📎Тренды и тенденции: Рост онлайн-инвестирования. Тенденция развития онлайн-инвестирования

Онлайн-инвестирование стало одной из ключевых тенденций последних десятилетий, значительно изменив финансовый ландшафт. Поворотным моментом стало появление в 1991 году первой онлайн-платформы для торговли акциями — E*TRADE, которая сделала доступ к рынку ценных бумаг массовым и демократичным. С тех пор развитие технологий открыло новые возможности для частных инвесторов по всему миру.

🔼Рост онлайн-инвестирования в цифрах

По данным отчета Research and Markets, глобальный рынок онлайн-брокериджа в 2023 году оценивался в 12,6 млрд долларов и, по прогнозам, будет расти на 10,1% ежегодно до 2030 года. В 2023 году число онлайн-инвесторов в мире превысило 100 млн человек, что на 30% больше по сравнению с 2020 годом. Этот рост обусловлен несколькими факторами, среди которых:

🔖Технологические инновации: Упрощение интерфейсов, доступ к аналитическим инструментам, автоматизация торговли и снижение транзакционных издержек сделали инвестирование более доступным для розничных инвесторов.

🔖Социальные и экономические изменения:

Пандемия COVID-19 ускорила переход к цифровым услугам, включая финансовые. Согласно отчету PwC, 67% новых инвесторов начали свои вложения именно в 2020-2021 годах через онлайн-платформы.

🔖Демократизация финансовых рынков:

Доступность онлайн-платформ дала возможность инвестировать миллионам людей, включая тех, кто ранее не имел доступа к традиционным брокерским услугам.

🔖Онлайн-инвестирование и молодое поколение

Интересно, что значительная часть нового потока инвесторов приходится на молодое поколение. Исследование Accenture показало, что 84% миллениалов в США уже используют или планируют использовать онлайн-платформы для инвестиций. В Азии, согласно данным McKinsey, число онлайн-инвесторов в возрасте до 30 лет удвоилось за последние пять лет, что отражает глобальный тренд.

🔖Казахстанский рынок: платформа Tabys

В Казахстане онлайн-инвестирование также стремительно развивается. Платформа Tabys стала одной из первых в стране, предоставив доступ к инвестиционным инструментам для широкой аудитории. На сегодняшний день через платформу зарегистрировано более 50 тысяч пользователей, а общий объем торгов за 2023 год превысил 6,5 млрд тенге. Это демонстрирует высокий интерес казахстанцев к онлайн-инвестициям и их растущее доверие к цифровым финансовым сервисам.

🔖Перспективы и вызовы

Несмотря на стремительный рост, онлайн-инвестирование сталкивается с вызовами, такими как кибербезопасность, регулирование и необходимость повышения финансовой грамотности населения. Тем не менее, с развитием технологий, таких как искусственный интеллект и блокчейн, можно ожидать дальнейшего роста этого сектора и появления новых инструментов, которые сделают инвестирование еще более доступным и эффективным.

«Эффект бабочки» в финансах: как малые события могут стать катализатором глобальных рыночных изменений 📊

В мире финансов даже на первый взгляд незначительные события могут привести к катастрофическим последствиям для глобальных рынков. Это принцип «эффекта бабочки» — теория, согласно которой незначительные изменения в одной части системы могут вызвать масштабные изменения в другой её части. И в экономике это явление проявляется ярко и регулярно.

📎Пример: Ипотечный кризис 2007–2008 годов
Небольшие изменения на рынке ипотечного кредитования США стали триггером для одного из крупнейших финансовых кризисов в современной истории. Увеличение объёма субстандартных ипотечных кредитов — небольшая перемена на первый взгляд — привело к падению крупнейших финансовых институтов, таким как Lehman Brothers. Это вызвало глобальный финансовый кризис, который привел к снижению мирового ВВП на 0,1% в 2009 году, по данным Всемирного банка. Последствия этого кризиса ощущались в течение многих лет: безработица выросла на 8,5%, а фондовые индексы, такие как S&P 500, упали более чем на 50%.

Малые изменения с большими последствиями
Не только ипотечный кризис является примером «эффекта бабочки». Финансовые рынки часто реагируют на неожиданные и малозначительные события, что порой вызывает каскадные реакции.

