블랙록, 트럼프 재단, 샤프링크, 비트마인이 매집 경쟁 중

#이더리움

비트/이더 장투를 23년 초부터 시작했는데

올 상반기는 이더를 본전만 찾고 정리해야 하나 싶을 정도로 홀딩하기 어려운 시기였습니다.

그럼에도 매도는 하지 않았고, 비중을 공격적으로 늘리진 못했지만 매달 꾸준히라도 산 게 참 다행이라 생각합니다.

#투자생각

싸게 사고 비싸게 팔기 vs 비싸게 팔고 더 비싸게 팔기

뭐가 더 나을 거 같나요?

보통 전자 (가치투자)가 정석으로 알려져있지만,

사실 후자 (모멘텀 투자)로도 충분히 수익을 낼 수 있습니다.

1. 저는 전자와 후자를 둘 다 하지만 모멘텀 투자를 더 선호합니다.

우선 '싸게 사서 비싸게 판다'의 함정은,

바로 '싼 것임을 어떻게 아는가'에 있습니다.

주식은 현재 가격이 아니라 미래 가격이 중요합니다.

그래서 싸게 사는 것도 물론 중요하지만,

나중에 비싸게 파는 게 훨씬 더 중요합니다.

미래에 내릴 주식이라면 싸더라도 비싼 것이고,

오를 주식이라면 비싸더라도 싼 주식인 겁니다.

2. 두 번째는 본인이 생각한 '싼 가격'이 올 때까지 기다리는 동안

주가가 고공행진을 할 기회를 놓칠 수 있다는 겁니다.

좋은 주식이라 판단했으면 buy the dip은 포기하더라도 (수익률은 포기하더라도)

차라리 좀 더 비싼 가격에서 비중을 싣는 게 낫습니다.

팔란티어 같은 주식 PER 얘기하면서 30~40 달러 때도 고평가 얘기 나왔는데 지금 가격을 보세요.

물론 무조건 달리는 말에 타라는 의미는 아닙니다.

3. 그리고 어찌해서 싼 가격에 매수했다고 친다면,

원하는 비싼 가격에 도달할 때까지 꽤 많은 시간이 걸릴 수 있음을 염두해두어야 합니다.

애초에 왜 싼 가격까지 하락했는가를 생각해보면 되겠죠.

뭔가 악재가 나왔거나 업계가 피크아웃이거나 시장에서 소외됐을 가능성이 큽니다.

그게 턴어라운드하기까진 꽤 많은 시간이 걸리는데 그 기간 동안 기회비용을 감수할 수 있는가를 따져봐야합니다.

버핏처럼 일본 상사 같은 저평가 주식 사놓고 5년 이상 묵혀둘 자신 있다면 더 큰 수익을 줄 수도 있겠죠.

하지만 매집해놓고 기다리는 게 개미 입장에선 정말로 어려운 일입니다.

결론: 투자 전략에는 정답이 없습니다. 자신에게 잘 맞는 걸 취하면 됩니다. 그러나 가치투자만이 답이다라는 주장에는 동의하지 않습니다.

#투자생각

심플하게 분류해보자면

1. 지금 안 좋은데 앞으로 좋아질 거 같아서 매수한 종목
: 삼성전자, 이더리움, TMF
-> 삼전, 이더는 회복 중이고 TMF는 아직

매수 당시 여기서 더 떨어질 거 같진 않다 싶어서 진입

후보: 2차전지, 바이오

2. 지금도 좋은데 앞으로 더 좋아질 거 같아서 매수한 종목
: 비트코인, 엔비디아, 테슬라, 팔란티어
-> 비싸다고 안 샀으면 더 큰 수익을 놓칠 뻔

그러니 현재 가격이 큰 의미가 없습니다.

대신 모멘텀 투자 (단타)는 계속 주도주 팔로우업을 해야 해서 시간을 많이 써야 한다는 단점이 있습니다.

#투자생각

1라운드는 순탄히 진행 중인데
2라운드 함께 하실 세 분 모집합니다!

두 분 남았습니다

마감됐을 거 같네요

바이비트 계정 없으신 분들 아껴뒀다가 이벤트 할 때 가입하시면 좋습니다

제 채널에도 광고가 붙었네요!

구독자 1000명 이상인 채널에 대해서 채널에 표시된 광고 수익의 50%를 보상으로 준다고 합니다

이걸로 유의미한 수익은 못 내겠지만 그래도 의미가 있으니 기록

#텔레그램

[미국 은퇴연금 + 암호화폐 ETF + 스테이킹]
: 진짜 불장이 시작됐다

1. 미국 하원이 3가지 핵심 암호화폐 법안을 통과시킴.

