За последние 20 лет антиотмывочная система в РФ стала одной из наиболее развитых - это подтверждено FATF. Росфинмониторинг ежегодно анализирует около 20 млн сообщений о подозрительных операций. С каждым годом качество отечественной финразведки растёт. Хотя, стоит отметить, что изощрённость экономических преступлений также растёт. Конечно же на первом месте мошеннические действия с применением электронных средств платежа. Несмотря ни на что, финансовая безопасность продолжает укрепляться благодаря международному сотрудничеству. Так как чаще всего преступники находятся в других странах.@BlackAudit

В Красноярске завершено расследование против организаторов и участников преступного сообщества, которые устраивали азартные игры. Контора под названием АО «СпортБет» промышляла в Красноярском крае и Кемерово. Доход составил более 483 млн руб. 14 человек обвиняются в участии в преступном сообществе, отмывании денег и проведении незаконных азартных игр. Всего в состав группы входили более 60 человек.@BlackAudit

Внутриигровые валюты, которые можно конвертировать в реальные деньги, используют для отмывания. Так покупка предметов в играх за рубли или иностранную валюту, а затем их перепродажа другим лицам может стать преступной махинацией. При этом не имеет значения совершается сделка внутри одной страны или между разными государствами. Росфинмониторинг, кстати, следит.@BlackAudit

Дубай будут вычищать от грязных денег. В ОАЭ будут созданы специализированные органы прокуратуры, которые будут специализироваться на экономических преступлениях и отмывании денег, в том числе корпоративных преступлениях, банкротстве, регулировании конкуренции, преступлениях на финансовых рынках, нарушении интеллектуальной собственности и товарных знаков, и уклонении от уплаты таможенных пошлин. Всё это направлено на защиту национальной экономики и укрепление позиций в качестве глобального финансового и делового центра.@BlackAudit

Австралийский Bendigo Bank запретил своим клиентам вносить депозиты на криптобиржи. Объяснение: обезопасить клиентов от рисков мошенничества и махинаций. Банк причислил криптовалютные платежи к высоким уровням риска. Это решение уже четвёртого банка в Австралии после Commonwealth Bank, National Australia Bank и Westpac.@BlackAudit

Крупнейший банк Швейцарии UBS планирует закрыть до 75% счетов, принадлежащих россиянам. Работу с российскими клиентами посчитали крайне рискованной, поэтому отказ от дальнейшего сотрудничества может произойти после поглощения Credit Suisse. Первыми на очереди «офшорные клиенты», которые обслуживаются на трансграничной основе.@BlackAudit

Число фейковых приложений растёт с невероятной скоростью (на 32% за первую половину 2023 года). Чаще всего подделывают банковские и криптовалютные приложения. Для установки вредоносного ПО используются игровые приложения. Для продвижения облюбовали Telegram-каналы и форумы. А вот средняя продолжительность «жизни» таких подделок +/- 62 дня. Как уберечь себя? Официальные сайты и никаких установок через мессенджеры. Мозг включайте.@BlackAudit

Альфа-Банк никогда не отличался адекватностью и продолжает наживаться на клиентах. Теперь повальное предложение рефинансирования открытых кредитных договоров под более низкий процент, но с дополнительными услугами, которые не озвучиваются клиентам (а большинство продолжает не читать документы). В итоге рефинансированные кредиты становятся ещё дороже. Все претензии банк закрывает в свою пользу (ну, конечно, они же в договорах прописали, но никто не прочитал). Более того, на известных ресурсах, где клиенты оставляют жалобы на банки, темы про Альфа-Банк «чудесным» образом стали исчезать, а ссылки стали не активными.@BlackAudit

«Внутренние оффшоры» - действительно ли всё так просто? Если в период пандемии регионы снижали ставки для поддержки, то сейчас всё вернулось назад. Сейчас к «внутренним оффшорам» относятся Чечня, Бурятия, Калмыкия, Мордовия, Удмуртия, Пермь, Мурманская область. Но не стоит сломя голову нестись в эти регионы, так как в некоторых есть дифференциация по годам, ограничения по видам деятельности, количеству сотрудников, впервые ли бизнес регистрируется или переехал из другого региона. Также не забывайте, что законодательство меняется. Кроме того, не нужно недооценивать налоговые органы. Перерегистрация бизнеса в другой регион может не сработать, если, например, магазины остались работать в регионе создания. Налоговики с легкостью рассчитают налог по старому адресу, а перерегистрацию признают фиктивной. Как избежать? Изучить специфику и условия получения льготных ставок, заключить договора с местными поставщиками и т.д. Экономить на таких вещах не стоит, иначе оптимизация будет полностью провалена. Судебная практика показывает, что доказать фиктивность регистрации не так сложно. Органы проверят абсолютно всё, вплоть до наличия транспорта, покупок на территории региона, услуги местной мобильной связи.@BlackAudit

