🔖Важность финансового анализа сложно переоценить, особенно для тех, кто стремится к долгосрочным инвестициям и стабильному росту капитала. Один из самых известных инвесторов в мире, Уоррен Баффет, всегда предпочитал фундаментальный анализ, чтобы выбрать перспективные акции. Как показывают исследования, компании с крепкими финансовыми показателями на 20% чаще демонстрируют устойчивый рост в долгосрочной перспективе. В этом видео Reels мы рассказываем, как именно анализ финансовой отчетности помогает Баффету находить лучшие активы и почему это может стать полезным инструментом для любого инвестора.

Приятного просмотра!♥️

☄️ETF против индивидуальных акций: что лучше для диверсификации?

Инвесторы нередко задаются вопросом, стоит ли им инвестировать в ETF (биржевые фонды) или сосредоточиться на индивидуальных акциях. Давайте рассмотрим особенности и примеры мировой практики, чтобы понять, какой подход лучше для создания сбалансированного портфеля.

ETF объединяют сразу несколько активов в один инвестиционный инструмент, что позволяет охватить целые рынки и сектора. В 2024 году мировые активы ETF превысили $11,6 трлн, что демонстрирует их популярность среди инвесторов, стремящихся к диверсификации и снижению рисков​.

🔖Основные преимущества ETF:
Широкая диверсификация: один фонд может охватывать целые индексы, такие как S&P 500, что позволяет инвесторам владеть частью крупнейших мировых компаний. Например, фонд SPDR S&P 500 (SPY) включает акции 500 крупнейших компаний США, таких как Apple, Microsoft и Amazon.

Экономия на комиссиях: в отличие от индивидуальных акций, где нужно платить за каждую сделку, ETF имеют более низкие общие издержки. Средняя комиссия для ETF составляет около 0,2% годовых, тогда как управление портфелем из индивидуальных акций может быть значительно дороже.

Устойчивость к волатильности: Колебания цен отдельных акций оказывают меньшее влияние на общий фонд. Например, влияние крупных технологических компаний в ETF, таких как Tesla и NVIDIA, сглаживается за счёт других активов, что уменьшает риск для инвесторов.

Индивидуальные акции: преимущества и примеры
Индивидуальные акции позволяют инвесторам сосредоточиться на конкретных компаниях и сферах с высоким потенциалом роста, но требуют тщательного анализа. Например, акции Tesla принесли значительный доход тем, кто инвестировал в них несколько лет назад, особенно на фоне роста спроса на электромобили. Однако в 2022 году акции технологического сектора, такие как Amazon и Meta, упали на 40-50% из-за ужесточения денежной политики, что показало риски инвестирования в отдельные компании.

🔖Преимущества индивидуальных акций:

Высокий потенциал доходности: индивидуальные акции позволяют зарабатывать на компаниях-лидерах и следовать трендам. Инвестирование в акции ведущих компаний, таких как Apple или Alphabet, может быть выгодным, но сопряжено с повышенными рисками.

Гибкость в стратегии: инвесторы могут выбирать акции на основе своих предпочтений — от дивидендных компаний, как Coca-Cola или Johnson & Johnson, до быстрорастущих стартапов, что создаёт возможность формирования доходного портфеля.

🔴Отвечаем на вопрос "какой подход лучше?"

Всё зависит от стратегии, уровня готтовности к риску и, конечно же, цели. Если ваша цель — снижение рисков и широкая диверсификация, ETF предлагают готовые решения с меньшими издержками. Они особенно подходят для начинающих инвесторов или тех, кто хочет уменьшить волатильность портфеля. Но если вы готовы анализировать компании и следить за рынком, индивидуальные акции могут предоставить более гибкий и прибыльный путь.

‼️Отметим, что профессиональные инвесторы часто комбинируют эти инструменты, создавая портфель из ETF и акций для оптимального баланса.

🌞Доброе утро, друзья! Представляем вам дайджест новостей фондового рынка:

🇺🇸Тарифный план Трампа может вызвать инфляцию в США – глава ФРС Миннеаполиса

Нил Кашкари, президент Федеральной резервной системы Миннеаполиса, сообщил CNBC что план Дональда Трампа по увеличению пошлин на импорт может спровоцировать длительный рост инфляции, особенно если Китай и другие страны примут ответные меры. Кашкари отметил, что в декабре ФРС, вероятно, снизит процентную ставку еще на четверть пункта, однако подчеркнул, что окончательное решение будет зависеть от актуальных данных. Он также выразил обеспокоенность ужесточением миграционного законодательства, которое может спровоцировать дефицит рабочей силы в США.

