Австралия переходит на безнал. Изъяты из обращения купюры на миллиарды долларов. А физлица могут снимать не более 500 долларов. Большинство офисов крупных банков становятся безналичными.@BlackAudit
По РФ идет волна от Прокуратуры, делают иски по коррупционным статьям, отменяя сделки, тем самым пополняя доход государства. По статьям 290, 291, 159 УК РФ. Это супер. Но это ужас, прокуроры, которым более 50 лет( помощники) используют шаблоны в судах, причем с ошибками. Делайте это красиво. Пока не получается, из 100 процентов только 4 могут. Полная неразбериха в юристике.@BlackAudit
Федеральный закон от 04.08.2023 №417-ФЗ по исламскому банкингу подписан президентом. Пилотный проект будет запущен в Дагестане, Чечне, Башкирии и Татарстане. С 1 сентября 2023 по 1 сентября 2025 будет проводится этот эксперимент. Разрешено: предоставление и привлечение средств в виде займов, протребкредитование, лизинг, выдача поручительств. Запрещено: установка вознаграждения в виде процентной ставки, финансирование деятельности, связанной с табачным и алкогольным производством, оружием, боеприпасов (а также торговля этими товарами) и игорным бизнесом. Также участники эксперимента не имеют права отказать в оказании услуг по партнерскому финансированию по признакам социальной, Расковой, национальной, языковой или религиозной принадлежности.@BlackAudit
Депутата Челябинской городской думы Олег Иванов обвиняется в неуплате налогов более чем на 825,5 млн руб. Его фирма «Альфастрой» выполняла контракт на строительство вспомогательного здания для театра оперы и балета. Из-за нарушения строков сдачи Минстрой (заказчик) выставил претензии и неустойки. Иванов же решил свою компанию обанкротить, но обвинения по ч.2 ст.199 УК РФ не избежал и был задержан. Позже ему добавили ещё одно уголовное дело - преднамеренное банкротство. Уклонялась от налогов фирма самым тупым способом - внесение заведомо ложных сведений в бухгалтерский и налоговый учёт.@BlackAudit
Ещё один вид мошенничества. Аферисты создаю поддельные сайты государственных ведомств и известных справочно-правовых систем и выкладывают на них заражённые документы. Скачивая такой документ, пользователь запускает программу удаленного доступа. Мошенники дистанционно меняют реквизиты в договорах компаний (например, с поставщиками или подрядчиками). Деньги уходят мошенникам. Здесь только бдительность и проверять адрес сайта, либо самим составлять документы. Ну и смотреть безопасное соединение (замочек).@BlackAudit
Росфинмониторинг и Минфин вознамерились регулировать игровые валюты, в особенности те, которые предполагают конвертацию в реальные деньги. О причине уже писалось ранее: это один из способов отмыть добытое преступным путём.@BlackAudit
Налоговики могут принимать решение и аннулировать регистрации в качестве самозанятых. Если самозанятым продаёт подакцизные и маркированные товары, занимается перепродажей, добычей/реализацией полезных ископаемых, имеет наемных работников, ведёт деятельность в интересах другого лица по договору поручения/агентского договора, и его доход более 2,4 млн руб. Об аннулировании ему сообщат в смс или приложении.@BlackAudit
За взятки до 10 тыс руб предлагают ввести наказание до 3-х лет лишения свободы. Также предлагается конфискация имущества нарушителя. Казалось бы сумма небольшая, но такие мелкие взятки настолько распространены, что в итоге суммы получаются вполне приличные. Наибольшее распространение такие суммы имеют в учебных заведениях, в сфере ЖКХ, автошколах.Законопроект на рассмотрении.@BlackAudit
В Армении завершено предварительное следствие по делу о хищении более $1,1 млн в одном из коммерческих банков. Сотрудник банка (2008-2018 гг начальник управления пластиковых карт) по предварительному сговору с группой лиц составили не соответствующие действительности договоры с зарубежными и частными компаниями, действующими в Армении, на внедрение и настройки модулей программного обеспечения, гарантийного обслуживания оборудования. Потом, якобы, в связи с завершением работы на счета этих компаний банк перечислил крупные суммы на основании договоров. Деньги были похищены организатором и его подельниками (граждане РФ и Чехии). Организатор сначала был отправлен под арест, а потом мера пресечения была заменена залогом. Другие участники объявлены в розыск.@BlackAudit
В США повторно представили законопроект о борьбе с отмыванием денег в криптовалюте, который требует от криптовалютных компаний следования тем же правилам, что и банки. А вот палата цифровой торговли категорически против, так это может препятствовать инновациям в этой отрасли.@BlackAudit