Швейцарский франк и валютный шок 2015 года: Когда Швейцарский национальный банк внезапно отменил фиксацию курса франка к евро в январе 2015 года, это стало неожиданным ударом по мировым валютным и фондовым рынкам. Многим это казалось малозначительным событием, однако стоимость франка мгновенно выросла на 20%, что вызвало панику среди трейдеров и миллиарды убытков для крупных хедж-фондов.

Brexit 2016 года: Решение Великобритании выйти из Европейского Союза казалось маловероятным, но референдум, который изначально воспринимался как внутренняя политическая инициатива, обрушил мировые рынки. В течение двух дней после голосования мировые фондовые рынки потеряли более $2 трлн капитализации. Фунт стерлингов упал до 30-летнего минимума, а волатильность мировых рынков заметно возросла.

Как инвесторам учитывать эффект бабочки?

Инвесторам важно понимать, что в глобализированном мире даже мелкие события могут повлиять на состояние их портфелей. Вот несколько рекомендаций:

1. Будьте в курсе мировой политики и экономических новостей. Например, по данным McKinsey, 65% инвесторов, опрошенных в 2022 году, признали, что геополитические события существенно повлияли на их инвестиционные решения в последние годы.

2. Оценивайте долгосрочные последствия малых событий.
Технологические инновации, такие как внедрение искусственного интеллекта, могут сначала казаться незначительными, но их влияние на экономику сложно переоценить. По прогнозам PwC, к 2030 году ИИ может внести до $15,7 трлн в мировую экономику.

3. Диверсификация. Это основной способ защиты от неожиданного эффекта бабочки. В портфеле, где акции распределены между различными секторами и регионами, воздействие одного малозначительного события будет минимальным.

«Эффект бабочки» в финансах — это напоминание о том, насколько сложны и взаимосвязаны мировые экономические процессы. Малые события могут вызвать непредсказуемые последствия, поэтому для инвесторов важно быть готовыми к любым неожиданным изменениям. От локальных кризисов до глобальных потрясений, умение видеть картину целиком и учитывать даже мелкие факторы может стать ключом к успеху на рынках.

📊Индекстік қорлар: олар қалай жұмыс істейді және неліктен көпшілік осындай инвестициялауды таңдайды?

Көп адам үшін индекстік қорлар тұрақты инвестиция жасаудың тәсілі. Vanguard деректері бойынша, америкалық нарықта индекстік қорлардың жылдық табысы - орта есеппен 7-10%. Сондықтан мұндай қорлар ұзақ мерзімдегі мақсаттар үшін таптырмас таңдау. Ең бастысы, инвестициялауды енді бастағандар үшін мұндай қорлар қалай жұмыс істейтінін жақсылап түсініп алу керек. Өйткені индекстік қорлар қаржылай тәуелсіз болу жолында сенімді құрал болуы әбден мүмкін. Мына видеода біз индекс қорлары не, олардың түрлері және мұндай қор тұрақты және тиімді инвестициялық портфельді құруға қалай көмектесе алатыны жайында баяндаймыз.

Видеоны тамашалап, пассивті инвестицияның негіздерін бірге меңгерейік!❤️

☀️Доброе утро, друзья! Представляем вам дайджест новостей фондового рынка:

📊 Рейтинговые агентства США получили почти $50 млн штрафа

Комиссия по ценным бумагам и биржам США оштрафовала шесть крупнейших рейтинговых организаций на общую сумму 49 миллионов долларов за существенные нарушения в поддержании и сохранении электронных коммуникаций, сообщает Business Insider. Признав факты, изложенные в соответствующих постановлениях Комиссии по ценным бумагам и биржам США, Moody’s Investor Service и S&P Global Ratings согласились выплатить гражданский штраф в размере 20 миллионов долларов каждая. Кроме того, Fitch Ratings согласилось выплатить 8 миллионов долларов, A.M. Best Rating Services — 1 миллион долларов, HR Ratings de México, S.A. de C.V. — 250 тысяч долларов, а Demotech — 100 тысяч долларов.

