🤝 Black Sea и Legal & Compliance Group будут совместно развивать AML-комплаенс в МФЦА

Компании Legal & Compliance Group (LCG) и Black Sea объявили о стратегическом партнерстве для развития систем противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/ПОД/ФТ) в Международном финансовом центре «Астана».

Согласно соглашению, LCG продолжит отвечать за юридическое и регуляторное сопровождение в рамках лицензии AFSA и взаимодействие с клиентами, а Black Sea займется разработкой и внедрением операционных AML-программ банковского уровня.

✔️Партнерство предусматривает три направления сотрудничества:

• разработку AML-программ под брендом LCG (white-label);
• взаимные рекомендации клиентов;
• совместную реализацию проектов по построению программ комплаенса и выполнению функций MLRO (ответственного за противодействие отмыванию доходов).

Компании отмечают, что сотрудничество должно помочь организациям, работающим в МФЦА, не только разобраться в требованиях регулятора, но и внедрить готовые к проверкам системы управления рисками. Речь идет о построении процессов оценки рисков, санкционного скрининга, мониторинга транзакций, соблюдения требований Travel Rule и организации полноценной функции MLRO.

#Казахстан #МФЦА #AIFC #AFSA #AML #ПОДФТ #комплаенс #FinTech #RegTech #финансы

📷 BlueScreen | Digital Kazakhstan

⚡️Стейблкоины выходят в реальную экономику Казахстана: что это такое и зачем они нужны

Стейблкоины постепенно становятся частью финансовой системы, а в Казахстане их планируют использовать уже не только в сфере цифровых активов, но и для реальных расчетов.

💵В отличие от криптовалют, стоимость которых может резко меняться, стейблкоины привязаны к реальным активам — чаще всего к доллару США в соотношении 1:1. Благодаря этому они считаются более стабильным инструментом и уже используются для международных переводов, операций с цифровыми активами и других финансовых сервисов.

✏️Регулированием рынка цифровых активов в МФЦА занимается Комитет по регулированию финансовых услуг (AFSA). Для эмитентов стейблкоинов уже действует отдельная нормативная база, которая устанавливает требования к резервам, управлению рисками, раскрытию информации и защите пользователей.

При этом эксперты напоминают, что, несмотря на стабильную стоимость, стейблкоины не являются безрисковым инструментом. Перед использованием рекомендуется проверять, имеет ли компания лицензию AFSA и входит ли она в официальный публичный реестр.

❓ Что такое стейблкоины, чем они отличаются от криптовалют, какие риски существуют и как они будут применяться в Казахстане — читайте в статье на сайте.

#стейблкоины #ЦифровыеАктивы #Казахстан #МФЦА #AFSA #финтех #блокчейн

📷 BlueScreen | Digital Kazakhstan

💬 Как регулируют цифровые активы в Казахстане, ЕС и Швейцарии

Сегодня вопрос для участников рынка цифровых активов уже не столько в том, регулируется ли отрасль, сколько в том, как именно устроено регулирование в конкретной стране.

🌐 Казахстан, Европейский союз и Швейцария показывают три разных подхода. Казахстан делает акцент на формировании регулируемого рынка и развитии инфраструктуры внутри AIFC, ЕС — на единых правилах и стандартизации, а Швейцария интегрирует цифровые активы в существующую финансовую систему.

При этом для бизнеса все важнее не только получить лицензию, но и выстроить инфраструктуру, которая соответствует требованиям к безопасности, хранению активов, контролю операций и аудиту.

➡️ Артем Стопневич, CEO The Vault, рассказал, чем отличаются три модели регулирования, как меняются требования к криптокомпаниям и почему для рынка цифровых активов все большую роль играют международные стандарты и независимые аудиты.

#экспертная_статья

#ЦифровыеАктивы #Криптовалюты #AIFC #AFSA #Финтех #Блокчейн #Казахстан

📷 BlueScreen | Digital Kazakhstan