Ещё один развод для любителей халявных денег. Предлагают заработать от 5 тыс руб в день. Работа непыльная. «Работодатель» рассказывает, что у него свой робот и он трейдит. Вам нужно будет только кнопочки нажимать по сигналу. В итоге человек за несколько часов видит набежавший доход в 50-100 тыс. И тут ему дают команду выводить деньги. Но вот только робот противится, так как нужны реквизиты те, с которых деньги изначально заводили. И весь доход уходит «работодателю», который вдруг заявляет о проблеме и задержке перевода, а в качестве «бонуса» даёт бесплатный доступ к роботу на 2 недели. И многие соглашаются, видя колоссальные суммы дохода. И заливают туда приличные суммы, которые больше никогда не увидят.@BlackAudit
Тинькофф обманывает клиентов при внесении денег через банкомат. Вопиющие случаи происходят в процессе, казалось бы, обычной процедуры. Клиент хотел внести сумму ₽40 тыс. Банкомат завис, деньги не зачисли на счёт. Претензия на горячую линию, не отходя от банкомата. Банк зачисляет клиенту указанную сумму «компенсация на момент расследования». Клиент успокоился, деньги свои получил. Проходит чуть больше недели. Со счета клиента просто исчезает указанная сумма (в истории операций никаких отображений), а вместо этого зачисляется ₽14,5 тыс. Объяснение банка: «по результатам проверки специалисты ничего не обнаружили, значит вы ошиблись при подсчете денег». И всё на этом. Претензии не рассматривают, сроки переносят. И плевать. Так решил банк.@BlackAudit
Вчера неизвестные злоумышленники выложили в открытый доступ базу данных одного из крупнейших российских девелоперов - группы «Самолет». База содержит более 20,5 тыс строк с личными данными, адресами электронных почт и номерами телефонов. БОльшая часть данных относится к партерам девелопера.@BlackAudit
Большая часть объемов криптобирж - фейк. Об этом заявляет Национальное бюро экономических исследований. БОльшая часть сделок на крупнейших нерегулируемым криптобиржах является манипулятивными сделками групп, которые связаны между собой. На регулируемых криптобиржах такие сделки составляют около 3%, а вот на нерегулируемых - 77,5%. Кроме того, годовые обороты последних более чем на 50% связаны с отмыванием денег. И 80% объемов торгов на таких известных биржах, как Binance, Huobi, KuCoin, Bittrex, HitBTC, искусственного происхождения.@BlackAudit
Пресечена деятельность группы теневых финансистов, которые вывели из РФ более 1 трлн рублей. Деятельность велась на территории Украины и Кипра (скрывались от органов РФ). Заявки на вывод денег принимались через специально созданную программу «Портал». Деньги выводили в Германию, Чехию, Казахстан, на Кипр и Украину. Численность группировки в несколько сотен человек, под контролем которой было более 1,5 тыс юрлиц. Даже банк свой был - «Новое время». Доход от криминальных схем составил 32 млрд руб. Разоблачить деятельность группировки, которая работала около 10 лет, удалось благодаря расследованию дела полковника Дмитрия Захарченко. Он был одним из покровителей группировки в стране. Под следствием сейчас более 60 человек.@BlackAudit
В США сформирован подкомитет с фокусом на цифровые активы. Задача - разработка правил для федеральных регулирующих органов по теме криптовалют и создание политики по продвижению цифровых финансовых технологий. Председателем стал конгрессмен-республиканец Френч Хилл. Причины, думаем, всем понятны.@BlackAudit
Переводы в Сербию - минимальная сумма увеличена в 1000 раз банком Тинькофф ($100 тыс вместо $100). Хотя бы комиссия не изменилась.@BlackAudit
Инвестиционные монеты используются для отмывания денег: организация (которой необходим обнал) перечисляет деньги фиктивной компании (оплата услуг/товаров). Деньги уходят реальной компании, которая покупает инвестиционные монеты. Монеты перепродаются между аффилированными посредниками. После монеты продаются банку подставными физлицами и деньги обналичиваются.@BlackAudit
