В Болгарии приняли очередную меру по борьбе с отмыванием денег: владельцы счетов должны лично посетить отделения банков и подтвердить личную информацию, поставив подпись. Вполне вероятно, это может привести к огромному количеству блокировок счетов и люди могут попросту остаться без денег.@BlackAudit

Доходы программ-вымогателей резко сократились. Общий доход снизился до $456,8 млн в 2022 (против $765,6 млн в 2021). Кроме того, выплата выкупа стала более рискованной с юридической точки зрения. А также, компания повышают свои меры кибербезопасности, что позволяет не платить выкуп, а восстанавливаться после атак. Всё больше попыток программ-вымогателей терпят крах и сроки существования сократился до 70 дней.@BlackAUdit

Бизнес недоволен введением Единого налогового платежа. Предприниматели требуют вернуть всё на момент 1 января 2022 года и отказаться от нововведений. Вся прибыль съедается не только высокими налогами, но и оплатой услуг бухгалтеров, которые работают в разы больше. От органов никаких пояснений и никакой обратной связи.@BlackAUdit

Alameda получила от Genesis миллиарды долларов необеспеченных кредитов. Всё началось в 2018, а самой большой суммой было $6,5 млрд. Кредиты при этом были обеспечены только на 50%. Итоги этих взаимоотношений конкурирующих фирм уже известны.@BlackAudit

Снова Тинькофф. На этот раз история из первых рук. В начале декабря 2020 у клиента банка с кредитной карты было списано более 150 тыс руб. При этом клиент не получал никаких пуш-уведомлений или смс-кодов для выполнения операции. Карта не была утеряна и третьим лицам данные не передавались. Клиент обратился немедленно на горячую линию для блокировки карты. Но деньги ушли спустя сутки и ни о каком возврате средств речи не шло. Ответ банка: «Сам виноват!» (при этом никаких доказательств вины клиента нет). Кроме того, любой банк не считает мошенничеством операцию, которая была совершена с использованием кодов подтверждения. Суды продолжатся уже два года. При этом представители банка на заседания не являются, доказательств вины клиента не предоставляют. Доподлинно известно и банк признал, что в момент операции были техсбои. Кроме того, известен номер электронного кошелька и ФИО, на который были переведены средства. Имеются заключения правоохранительных органов, где клиент признан потерпевшим. Все доказательства на лицо. Но банк в качестве лояльности вернул клиенту комиссии за эти переводы (откровенный «плевок»). Ещё один важный момент: при блокировке карты через горячую линию не был заблокирован р/с клиента, поэтому деньги были списаны. В общем и целом, не надейтесь на то, что банку интересно сохранить ваши деньги (про возвраты вообще молчим). Тем более, такому банку, у которого единственный офис и попасть туда - это надо постараться. В глазах Тинькофф - клиент всегда виноват!@BlackAudit

Аферистка Ружа Игнатова, известная как Crypto Queen и основательница OneCoin, нашлась. Она была указана в сделке с недвижимостью в Англии (законодательство не позволило сохранить анонимность продавца). Дама пыталась продать свой пентхаус за 11 млн фунтов стерлингов. Кенсингтон, Лондон. Дело за ФБР.@BlackAudit

JP Morgan и Bank of America решили создать цифровой кошелёк дабы составить конкуренцию PayPal и Apple Pay. Очередное изобретение колеса?@BlackAudit

Российские пользователи Binance жалуются на массовую блокировку аккаунтов в последние несколько дней. Кроме того невозможно связаться со службой поддержки и отвечает только бот.Весной биржа ввела ограничения для российский счетов - 10 тыс евро, но теперь ситуация изменилась. Один из пользователей, пытаясь безуспешно совершить перевод средств, вспомнил, что месяц назад переводил $10 на платформу Bitzlato - блокировку связывает именно с этим событием. Вполне вероятно, что массовая блокировка связана именно с этой ситуацией.@BlackAudit

