💳З засідання ТСК по «дропам»

🫰 НБУ: один «дроп» пропускає за рік через себе 2-2,5 млн грн.

🤯Тобто навіть по 80 тис дропів, які виявив НБУ - це вже десь біля 200 млрд грн проходить через «дропів» в рік по дуже консервативним оцінкам. І це тільки «дропи» по двом великим банкам.
Особливо активно розвиватися схема стала після того, як закрили схему «міскодінгу» у 2023-му році 📈

💰Втрати податками буде більше 50 млрд грн.

Часто, люди несвідомо стають учасниками такого злочину. Але є і такі, які ходять від банку до банку щоб відкрити свої рахунки, які потім продають злочинцям.

Одна картка живе пару місяців до блокування. Але зазвичай встигають відкрити ще купу карток. Дуже часто «дропів» ховають під начебто волонтерів.

📑 Для боротьби з цим явищем, декілька дієвих рішень:
▪️це реєстр рахунків, який дає можливість бачити «скомпрометовані» рахунки та фізичних осіб
▪️посилення вимог банків до фінмоніторингу та обмеження обороту без підтвердження доходів
▪️обмеження вихідних обсягів р2р та кількості р2р (що збільшить вартість обслуговання схеми 5-8 разів). Зараз йде консультація з волонтерською спільнотою.
▪️обмеження залучення нових клієнтів для тих, хто не забезпечує контроль
▪️запровадження технічних засобів моніторингу використання карток у системі «дропів»

Пишний: Нацбанк планує фіналізувати обмеження p2p-переказів для фізосіб до кінця тижня

НБУ до кінця тижня планує фіналізувати рішення щодо обмеження p2p-переказів для фізичних осіб для боротьби зі схемами "дропів", розповів Андрій Пишний в інтерв'ю ЕП.

🗣"Ми комунікували проблематику цих "дропів" не лише як небезпеку для державного бюджету, але і як небезпеку для самих фізичних осіб. Адже, віддаючи свої дані, картку, свій рахунок комусь на стороні, ти несеш відповідальність за усе, що з цим рахунком зробили", – наголосив Пишний.

Крім того, податкова служба може донараховувати податки за операції, які відбувались через рахунки громадян.

🏦 Справді цікава статистика, що офіційно доходами приходе за рік українцям 1 трлн грн…. А видатків по системі проводять на 3 трлн грн.

Частина цієї різниці у 2 трлн грн проходить ось через таке дерево 🌳 карток, які побудовані на «дропами».

🕵️‍♂️ З доповіді СБУ

Приклад використання «дропів» буває НЕ тільки у шахрайських злочинах. Але і використовуються ворогом для фінансування злочинів проти держави. Умовно ті самі наводчики

💳 Ще статистика про обсяги грошей в системі.

За даними НБУ за один місяць у нас розрахунків по картам проходить на 300 млрд грн. З них фізично (умовно в магазинах це 140 млрд грн і в онлайн комерції 160 млрд грн)…..Запамʼятали суму?

Але в той самий час перекази між картками на картку у фізиків відбувається на 260 млрд грн за місяць.

Тобто, у нас розраховуються (300 млрд), а пересилають якимось чином на (260 млрд)…..🤯
Це для розуміння масштабу проблеми.

🧮 Один з методів боротьби з «дропами», це….донарахування податків.

Тут є приклади. За 2022-ий рік Податковій передали дані по 10-ти найбільших прикладів «дропів». Один доплатив самостійно податки, а іншим донарахували їх.

За 2023-ий вже ситуація для «дропів» стала значно гірше. Податкова отримала дані вже по 728 особам.

🫰Там обсяги від 28 тисяч до 36 млн, які пройшли через одну картку.

🧾З них вже 27-м самостійно вирішили подати потім декларацію, а по іншим роблять перевірки і нараховано 58,8 млн грн податків.

👨‍🎓Дуже багато це люди з тимчасово окупованих територій, але найбільше це студенти. Які за одну-дві тисячу гривень продають свої картки зловмисникам.

💶 Україна отримала 4,2 млрд євро за черговий транш Ukraine Facility від ЄС. Там розбивка яка: 1,5 млрд євро це грант і повертати не треба і ще 2,7 млрд пільговий кредит.