2. CLARITY법: 암호화폐 자산 분류 및 규제 감독 주체를 명확히 지정 (294-134).

3. GENIUS법: 스테이블코인 발행 요건 및 상호운용성 기준 마련 (308-122).

4. CBDC 금지법: 연준의 개인 대상 CBDC 발행을 원천 봉쇄 (219-210).

5. GENIUS법은 곧 트럼프 대통령에게 전달되어 최종 서명 예정.

6. 동시에 트럼프는 미국 최대 은퇴연금 제도인 401k에 암호화폐·금·사모펀드 등 대체 자산 투자 허용 행정명령 준비 중임.

7. 401k는 개인 선택형 퇴직연금 제도로, 미국 가계의 은퇴자산 대부분이 이 제도 안에 있음.

8. 총 운용자산은 약 9조 달러(한화 1경 2천조) 규모로 추산됨.

9. 기존에는 주식·채권만 편입 가능했지만, 이제 암호화폐·사모펀드·원자재 등 고위험 고수익 자산군도 편입 가능해짐.

10. 401k는 구조적으로 장기 보유 자금 성격이 강해, 시장에 들어오면 단기 매도보다 매수 후 보유 흐름으로 작용함.

11. 이는 암호화폐 시장의 성격을 바꾸는 구조적 변화임.

12. 지금까지는 테마성 급등·급락장이 반복됐지만, 연금 자금이 들어오면 신뢰 기반의 장기 상승 추세가 가능해짐.

13. 변동성은 여전히 존재하겠지만, 하방 경직성과 장기 수요 기반이 형성됨.

14. 즉, 암호화폐가 투기 자산이 아니라 제도권 자산으로 편입되는 신호탄이 떨어진 것임.

15. 여기에 더해 이더리움 ETF에 스테이킹 기능(이자 수익) 추가 이슈가 결정적임.

16. 블랙록(BlackRock)은 SEC에 이더리움 현물 ETF에 스테이킹 기능을 넣는 수정안을 제출함.

17. 이는 이더리움을 단순 보유하는 ETF가 아니라, 보유하면서 이자(3~5%)를 받을 수 있는 구조로 바꾸는 시도임.

18. 기존 배당주에서 2~3% 수익을 얻던 투자자 입장에서, 이더리움 ETF도 시세차익 + 이자 수익이 가능하다면 자산 이동 고려할 수 있음.

19. 기관 투자자도 이자 0.1% 차이만 있어도 수천억 원 자산을 옮기기 때문에, 이 기능은 결정적 유인으로 작용함.

20. 현재 이더리움 보유 상위 기관은 BMNR(톰리·피터틸), SBET(이더리움 공동창업자)이며, 두 기업은 매일 보유량을 경쟁적으로 늘리는 중임.

21. 월가 4대 은행(JPM, GS, MS, BAC)과 함께 블랙록(BLK), 피델리티, 인베스코 등 전통 금융기관이 속속 진입 중임.

22. 신흥 금융 플랫폼(MSTR, COIN, HOOD)도 직접적으로 수혜 받는 구조.

23. 전통 금융 + 신흥 금융 모두 암호화폐에 베팅 중이라는 점에서 ‘제도화의 완성 단계’로 진입하는 중임.

24. 스테이킹 수익은 단순 기능이 아니라 기관과 연기금의 자산 배분 로직을 바꾸는 트리거가 될 수 있음.

25. 규제 명확성 확보 + 트럼프 행정부의 행정명령 + 스테이킹 수익까지 더해지면서, 기관은 이제 명분과 실익 모두 확보한 상태임.

26. XRP(리플)는 ETF 통과 기대감 + 미국 내 은행 라이센스 기대감으로 사상 최고가를 경신 중임.

27. 비트코인 → 이더리움 → 중소형 코인으로 온기가 빠르게 확산 중이며, 이는 과거 불장 초기 패턴과 유사함.

28. 시장은 현재 광기장세에 진입했으며, 이 흐름은 단기 테마가 아니라 수요와 제도화 기반의 흐름임

29. 진짜 불장이 시작됐음.

요약 코멘트:

이번 흐름은 '테마'가 아닌 '제도화 + 유동성 + 신뢰도'가 삼위일체로 작용한 구조적 상승임

연금 자금과 스테이킹 수익은 변동성을 줄이고 안정적인 상승 구조를 형성할 수 있음

트럼프 행정부는 암호화폐를 금융패권, 달러패권 수단으로 활용하려는 전략을 실현 중임

이제 암호화폐 ETF는 시세차익만이 아니라, ‘이자 수익’을 주는 배당형 자산으로 진화 중임

#비트코인

출처: https://x.com/TJgoongye/status/1946016335122808945?s=19