🕯Американский ритейл на фоне роста пошлин

По данным Yahoo Finance, сектор ритейла в США испытывает негативное влияние на фоне ожиданий повышения пошлин на импортные товары. В рамках предвыборной программы Трамп предлагает увеличить тарифы на импорт до 10-20%, а для китайских товаров – до 60%, что может привести к значительным изменениям в розничной торговле США. Таранг Амин, генеральный директор elf Beauty, 80% продукции которой импортируется из Китая, отметил, что реальное влияние пошлин отразится на ритейле не раньше 2026 года, учитывая специфику цепочек поставок.

🔽Конец 2024 года: пессимизм компаний и оптимизм аналитиков на Уолл-стрит🔽

Как сообщает Market Watch, ожидания аналитиков и прогнозы самих компаний относительно прибыли на конец 2024 года заметно расходятся. Из 77 компаний индекса S&P 500, 53 компании, или 69%, дали более негативные прогнозы на следующий квартал, что выше среднего показателя за последние 10 лет. Несмотря на это, аналитики остаются оптимистичными, прогнозируя годовой рост прибыли на акцию в среднем на 12,2%.

📊Рынок люкса в Китае может восстановиться в ближайшие два года – глава Bvlgari

Глава Bvlgari Жан-Кристоф Бабен на ежегодной выставке в Шанхае заявил, что рынок роскоши в Китае может вернуться к росту в течение следующих двух лет. Ранее LVMH, владелец Bvlgari, впервые с пандемии зафиксировал падение выручки из-за слабого спроса в Азии, что привело к снижению акций холдинга более чем на 15% с начала года.

⚠️AIX запускает новый видеоподкаст - Business Insights с Асель Мукажановой

«Business Insights» — это новая коммуникационная площадка для наших эмитентов, партнеров и других участников рынка. Раз в месяц глава биржи Асель Мукажанова будет приглашать на интервью топ-менеджеров крупных компаний, банков, торговых членов биржи и других экспертов финансового сектора. Совсем скоро представим вашему вниманию первый выпуск - интервью с председателем правления «Казатомпром». Следите за новостями в наших соцсетях! Будет много инсайтов!👀

⚠️Глава «Казатомпром» Меиржан Юсупов привел интересную аллегорию рассказывая о своих управленческих задачах. Первый выпуск видеоподкаста «Business Insights» ждите уже завтра.🎉

🎉Достар!
Бүгін AIX биржасының құрылғанына 6 жыл! Биржаның тарихы 2018 жылдың 14 қарашасынан басталады, себебі нақ осы күні биржамыздағы алғашқы IPO болған. Ол - «Қазатомөнеркәсіп» компаниясының IPO-сы. Сол себепті биржаның төрайымы Әсел Мұқажанова жүргізетін «Business Insights» видеоподкастының алғашқы қонағы болуға ұлттық атом компаниясының басшысын шақырдық. Сұхбат барысында Мейіржан Юсупов мырза компания осы 6 жылдың ішінде қалай өзгергені туралы, оның даму стратегиясы, уран нарығының қыр-сыры, және өзінің өмірлік құндылықтары жайында айтып берді.
«Business Insights» бейнеподкастының Мейіржан Юсуповпен болған алғашқы шығарылымын төмендегі сілтеме бойынша биржаның Youtube арнасынан көріңіздер.
#kazatomprom компаниясын IPO-ның 6 жылдығымен құттықтаймыз!🥳
🔽🔽🔽🔽🔽🔽🔽🔽🔽

https://youtu.be/olrjH0ZEc6M

🎉Друзья!
Сегодня бирже AIX исполняется 6 лет! Наша история начинается с 14 ноября 2018 года, со дня IPO компании «Казатомпром». Поэтому закономерно, что первым гостем нового видеоподкаста «Business Insights» с СЕО биржи Асель Мукажановой стал именно глава национальной атомной компании. В интервью Меиржан Юсупов рассказал о том, как изменилась компания за прошедшие 6 лет, о стратегии дальнейшего развития, о рынках сбыта урана, и личных ценностях.
Смотрите полный выпуск «Business Insights» с Меиржаном Юсуповым на Youtube канале биржи по ссылке ниже.
Поздравляем #kazatomprom с 6-летием IPO!🥳

🔽🔽🔽🔽🔽🔽🔽🔽🔽

https://youtu.be/olrjH0ZEc6M

🔴Представляем вам дайджест новостей фондового рынка:

🕯Испанская коммунальная компания Cox 15 ноября провела первое IPO в Европе после победы Дональда Трампа на президентских выборах в США

Его избрание усиливает давление на долгосрочные перспективы региона из-за неопределенности вокруг повышения импортных пошлин и других его инициатив, пишет Bloomberg. Cox разместила на бирже в Мадриде около 17 млн акций по 10,23 евро, что соответствует нижней границе заявленного диапазона. Акции компании упали на дебютных биржевых торгах.

