Как снять блокировку с биржи?
Тут мне на днях пришло новое письмо счастья, но на этот раз не от Bybit, а от другой азиатской биржи: аккаунт заблокирован навсегда.
Неожиданностью для меня это не стало, т. к. связь этого аккаунта с биржей Garantex была самой прямой. Если у вас когда-либо была такая связь, к письму счастья стоит быть готовым. По этой причине у меня там не было ни копейки.
До недавних пор проблему грязного AML все обходили стороной, руководствуясь логикой: «Ну и так сойдёт», «Я на траст вывел, а потом оттуда закинул - всё чисто».
Первый раз может прокатить, но за санкционные нарушения банят всегда задним числом. Так что имейте это в виду.
1. Надо признать, что биржей вы больше пользоваться не сможете, и ваша задача - вытащить оттуда деньги, если они там зависли.
2. Биржа запросит пакет документов, которые необходимо будет предоставить:
• Документы, подтверждающие законное происхождение денежных средств.
• Объяснение экономического смысла операций.
• Выписки из личных кабинетов отправителей (дичь, но бывает и такое).
3. Если вы не юрист, будьте предельно осторожны. Ваш собеседник из комплаенса биржи не говорит по-русски и читает ваши ответы через Google Переводчик.
У них есть собственный скрипт, по которому они оценивают, подходят предоставленные документы или нет. Если ваш ответ не вписывается в этот скрипт, дальнейшие ответы будут игнорироваться, а денег вы больше не увидите.
4. Скам со стороны любой биржи должен выглядеть честно и законно.
В регламентах бирж прописано, что деньги вам в принципе могут не вернуть, если вы, например, спалились на отрисовке. То, что деньги ваши и у вас как бы есть право собственности на них, никого не волнует.
Поэтому не пытайтесь ничего рисовать, если вы не суперпрофи.
5. Для любых зарубежных криптобирж и кошельков важно, чтобы источник средств, на которые вы купили крипту, был законным.
Если вы где-то нахасанили деньги, это не будет считаться законным доходом.
Что может подойти в качестве подтверждения происхождения средств:
• Справка о доходах и суммах налога физического лица (бывшая 2-НДФЛ), если вы где-нибудь когда-нибудь работали.
• Справки о доходах самозанятого.
• Договор с банком о предоставлении кредита или кредитной карты.
• Подтверждение выигрыша в легальной букмекерской конторе (как ни странно, но подходит в качестве документа).
А вот договор займа вряд ли одобрят.
Самостоятельная разблокировка биржи - задача +- равная по сложности снятию 161 ФЗ, только с дополнительным риском безвозвратной потери всех денег. Так что проще блокировку не получить, чем потом её снимать.
Если вы уже попали в просак, совет один - идти к юристам.
Команда Northstar уже собаку съела на биржевых блокировках, и успешно помогла вытащить не один миллион из цепких лапок Байбита и Мекса. Так что, друзья, обращайтесь.
А если вы хотите пользоваться азиатскими биржами и дальше, создайте новый аккаунт и переводите на него только внутренними переводами.
Не знаете как?
Пишите сюда - вам помогут пополнить биржу чистейшей криптой.
Крипта с чистым AML | Юридическая помощь | Лучший криптокошелек| Реклама и сотрудничество
Тут мне на днях пришло новое письмо счастья, но на этот раз не от Bybit, а от другой азиатской биржи: аккаунт заблокирован навсегда.
Неожиданностью для меня это не стало, т. к. связь этого аккаунта с биржей Garantex была самой прямой. Если у вас когда-либо была такая связь, к письму счастья стоит быть готовым. По этой причине у меня там не было ни копейки.
До недавних пор проблему грязного AML все обходили стороной, руководствуясь логикой: «Ну и так сойдёт», «Я на траст вывел, а потом оттуда закинул - всё чисто».
Первый раз может прокатить, но за санкционные нарушения банят всегда задним числом. Так что имейте это в виду.
1. Надо признать, что биржей вы больше пользоваться не сможете, и ваша задача - вытащить оттуда деньги, если они там зависли.