Странные рекомендации дают эксперты финансовой грамотности владельцам банковских карт. Надзорные органы могут заподозрить владельцев в отмывании денег, если на карте постоянно находится менее 10 тыс рублей, а в какой-то день раз в месяц на карте оказывается гораздо бОльшая сумма. Рекомендуют показывать активность в течение всего месяца в пределах 10 тыс. (этой суммы считают достаточной для оплаты коммунальных услуг, мобильной связи, покупки продуктов, заправки авто и прочих потребностей - серьёзно? Сами пробовали это всё в 10 тыс уместить?). И обещают, что если не проводить операции по картам в течение месяца - про кредиты можно забыть. Ну, они же эксперты.@BlackAudit

Очередная прачечная прикрыта в Красноярске. Организаторы - 7 человек (часть арестованы, часть под подпиской). Тупое создание и покупка компаний, которые не вели никакой деятельности, во главе которых ставили людей с низким социальным статусом. Деньги обналичивались за 10-13%. Выведено было более 1 миллиарда рублей. Как всегда, идиоты арендовали офис и хранили в нем все доказательства (печати, телефоны, флэшки, банковские карты и пр.).@BlackAudit

Кто бы сомневался, что за кражей $100 млн на блокчейн платформе стоят группы Lazarus и APT 38 в июне 2022. Отмыть деньги пытались через RAILGUN (протокол конфиденциальности). 13 января через этот протокол было проведено $60 млн в ETH, затем часть отправлена на криптобиржи и конвертирована в ВТС. Эта сумма частично была заморожена платформами, которые сотрудничают с ФБР. Остаток переведён на 11 адресов.@BlackAudit

Были обнаружены новая схема и метод. Суть схемы: закрытые кредиторской и дебиторской задолжности через электронный вексель. Стоимость закрытия так называемого вычета составила 1%. Причем схема использовалась как для обналичивания денежных средств, больших обьемов. Простота схемы с использованием нескольких юридических лиц. Известно, что схему могут дополнять физ лица.@BlackAudit

Неизвестный злоумышленник выложил в открытый доступ часть базы с персональными данными клиентов страховой компании «СОГАЗ-ЖИЗНЬ». Данные содержать логины, ФИО, адреса, телефоны, даты рождения и хешированные пароли. Хакер утверждает, что в общем украденная база содержит около 700 тыс строк.@BlackAudit

«Специалисты» по экономии на налогах, прежде, чем творить всякую дичь, подумайте чем это может обернуться! Если вы не знаете - не беритесь, чтобы потом не получить по УК РФ. А если вы обращаетесь к специалистам, следуйте указаниям, а не ломайте то, что сделано. К хорошему это не приведёт. Вполне реально правильно выстроить работу своей компании с помощью знающих людей, чем потом обвинять всех и вся в своих неудачах.@BlackAudit

Для майнеров предлагают два варианта налогов: либо ЕНВД от 7,5% до 15%, либо налог на прибыль 20%. Естественно, Минфин предпочитает второй вариант.@BlackAudit

«Криогенмаш» - завод чуть не стал «майнинг-империей». Уникальное предприятие подмосковной Балашихи могло измениться «благодаря» системному администратору Гарипову, который собирал учетные данные сотрудников, когда работал на предприятии. После увольнения он получил доступ к компьютерам и установил программы, чтобы организовать майнинг на мощностях предприятия. Но ФСБ не дремлет. Итог: 2 года условно и штраф в 500 тыс руб.@BlackAudit

Порог идентификации физлиц при совершении финансовых операций может составить 40 тыс руб. Сумма будет согласовываться со службой финансового мониторинга.@BlackAudit

В Венгрии и Италии задержаны восемь членов мафиозной группировки «Ндрангета». Изъяты активы на $3 млн (банковские счета, авто и яхта). Всех подозревают в отмывании денег через ряд компаний, зарегистрированных на третьих лиц в Италии, Венгрии и на Кипре.@BlackAudit

Очередная схема воровства крипты под предлогом тестирования проекта (отправка крипты и подключение кошелька). За это предлагают немного токенов, но в итоге потеряете всё. Пришлют файл и попросят запустить его. Вирусный файл найдёт все сохранённые пароли и передаст их мошенникам.@BlackAudit