Арбитражный суд Западно-Сибирского округа оставил в силе судебные акты о привлечении бывших председателей правления ООО «Сибирский банк реконструкции и развития» Инессы Бранденбург и Григория Романюты к субсидиарный ответственности. Потенциальный размер 2,5 млрд руб. Основание - выдача технических кредитов, приобретение неликвидных ценных бумаг и другие действия по выводу активов банка. Лицензии банк лишился ещё в 2018. Парочка вынесла деньги из банка в спортивных сумках и скрылась за границей. Бранденбург экстрадировали из Испании прошлым летом и приговорили к 4 годам колонии и возмещению 545 млн руб. А вот Романюта до сих пор в розыске.@BlackAudit
А вот по делу обанкротившегося орловского банка «Церих» будет новое рассмотрение. Суд отменил взыскание 500 млн руб с бывших управленцев. Расплаты по убыткам избежали некрупный акционер и врио председателя правления банка в 2015 году Наталья Горбылева, экс-зампред правления Кирилл Котляров, бывший член правления Галина Жаворонкова. Неизменным осталось решение только в отношении экс-члена совета директоров Владимира Толкачева. Ещё один бывший член правления Роман Лебединский избежал взыскания ещё в первой инстанции. Жанна Воробьёва (экс-председатель правления), на которую была возложена ответственность за убытки, умерла ещё до окончания банкротства. Адвокаты обвиняемых заявляли, что менеджеры лишь исполняли волю владельцев банка, но повлиять на решения никак не могли.@BlackAudit
ФНС весьма своеобразно объясняют массовое уклонение блогеров от уплаты налогов: не знают и не понимают ответственности, не успевают разобраться во всех правилах, выбирают некомпетентных бухгалтеров. Так это и про большинство коммерсов так можно сказать. Но существует золотое правило: «Незнание законов не освобождает от ответственности». И мы уже неоднократно писали, что научиться - это долго и сложно.@BlackAudit
После судебного разбирательства британское управление по борьбе с крупными финансовыми махинациями конфисковало несколько объектов недвижимости Гульнары Каримовой. Речь о двух квартирах в Лондоне и особняке в графстве Суррей общей стоимостью более $25 млн. Для этого была раскрыта сложная финансовая цепочка, которая включала офшорные счета и компании Каримовой.@BlackAudit
Центральный банк ОАЭ отозвал лицензии у двух финансовых организаций в рамках своих обязательств по контролю над соблюдением требований финансового регулятора и борьбе с финансовыми правонарушениями. Лицензии отозваны у валютной биржи Dirham Exchange (удалена из биржевого реестра ввиду серьёзных нарушений) и у известной брокерской компании RMB Commercial Brokers Co. В ходе проверок выявлены нарушения в том числе связанные с отмыванием денег. Кроме того, финансовые организации не имели развитой системы проверки соответствия нормативным требованиям и не сообщали регулятору о нарушениях.@BlackAudit
Менеджменту ГК «Гармония» вынесен приговор в Ниженем Новгороде по факту хищения НДС на сумму 47,2 млн руб и учреждения фиктивного юрлица с целью отмывания денег. Бывший глава ООО «Каменищенский карьер» и ООО «Фирма "Магистраль"» Роман Косарев и руководитель ООО «ЖК "Севастопольский"» Сергей Медведев выступали в качестве обвиняемых по делу об особо крупном мошенничестве. Однако в отношении второго уголовное преследование прекратили – он скончался от онкологического заболевания, не дожив до вынесения приговора. Косарева приговорили к 4 годам лишения свободы условно. Бенефициара ГК Олега Терехина и работницу компании «Магистраль» Галину Моделкину обвиняли в создании фиктивного юрлица. Они признали свою вину и компенсировали нанесенный ущерб, поэтому суд приговорил их к выплате штрафов в 50 и 40 тыс. рублей.@BlackAudit
В Ярославле 59-летний мужчина в течение четырёх лет отмывал деньги своих клиентов. Действовал под видом физлица. Клиентами были юридические и физические лица. «Банковская» деятельность осуществлялась в обычном офисном помещении. За это время в ходе незаконных операций «банкир» накопил 13 млн руб. Сейчас ему ограничен выезд за границу, а в случае обвинительного приговора может отправиться в тюрьму на срок до 7 лет.@BlackAudit
Деньги в Таджикистан, Узбекистан и Киргизию можно перевести через СБП ВТБ и Альфа-банка. Переводы доступны в 14 иностранных финансовых организаций этих стран.@BlackAudit
Очередные учения ЦБ по кибербезопасности могут обернутся проблемами. В этот раз участники не будут предупреждены. Приоритет будет отдан тем сотрудникам, которые не работают в службе информационной безопасности. Проверочные письма будут содержать вложения с вредоносным ПО. Но сценарием могут воспользоваться и злоумышленники, которые в курсе учений.@BlackAudit