Кипр запустит электронный реестр конечных бенефициаров к концу сентября. До этого Кипр оставался единственной страной ЕС, в котором такого реестра не было. Сейчас идет оцифровка бумажного носителя.@BlackAudit

Ассоциация блогеров и агентств (АБА) написали жалобу в ФНС на слив данных. Они требуют наказать информатора и прекратить слив данных до выявления реальных нарушений. Считают, что произошло нарушение режима налоговой тайны. Ну и плюсом, что подобная информация порочит честь и достоинство блогеров (хотя, куда уж больше).@BlackAudit

Росфинмониторинг с 29 августа начнёт проверять списания со счетов предпринимателей на суммы более 5 млн рублей. «Акция» продлится два года (до 28 августа 2025 года). Речь о предпринимателях, которые получали и получают средства из бюджета. Таким образом попытаются предотвратить хищения и отмывание денег. Кстати, получателей переводов тоже проверят.@BlackAudit

Минфину подкинули ещё одну идею: ограничить вывоз золота для физических лиц за пределы страны. Сейчас возможно вывезти слитки и продать их за местную валюту. Но так как объёмы растут, это уже становится инструментом для вывоза капиталов и отмывания денег. Предлагают ввести лимит для золота в слитках в 10 тыс долларов (как и для наличной валюты). Инициатива будет рассмотрена на этой неделе.@BlackAudit

В Ростове-на-Дону 8 нелегальных банкиров (обналы, которые дают показания на контрагентов) работали 15 лет (уже задержаны), предоставляли услуги по обналичивание и уклонению от уплаты налогов. Для этого было создано 38 подставных фирм с различными видами деятельности: строительство, грузоперевозки, продажа стройматериалов и промышленного оборудования. Для придания транзакциям законного вида использовались многочисленные цепочки перечислений между счетами этих юрлиц. Заработать подельникам удалось более 1,3 млрд руб. Все устанавливается в разы, транзакции,обыски и показания.@BlackAudit

Рейтинг QIWI банка был понижен до ruBBB- скорее всего из-за введённых ограничений. Более того, генеральный директор говорит о том, что все недочеты, которые были предписаны ЦБ уже устранены. Но ограничения по-прежнему есть. Ну, в принципе, устранены: норкоманы, и киви-агенты, которые принимали кеш, простите БЕЗнал в разряде 40/60, а именно гарантийный взнос, стоит ЦБ посмотреть.@BlackAudit

Своеобразная схема. Отправлять крипту, но не всю, в разряде оплаты можно. Но принимать согласно закону нельзя. Касаемо трансграничных тем. Минфин скоро выступит с заявлением и разъяснением, ну, это стандарт для понимания. Иначе НДС, доказывай кому хочешь.@BlackAudit

«Цифра брокер» перевёл валюту в рубли без согласия клиентов. Если на счетах к 31 июля было менее €100. Пункт о принудительной конвертации был внесен в договор в середине июля, а вступил в силу 28 июля.@BlackAudit

FTX планирует перезапуск для международных клиентов. Предложение - разделить кредиторов на разные классы заявителей, и один из классов со сторонними инвесторами перезапустит биржу FTX в виде новой оффшорный биржи.@BlackAudit

Связанные с Binance люди подтвердили, что сотрудники службы поддержки получили приказ помогать клиентам, которые пытаются избегать прохождения процедуры KYC и уклоняющимся от борьбы с отмыванием денег. Более того, существуют специальные документы, в которых прописано как уклониться от правил. Команда платформы продолжает это отрицать.@BlackAudit

В Италии задержана девушка китайского происхождения, имеющая регистрацию на Сицилии. Под подозрение попали два чемодана, которые ехали через всю Италию с Сицилии в Аосту (близ границы с Францией). В чемоданах оказался 1 млн евро мелкими купюрами. Девушка так и не смогла объяснить происхождение денег. Заведено дело об отмывании незаконных доходов и приобретении имущества, добытого преступным путём. Кстати, девушка передвигалась на междугороднем автобусе.@BlackAudit