Дропов теперь не банкротят по долгам, связанным с получением средств от потерпевших

Более того, их просуживают на проценты за пользование этими деньгами 😀

Верховный Суд России вынес решение по делу о взыскании процентов с дропа, признанного ранее банкротом:

Из фабулы следует, что мошенники похитили у жительницы Подмосковья Натальи Ситниковой два миллиона рублей, при этом денежные средства поступили на банковские карты Алексея Москвина, который, как было установлено следствием и судами, участвовал в преступной схеме и перевёл полученное на счета неустановленных лиц. Как обычно и бывает, по делу он прошел жуликом и получил судимость.

Впоследствии Москвин был признан банкротом, и суд завершил процедуру реализации его долгов с освобождением от дальнейшего исполнения требований кредиторов, за исключением обязательств перед Ситниковой, поскольку его действия были признаны недобросовестными.

Спустя год потерпевшая обратилась в суд с требованием о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами.

Суд первой инстанции поддержал заявительницу, однако апелляция и кассация отказали в иске, сославшись на мораторий, который действовал в период банкротства должника. Тем не менее, Верховный Суд РФ направил дело на новое рассмотрение и указал, что кредитор имеет право предъявить к должнику в общеисковом порядке требования о взыскании оставшихся мораторных процентов, которые начислялись за время процедуры банкротства по правилам законодательства о несостоятельности.

Таким образом, банкротство дропа не лишает потерпевшего возможности получить проценты за пользование его деньгами. Поймали одного? Будет отвечать за всех.

В дополнение, всё это проходило по правоприменению из 2024 года, сейчас практики куда больше и следствие одними дропами редко ограничивается, ведь группа это всегда интереснее как по тяжести, так и по статистике. Любой адекватный человек понимает: дроп или курьер за те 10-30 тысяч рублей (которые получил в качестве своего профита) не будет грузиться за весь вменяемый ему ущерб, ему проще показать и рассказать на кого он работал и что делал.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Цифровому рублю обозначат лимит

ЦБ установит лимит пополнения цифрового рубля с безналичного счёта в 300 тыс. ₽ в месяц, заявила Алла Бакина (глава департамента ЦБ).

По оценке регулятора, этой суммы будет достаточно. С 1 сентября открыть кошелёк с цифровым рублём можно в приложениях 12 системно значимых банков, а также в 9 банках, значимых на рынке платежных услуг. Все операции в рамках пополнения/списания будут бесплатны.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Koronapay Europe начала процедуру добровольного отзыва лицензии

Новые переводы недоступны. Деньги, отправленные раньше, можно вернуть через приложение – и это, судя по всему, единственное, что сейчас работает в полном объеме.

Механика простая. В 21-й пакет санкций ЕС попал РНКО "Платежный центр" – оператор и расчетный центр "Золотой короны". После этого переводы из России через сервис начали схлопываться: сначала пропали Казахстан и Грузия, потом осталось четыре направления – Узбекистан, Турция, Китай, Кыргызстан. Теперь и европейское юрлицо уходит.

Это не авария и не технический сбой. Санкции попали в расчетный центр - и вся надстройка над ним потеряла смысл. Лицензия в Европе без возможности проводить операции - это просто бумага с расходами на поддержание.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Чертановский райсуд Москвы признал информацию об аренде и продаже банковских карт запрещенной

Увидели это в свежей новости от Коммерсантъ.

Только вот владельцев сайтов, где эта информация размещена, установить не удалось - регистраторы доменов иностранные, и на этом след обрывается 😀

Кстати говоря, обратите внимание на то, что у вас с сайтами происходит. Блокировка с ограничением доступа сами понимаете насколько страшно, но последствия могут быть и куда неприятнее.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Шакина, Бахтиев и Голубев приговорены к 12, 14 и 12 годам лишения свободы соответственно

Подошла к концу история с уголовным делом по факту хищения криптовалюты по подложным постановлениям Басманного суда с биржи Garantex в 2022 году.

Данное дело мы сопровождали от самого начала и до самого конца со стороны потерпевших. Осуждены к длительным срокам исполнители – бывшие сотрудники МВД (на момент совершения преступления они были действующими).

Организаторы преступной схемы из компании Match Systems, она же ООО “Плейн Чейн”, избежали уголовной ответственности, но не избежали кармы. О торжестве правосудия в данном деле говорить, увы, не приходится.

Дополнительно, осужденным назначены штрафы от 6 до 6.5 млн рублей на каждого.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Группа частных инвесторов написали Путину

Не в ЦБ, не в правительство, не в суд, а напрямую в администрацию президента. К сожалению, отчасти это очередное свидетельство того, что все промежуточные инстанции в определённых ситуациях уже не воспринимаются как работающие.