З цими грошима у нас виходить, що з початку повномасштабної війни Україна отримала більше 98 млрд $ зовнішньої фінансової допомоги 💪

🫰 І про законопроект від Мінфіну про рекордне підвищення податків….

Як я і писав, його поки у серпні….не буде 🤷‍♂️ Ні-ні, гроші різко не зʼявилися і проблема з діркою у 500 млрд грн нікуди не поділася. Просто ніхто з влади не знає що робити з цим, голосів немає.

Тому на пленарний тиждень який буде скоро у серпні нічого не виносять, Комітет ми по цьому закону не збираємо🔜

🗓️Так що, думаю будуть тягнути на початок вересня тільки перше читання. І потім, вангую, будемо терміново (‼️) тягнути у друге так як інакше ж грошей не буде. В результаті на збір суми залишиться не 4-и місяці, а 3-и. І податки доведеться піднімати більше і радикальніше…..

P.S. Мені прям вся ця ситуація дуууууже нагадує історію з першою версією законопроекту про мобілізацію.

🔥🔥🔥 Пишемо роз'яснення по обмеженнях п2п. Багато тексту ⬇️

🔻 п2п - форма переказу, коли особи донора і реципієнта не розкриваються для фінмоніторингу без нагальної причини (підозра на шахрайство, велика кількість однакових по сумі операцій, сумарно зарахування і вихід з рахунку більше 400 тис. грн. на місяць і т.п.). І тут існує ціла низка зловживань, частково описаних вище.

🔻пропоновані обмеження (100 тис. на місяць і 30 транзакцій) стосуватимуться тільки п2п переказів з ОДНІЄЇ картки, однак ніхто не забороняє мати декілька карток на одну особу, тим більш - на сім"ю (іде прив'язка до конкретного банку і ІПН фізособи)

🔻 зарахування на картки волонтерів і умовні волонтерські "банки" жодним чином не обмежуватимуться цими лімітами (тільки одиниці донатять більше 100 тис. і більше 30 разів на місяць і для цього теж існують IBAN)

🔻 для розрахунків за послуги і товари (у т.ч. - волонтерам) можна безлімітно використовувати розрахункові рахунки і здійснювати перекази через СЕП на IBAN (прозорі волонтерські фонди сплачують саме на IBAN, а не кидають на картки комусь за щось)

🔻 маніпуляції по "утисках простого народу" розбиваються в суму сукупного переказу - 100 тис. на місяць (чи багато пересічних приростають такими сумами щомісячно ?). І вкотре наголошуємо - платіж СЕП на IBAN у більшості випадків у банках є безлімітним і майже моментальним (до 30 хв. у будні дні). Достатньо створити ОДИН шаблон і кидати без обмежень

🔻 спроби грати на обмеженнях волонтерів абсолютно НЕОБГРУНТОВАНІ і є черговим вкидом з метою збурення на пустому місці (більшість, на жаль, не розуміє механізмів банківських переказів і транзакцій)

Upd. Додатково дописуватимемо спростування найбільш поширюваних фейків і маніпулятивних суджень 🔜

ПолітБавовна | Підписатись 📩

Ще раз про засідання ТСК по «дропам».

Відбулось дуже фахове та конструктивне обговорення проблеми, яку всі державні інституції не просто визнають, а реально займаються її вирішенням.

Головна причина цього явища, в першу чергу - велика швидкість адаптації економічного криміналу до цифрового світу.
І це загальносвітова проблема.

Так, є в нас, як кажуть, «перекоси», «сприяння» та «зловживання» на місцях, але це вторинно.

Окрема проблема - маскування схемних р2р платежів під волонтерство та мікро бізнес.

Зараз всі обурені ініціативою НБУ ввести додаткові правила та обмеження, але тут треба не стільки дорікати регулятору, скільки дякувати кол-центрам, онлайн-казино та торговцям підакцизними та контрабандними товарами, які і перетворили приватні платежі громадян на інструмент ухилення від сплати податків та виведення грошей з України.

