Райффайзенбанк занимается махинациями с кредитными картами. Клиенты обнаруживают в своих приложениях активные кредитные карты, которые они даже не получали. После обращений на горячую линию к ним тут же отправляют курьеров с документами, чтобы получить подпись клиента о выдаче и активации карты. Клиенты уже пишут заявления в органы.@BlackAudit

С 9 января начало действовать новое требование по исполнительным документам. Кроме указания реквизитов должника, необходимо указывать реквизиты взыскателя (в частности банковские реквизиты). В случае неисполнения требования, кредитные организации и приставы могут не взыскивать деньги по исполнительному документу. Кроме того, если исполнительное производство возбуждено до 9 января 2023 года и в заявлении указаны иностранные счета, денежные средства будут арестованы на счетах, но для фактического получения придётся предоставить реквизиты российского счета. Без вариантов.@BlackAudit

Аргентинские власти собираются поощрять граждан страны, которые будут декларировать свои доходы в цифровых активах. Это очередной способ борьбы с отмыванием денег. Примечательно, что согласно законопроекту, заявлять о своих доходах в криптовалютах будут требовать под присягой. Поощрения тоже весьма интересные: 2,5% налога для тех, кто заявит о доходах в течение 90 дней с момента вступления закона в силу. И ставка будет увеличиваться каждые 90 дней пока не достигнет 15%. Аргентина сейчас в ТОП-20 по внедрению криптовалюты в мире.@BlackAudit

Финансовые сделки на интернет-платформах теперь по жестким контролем ЦБ. Банк России сможет на полгода ограничить работу оператора финансовых платформ в случае нарушения Закона о национальной платежной системе. Для начала будет предписание об устранении нарушений, если нарушения повторятся в течение года - исключение сведений об осуществлении оператором расчетов по сделкам. Закон вступает в силу с 11 января 2023, сегодня.@BlackAudit

Заражённая версия Telegram распространяется в сети. Под угрозой пользователи Android. Версия берет на себя полный контроль над устройством - запись телефонных звонков, отслеживание местоположения, просмотр всех файлов и сообщений, сбор входящих сообщений из соцсетей и почты, загрузка дополнительных компонентов для управления и контроля. Если мессенджер уже установлен на устройстве, то загрузка на устройство невозможна.@BlackAudit

Мошенничество с субсидиями на 84 млн руб - руководитель компании в Хабаровском крае теперь идет в суд по ч.4 ст.159 УК РФ. Всё просто: фиктивное трудоустройство, за счёт которого на двух предприятиях появилось более 80 сотрудников. Ну а после оформления необходимых документов предоставление бумаг в правительство области в форме субсидий. Из 84 млн руб более 20 были легализованы (но статью не дали).@BlackAudit

Коллективный иск против Silvergate Capital, оператора сети биржи Silvergate материнской компании Silvergate Bank подан 10 января. Иск подан от имени всех покупателей ценных бумаг Silvergate период с 9 ноября 2021 по 5 января 2023. Истцы утверждают, что платформа не смогла обнаружить отмывание денег на более чем $425 млн. Руководство компании также сознательно вводило инвесторов в заблуждение и искусствено завышало цены на акции. Ответчиками по иску в том числе являются генеральный директор Алан Лейн и финансовый директор Антонио Мартино. А что касается отмывания денег - банковские записи показывают, что деньги были переведены с криптобанковских счетов южноамериканским отмывателям.@BlackAudit

FTX «находит» деньги. Кредиторам возвращено $5 млрд. Имена 9 млн счастливчиков не называются. Схема выплат.@BlackAudit

Тинькофф продолжает испытывать терпение клиентов: получить копии платёжных поручений - это «захватывающий квест» и с каждым годом круче. Если раньше банк тупо довозил документы, то теперь курьеры приезжают без документов, извиняются и уезжают. И так повторяется до бесконечности. Не дождётесь и претензии не помогают.@BlackAudit

В болгарских офисах NEXO (популярная криптовалютная кредитная платформа) прошли обыски со стороны властей. Мероприятия связаны с расследованием организационной преступной деятельности, отмыванием денег, кибермошенничеством и преступлениями, связанными с оказанием банковских услуг без лицензий. Организаторы NEXO - граждане Болгарии и основная деятельность осуществляется с территории Болгарии.@BlackAudit

Бывший футболист Ричард Руфус (молодежная сборная Англии и «Чарльтон») проведёт в тюрьме 7,5 лет за создание финансовой пирамиды (закончил карьеру в 2004). Убеждая свою семью и друзей в том, что он успешный валютный трейдер, выманил у них более $18 млн, при этом обещал доходность 60% в год. Часть денег он использовал, чтобы расплатиться с другими участниками финансовой пирамиды, а остальные тратил на поддержание образа жизни элитного профессионального футболиста. Суд признал его виновным в мошенничестве и отмывании денег. Инвесторы вернули только половину денег.@BlackAudit