2. Биржа запросит пакет документов, которые необходимо будет предоставить:
• Документы, подтверждающие законное происхождение денежных средств.
• Объяснение экономического смысла операций.
• Выписки из личных кабинетов отправителей (дичь, но бывает и такое).
3. Если вы не юрист, будьте предельно осторожны. Ваш собеседник из комплаенса биржи не говорит по-русски и читает ваши ответы через Google Переводчик.
У них есть собственный скрипт, по которому они оценивают, подходят предоставленные документы или нет. Если ваш ответ не вписывается в этот скрипт, дальнейшие ответы будут игнорироваться, а денег вы больше не увидите.
4. Скам со стороны любой биржи должен выглядеть честно и законно.
В регламентах бирж прописано, что деньги вам в принципе могут не вернуть, если вы, например, спалились на отрисовке. То, что деньги ваши и у вас как бы есть право собственности на них, никого не волнует.
Поэтому не пытайтесь ничего рисовать, если вы не суперпрофи.
5. Для любых зарубежных криптобирж и кошельков важно, чтобы источник средств, на которые вы купили крипту, был законным.
Если вы где-то нахасанили деньги, это не будет считаться законным доходом.
Что может подойти в качестве подтверждения происхождения средств:
• Справка о доходах и суммах налога физического лица (бывшая 2-НДФЛ), если вы где-нибудь когда-нибудь работали.
• Справки о доходах самозанятого.
• Договор с банком о предоставлении кредита или кредитной карты.
• Подтверждение выигрыша в легальной букмекерской конторе (как ни странно, но подходит в качестве документа).
А вот договор займа вряд ли одобрят.
Самостоятельная разблокировка биржи - задача +- равная по сложности снятию 161 ФЗ, только с дополнительным риском безвозвратной потери всех денег. Так что проще блокировку не получить, чем потом её снимать.
Если вы уже попали в просак, совет один - идти к юристам.
Команда Northstar уже собаку съела на биржевых блокировках, и успешно помогла вытащить не один миллион из цепких лапок Байбита и Мекса. Так что, друзья, обращайтесь.
А если вы хотите пользоваться азиатскими биржами и дальше, создайте новый аккаунт и переводите на него только внутренними переводами.
Не знаете как?
Пишите сюда - вам помогут пополнить биржу чистейшей криптой.
Крипта с чистым AML | Юридическая помощь | Лучший криптокошелек| Реклама и сотрудничество
Forwarded from Zudiloff Crypto
Биржи ограничивают работу с гражданами РФ и РБ. Что делать?
Всё больше криптовалютных бирж вводят ограничения для пользователей из России и Беларуси. И я считаю, что задуматься об альтернативных площадках стоит заранее, а не тогда, когда биржа объявит о прекращении обслуживания.
На мой взгляд, есть три основных варианта перестраховки.
1. Биржи с двойным регулированием
Интересный вариант — площадки, которые работают одновременно в рамках европейского регулирования MiCA и через отдельные глобальные юридические структуры.
Это хороший показатель диверсификации бизнеса биржи. Однако важно понимать, что наличие двух лицензий само по себе не гарантирует обслуживание граждан РФ и РБ. Необходимо смотреть, через какое юридическое лицо обслуживается конкретный пользователь.
2. DEX — децентрализованные биржи
Второй вариант — постепенно переносить часть операций на DEX.
Здесь нет классической модели хранения средств централизованной биржей, а торговля может осуществляться напрямую через собственный кош
3. Биржи, ориентированные на продолжение работы с РФ
Третий путь — выбирать площадки, которые сохраняют относительно открытую политику в отношении российских пользователей.
В качестве примера можно рассматривать HTX, предварительно проверяя актуальные условия регистрации, KYC и обслуживания.
Мой вывод
Не ищем одну биржу на все случаи жизни
Гораздо разумнее иметь несколько вариантов работы:
- Основную CEX биржу.
- Резервную площадку с другой юрисдикцией.
- и пару DEX бирж.
Главный риск — отсутствие путей отхода заранее.