Ніхто з депутатів та чиновників точно не хоче обмежувати громадян та впливати негативно на мікробізнес та волонтерів, тому підхід в боротьбі буде максимально виважений.

Але ще раз, для розуміння, цифри від НБУ.

300 млрд. карткових платежів українцями на місяць (140 млрд. фізично та 160 онлайн) та 264 млрд. перекидань з картки на картку.

Тобто між картками перекидається майже стільки, скільки витрачається.
І структуру цих перекидань держава не знає. Майже ніхто не знає.
Там все. Від ігорки до наркоти.

СБУ на ТСК доповіло, що фінансування росіянами злочинних акцій всередині України теж реалізується за цією схемою з дропами.

Тому тут дійсно потрібне наведення ладу.

⚛️ Ооо, тут прям вітаю моїх улюблених корупціонерів з потужною перемогою.

Цю норму про те, що «Енергоатом» може не платити по боргах намагалися пару раз протягнути через Раду, але депутати давали по рукам.

І тут Мінстратпром прийшов на допомогу 🫡

🫶🫰Тепер це ще більше буде можливість скинути «недружніх» до менеджменту Енергоатому підрядників….або розраховуватися з діючими тільки після візиту до бек-офісу з нестримною пропозицією поділитися прибутком.

https://www.epravda.com.ua/news/2024/08/13/717959/

⚛️ До речі, колеги - депутати….а знаєте яким законом цю схему дозволили легалізувати МінПрому для Енергоатому? Памʼятаєте #8316…..

🤦‍♂️Був дуже скандальний, проголосували його з другої спроби і лише 227 голосів…..

Я просто памʼятаю як вмовляли за цей закон голосувати, щоб типу «захистити майно, яке держава забрала у Коломойського». Ну ось…захистили …)))))

🤷‍♂️Ще один приклад, чому ніколи неможна таке пропускати у залі.

⚛️ З гарних новин. Сьогодні колегам з Коаліції оголосили, що законопроект про «велике атомне будівництво» (який дозволяє нові атомні блоки) немає голосів 🤷‍♂️

Тому з розглядом Ради пролітають наші корупціонери🙅‍♂️ Принаймні поки)

Єврокомісія готує пропозицію державам-членам ЄС щодо того, як у подальшому розпорядитися активами російського Центробанку на понад $280 мільярдів, які заморожені в країнах Групи Семи

Із проєктом документа, де викладені подальші можливі кроки, ознайомилося Радіо Свобода. Задля подальшої визначеності та передбачуваності щодо коштів, які може отримати Україна, пропонують розглянути кілька варіантів:

1) Безстрокове замороження активів: активи Центробанку РФ заморожують безстроково, але ЄС може переглядати рішення через «регулярні проміжки часу» (наприклад, через 12 місяців) на основі «чітких попередньо визначених критеріїв». До них належить завершення війни, відшкодування Росією збитків тощо.

2) Замороження на певні періоди: активи заморожують «на послідовні періоди» (18, 24 або 36 місяців) з подовженням кожного періоду через новий акт Ради ЄС, що надає більше передбачуваності для довгострокових позик Україні.

Розроблену закодавчу пропозицію Єврокомісія представить наприкінці серпня. Посли країн-членів будуть обговорювати її на початку вересня. Залишається відкритим питання, чи підтримає план Угорщина, що не блокувала подовження антиросійських санкцій, але виступала проти зміни шестимісячного підходу.

🇮🇷 Напевно ви чули, що скоріш за все іранські хакери взломали і витягли переписки з виборчої кампанії Трампа.

🗞️Нещодавно кілька провідних видань, таких як The Washington Post, Politico та The New York Times, отримали документи, які нібито належать передвиборчому штабу Дональда Трампа. Ці матеріали надіслав невідомий, що назвався "Робертом", і вони містять 271 сторінку внутрішніх даних кампанії Трампа, зокрема, щодо потенційних слабких місць його напарника, Дж. Д. Ванса, що були зібрані ще до його обрання.

👏Проте редакції вирішили не публікувати ці матеріали, зосередивши увагу на самому факті можливого хакерського нападу. Це рішення обґрунтоване бажанням не грати на руку іноземним акторам, які прагнуть вплинути на американські вибори.