🚫 Monobank блокує рахунки клієнтів без пояснень, поки «Універсал Банк» отримує мільйонні штрафи за порушення фінмоніторингу.

Блокування рахунку, вимога підтвердити походження коштів, а потім одностороннє припинення обслуговування. Клієнти monobank стикаються із закриттям рахунків навіть після надання документів про доходи.

Юридично за ці рішення відповідає АТ «Універсал Банк» з бізнес-групи Сергія Тігіпка. Технологічну платформу розвиває ТОВ «Фінтех Бенд» , серед власників якого Олег Гороховський, Михайло Рогальський, Євгенія Кривенко, Дар’я Букрєєва та кіпрська Crestline Limited.

🚫 У 2025 НБУ отримав 61 тис. звернень клієнтів банків, із яких 6,4 тис. стосувалися блокування або арешту рахунків. Перевірки запускають регулярні P2P-перекази, криптовалютні операції, непідтверджені доходи та нетипові рухи коштів.

Банк вимагає довідки та договори, але після їх отримання може все одно припинити обслуговування, посилаючись на ст. 15 закону №361-IX і неприйнятно високий ризик клієнта.

Сам «Універсал Банк» у жовтні 2025 отримав штраф 27,3 млн грн за порушення фінансового моніторингу. Загальну суму стягнень за 2025 рік у публікаціях оцінювали в 70,4 млн грн. Банк отримував і письмові застереження. Регулятор виявляв недоліки в процедурах перевірки клієнтів і управління ризиками, тоді як сумлінні користувачі скаржаться на блокування та формальні відповіді підтримки.

Після скасування державного ліміту 150 тис. грн на перекази з карти на карту банки зберегли власні обмеження за меморандумом: 50 тис. грн на місяць для клієнтів високого ризику та 100 тис. грн для середнього й низького ризику без підтверджених доходів. Обмеження зачіпають і певні перекази за IBAN. Меморандум підписаний банками добровільно і не є нормативним актом НБУ.

Пункт 37 постанови НБУ №65 від 19 травня 2020 року забороняє необґрунтований де-рискінг — відмову від обслуговування заради усунення ризику замість його індивідуальної оцінки. Цю позицію Нацбанк повторив 6 лютого 2024 року. У судовій практиці розглядаються спори про припинення банківських відносин, зокрема №910/11103/23, №759/1627/25-ц та №910/10855/24. Посилання банку на фінансовий моніторинг не звільняє його від обов’язку обґрунтувати оцінку ризику, хоча закон обмежує розкриття клієнту окремих відомостей про перевірки.

Влітку 2026 року голова НБУ Андрій Пишний звернув увагу на особливість моделі monobank: Гороховський не входить до керівництва «Універсал Банку», а технологічна компанія не перебуває під тим самим банківським наглядом. При цьому НБУ продовжує контролювати ліцензований банк, який відповідає за рахунки клієнтів, операції та банківську таємницю. Нові вимоги до управління ризиками третіх сторін закріплені постановою №70 від 30 червня 2026 року.

Клієнти можуть оскаржувати закриття рахунків, вимагати письмового рішення та звертатися до НБУ чи суду. Закон №361-IX дозволяє припиняти обслуговування за встановлених підстав, але постанова №65 вимагає індивідуальної оцінки ризику. Саме дотримання цих вимог стає предметом спорів між клієнтами та «Універсал Банком».

💬 ABleaks_bot
💕 Долучитися

💕🧡🧡🧡🧡🧡🧡
Чим міг співвласник АТБ Євгеній Єрмаков допомогти ЗСУ, але не зробив цього

Єрмаков міг надати приблизно 4,17 млрд грн своїх вільних коштів на

✔️ракети-перехоплювачі для ППО
✔️зенітні комплекси HAWK Phase III (~172 млн) і БМП Bradley
✔️ракети-перехоплювачі для ППО Patriot (PAC-3 MSE) — 20 ракет
✔️українські далекобійні дрони типу FP-1 (~55 тис. доларів за одиницю за одними оцінками) — близько 1 800 штук.
✔️тисячі звичайних FPV-дронів
✔️боєприпаси, засоби РЕБ, компоненти для дронів, ремонт і запасні частини для бронетехніки чи артилерії.

Але замість допомоги ЗСУ Єрмаков витратив понад 4 млрд гривень на власний комфорт.

💬 ABleaks_bot
💕 Долучитися

💬 🧡🧡🧡🧡🧡🧡
Євген Єрмаков, як вам? Будемо брати?

Яхта у 180 футов довжиною спроєктована для комфортного розміщення до 10 гостей у 5 каютах. Простора майстер-каюта на всю ширину корпусу включає власний кабінет і вбиральню. На борту також може розміститися до 13 членів екіпажу, що забезпечить комфортну та розкішну подорож на яхті. До послуг гостей джакузі на палубі, Wi-Fi та кондиціонер.

💬 ABleaks_bot
💕 Долучитися

Страва, назва якої не означає нічого конкретного. Приблизно «їжа».