Стала известная предположительная схема ливанского банкира Риада Саламе по отмыванию денег, по которой было отмыто более $350 млн. Глава ЦБ Ливана провёл сумму через зарегистрированную на Виргинских островах компанию Forry Associates, которая принадлежит его брату Радже Саламе. Организация подставная, так как клиенты банка, осуществлявшие в нем финоперации, сами того не зная, платили «комиссию» указанной фирме. После деньги проходили через множество рук и государств, после чего оседали на счетах Саламе и его семьи. Братья обвинения отвергают. Предположительно, деньги переводились из Ливана на счёт Раджи в Швейцарии, далее через финансовые организации Ливана, Швейцарии, Люксембурга и Кипра возвращались к братьям. Кроме того, в этой схеме может быть замешана украинка Анна Косакова (у неё ребёнок от Риада). Её компания First Overseas Relation for Realty and Investment Ltd (Forri) получила $1,3 млн от Forry Associates без экономического обоснования. Ливанская сторона всячески препятствовала передаче данных по этому делу. Но часть денег удалось отследить: они были потрачены через офшорные компании на покупку недвижимости в Великобритании, Франции, Бельгии, Германии. Сейчас расследование ведут шесть государств, большая часть средств заморожена.@BlackAudit
Южнокорейская криптовалютная биржа Korbit будет следить за счетами сотрудников и их родственников. Правило биржи: сотрудники не могут торговать активами на бирже, но это не запрещено членам их семей. Логика «железная»: чем больше баланс кошелька, тем больше вероятность отмывания денег.@BlackAudit
Компаниям необходимо проявлять бдительность и осторожность, так как анализ показал, что одной из главных угроз сейчас станут программы-вымогатели. Угрозой может быть в том числе партнерское ПО, которое может быть использовано для взлома. Распознать вредоносное ПО становится сложнее, так как оно вполне может быть замаскировано под легальный стартап. Не говоря уже о том, что в даркнете предложений бесчисленное множество.@BlackAudit
Выездным налоговым проверкам быть в большом количестве. Даже налоговики в недоумении от ожидаемого количества, а также от качества ожидаемых проверок, низкой доказательной базы и, как следствие, оспаривания в судах. Но УФНС дало указания, что нужны проверки, доначисления и поступления в бюджет.@BlackAudit
Юристы дают абсолютно бесполезные советы тем, кто столкнулся с кражей денег с банковских карт: нужно написать заявление в банк о блокировке счета и об отзыве перевода; заявление в полицию, если при этом был украден телефон и заблокировать симкарту; такая же история при оформлении кредита мошенниками. Но только юристы не знают, видимо, что банки отказываются аннулировать переводы и кредитные договоры, так как действия совершены при помощи удаленного банкинга. А это, по их убеждению, возможно только либо с согласия клиента, либо при нарушении правил хранения паролей. Даже доказательства того, что хищения были совершены без ведома клиента - не доказательства. Более того, имея на руках все доказательства в суде - суд на стороне банков.@BlackAudit
Бизнес, связанный с подарочными каратами в РФ, набирает оборот. Пресловутый обнальный бизнес по обмену подарочных карт на рынках со связями Китая, которые толпами брали данные карты за наличные. Причем все транзакции подпадали под 115 ФЗ, назначение у данных коммерсантов было «за пополнение». Все бутики, которые были, и сейчас, в том числе магазины ЦУМ, используют данные карты. Не очень много данных селеров на рынке, которые заказывают друг друга. Большие маркетплейсы в этом сильно завязаны.@BlackAudit
Фигуранты «акта Магнитского» получат назад свои деньги. Но только некоторые. Речь о миллионах долларов, которые были заморожены в связи с разбирательством по делу об отмывании. Швейцарский суд отклонил апелляцию и направит миллионы долларов обратно гражданам РФ, которые были обвинены в причастности к скандалу.@BlackAudit
Обанкротившуюся FTX продолжают обворовывать. Была взломана криптовалюта на $415 млн. Кража связана со взломом систем.@BlackAudit
Мошенники выманивают деньги (известным способом) у тех, кто недавно продал недвижимость. Буквально по горячим следам. Жертвам звонят и убеждают их в том, что деньги пытаются увести. Дальше по накатанной. Только здесь на лицо другая проблема - стопроцентная вероятность, что данные о недавно заключённых сделках утекают от органов регистрации. И вот тут у же вопрос к органам.@BlackAudit
Новая статья УК РФ 173.3 - срок за поддельный счёт-фактуру. Предусматривает до семи лет за сбыт и представление поддельного документа. Условие: преступник(и) получили доход более 2,25 млн руб. Но есть недоработки. Сейчас статья предусматривает привлечение за сбыт и представление одновременно счетов-факту и деклараций, но Правительство думает над тем, чтобы привлекать можно было и по отдельности. Также ФНС отмечает, что ответственность грозит лишь тем, кто подделывает документы ради занижения чужих, а не своих налогов. Ждём поправок.@BlackAudit