🔴Сразу три биофармацевтических стартапа разместили свои акции на Nasdaq

Bicara Therapeutics, MBX Biosciences и Zenas BioPharma — разместили свои акции на Nasdaq после относительного затишья на американском рынке листингов. Разработчик препарата от рака Bicara Therapeutics привлек на бирже $315 млн, а разработчик лекарств от гипопаратиреоза, гипогликемии и ожирения MBX Biosciences — $163,2 млн. Оба стартапа разместили свои акции по цене на верхней границе заявленного ценового диапазона. Zenas BioPharma, разрабатывающая препарат для лечения аутоиммунных и воспалительных заболеваний, продала акции на $225 млн, что соответствовало середине ценового диапазона.

📎Производитель бытовой техники Midea разместил бумаги в Гонконге

Китайская Midea Group, один из крупнейших в мире производителей бытовой техники, привлекла $4 млрд на крупнейшем за последние три года IPO в Гонконге. По данным Bloomberg, компания разместила акции по верхнему пределу заявленного ценового диапазона — по 54,8 гонконгского доллара за бумагу. Midea Group намерена продать 492 млн бумаг. Кроме того, Midea увеличила первоначальный объем размещения из-за высокого спроса. Торги акциями начнутся 17 сентября.

🔼Акимат Алматы подписал соглашение с IFC о выпуске зеленых облигаций

В рамках визита в Казахстан регионального директора Международной финансовой корпорации (International Finance Corporation, IFC) по Турции и Центральной Азии Вибке Шлёммера между акиматом Алматы и IFC подписано мандатное письмо-соглашение о проведении оценки проектов для привлечения инвестиций. В соответствии с мандатным письмом IFC готова участвовать в покупке зеленых облигаций акимата Алматы на сумму до $200 млн для строительства первой линии LRT, BRT, модернизации 10 троллейбусных подстанций, закупа 100 электробусов и других социально значимых проектов. Выпуск зеленых облигаций планируется в 2025 году после проведения IFC оценки проектов.

🕯Freedom Holding Corp. разместит облигации на Гонконгской бирже

Freedom Holding Corp. намерена выйти на рынок капитала Гонконга, чтобы привлечь средства на финансирование проектов своей телекоммуникационной компании Freedom Telecom, пишет South China Morning Post. Как сообщил изданию Тимур Турлов, компания привлекла China International Capital Corp. для помощи в продаже так называемых дим-сам облигаций - финансовых инструментов, номинированных в оффшорных юанях. Корпорация может также в будущем рассмотреть возможность проведения в Гонконге первичного публичного размещения акций (IPO). Планируемая к привлечению сумма не называется. Однако известно, что Freedom Telecom планирует потратить 107 млрд тенге, или $236 млн, до конца 2027 года на два проекта в Казахстане – так называемую «гипермегистраль» стоимостью 17 млрд тенге, которая будет передавать данные с запада на восток Казахстана, и два центра обработки данных не ниже уровня Tier III стоимостью 90 млрд тенге.

🔴Оазисы роста: сектора, которые процветают в периоды экономических кризисов

Экономические кризисы несут с собой множество вызовов для бизнеса и инвесторов. Однако в периоды спадов всегда можно найти сектора, которые не только выживают, но и процветают, предлагая возможности для стабильных доходов и роста. Рассмотрим ключевые отрасли, которые исторически показывают устойчивость к кризисам, подкрепляя это мировыми примерами и статистикой.

1. Здравоохранение и фармацевтика
Этот сектор традиционно является одним из самых стабильных в условиях экономической нестабильности. Люди всегда нуждаются в медицинских услугах и лекарствах, независимо от состояния экономики. Например, в период глобального финансового кризиса 2008 года рынок здравоохранения в США рос в среднем на 3-5% в год . Во время пандемии COVID-19 акции фармацевтических компаний, таких как Pfizer и Moderna, показали значительный рост, благодаря массовому производству вакцин.

2. Основные потребительские товары
Продукты питания, напитки и предметы первой необходимости остаются востребованными даже в условиях рецессии. В кризис 2008 года компании, занимающиеся производством продуктов питания и бытовой химии, такие как Procter & Gamble и Nestlé, показали стабильные доходы. По данным McKinsey, спрос на базовые товары во время кризисов практически не снижается, так как потребители сосредотачиваются на первоочередных потребностях .

