🆘 Почему не стоит использовать ЕНС для транзита денежных средств?

Представьте ситуацию: сначала банк блокирует счет по 115-ФЗ, а потом ФНС отказывается возвращать деньги, перечисленные на ЕНС.

А налогоплательщику из дела NºA60-13370/2024 и представлять не надо. Но не спешите бросаться тапками в инспекцию.

В карточках подробно разбираем дело и рассказываем, почему не стоит использовать ЕНС для транзита денежных средств.

❗️ Подпишитесь на канал, чтобы не упустить самые важные изменения в налоговом законодательстве!

#115_ФЗ

🚫Торговля на маркетплейсах связана с особыми требованиями со стороны банков: чтобы избежать блокировок по 115-ФЗ, важно подтверждать реальность деятельности.

Другими словами, банку должно быть понятно, как устроен ваш бизнес, где вы берете товар и как продаете. 

Наша клиентка — селлер на Wildberries с оборотом > 100 млн руб. — обратилась с запросом  разблокировать счет по 115-ФЗ. 

🙅‍♂️ Почему банк заблокировал счет? 

Клиентка допустила типичную ошибку — открыла счета в разных банках, а к личному кабинету маркетплейса «привязала» только один. 

Схема следующая: 

Доход от торговой деятельности поступал на счет в банке, который «привязан» к WB → ИП выводила деньги с WB на свой счет в другом банке → часть денег снимала, а часть переводила физическим лицам, которые являлись поставщиками 

Суммы были немаленькими, поэтому сразу попали в поле зрение «личного» банка. Сначала он прислал запрос подтвердить операции, а затем заблокировал счет по 115-ФЗ. 

✔️ Действия экспертов ЦФУ ГРУПП

1️⃣ Экспертный анализ ситуации. Проанализировав деятельность ИП, выяснили, что закупка товара ведется «в серую» без подтверждающих документов. Сотрудников или самозанятых нет, но есть арендованный склад и документы на транспортировку груза. 

2️⃣ Работа над ошибками. Мы дали пошаговые рекомендации, как с точки зрения налогового и бухгалтерского учета решить вопрос с физлицами, которые выполняли работы по упаковке и транспортировке товаров, а также как грамотно оформить документы по материально-технической базе. 

3️⃣ Правильное позиционирование. После корректировки документов мы уже могли подтвердить, что наша клиентка занимается торговлей на маркетплейсах, имеет трудовой ресурс и складские помещения. Свою позицию описали по структуре банка, подкрепили нормами закона и судебной практикой по аналогичным кейсам. 

4️⃣ Получение ответа от банка. Клиентка направила документы в банк в порядке реабилитации по 115-ФЗ. И несмотря на то, что у нее не было подтверждения закупки товаров, благодаря грамотно сформированной позиции банк пересмотрел решение и разблокировал счет.

#115_ФЗ

🥃 «Хочется обнять, расцеловать и выпить виски с вами»!

Не будем скромничать — и такие сообщения получают эксперты ЦФУ ГРУПП от благодарных клиентов, которым помогли с разблокировкой счетов по 115-ФЗ.

За 5 лет опыта разблокировки счетов и правовой поддержки мы:

✔️ 20 000 000 ₽ комиссии вернули клиентам по 115-ФЗ

✔️ 150+ кейсов по разблокировке завершили успешно

✔️ 99% клиентов вывели из черных списков банков

Мы не берём кейс в работу, если понимаем, что не сможем решить ваш вопрос и не обещаем невозможного.

Именно поэтому нам удается сохранять результативность на таком высоком уровне!

❗️ Подпишитесь на канал, чтобы не упустить самые важные изменения в налоговом законодательстве!

#115_ФЗ

🔔 Если банк заблокирует расчетный счет по антиотмывочному закону 115-ФЗ, на его разморозку может уйти несколько недель, а иногда — месяцев

И все это время бизнес будет на паузе. Ведь проводить расчеты с контрагентами невозможно, а открыть новый счет в другом банке — проблематично 😮

Но вы можете самостоятельно предупредить неожиданные блокировки счета и сохранить репутацию надежного партнера в глазах банка.

Для этого эксперты ЦФУ ГРУПП разработали пакет «Превентивная защита бизнеса». Всего за 4490 ₽ вы сможете:

— Провести самодиагностику рисков
— Проверить благонадежность контрагентов
— Выстроить правильные отношения с банком

✅ Заказать пакет «Превентивная защита бизнеса»

Если расчетный счет уже заблокирован по 115-ФЗ, советуем не терять время (и большие деньги!).

За 3990 ₽ доступно готовое решение по его разблокировке «Самостоятельная разблокировка счета». В пакет входят:

— Профессиональный шаблон ответа на запрос банка
— Понятное руководство по заполнению шаблона
— Видео-инструкция по взаимодействию с банком
— Шаблон досудебной претензии (бонус 🎁)

✅ Заказать пакет «Самостоятельная разблокировка счета»


🙂 Пакеты «Превентивная защита бизнеса» и «Самостоятельная разблокировка счета» — это надежные инструменты и экспертные рекомендации. Переходите на сайт для оформления заявки.

#115_ФЗ