Особенно если у вас открыты фьючерсные позиции, работают хеджи, задействованы займы или другие сложные конструкции.
Подумать об этом стоит сейчас, чтобы не перестраивать инфраструктуру в момент объявления ограничений.
Всё больше криптовалютных бирж вводят ограничения для пользователей из России и Беларуси. И я считаю, что задуматься об альтернативных площадках стоит заранее, а не тогда, когда биржа объявит о прекращении обслуживания.
На мой взгляд, есть три основных варианта перестраховки.
1. Биржи с двойным регулированием
Интересный вариант — площадки, которые работают одновременно в рамках европейского регулирования MiCA и через отдельные глобальные юридические структуры.
Это хороший показатель диверсификации бизнеса биржи. Однако важно понимать, что наличие двух лицензий само по себе не гарантирует обслуживание граждан РФ и РБ. Необходимо смотреть, через какое юридическое лицо обслуживается конкретный пользователь.
2. DEX — децентрализованные биржи
Второй вариант — постепенно переносить часть операций на DEX.
Здесь нет классической модели хранения средств централизованной биржей, а торговля может осуществляться напрямую через собственный кош
3. Биржи, ориентированные на продолжение работы с РФ
Третий путь — выбирать площадки, которые сохраняют относительно открытую политику в отношении российских пользователей.
В качестве примера можно рассматривать HTX, предварительно проверяя актуальные условия регистрации, KYC и обслуживания.
Мой вывод
Не ищем одну биржу на все случаи жизни
Гораздо разумнее иметь несколько вариантов работы:
- Основную CEX биржу.
- Резервную площадку с другой юрисдикцией.
- и пару DEX бирж.
Главный риск — отсутствие путей отхода заранее.
Особенно если у вас открыты фьючерсные позиции, работают хеджи, задействованы займы или другие сложные конструкции.
Подумать об этом стоит сейчас, чтобы не перестраивать инфраструктуру в момент объявления ограничений.
🎮 ОПЛАЧИВАЙ ИГРЫ КРИПТОЙ. ПОПОЛНЯЙ АККАУНТЫ. ЗАБЫВАЙ ОБ ОГРАНИЧЕНИЯХ — ВМЕСТЕ С AURUM
Steam, PlayStation, Minecraft, Battle.net, Mobile Legends и десятки других возможностей — теперь в одном криптокошельке.
Пока одни платят баснословные комисси, чтобы пополнить игровой баланс, другие уже давно пользуются сервисом. С AURUM любой геймер может расплачиваться криптой.
🚀 AURUM выпускает масштабное обновление!
Сервис выходит за рамки обычного криптокошелька и превращается в универсальный инструмент для повседневных платежей. Больше возможностей, больше удобства - и меньше лишних действий между тобой и тем, что тебе нужно.
🎮 Что теперь можно делать с AURUM?
🔹 Пополнять Steam криптовалютой — для тех, кто не хочет откладывать покупку новой игры.
🔹 Оплачивать PlayStation - возвращайся в любимые игры и открывай новые.
🔹 Пополнять Battle.net — в том числе для поклонников World of Warcraft, которые ждут нового обновления.
🔹 Оплачивать Minecraft, Mobile Legends и другие игры — больше возможностей для твоего игрового аккаунта.
🔹 Пополнять мобильный телефон — теперь ещё одна повседневная задача решается прямо через сервис.
💎 Зачем держать крипту, если ею нельзя удобно пользоваться?
Криптовалюта давно вышла за пределы инвестиций и трейдинга. Ею хочется оплачивать привычные вещи: игры, подписки, цифровые сервисы и повседневные расходы.
Именно поэтому AURUM расширяет функционал: чтобы крипта была не просто цифрами на балансе, а инструментом, которым можно пользоваться каждый день.
Хватит искать обходные пути для привычных платежей. Используй возможности AURUM.
AURUM — крипта для реальной жизни. Подключайся и пользуйся новыми возможностями!
