🏦🇰🇿 Главной темой последних дней в Telegram-чатах, где обсуждают зарубежные банковские продукты, стала блокировка счетов и карт россиян казахстанским банком «Центр Кредит» (БЦК).

История началась 03 июля и продолжается по сей день. Что именно послужило причиной для этих действий, доподлинно неизвестно: кредитно-финансовая организация ничего не объясняет, ссылаясь на внутренний регламент. Иногда банк ссылается на необходимость «проверки на соответствие международным санкционным требованиям», звучит и ссылка на закон о противодействии отмыванию преступных доходов, но это – максимум

Всё остальное – исключительно предположения.

Один из банковских сотрудников поведал, что дополнительные проверки касаются только тех, кто открывал счета дистанционно, через e-Residency. Мол, если карты оформлялись при личном присутствии в офисе – запросы не направляются. Опрос в одном из чатов (скрин прикреплён) показывает, что данная информация не соответствует действительности. Хотя да, похоже, таких дёргают сильно меньше.

Не имеет, по всей видимости, значения наличие или отсутствие в истории операций SWIFT-переводов из БЦК в другие страны, а также то, снимали вы кэш в банкоматах за пределами Казахстана или нет.

Как всё происходит: сначала по электронной почте приходит запрос на предоставление подтверждающих документов, причём не только доходов. «Центр Кредит» в ряде случаев интересует также, как вы тратите свои деньги.

Бумаги предлагают принести лично в один из офисов. В последнее время, правда, отдельным лицам удавалось договориться с персональными менеджерами о пересылке документов по электронным каналам связи. Но эти персональные менеджеры прикреплены далеко не ко всем клиентам, а как это происходит, каковы критерии такой лояльности со стороны банка – тоже вопрос.

Итог один: уведомление о расторжении договора обслуживания и от 1 до 15 дней на вывод оставшихся средств. Пока никому из пострадавших избежать блокировки счетов и карт не удалось, по крайней мере, о подобных кейсах не упоминается.

По известным обстоятельствам россияне вынуждены были искать альтернативу привычным платёжным инструментам, в том числе и на постсоветском пространстве. БЦК с его условиями называют чуть ли не лучшим из банков. Как же так: столько доверия со стороны клиентов-нерезидентов и в ответ вот это?!

👉 «Пора путешествовать!» – подпишись: Telegram | MAX