📊Капитализация рынка акций в Казахстане достигла 32 трлн тенге - АРРФР

Председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Мадина Абылкасымова сообщила, что активы банковского сектора за пять лет выросли более чем в два раза до 58 трлн тенге. По ее словам, банковский сектор стабилен и хорошо капитализирован. Достаточность собственного капитала банков превышает установленные нормативы более чем в три раза. С включением в периметр регулирования всех субъектов кредитования активы микрофинансового сектора с 2019 года выросли почти в 8 раз до 2,8 трлн тенге.

🔖Филиалы банков-нерезидентов в Казахстане смогут размещать резервные активы в ГЦБ

А также ноты Нацбанка, облигации квазигоскомпаний, сообщает агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка РК.
«Либерализацией требований АРРФР по вхождению на банковский сектор иностранных инвесторов «предусматривается возможность для филиалов банков-нерезидентов размещать активы, принимаемые в качестве резерва, в финансовые инструменты с низким уровнем риска (государственные ценные бумаги (ГЦБ), ноты Национального банка, облигации квазигосударстенных компаний», - следует из сообщения, в четверг. Согласно информации, требование по минимальному размеру совокупных активов иностранного банка для открытия филиала в Казахстане предлагается снизить с $20 млрд до $10 млрд.

Ваши любимые финфлюенсеры Казахстана: результаты опроса

Мы проанализировали ваши ответы и подготовили подборку из трёх часто упоминаемых финфлюенсеров.

1️⃣ Алмагуль Султан @alma_asm
Предприниматель, инвестор и трейдер с 555 тыс. подписчиков в Instagram. Эксперт с 10-летним опытом на фондовом рынке. Алмагуль является основательницей центра ALMA ASM EDUCATION, где учит как инвестировать на фондовом рынке, в том числе в сложные инструменты. Кстати, Алмагуль была гостем нашей рубрики «Я – инвестор!». Подробнее можно узнать здесь.

2️⃣ Асель Аульбекова @assel.aulbekova
Эксперт по инвестициям, налоговый консультант и основатель школы финансовой грамотности Sana FinSchool. В её блоге, который насчитывает 143 тыс. подписчиков, — советы по управлению личным бюджетом, долгосрочным инвестициям и налоговым стратегиям. Асель имеет более 11 лет опыта и верит, что финансовая грамотность — это ключ к счастью. Её интервью в рубрике «Я – инвестор!» доступно здесь.

3️⃣ Еркебулан Арипбай @yerkintd
Эксперт по фондовому рынку с опытом более 5 лет, 462 тыс. подписчиков в Instagram. Еркебулан проводит курсы по финансовой грамотности, обучает торговле акциями и делится советами на казахском языке. Его блог стал особенно популярным благодаря фокусу на локальные инвестиционные инструменты.

🔖Эти финфлюенсеры вдохновляют казахстанцев инвестировать в своё будущее. Делитесь в комментариях: читаете ли вы их?

🔴Эмоции на фондовом рынке: как страх и жадность управляют инвесторами

Почему одни инвесторы принимают рискованные решения, а другие теряют деньги из-за страха? Психология играет ключевую роль в мире инвестиций. В этом видео Reels мы разбираем:
- Как эмоции влияют на поведение инвесторов;
- Чем опасны страх и жадность для вашего капитала;
- Реальные примеры ошибок и успехов на фондовом рынке.
Поймите свою мотивацию и научитесь контролировать эмоции, чтобы принимать взвешенные решения. Не дайте чувствам управлять вашими инвестициями!

Приятного просмотра!❤️

☀️Доброе утро, друзья! Представляем вам дайджест новостей фондового рынка:

S&P 500: ожидания роста снижаются после рекордного двухлетнего ралли🔽🔽🔽

Bloomberg, опираясь на традиционный опрос аналитиков, отмечает, что привычный поствыборный рост S&P 500 в этом году может не состояться. Исторически индекс показывал медианную доходность в 5% с ноября до конца года, но нынешняя ситуация отличается. S&P 500 уже вырос на 25% в 2024 году, а в 2023 году прибавил 24%, впервые с конца 1990-х годов дважды подряд превысив порог в 20%. При этом индекс торгуется по цене, в 22 раза превышающей прогнозируемую прибыль, что значительно выше среднего за последние 10 лет.