3. Технологический сектор
Хотя технологии могут быть восприимчивы к краткосрочным потрясениям, в долгосрочной перспективе этот сектор часто становится драйвером роста. Например, в условиях пандемии COVID-19, когда многие компании перешли на удалённую работу, акции компаний, таких как Zoom и Microsoft, стремительно выросли . Кроме того, спрос на облачные технологии и кибербезопасность продолжает расти в периоды нестабильности .

4. Золото и другие драгоценные металлы
Золото традиционно считается «тихой гаванью» для инвесторов в периоды кризисов. Во время кризиса 2008 года цена золота выросла на 25%, что сделало его популярным инструментом для защиты капитала .

5. Услуги по доставке и онлайн-торговля
Сектор онлайн-торговли и доставки также процветал в последние экономические кризисы. Amazon, например, удвоила свою рыночную капитализацию в период с 2019 по 2021 год, когда многие потребители перешли на онлайн-покупки .

📹Сегодняшний гость нашей рубрики «Я - инвестор!» — Гульнара Амантай, инвестиционный консультант с многолетним опытом. По профессии Гульнара финансист, и до основания собственной компании работала в банковской сфере на рукводящих позициях. В мир инвестиций она пришла в начале 2010-х годов, когда осознала необходимость создания собственного капитала и подушки безопасности.
В интервью Гульнара Амантай делится:

🔹Личным опытом на фондовом рынке, рассказывает из чего состоит ее инвестпортфель.
🔹Своим подходом к формированию инвестиционного портфеля и стратегиями инвестирования.

Кроме того, Гульнара делится своими принципами разумного инвестирования, подчеркивая ключевую роль диверсификации. Она предупреждает о рисках следования за рыночными трендами без глубокого анализа и объясняет, почему важно не только заработать, но и сохранить капитал.

🔴Экологические облигации: тренд на рынке или настоящий инструмент спасения планеты?

Экологические облигации, также известные как зелёные облигации, стали важной частью глобальной повестки, связанной с устойчивым развитием и борьбой с изменением климата. Зелёные облигации представляют собой долговые ценные бумаги, средства от которых направляются на финансирование экологических проектов: возобновляемая энергетика, управление отходами, энергоэффективные здания и транспорт. По данным Climate Bonds Initiative, в 2023 году объём выпущенных зелёных облигаций превысил $1 трлн, что свидетельствует о стремительном росте интереса к этому инструменту среди инвесторов по всему миру.

Одним из ярких примеров использования зелёных облигаций является Европейский Союз, который выпустил облигации на сумму €250 млрд в рамках программы NextGenerationEU для финансирования проектов по климатическим изменениям и устойчивому развитию. Эта инициатива показала, что экологические облигации могут не только способствовать реализации глобальных экологических целей, но и быть привлекательными для инвесторов, стремящихся к более стабильным и долгосрочным вложениям.

Тем не менее, существует и ряд критиков. Некоторые инвесторы указывают на риск «гринвошинга» — когда компании выпускают зелёные облигации без реальных изменений в своих операционных процессах, что может снизить доверие к этому инструменту в долгосрочной перспективе. Например, компания TotalEnergies в 2021 году подверглась критике за использование зелёных облигаций, при этом не изменив своей деятельности в отношении углеводородов.

Несмотря на это, международные финансовые институты, такие как Всемирный банк, продолжают активно развивать стандарты в сфере зелёного финансирования, что помогает укреплять доверие к этому инструменту.

⚡️Подчеркнём, экологические облигации могут быть не просто трендом. При правильном применении и строгом контроле за реализацией проектов они действительно могут стать важным элементом спасения планеты, помогая привлекать большие объёмы капитала для реализации экологически значимых проектов.

🔴Представляем вам дайджест новостей фондового рынка:

🕯Акции Intel дорожают на фоне сообщения о возможной сделке с Qualcomm

Компания Qualcomm ведет переговоры о возможной покупке Intel, пишет The Wall Street Journal. На фоне этой новости акции Intel выросли на 3,4%. Но краткосрочный рост не отразился на годовой динамике – бумаги компании теряют 56% стоимости с начала года. Компания столкнулась с падением продаж и растущими убытками, которые усугубляются утратой технологического преимущества. Рыночная капитализация Intel снизилась до 93,5 млрд долларов, что составляет примерно половину стоимости Qualcomm, пишет 3DNews.