Альфа-Банк при доставке кредитных карт курьерами присылает неподписанные документы, а в подарок выдаёт дебетовые карты (не именные), при этом путая получателей (клиенты получают дебетовые карты принадлежащие другим людям). Уже есть случаи пропажи денег при переводах. Мало того, что клиенты не обнаруживают ошибки (не сверяют данные карты с мобильным приложением), так и сам банк не особо заморачивается с правильностью получателей. Лишь бы выдать. Да и решать возникшие проблемы никто в Альфе не спешит.@BlackAudit

Экс-банкир Андрей Трубицин задолжал миллиарды незаконных денег. Трубицин - бенефициар обанкротившегося Консервативного коммерческого банка (ККБ, бывший расчетный центр платежной системы WebMoney). Речь о сумме более 10 млрд руб, которые были получены в результате отмывания и выводились с использованием фиктивных фирм Болгарии и Кипра. Схема вывода до конца непонятна. Кроме того, клиентами банка не всегда были чистые на руку физлица (банк закрывал на это глаза). Болгарская фирма Fincom Teh Ltd и кипрская компания Northforce Limited вообще являются фиктивными и использовались для вывода крупных сумм под видом легальной деятельности. На момент отзыва лицензии банка, на счетах фирм находилось порядка $140 млн., большую часть из которых успели вывести в другой российский банк в день отзыва лицензии. Правомерность транзакций тоже под вопросом. После ликвидации, АСВ оперативно расчищалось с кредиторами и вкладчикам вернуло около 500 млн руб. И даже после нераспределёнными остались 3 млрд руб., которые Трубицин потребовал вернуть. И АСВ вернуло, не увидев причин для отказа. АСВ заявило, что действовало в рамках закона. Генпрокуратура же считает все сделки ничтожными и носящими противоправный характер, деньги должны быть взысканы в доход государства. Точку поставит суд Москвы. Решение очевидно.@BlackAudit

Постановление Правительства РФ утвердило правила запрета трансграничной передачи персональных данных. Решение о запрещении или ограничении принимается Роскомнадзором на основании поступивших указаний от федеральных органов исполнительной власти. Срок вынесения решения 5 дней. Операторы, осуществляющие трансграничную передачу данных могут направлять запросы о снятии ограничений, которые будут рассматриваться в течение 10 дней. Постановление вступает в силу с 1 марта 2023 года.@BlackAudit

Немного из судебной практики о легализации денег. В Кассационном суде рассматривалось дело по ч.1 ст.174.1 УК РФ (легализация денежных средств или иного имущества полученного преступным путём). Подсудимого признали виновным по указанной статье. По факту: подсудимый приобрёл мобильный телефон стоимостью 12 тыс руб дабы легализовать средства. Это кратко.

А теперь по закону: при легализации финансовые операции и сделки осуществляются с целью вложения полученных преступным путём доходов в легальную экономику для того, чтобы скрыть их криминальное происхождение, придать им видимость законных и создать возможность для извлечения последующей выгоды - это разъяснения Пленума Верховного суда РФ от 07.07.2015 №32.

А по факту: в описательно-мотивировочной части приговора нет указаний на действия, которые подсудимый совершил для придания правомерности владения денежными средствами, полученными в результате незаконного оборота наркотических веществ. По факту подсудимый просто распорядился денежными средствами полученными незаконным путём.

Итог: Пятый кассационный суд общей юрисдикции отменил приговор по ч.1 ст.174.1 УК РФ за отсутствие состава преступления.@BlackAudit

Механизм компенсации для пострадавших от банковских мошенников будет разработан в РФ. Согласно этому механизму, компенсацию жертвам будут выплачивать кредитные организации. Первые результаты разработки ждут к 1 июля. Главное - защитить этот механизм от мошенников.@BlackAudit

Теперь появились «менеджеры по персоналу», которые предлагают привлекательные условия труда удаленно, приличную зарплату и прочее. Ну, не работа - мечта. Только попросят персональные данные, номер телефона для активации аккаунта и вступительный взнос 500-1000 рублей. Итог можно не озвучивать.@BlackAudit

Европол провёл успешную операцию, в ходе которой было арестовано 15 человек, которые связаны с преступной сетью (онлайн-мошенничество через колл-центры). Рейды проведены в 22 местах между Болгарией, Кипром и Сербией. Кроме того, было конфисковано 3 кошелька с $1 млн в крипте и 50 тыс евро наличными, 3 автомобиля, электронное оборудование и резервные копии документов. При этом расследование продолжается. Сеть организовала схему криптовалютной пирамиды, обещая жертвам гарантированную прибыль. Изначально мошенники запрашивали небольшие суммы, чтобы завоевать доверие, а потом суммы увеличивались до тех пор, пока мошенникам не надоедало общение. По некоторым данным в Германнии преступная сеть похитила таким образом не менее $2 млн.@BlackAudit