⛽ Акции Лукойл - какие перспективы роста есть на данный момент

Лукойл $LKOH — одна из крупнейших нефтегазовых компаний мира, добывающая около 2% мировой нефти и обладающая 1% доказанных запасов углеводородов. На текущий момент акции Лукойла выглядят сильно недооценёнными в нефтяном секторе.

📈 Сильные стороны компании:

▪️Финансовая устойчивость: Лукойл обладает значительными денежными резервами, превышающими 1 трлн рублей, и практически не имеет долговых обязательств. Это обеспечивает компании устойчивое финансовое положение и возможность инвестировать в развитие.
▪️Высокая дивидендная доходность: Компания придерживается политики выплаты не менее 100% скорректированного свободного денежного потока в виде дивидендов. Ожидается, что суммарные дивиденды за 2024 год превысят 1000 рублей на акцию, что соответствует доходности около 14%.
▪️Низкие мультипликаторы: Акции Лукойла торгуются с мультипликаторами P/E на уровне 3,3x и EV/EBITDA 2,3x, что ниже среднего по сектору и указывает на недооценённость компании.

📉 Слабые стороны и риски:

▪️Рост налоговой нагрузки: Существует вероятность увеличения налогов на нефтяную отрасль в России, что может негативно сказаться на прибыли компании.
▪️Возможные продажи зарубежных активов: Лукойл уже продал НПЗ в Италии и рассматривает продажу активов в Болгарии, что может снизить её присутствие на международных рынках.
▪️Ограничения ОПЕК+: Сокращение добычи нефти в рамках соглашений ОПЕК+ может ограничить производственные возможности компании.

🌍 Влияние деэскалации конфликта на Украине и снятия санкций:

Улучшение геополитической обстановки и ослабление санкционного режима могут положительно сказаться на Лукойле. Компания имеет значительную долю экспорта в выручке и владеет зарубежными активами, риски для которых снизятся при деэскалации конфликта. Это может привести к росту стоимости акций и улучшению финансовых показателей.

В совокупности, несмотря на существующие риски, фундаментальные показатели и финансовая устойчивость Лукойла делают её акции привлекательными для инвесторов, особенно в случае улучшения геополитической ситуации.

💡 Я считаю, что на горизонте года мы вполне себе можем увидеть акции на отметке 9300-9500 руб. за акцию, а это более 30% роста к текущим ценам. Держите акции Лукойл?

Если вы ищете стратегию с ожидаемой доходностью 22% и хотите инвестировать вместе со мной, переходите по ссылке и начнем зарабатывать вместе: @strategyRU_bot

👍 - если полезны такие обзоры, а все обзоры можно найти по #анализакций

@BizLike

Как связаны между собой инфляция и ключевая ставка ЦБ и почему они не равны?

Конечно же между величиной ключевой ставки и инфляцией есть сильная корреляция, но они не обязаны быть равны.

Как это работает?

▪️Ключевая ставка — это инструмент Центробанка для управления инфляцией.
▪️Инфляция — это рост цен на товары и услуги.

Когда инфляция растёт, ЦБ повышает ставку, делая кредиты дорогими и снижая потребительский спрос. Это охлаждает экономику, и инфляция замедляется. И наоборот: при низкой инфляции ставку могут снизить, чтобы стимулировать спрос.

Должны ли они быть равны?

Нет. Если ставка = инфляции, то реальная доходность денег ноль. В реальности ставка обычно выше инфляции, чтобы у инвесторов был реальный положительный доход.

Какие ориентиры?

1. Нейтральная ставка — это уровень, при котором экономика развивается без перегрева. Для России её оценивают в 5-6% + инфляция.
2. Ставка должна быть выше инфляции хотя бы на 1-2%, чтобы депозиты и облигации были привлекательнее, чем потребление.
3. Если ставка слишком высокая (> инфляция больше 6 п.п.), экономика начинает замедляться, падают кредиты и инвестиции.

Это азы экономики. Теперь вопрос. Если у нас инфляция 10%, то почему ставка 21%? Напрашивается вывод, а точно инфляция 10%?

👍 - если пост был полезным #ответынавопросы #начинающим

Какие профессии будут востребованы в ближайшие 5 лет

В ближайшие пять лет рынок труда претерпит значительные изменения под влиянием технологического прогресса и автоматизации.