Манджа це тушковані овочі болгар і гагаузів Бессарабії, і точного рецепта в неї немає за визначенням. Вона складається з того, що визріло цього тижня в городі, і через це в кожному селі вона інша, а в одному дворі різна у липні й у вересні.

Для кухні, яка роками годувала великі родини з власної землі, це не недолік, а конструкція.

Тепер головне правило, і воно єдине жорстке.

Овочі закладають не разом, а за часом приготування, від найтвердішого до найм'якшого. Усі разом це буде каша.

Рекомендуємо почати з великої кількості цибулі на соняшниковій олії, повільно, до прозорості й солодкості. Поспіх тут чути в готовій страві.

Далі болгарський перець, і нехай його буде багато, це бессарабська основа. Потім морква.

Через десять хвилин баклажани й кабачки великими кубиками. Дрібно різати не треба, вони зникнуть.

Потім помідори, обов'язково зняти з них шкірку: залийте окропом на хвилину, і вона злізе сама. Шкірка в готовій манджі скручується в неприємні трубочки.

Солити тільки після помідорів. Сіль на початку витягне з овочів воду, і вони варитимуться замість того, щоб тушкуватися.

Накрити кришкою і томити сорок хвилин на найменшому вогні, без жодної краплі води. Соку овочі дадуть достатньо.

Наприкінці копчена паприка, часник і багато зелені.

Подавати гарячою з бринзою, або холодною наступного дня, коли смак стане глибшим.

Найкращі системи ті, що працюють з тим, що є, а не з тим, що мало б бути.

💛Смачного.

💬 ABleaks_bot
💕 Долучитися

🕵️‍♂️🧡🧡🧡🧡🧡🧡
Грабуємо метро Києва — вагонна схема Фукса

СБУ і Офіс генпрокурора розслідують схему навколо колишнього «Укррослізингу» (нині ТОВ «Австро-Угорська лізингова компанія», код 36258787).

За версією слідства, Павло Фукс через кіпрські й угорські структури вивів з КП «Київський метрополітен» близько 2 млрд грн під виглядом лізингових платежів за 100 вагонів, а потім перевів частину коштів на рахунки родичів і в крипту.

Кваліфікація по ККУ — диверсія (ч. 1 ст. 113), легалізація в особливо великих розмірах (ч. 3 ст. 209) і ухилення від податків в особливо великих розмірах (ч. 3 ст. 212)

У липні 2009 року ТОВ «Укррослізинг» виграло тендер на поставку в лізинг КП «Київський метрополітен» 100 вагонів. Сума договору з графіком платежів — 1,391 млрд грн. Частину фінансування забезпечував ЄБРР. У лютому 2010-го власником компанії стала кіпрська Ukrrosleasing Cyprus Limited (HE 257132). Вона надала українській «дочці» кредит на понад 42 млн доларів під придбання вагонів у російських заводів. За матеріалами справи, гроші для кредиту попередньо надійшли від російського державного банку ВЭБ.РФ.

У квітні 2017 року підсанкційний громадянин України рф Павло Фукс через сейшельську TOP STONE LTD викупив 100 % Ukrrosleasing Cyprus Limited у компанії, афілійованої з ВЭБ.РФ, за номіналом.

Слідство вважає, що реальний розрахунок ішов паралельними платежами. У грудні 2018-го формальним власником стала угорська Odelus-Construkt KFT (реєстр. № 08-09-026964) в особі австрійського громадянина Уве Крістіана Ешнера. Керівники кіпрської й української компаній при цьому не змінилися.

У відкритих реєстрах України кінцевим бенефіціаром ТОВ «Австро-Угорська лізингова компанія» і зараз значиться Ешнер, засновником — Ukrrosleasing Cyprus Limited, директор — Олег Толстик. Сам Фукс заявляв, що продав компанію в 2018.

З рахунків метрополітену на рахунок лізингової компанії з кінця 2018-го по 2022 рік надійшло понад 1,75 млрд грн (орієнтовно 57 млн євро).

Більшу частину — 886,5 млн грн (28,88 млн євро) — компанія переказала на рахунки Ukrrosleasing Cyprus Limited в австрійських LGT Bank AG і Bank Winter & Co. AG з призначенням «повернення кредиту» за договором 2010 року. Слідство вказує на відсутність сплати податку на прибуток з цих сум як мінімум на 54 млн грн. Верховний Суд раніше стягнув з лізингової компанії на користь метрополітену 1,924 млрд грн.

З австрійського рахунку кіпрської компанії гроші йшли на особистий рахунок підсанкційного громадянина в LGT Bank, на Odelus-Construkt KFT, на швейцарську IAS INCOR ALLIANCE SWISS AG і на кіпрського секретаря компанії.

Далі з рахунків Odelus і особистого рахунку кошти переказували на рахунки родичів: доньки (1,63 млн євро), дружини (1 млн), колишньої цивільної дружини, сина (5 млн), колишньої дружини (4,6 млн) та інші. Частина йшла в Emirates NBD в ОАЕ.