⌛Ampere изучает возможность продажи доли в компании

Производитель микросхем Ampere, поддерживаемый Oracle, изучает возможность продажи доли в компании более крупному игроку, утверждают источники Bloomberg. Это означает, что Ampere не видит легкого пути к листингу. Хотя компания еще может выиграть от ажиотажа вокруг искусственного интеллекта, рынок стал более конкурентным, и несколько крупных технологических компаний разрабатывают те же чипы, что и Ampere. Чипмейкер оценивался в $8 млрд до подачи заявки на IPO в 2022 году, которое так и не состоялось.

🔽🔽🔽Компания Tupperware обанкротилась: акции потеряли 70% за год

Американский производитель пластиковых контейнеров и кухонных принадлежностей Tupperware (TUP) подал заявление о банкротстве. По словам президента Tupperware Лори Энн Голдман, финансовое положение компании серьезно пострадало от сложной макроэкономической обстановки. На прошлой неделе на Нью-Йоркской фондовой бирже акции производителя обрушились на 57,5%, до $0,5099 за бумагу. Это произошло после того, как о готовящемся заявлении написал Bloomberg со ссылкой на источники. Рыночная стоимость компании по итогам торгов упала до $23,7 млн. За последний год акции Tupperware потеряли около 70%.

⚡️Китайский страховой брокер Yuanbao подал заявку на IPO в США

Китайский страховой брокер Yuanbao подал заявку на IPO в США на фоне возрождающегося интереса инвесторов к новым листингам. Компания, по ее собственным данным, является крупнейшим независимым дистрибьютором на местном рынке личного страхования жизни, страхования от несчастных случаев и болезней (A&H) по объему премий за первый год. Yuanbao планирует разместить американские депозитарные акции на бирже Nasdaq под тикером «YB». Ведущими андеррайтерами выступают Goldman Sachs, Citigroup и CICC.

«КазМунайГаз» купил все акции двух нефтяных компаний📊

АО «Национальная компания «КазМунайГаз» стало полноправным владельцем АО «Озенмунайгаз» и АО «Эмбамунайгаз» - с 17 сентября 2024 года. «Озенмунайгаз» и «Эмбамунайгаз» – основные активы КМГ. На долю ОМГ приходится 5 332 тыс. тонн нефти и газоконденсата в 2021 году, на ЭМГ – 2 522 тыс. тонн в 2021 году.

Создана ИИ-система, предсказывающая рост цен на акции🔼🔼🔼

Специалисты Московского государственного университета имени Ломоносова разработали систему, позволяющую прогнозировать изменения цен на акции за счет анализа экономических новостей с помощью технологий искусственного интеллекта. Об этом передает ТАСС. Использование нейросетей позволило авторам выявлять больше сложных взаимосвязей между различными данными и учитывать влияние внешних событий на фондовый рынок.

🟢Климатические катастрофы и фондовый рынок: как защитить свои инвестиции?

Климатические изменения сегодня — это не просто вызов для экологии, но и серьёзная угроза мировой экономике. Ураганы, наводнения, пожары и засухи уже не раз приводили к значительным финансовым потерям в различных секторах экономики, вызывая нестабильность на фондовых рынках. В эпоху глобального потепления инвесторам необходимо быть на шаг впереди и учитывать климатические риски при формировании своих портфелей.

Влияние катастроф на фондовые рынки 📊

Международные исследования показывают, что за последние годы ущерб от природных катастроф продолжает расти. Только в 2022 году ураган «Иан» нанёс ущерб экономике США на сумму более $50 миллиардов, что серьёзно ударило по энергетическому и страховым секторам. Акции крупнейших компаний после подобных событий часто обесцениваются, так как им приходится покрывать колоссальные убытки, что подрывает доверие инвесторов.