Согласно оценке Минтруда, рост потребностей в специалистах сильнее всего вырастет в таких отраслях, как:

- оказание персональных услуг (+348 тыс. человек);
- обрабатывающие производства (+203 тыс.);
- транспортировка и хранение (+194 тыс.);
- гостиничный бизнес и общепит (+168 тыс.);
- наука (+160 тыс.).

Изучив несколько источников я попытался составит общий и более детальный прогноз по самым востребованным профессиям на ближайшие 5 лет:

▪️Разработчики программного обеспечения и приложений (+57%): С ростом цифровизации потребность в создании новых программ и приложений стремительно увеличивается.
▪️Специалисты по управлению безопасностью (+53%): Участившиеся кибератаки требуют профессионалов для защиты данных и систем.
▪️Специалисты по хранению данных (+49%): С увеличением объема информации возрастает необходимость в эффективном управлении и хранении данных. 
▪️Специалисты по автономному и электрическому транспорту (+48%): Переход к экологичным видам транспорта создает спрос на экспертов в этой области.
▪️Дизайнеры UI и UX (+48%): Создание удобных и привлекательных интерфейсов становится ключевым для привлечения и удержания пользователей.
▪️Водители легкого грузового и курьерского транспорта (+46%): Рост онлайн-торговли увеличивает потребность в доставке товаров. 
▪️Специалисты по Интернету вещей (+42%): Интеграция устройств в единую сеть требует специалистов для разработки и обслуживания таких систем.
▪️Аналитики данных и ученые (+41%): Компании ищут профессионалов, способных анализировать большие объемы данных для принятия обоснованных решений.
▪️Учитель и педагог (+34%): Образование остается важной сферой, и спрос на квалифицированных учителей и педагогов продолжает расти.
▪️Медицинский работник (+31%): Старение населения и пандемия COVID-19 увеличили спрос на медицинских работников, включая врачей, медсестер и специалистов по уходу за пожилыми людьми.

К сожалению эти профессии будут ухоить с рынка🤷‍♂️

▪️Почтовые работники (-34%): Автоматизация и цифровые коммуникации снижают необходимость в традиционных почтовых услугах.
▪️Кассиры и банковские сотрудники (-31%): Распространение онлайн-банкинга и самообслуживания уменьшает спрос на эти профессии.
▪️Операторы ввода данных (-26%): Автоматизация процессов делает эту работу менее востребованной.
▪️Административные и исполнительные помощники (-20%): Современные технологии позволяют автоматизировать многие административные задачи.
▪️Работники типографий и печатной индустрии (-20%): Переход к цифровым форматам снижает потребность в печатной продукции.
▪️Бухгалтеры и специалисты по расчету заработной платы (-18%): Автоматизированные системы учета уменьшают необходимость в ручном труде.
▪️Кладовщики и учетчики материальных ценностей (-16%): Внедрение автоматизированных складских систем снижает потребность в персонале.
▪️Разносчики газет и продавцы на улицах (-14%): Снижение популярности печатных СМИ и рост онлайн-новостей делают эти профессии менее актуальными.

Эти тенденции еще раз подчеркивают необходимость адаптации и приобретения новых навыков для соответствия меняющимся требованиям рынка труда. Что думаете про такой ТОП?

👍 - если было полезно

@BizLike

⛽ Сургутнефтегаз - ориентир на высокие дивиденды: какие еще есть перспективы роста есть на данный момент

Сургутнефтегаз $SNGSP — один из крупнейших игроков российского нефтегазового сектора, известный своей стабильностью и значительными валютными резервами. Привилегированные акции компании традиционно привлекают инвесторов высокой дивидендной доходностью.