З 2025 слідство фіксує криптовалютні потоки через литовську і польську Manerio та мальтійську установу електронних грошей Papaya Ltd. На рахунках підсанкційного громадянина в Papaya і пов’язаній естонській Baltic Technology Solutions OU (програма лояльності) накопичувалися десятки мільйонів євро від продажу USDC і від австрійської Petrotek Assets Holding GmbH. Частина коштів ішла на інших осіб.

Шевченківський райсуд Києва за клопотанням прокурора Офісу генпрокурора наклав арешт із забороною відчуження і користування на кошти на рахунках у Papaya Ltd на ім’я Фукса і пов’язаної особи, а також на залишок балів програми лояльності Baltic Technology Solutions OU. Видаткові операції зупинено.

💬 ABleaks_bot
💕 Долучитися

🧩🧡🧡🧡🧡🧡🧡
Фіктивний податковий кредит із ПДВ на скраплений газ і нафтопродукти на Полтавщині. За версією слідства, бухгалтерка оформлювала документи на нереальні поставки на суми понад 376 млн грн.

Провадження № 72024171010000037. Кваліфікація включає створення злочинної організації, підроблення документів і пособництво в ухиленні від податків.

За матеріалами справи, не пізніше жовтня 2022 року бухгалтерка (уродженка смт Сосниця Чернігівської області, раніше не судима) разом із ще однією особою погодилися вести облік і складати первинні документи для підприємств, які реальної діяльності не ведуть. Вказівки надходили в Telegram.

Перший епізод — жовтень–листопад 2023 року. Документально оформили реалізацію скрапленого газу (код УКТЗ 2711190000) та інших вуглеводневих газів від ТОВ «Демігранд» (код 42873772) і ТОВ «Стортрейд ЛТД» (код 42988377) в адресу ПП «Рене Дріт» (код 44923133) на загальну суму 73,26 млн грн, з них ПДВ — 12,21 млн грн. За версією слідства, реальних залишків товару у фіктивних компаній не було. Бухгалтерка, виконуючи функцію бухгалтера «Демігранд», склала і зареєструвала податкові накладні на 1,02 млн літрів на 30,17 млн грн (ПДВ 5,03 млн), підписавши їх електронним підписом підставного директора. Друга бухгалтерка зробила те саме щодо «Стортрейд ЛТД» на 43,09 млн грн (ПДВ 7,18 млн). Це дозволило «Рене Дріт» заявити податковий кредит на всю суму ПДВ.

Другий епізод — березень–травень 2025 року. Оформили реалізацію скрапленого газу, газового конденсату, абсорбенту, сирої нафти і дизельного палива (у тому числі в QR-талонах) від ТОВ «Крассула Ойл» (код 45650534) і ТОВ «Край Ком» (попередня назва «Донс Ойл», код 45411596) в адресу ТОВ «Імпекс Логістик» на 251,39 млн грн, з них ПДВ — 30,60 млн грн. Бухгалтерка вела облік «Крассула Ойл» і зареєструвала накладні на понад 211 млн грн (ПДВ 35,23 млн за текстом ухвали), підписавши їх підписом підставної директорки. Інша особа оформила накладні від «Край Ком» на 40 млн грн (ПДВ 6,67 млн).

Третій епізод — вересень–грудень 2025 року. Документально оформили поставки газового конденсату, розчинника «Сольвентол» та іншого від ТОВ «Мотрікс», ТОВ «Леройл» і ТОВ «Екопром Опт» (код 45805993) в адресу ПП «Будконторг» (код 45356389) на 51,93 млн грн, з них ПДВ — 8,65 млн грн. Бухгалтерка вела облік «Мотрікс» і «Леройл», друга особа — «Екопром Опт». Накладні знову підписували електронними підписами підставних директорів.

24 квітня 2026 року бухгалтерці повідомили про підозру. Їй інкримінують пособництво в умисному ухиленні від сплати податків в особливо великих і великих розмірах за попередньою змовою групою осіб (частина 5 статті 27, частина 2 статті 28, частина 3 і частина 2 статті 212 КК), підроблення офіційних документів за попередньою змовою (частина 3 статті 358, у тому числі повторно) і використання завідомо підроблених документів (частина 2 статті 28, частина 4 статті 358).


💬 ABleaks_bot
💕 Долучитися

⚖️ ВАКС затвердив угоду з ексрадником Офісу президента Артемом Шилом, призначивши йому 8 років позбавлення волі, але звільнивши від відбування цього покарання з трирічним іспитовим строком.

Шила визнали винним в організації заволодіння майном в особливо великих розмірах та легалізації злочинних доходів. Угода стосується епізоду діяльності "бек-офісу" для заволодіння коштами "Укрзалізниці".

За умовами угоди він має сплатити 204 млн грн штрафу. Суд дозволив розстрочити виплату на рік – по 51 млн грн щокварталу.

Суд застосував спецконфіскацію 325,7 млн грн та трьох квартир – однієї площею 183,5 кв. м і двох площею 102,3 кв.м.

Шилу також на три роки заборонили обіймати посади з організаційно-розпорядчими або адміністративно-господарськими повноваженнями у військових формуваннях та правоохоронних органах.
Арешт його особистого автомобіля Mercedes-Benz суд скасував.

💬 ABleaks_bot
💕 Долучитися