Одним из ярких примеров может служить калифорнийская компания PG&E, чьи акции резко упали после лесных пожаров, вызвавших многомиллиардные убытки. В итоге компания оказалась на грани банкротства, что продемонстрировало, насколько важен учёт климатических рисков для инвесторов.

❓Какие сектора под ударом?

Сельское хозяйство, строительство, энергетика и страхование особенно уязвимы перед климатическими изменениями. По оценкам Munich Re, совокупный ущерб от природных катастроф только в 2022 году составил около $275 миллиардов. Страховые компании сталкиваются с огромными выплатами, что негативно сказывается на их финансовом положении и вызывает падение акций. Энергетические корпорации также страдают: экстремальная жара или холод могут нарушить добычу и транспортировку ресурсов, что ведёт к снижению доходов и стоимости акций.

📎Как защитить свои инвестиции в такие моменты?

1. Диверсификация активов. Чтобы снизить риски, важно распределять свои инвестиции между разными секторами и регионами. Это поможет минимизировать потери в случае климатической катастрофы в какой-либо одной области.

2. Ставка на устойчивость. Всё больше инвесторов обращают внимание на компании, которые активно внедряют принципы устойчивого развития и ESG-стандарты (экологические, социальные и управленческие). По данным MSCI, с 2015 по 2023 годы компании, следовавшие этим стандартам, показали более стабильный рост в сравнении с теми, кто пренебрегал устойчивыми практиками.

3. Инвестиции в зелёные облигации. Этот инструмент позволяет направлять капитал на проекты, ориентированные на снижение углеродного следа и борьбу с изменением климата. В 2023 году объём зелёных облигаций на мировом рынке превысил $1,5 трлн, и их популярность продолжает расти.

4. Страхование инвестиционных рисков. На рынке доступны специализированные страховые продукты, которые помогают инвесторам защититься от последствий природных катастроф. Они покрывают убытки, вызванные форс-мажорными климатическими обстоятельствами.

❓Как метавселенная меняет инвестиции: виртуальная недвижимость, токены, цифровые активы

С появлением метавселенной для инвесторов открылись совершенно новые возможности. Виртуальная недвижимость, цифровые токены и уникальные активы начинают занимать важное место в портфелях тех, кто стремится идти в ногу с современными технологиями и новыми финансовыми инструментами.

🏠Виртуальная недвижимость: новый актив с реальной стоимостью

Продажи виртуальной недвижимости демонстрируют внушительный рост. В 2021 году этот рынок превысил $500 млн, а эксперты ожидают, что к 2024 году его объем составит около $1 млрд. Платформы, такие как Decentraland и The Sandbox, предлагают пользователям возможность покупать участки виртуальной земли и развивать их по своему усмотрению. Так, один из участков на платформе Decentraland был продан за $2,43 млн, что наглядно демонстрирует серьезные инвестиционные перспективы этого сектора.

⌛Токены: от цифровых валют до активов с реальной ценностью

Токенизация становится важной частью экономики метавселенной. В 2022 году объем транзакций с токенами, связанными с этим направлением, достиг $800 млн. Инвесторы активно вкладываются в токены таких платформ, как MANA (Decentraland) и SAND (The Sandbox). Эти токены используются для покупки виртуальных активов и управления проектами, что делает их важной частью виртуальных экосистем.

NFT: инвестиции в уникальные цифровые активы📊

Одним из ключевых аспектов метавселенной являются невзаимозаменяемые токены (NFT), которые предоставляют возможность владеть уникальными цифровыми объектами. Эти активы включают в себя все — от произведений искусства до предметов виртуальной одежды для аватаров. Примером успешной интеграции NFT в метавселенную стал проект Bored Ape Yacht Club, который привлек миллионы долларов от инвесторов.

❓Есть ли интерес у крупных компаний к метавселенной?

Мировые бренды тоже не остаются в стороне. Nike, например, выпустила виртуальные кроссовки для использования в метавселенной, а такие гиганты, как Gucci и Sotheby’s, уже открыли виртуальные магазины на платформах Roblox и Decentraland. Эти примеры показывают, что компании видят в метавселенной не просто маркетинговый инструмент, но и новые финансовые перспективы.