📈 Сильные стороны компании:

▪️Крупные запасы нефти и газа: Сургутнефтегаз обладает значительными запасами углеводородов, что обеспечивает стабильные источники дохода от добычи.
▪️Низкие издержки производства: Компания имеет одни из самых низких затрат на добычу нефти среди российских нефтяных компаний, что способствует высокой прибыльности.
▪️Вертикальная интеграция: Сургутнефтегаз управляет всеми этапами производства — от добычи до переработки и сбыта нефти и газа, что позволяет контролировать качество и эффективность на всех уровнях.
▪️Значительные валютные резервы: Сургутнефтегаз располагает крупными валютными депозитами, оцениваемыми в миллиарды долларов. Ослабление рубля приводит к переоценке этих резервов, что увеличивает прибыль компании и, соответственно, дивиденды. Например, при курсе доллара в 95 рублей дивиденд на привилегированную акцию может составить около 14 рублей, обеспечивая доходность около 25%.
▪️Развитая инфраструктура: Компания располагает современной производственной базой, включающей месторождения, нефтеперерабатывающие заводы, нефтебазы и транспортные средства, что обеспечивает эффективную добычу, переработку и транспортировку продукции.
▪️Диверсификация бизнеса: Помимо добычи нефти и газа, Сургутнефтегаз владеет нефтеперерабатывающими заводами, что позволяет получать дополнительный доход и управлять цепочкой поставок на всех этапах. Компания также расширяет деятельность в области возобновляемой энергетики, снижая зависимость от традиционных источников дохода.

📉 Слабые стороны и риски:

▪️Зависимость от курса рубля: При укреплении рубля переоценка валютных резервов может привести к снижению прибыли и, как следствие, дивидендов.
▪️Ограниченная прозрачность: Компания не раскрывает подробные финансовые показатели, что может вызывать обеспокоенность у инвесторов и влиять на оценку её стоимости.
▪️Налоговая политика: Изменения в налоговом законодательстве, такие как повышение налогов на прибыль или экспортные пошлины, могут негативно сказаться на финансовых результатах компании.

🌍 Влияние деэскалации конфликта на Украине и снятия санкций:

Улучшение геополитической ситуации и смягчение санкционного режима могут положительно отразиться на Сургутнефтегазе. Снижение санкционного давления может расширить экспортные возможности компании и улучшить доступ к международным технологиям и финансированию, что в перспективе может повысить её капитализацию. Но не забываем про курс доллара. При сильном рубле дивиденды могут составить всего 10-12%.

Мой вывод:

Лично мне акции Сургутнефтегаз нравятся только их возможностью диверсифицировать валютную часть своих накоплений. Какого-то сильного роста от акций я не жду, динамика стоимости акций будет на уровне рынка.

Но вот что важно: Российский фондовый рынок в данный момент предоставляет множество возможностей для инвестирования в отечественные компании. Вкладываясь в российские компании, вы поддерживаете национальную экономику и способствуете её развитию.

💡Однако важно подходить к инвестициям с осторожностью, тщательно оценивая риски и следуя принципам диверсификации.

Если вы ищете стратегию с ожидаемой доходностью 22% и хотите инвестировать вместе со мной, переходите по ссылке и начнем зарабатывать вместе: @strategyRU_bot

Поставьте реакцию 👍 - если нужны такие посты на канале. А все мои посты с анализом тут #анализакций

🍷 Novabev Group отчитались за 2024 год

Друзья, всем привет. Novabev Group (MOEX: $BELU), ведущая алкогольная компания в России, отчиталась за 2024 год. Давайте посмотрим, что интересного я вижу в отчетности.

🔹 Выручка компании увеличилась на 16% по сравнению с прошлым годом и достигла 135,5 млрд рублей. Это свидетельствует о стабильном росте бизнеса и повышенном интересе потребителей к продуктам Novabev Group.

🔹 Валовая прибыль выросла на 12% до 48,4 млрд рублей, а показатель EBITDA остался на уровне 18,7 млрд рублей. Хотя чистая прибыль снизилась до 4,6 млрд рублей, без учета неоперационных расходов она составила 5,9 млрд рублей. Важно отметить, что снижение связано исключительно с бухгалтерскими корректировками, а операционные результаты остаются устойчивыми.

🔹 Один из ключевых драйверов роста – развитие сети «ВинЛаб». Количество магазинов увеличилось на 23% до 2 041, что привело к росту общего объема продаж на 27,5%. Трафик в магазинах вырос на 11,2%, средний чек – на 14,6%, а интернет-продажи по системе click & collect увеличились на 39%. Фокус на премиальные бренды также сыграл свою роль в укреплении позиций компании.