Суть требований: обязать ЦБ и правительство создать компенсационный фонд для владельцев заблокированных иностранных бумаг, организовать обмен активов, а Генпрокуратуру – проверить законность решений самого ЦБ. В качестве конкретного примера авторы письма называют предписание регулятора от 18 марта 2022 года о принудительном переводе иностранных акций из подсанкционных депозитариев в другие – без согласия клиентов. Отдельно достается СПБ Бирже: в ноябре 2023 года она в одностороннем порядке закрыла доступ к торгам, лишив инвесторов возможности продать бумаги.

ЦБ оценивал общий объем замороженных с 2022 года средств частных инвесторов в 6 трлн рублей. В марте регулятор отчитался о разблокировке на 5,3 трлн. Разрыв между этими двумя числами – это и есть пространство, в котором живут авторы письма.

Механизм разблокировки, судя по самому факту обращения к президенту, для них не работает. Гендиректор СПБ Биржи тем временем рассматривает запуск торгов производными инструментами на те самые заблокированные акции. То есть вместо возврата активов – новый продукт поверх заморозки.

Из интересного, знаете как был реализован основной пул из 5.3 трлн заблокированных активов? В 2025 году Мосбиржа запустила внебиржевые торги заблокированными иностранными акциями, благодаря чему инвесторы вновь смогли совершать сделки на внутреннем рынке. Дисконт по сделкам достигал 50-70%.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

"Точка Банк" попал в 21-й санкционный пакет ЕС, и с 13 августа зарубежные удостоверяющие центры отозвали у него сертификаты безопасности

Итог предсказуемый: Chrome, Edge и Safari начнут открывать сайт банка с ошибками или не открывать вовсе.

Решение, которое предлагает банк клиентам: установить сертификаты Минцифры вручную или пересесть на "Яндекс Браузер". Минцифры, к слову, в июле дало ровно ту же рекомендацию всем россиянам - потому что "Точка" здесь не одна. Альфа-банк, Сбербанк, Россельхозбанк, ПСБ, "Уралсиб", "Дом.РФ" уже столкнулись с тем же. В июне японский GlobalSign начал массово отзывать сертификаты у российских компаний, следом подтянулись китайские удостоверяющие центры.

Механика простая: банк не может получить сертификат от международного центра - значит, браузер, который доверяет только таким центрам, видит соединение как небезопасное. Доступ к счету, переводам, выпискам - все это оказывается за стеклом, которое клиент должен разбить сам, руками, через настройки устройства.

К сожалению, новая реальность это ситуация, когда банк не обеспечивает бесперебойный доступ. Банк объясняет, как его обеспечить самому. Разница принципиальная, но ничего не поделать.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Процессерам на заметку

На днях прокуратура Москвы сообщила, что направила более 570 исков к владельцам счетов, через которые проходили похищенные у граждан деньги.
Общая сумма требований – свыше 370 млн рублей:

Столичные прокуроры направили более 570 исков о взыскании неосновательного обогащения с владельцев банковских счетов, на которые потерпевшие переводили деньги под влиянием мошенников, сообщили РАПСИ в пресс-службе столичной прокуратуры.
Общая сумма требований к ним превышает 370 миллионов рублей, отметили в ведомстве. Там уточнили, что иски предъявлены в порядке статьи 45 ГПК РФ к так называемым дропперам – непосредственным владельцам карт и счетов, участвовавшим в схемах вывода похищенных средств. 

В дополнение, ввиду того, что с 5 июля 2025 года в статье 187 УК РФ появились новые части вводящие уголовную ответственность за передачу электронного средства платежа или доступа к нему «для неправомерных операций», а также за совершение таких операций по указанию другого лица – фактически, значительная часть этих ответчиков ходят под статьёй.

По сути, будущие реализации ограничивает только загруженность органов предварительного следствия. Все мы прекрасно понимаем, что ни один дроп не будет «грузиться» на 100%ую уголовку себе в багаж, а ради возможности прекращения преследования по основанию примечания к статье 187 УК выдаст всех кого знает – как минимум своего дроповода, а тот, в свою очередь, всех тех, кому отгружал карты.

При работе с ИП/ООО и бизнес-картами «в лимит» тяжесть последствий только усугубляется, ввиду обширной практики у МВД по привлечению за преступления, предусмотренные статьями 172 и 173.2 УК РФ.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Следующим этапом окажется осознание того, что выдавливание криптофиатного обмена в подполье сделает невозможной работу правоохранительных органов по раскрытию преступлений, совершенных с использованием криптовалюты.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

В России теперь можно тратить USDT так же просто, как и рубли 💸

В 2026 вы можете наконец забыть про P2P и риск блокировки счетов.Благодаря сервису с моментальной конвертацией, достаточно отсканировать QR-код на кассе супермаркета — и крипта мгновенно спишется в рублях.

Сервис 🌟 PGON Wallet использует уже более 500,000 россиян. Главный плюс, это возможность оплачивать зарубежные сервисы без посредников, а также в пару кликов гасить коммуналку и связь.

Помимо этого,можно выпустить виртуальную зарубежную карту всего за 8$ и оплачивать любые покупки в интернете.

И всё это, по лучшим условиям на рынке.

Открыть счёт: @PGON

🌟🌟🌟🌟🌟🌟