☀️Доброе утро, друзья! Представляем вам дайджест новостей фондового рынка:

📊Аналитики предупреждают о рисках для ралли европейских акций

Аналитики Goldman Sachs, BlackRock и Northern Trust предупреждают о рисках для ралли европейских акций, несмотря на их недавний рост до рекордных максимумов. Выборы в США усиливают фактор неопределенности, пишет Bloomberg. Основные опасения связаны с ослабленной экономикой Европы и неопределенностью вокруг выборов в США, что может усилить волатильность. Хелен Джуэлл, главный инвестдиректор по акциям в Европе в BlackRock, считает, что эта нестабильная ситуация может продолжаться до 2025 года из-за слабых макроэкономических перспектив. Northern Trust снизил свою долю в европейских активах до "нейтральной," сославшись на тревожные экономические данные региона.

📎Японский производитель микросхем отказался от планов IPO

Японский производитель микросхем памяти Kioxia (ранее Toshiba Memory), в которого инвестировал Bain, отказался от планов IPO в октябре, сообщили источники Reuters. По их словам, Bain рассчитывал на оценку Kioxia в 1,5 трлн иен ($10,4 млрд), однако недавняя распродажа акций аналогичных производителей сделала эту цель труднодостижимой. Samsung Electronics, SK Hynix и Micron Technology подешевели по сравнению с недавними максимумами примерно на треть. Консорциум инвесторов во главе с Bain Capital приобрел Kioxia у Toshiba за $18 млрд в 2018 году. Планы по IPO Kioxia были отложены в 2020 году из-за неопределенности на мировом рынке микросхем, вызванной ухудшением отношений между США и Китаем.

Японские акции могут упасть из-за риска повышения ставок🔽🔽🔽

Трейдеры ждут падения японских акций после неожиданного избрания Сигэру Исибы на пост правящей Либерально-демократической партии Японии, пишет Bloomberg. 1 октября, после утверждения парламентом, он станет премьер-министром страны. Дело в том, что Исиба выступает за повышение ставки. Фьючерсы Nikkei 225 Stock Average в моменте упали на 6% в пятницу, поскольку трейдеры делали ставку на победу Санаэ Такаити, который выступает против высоких ставок. По мнению аналитиков, японский рынок, скорее всего, будет испытывать большие колебания, пока не появится ясность относительно политики Исибы. Сообщается, что иена резко выросла после его победы. Более сильная валюта, скорее всего, потянет экспортеров вниз, но от высоких ставок выиграют банки. Сам Исиба заявил, что поддерживает независимость Банка Японии и его усилия по борьбе с дефляцией.

🕯Снижение ставки ФРС может стимулировать рост акций компаний средней капитализации

Снижение ставки ФРС может стимулировать рост акций компаний средней капитализации, которые часто упускают из виду инвесторы. По мнению стратегов, опрошенных Yahoo Finance, именно эти акции способны показать наибольшую выгоду в текущем цикле смягчения. Райан Детрик из Carson Group прогнозирует, что акции малых и средних компаний вырастут на 20% за 12 месяцев, превосходя рост крупных корпораций. Уже сейчас индекс Russell 2000, представляющий малую капитализацию, показал рост на 10% с конца июня, что превышает рост S&P 500, составивший 4,7%. Аналитики Goldman Sachs и Bank of America также рекомендуют вкладываться в компании средней капитализации, подчеркивая их устойчивость.
Однако возможное замедление снижения ставок ФРС и риск рецессии остаются ключевыми опасениями.

Volkswagen второй раз за три месяца ухудшил годовой прогноз📈

Накануне Reuters сообщал, что концерн Volkswagen второй раз менее чем за три месяца был вынужден ухудшить свой годовой прогноз по выручке и объёмам продаж, поскольку ситуация на китайском рынке и макроэкономические трудности работают не в пользу крупнейшего автопроизводителя Европы.Прогноз по норме прибыли теперь ухудшен с 6,5 до 5,6 %, а выручка должна сократиться на 0,7% по сравнению с предыдущим годом до 320 млрд евро. Ещё недавно компания рассчитывала на её рост по итогам текущего года на величину до 5%.

🪨Сирек металдарға инвестициялар: алтыннан басқа не бар?