Расширение сети «ВинЛаб» стало мощным двигателем роста для Novabev Group. Увеличение числа магазинов не только привело к росту продаж, но и позволило компании усилить свои позиции за счет роста среднего чека и онлайн-продаж. Фокус на премиальные бренды также подтвердил свою эффективность, укрепляя лояльность клиентов и повышая маржинальность.

🔹 Несмотря на активное расширение, показатель EBITDA сохранился на уровне прошлого года. Это связано с ускоренными темпами открытия новых магазинов во втором полугодии 2024 года. Однако в 2025 году они выйдут на этап зрелости и начнут приносить дополнительную прибыль.

🔹 В условиях нестабильности на рынках заемного капитала Novabev Group удалось достичь рекордно низкого уровня чистого банковского долга к EBITDA без учета аренды – всего 0.9х. Общий уровень долговой нагрузки, включая арендные обязательства, остался на комфортном уровне – 1.9х.

Novabev Group демонстрирует грамотный финансовый менеджмент даже в условиях нестабильности. Снижение долговой нагрузки до рекордных уровней говорит о высокой устойчивости компании и разумном подходе к управлению заемными средствами. Это создает дополнительный запас прочности и уверенность в дальнейшей динамике роста.

🔹 При этом на счетах компании находится рекордная сумма денежных средств – 22,5 млрд рублей. Это создает надежный финансовый запас и обеспечивает уверенность в будущем развитии.

🔹 Эффективное управление операционной деятельностью позволило значительно увеличить свободный денежный поток – он превысил 18 млрд рублей (+141% к показателю 2023 года). Это стало возможным благодаря оптимизации цепочек поставок, улучшению ассортимента и внедрению новых технологий управления запасами.

📈В целом, 2024 год стал для Novabev Group годом развития. Компания продолжает эффективно работать, несмотря на сложные экономические условия. Мы видим пример того, как российский бизнес адаптируется и ищет новые возможности. Вперед, к новым победам!

🎙Что такое пассивный доход на инвестициях в туризм? И какие есть варианты у нас - у простых розничных инвесторов.

💡А еще я рассказал про плюсы и минусы каждого направления.

Наливайте чай 🫖, комфортно усаживайтесь - от этого зависит как будет восприниматься информация, чтобы не упустить важное👋 #недвижимость #инвесттуризм

🪤 Ловушка мышления. Почему твои инвестиции могут тонуть, а ты этого не увидишь?

Эффект подтверждения (Confirmation Bias) — это когнитивное искажение, из-за которого инвесторы ищут, интерпретируют и запоминают информацию так, чтобы она подтверждала их уже существующие взгляды.

Проще говоря, человек верит в то, во что хочет верить, игнорируя контраргументы.

Почему это опасно для инвестора?

1. Неполная картина — если ты уже решил, что, например, Tesla обязательно вырастет, то будешь замечать только положительные новости (рекордные поставки, планы на ИИ) и игнорировать негатив (проблемы с качеством, конкуренция).

2. Отказ признавать ошибки — когда инвестиция идет в минус, человек не продает, потому что находит статьи, подтверждающие, что «все скоро развернется». Итог — глубже закапывается в убыток.

3. Слабый риск-менеджмент — инвестор может игнорировать сигналы, требующие хеджирования или диверсификации.

Примеры на цифрах - исследование Barber & Odean

▪️Проанализировали 66 тысяч счетов инвесторов за 6 лет.
▪️Выяснили, что активные трейдеры, уверенные в своих прогнозах (из-за эффекта подтверждения), в среднем зарабатывали на 6,5% меньше рынка ежегодно. На минуточку, это в 2 раза хуже среднего по рынку.

Как с этим бороться?

▪️Всегда читай аргументы против — если ты убежден, что акция вырастет, найди мнение, почему она должна упасть. И проанализируй. И докажи прежде всего себе, почему она не упадет.

▪️Используй цифры, а не эмоции — принимай решения на основе финансовых показателей, а не заголовков в СМИ.

💡Эффект подтверждения делает инвестора заложником своих убеждений. Если не бороться с ним, портфель рано или поздно пострадает. #лайфхакотинвестора #начинающим

Если было полезно👍 - и всем хорошего дня!