📊Биткоин против золота: инвестиционные риски и преимущества

Джордж Миллинг-Стэнли из State Street Global Advisors предупреждает, что криптовалюты не могут обеспечить стабильности, свойственной золоту. Он охарактеризовал биткоин как инструмент для краткосрочной спекуляции, что снижает его долгосрочные перспективы, сообщает CNBC.
Миллинг-Стэнли, известный как «дедушка золотых ETF», отметил успех своего SPDR Gold Shares ETF, выросшего на 30% в 2024 году. Он прогнозирует пятикратный рост цен на золото за 20 лет. Криптовалюты же он считает манипуляцией, отвлекающей от реальных активов.

📈Продажи и прибыль Temu и Pinduoduo упали: акции рухнули на 11%

Китайская компания PDD Holdings, владеющая платформами Temu и Pinduoduo, сообщила о снижении выручки из-за экономических трудностей в Китае и международных проблем, пишет ВВС. Выручка за III квартал составила 99,35 млрд юаней, что ниже прогнозов аналитиков. Акции компании упали на 11%. Тем временем платформу Temu проверяют власти ЕС, США, Вьетнама и Индонезии на соответствие требованиям. Отмечается, что возможные санкции и обещание Дональда Трампа повысить пошлины на китайские товары могут усложнить её положение.

🕯Европейские акции уверенно выросли в пятницу, FTSE 100 прибавил 1,4%

Фондовые индексы крупнейших стран Западной Европы уверенно выросли по итогам торгов в пятницу, инвесторы оценивали новости корпоративного сектора и макроэкономические статданные. Сводный индекс крупнейших европейских компаний Stoxx Europe 600 увеличился на 1,18%, до 508,47 пункта.Британский индикатор FTSE 100 прибавил 1,38%, германский DAX - 0,92%, французский CAC 40 - 0,58%, итальянский FTSE MIB - 0,6%, испанский IBEX 35 - 0,39%. Сводный индекс менеджеров по закупкам (PMI) в еврозоне в ноябре упал до 48,1 пункта по сравнению с 50 пунктами в предыдущий месяц, по предварительным расчетам HCOB и S&P Global. Значение PMI ниже отметки в 50 пунктов свидетельствует о замедлении деловой активности. Аналитики в среднем прогнозировали сохранение индикатора на прежнем уровне, по данным Trading Economics.

📊Инвестирование в контент: как заработать на музыкальных правах, фильмах и даже мемах

Контент — это не только способ самовыражения, но и инструмент для заработка, который становится всё более популярным среди инвесторов. В эпоху цифровизации интеллектуальная собственность обретает новую ценность, а музыка, фильмы и даже мемы превращаются в активы, приносящие доход.

🎵Музыкальные права: пассивный доход через роялти
Инвестиции в музыкальные права становятся актуальнее благодаря платформам вроде Royalty Exchange, где можно купить права на песни независимых исполнителей и зарабатывать на роялти. Например, на этой платформе продаются права на музыкальные каталоги, которые приносят доход от стриминга, лицензирования и использования в рекламе. По данным IFPI, глобальный рынок музыкального стриминга вырос на 9,2% в 2022 году, что делает такие инвестиции перспективными.

🎞Фильмы: участие в создании блокбастеров
Инвестировать в кино можно через краудфандинговые платформы, такие как Slated или WeFunder, которые позволяют частным лицам финансировать кинопроекты. Успех фильма может принести существенную прибыль. Например, хоррор "Паранормальное явление" был снят за $15 000, а его кассовые сборы составили более $193 млн — инвесторы получили сотни процентов прибыли.

😅Мемы: инвестиции в вирусность
Звучит необычно, но мемы стали новой формой цифрового актива. Продажа прав на мемы через NFT-платформы приносит значительный доход их создателям и владельцам. Один из самых ярких примеров — мем "Disaster Girl", который был продан в формате NFT за $500 000. Такой формат монетизации показывает, как культурные феномены могут стать прибыльным вложением.

❓Почему контент становится активом?

Рост цифровых платформ: популярность Spotify, Netflix, YouTube и других сервисов увеличивает спрос на качественный контент.
Устойчивый доход: интеллектуальная собственность генерирует пассивный доход, что делает её привлекательной для долгосрочных инвестиций.
Глобальная доступность: технологии, такие как NFT, делают процесс покупки и продажи прав проще и доступнее.

В общем, инвестиции в контент - это не только про деньги, но и про участие в создании культуры. Однако важно помнить, что такой формат вложений требует глубокого понимания рынка и тщательной оценки перспектив.

❓А вы готовы рассмотреть интеллектуальную собственность как новую возможность для инвестиций?