Крипта с чистым AML | Юридическая помощь | Лучший криптокошелек| Реклама и сотрудничество
Steam, PlayStation, Minecraft, Battle.net, Mobile Legends и десятки других возможностей — теперь в одном криптокошельке.
Пока одни платят баснословные комисси, чтобы пополнить игровой баланс, другие уже давно пользуются сервисом. С AURUM любой геймер может расплачиваться криптой.
🚀 AURUM выпускает масштабное обновление!
Сервис выходит за рамки обычного криптокошелька и превращается в универсальный инструмент для повседневных платежей. Больше возможностей, больше удобства - и меньше лишних действий между тобой и тем, что тебе нужно.
🎮 Что теперь можно делать с AURUM?
🔹 Пополнять Steam криптовалютой — для тех, кто не хочет откладывать покупку новой игры.
🔹 Оплачивать PlayStation - возвращайся в любимые игры и открывай новые.
🔹 Пополнять Battle.net — в том числе для поклонников World of Warcraft, которые ждут нового обновления.
🔹 Оплачивать Minecraft, Mobile Legends и другие игры — больше возможностей для твоего игрового аккаунта.
🔹 Пополнять мобильный телефон — теперь ещё одна повседневная задача решается прямо через сервис.
💎 Зачем держать крипту, если ею нельзя удобно пользоваться?
Криптовалюта давно вышла за пределы инвестиций и трейдинга. Ею хочется оплачивать привычные вещи: игры, подписки, цифровые сервисы и повседневные расходы.
Именно поэтому AURUM расширяет функционал: чтобы крипта была не просто цифрами на балансе, а инструментом, которым можно пользоваться каждый день.
Хватит искать обходные пути для привычных платежей. Используй возможности AURUM.
AURUM — крипта для реальной жизни. Подключайся и пользуйся новыми возможностями!
Крипта с чистым AML | Юридическая помощь | Лучший криптокошелек| Реклама и сотрудничество
Поговорим про историю оптимизаторского рынка
Напоминаю, завтра в 19.00
проведем эфир с адвокатом Александром Шушаковым про ныне вымирающий теневой рынок налоговой оптимизации и не только:
Вспомним новейшую историю теневого бизнеса: мутные схемы, инфоцыган, налоговых оптимизаторов, номинальных директоров, пирамиды - всё то, что попадало и не попадало в криминальную хронику.
Разумеется, не обойдем стороной и последствия таких делюг, для их участников. А также к какому витку развития теневого рынка может привести чрезмерное регулирование.
До стрима всем зрителям рекомендую посмотреть интервью Александра у Мультичела и подготовить интересующие вас вопросы.)
Приходите, будет интересно.)
Напоминаю, завтра в 19.00
проведем эфир с адвокатом Александром Шушаковым про ныне вымирающий теневой рынок налоговой оптимизации и не только:
Вспомним новейшую историю теневого бизнеса: мутные схемы, инфоцыган, налоговых оптимизаторов, номинальных директоров, пирамиды - всё то, что попадало и не попадало в криминальную хронику.
Разумеется, не обойдем стороной и последствия таких делюг, для их участников. А также к какому витку развития теневого рынка может привести чрезмерное регулирование.
До стрима всем зрителям рекомендую посмотреть интервью Александра у Мультичела и подготовить интересующие вас вопросы.)
Приходите, будет интересно.)
Семь раз отмерь, один раз отрежь, или как AML-аналитика спасёт ваши деньги
Недавно я публиковал пост о скам-схеме в обменниках, завязанной на средне-высокий риск адреса отправителя.
Новички в крипте, а иногда даже некоторые старички, не знают такого слова, как AML. Незнание здесь не просто не освобождает от ответственности - оно ещё и может привести к тому, что биржа или обменник внаглую отожмет ваши кровные. Потому что может.)
Избежать подобных ситуаций нам поможет AML-аналитика. Один из базовых инструментов для этого - бот BitOK.
Кейс первый. Как потерять три миллиона рублей из-за отсутствия AML-проверок
Эту историю я несколько раз слышал от знакомого. Для него она стала показательным примером того, что происходит, когда криптовалюту не проверяют перед отправкой.