Жаһандық нарықтардағы құбылмалылық пен әртараптандыруға деген қажеттілік аясында сирек металдарға инвестициялар арта түсті. Алтын дәстүрлі түрде инвесторлар үшін сенімді инвестиция түрі болып келсе де, соңғы жылдары палладий, платина және басқа да сирек металдар инвесторлардың қызығушылығын тудыруда.

Палладий және оның автомобиль жасаудағы рөлі🚗

Автомобиль өнеркәсібінде, әсіресе бензин қозғалтқыштарының зиянды шығарындыларын азайтуға көмектесетін катализаторларды жасауға пайдаланылады. 2022 жылы палладийдің бағасы бір унция үшін $3,440 асып, тарихи максимумына жетті. Алайда, осыған қарамастан, 2023 жылы сұраныстың өзгеруі және оның жоғары құнына байланысты палладийді платинаға ауыстыру бағаны $1,745 дейін түсірді.

Платина балама ретінде🌊

Платина да инвесторлардың назарын өзіне аударып отыр. 2023 жылы платинаға сұраныс 12%-ға өсті, бұл автомобиль өндірісінің өсуімен және Қытай мен Үндістан сияқты елдерде экологиялық стандарттардың қатаңдатылуымен байланысты. Сонымен қатар, ұсыныс тек 2%-ға ұлғайды, бұл нарықта 303 мың унция деңгейіндегі тапшылыққа әкелді. Сонымен қатар, платина шыны өндірісі және электроника сияқты өнеркәсіптік секторларда жиі қолданылады, бұл оны ұзақ мерзімді перспективада маңызды активке айналдырады.

Жерде сирек кездесетін металдар🔍
Жоғары технологиялық құрылғыларды, соның ішінде электромобильдер мен жел генераторларын жасауда қолданылатын неодим және диспрозий сияқты жерде сирек кездесетін элементтер де өздеріне назар аудартуда. Бұл металдар технологиялардың дамуымен және экологиялық таза энергияға сұраныстың артуымен аса маңызды бола бастады.

Сирек металдардың заманауи экономика үшін маңызын көрсету үшін бір-екі мысал келтірдік. Технология мен өнеркәсіпте қолданылатын басқа да метал түрлеріне қазір сұраныс артып келеді.

🕯Инвестиции в редкие металлы: золото уже не единственный безопасный актив?

Инвестиции в редкие металлы становятся всё более популярными на фоне волатильности на глобальных рынках и необходимости диверсификации. Золото традиционно воспринимается как «тихая гавань» для инвесторов, однако в последние годы другие редкие металлы, такие как палладий, платина и редкоземельные элементы, также начинают играть важную роль в портфелях.

Палладий и его роль в автомобилестроении🛞

Палладий получил значительный рост в спросе благодаря его применению в автомобильной промышленности, особенно в производстве катализаторов для бензиновых двигателей, которые помогают сократить вредные выбросы. В 2022 году его цена достигла исторического максимума в более чем $3,440 за унцию. Однако, несмотря на это, в 2023 году наблюдалась коррекция цены до около $1,745 на фоне изменения спроса и повышения интереса к замене палладия на платину из-за его высокой стоимости.

Платина как альтернатива🌊

Платина также привлекает внимание инвесторов. В 2023 году спрос на платину увеличился на 12%, что связано с ростом автомобильного производства и ужесточением экологических стандартов в таких странах, как Китай и Индия. В то же время предложение увеличилось всего на 2%, что привело к дефициту на рынке на уровне 303 тыс. унций​. Дополнительно платина часто используется в промышленных секторах, таких как производство стекла и электроники, что делает её важным активом в долгосрочной перспективе.

Редкоземельные металлы🔍

Внимание также привлекают редкоземельные элементы, такие как неодим и диспрозий, используемые в производстве высокотехнологичных устройств, в том числе электромобилей и генераторов ветровой энергии. Эти металлы становятся критически важными с развитием технологий и ростом спроса на экологически чистую энергию.

Отметим, что эти примеры лишь иллюстрируют важность редких металлов для современной экономики, но список можно продолжать долго, включая другие металлы и элементы, имеющие важное значение для высокотехнологичных отраслей и глобальной промышленности.