Одна семья много лет жила в Европе. В России у них оставалась машина, которую они решили продать. Их знакомый продал автомобиль за 3 млн рублей и договорился отправить деньги в криптовалюте.
Сами владельцы машины не разбирались в криптообмене, поэтому попросили знакомого перевести средства на свой аккаунт на MEXC.
Знакомый пошёл в обычный обменник, купил криптовалюту за наличные и отправил её получателям.
Результат оказался предсказуемым: MEXC заблокировала аккаунт получателей, поскольку поступившая криптовалюта имела санкционную AML-разметку. Биржа запросила 1000 и 1 документ, а потом сказала «наша служба безопасности будет проводить проверку»
Дело было в 2023 году. Деньги все еще заблокированы на MEXC, а СБ проводят проверку. Наверное уже до каменного века в своих проверках дошли.))
Как нужно было поступить?
Прежде чем отправлять криптовалюту контрагенту, необходимо уточнить, куда именно он хочет её получить.
Если речь идёт о централизованной бирже, нужно понимать главное: поступление крипты с санкционной и любой другой рискованной (с точки зрения биржи) разметкой может привести к блокировке аккаунта получателя.
Поэтому действовать нужно последовательно.
1. Возьмите адрес кошелька, с которого планируете отправлять криптовалюту.
2. Проверьте его через BitOK. Там вы узнаете насколько ваш кошелек чист, и чист ли вообще.)
3. Если есть сомнения, обратитесь в поддержку сервиса и уточните, какие риски может представлять такая транзакция для аккаунта на MEXC.
4. Если результат проверки неоднозначный или риск высокий, не отправляйте средства вслепую. Заплатите вы лишнюю копейку, и поменяйте санкционную крипту на чистую. Сами знаете кого жадность сгубила)
Лучше потратить доллар на проверку, чем потерять три миллиона.
Кейс второй. Bybit и ВЭД-агент на 80 000 долларов
Один ВЭД-агент систематически проводил расчёты с поставщиком через Bybit. Почему он выбрал именно этот способ, не знаю. Видимо, так было удобнее.
Криптовалюту на Bybit он отправлял со своего кошелька Trust Wallet (ошибка).
Сам Trust он пополнял через обменник (фатальная ошибка).
Обменник уверял, что продаёт чистую криптовалюту, пригодную для работы с биржами. Так продолжалось около года, пока однажды на кошелёк обменника не поступила криптовалюта с санкционной разметкой. Впоследствии именно её отправили ВЭД-агенту.
Агент перевёл средства поставщику, после чего аккаунт поставщика на бирже заблокировали.
В итоге агенту пришлось повторно оплачивать поставку, но уже другим способом, а затем ждать, пока разрешится ситуация с блокировкой аккаунта.
Как нужно было сделать по уму?
Если вы используете биржу для расчётов с контрагентами, необходимо контролировать происхождение криптовалюты и учитывать риски каждой транзакции.
Биржевой перевод между аккаунтами одной биржи абсолютно безопасен.
Если же вы пополняете биржу с холодного, кошелька, его необходимо проверять перед каждой транзакцией. Даже если вчера с ним всё было в порядке, сегодня ситуация могла измениться.
Поэтому прежде чем отправлять криптовалюту с Trust Wallet на Bybit, проведите AML-анализ адреса через BitOK.
Проверка до отправки занимает гораздо меньше времени, чем разбирательства после блокировки.
Через бот вы получите полный анлиз вашего кошелька, с указанием всех рисков, потому что это важно!
Первые 5 проверок - бесплатны
Недавно я публиковал пост о скам-схеме в обменниках, завязанной на средне-высокий риск адреса отправителя.
Новички в крипте, а иногда даже некоторые старички, не знают такого слова, как AML. Незнание здесь не просто не освобождает от ответственности - оно ещё и может привести к тому, что биржа или обменник внаглую отожмет ваши кровные. Потому что может.)
Избежать подобных ситуаций нам поможет AML-аналитика. Один из базовых инструментов для этого - бот BitOK.
Кейс первый. Как потерять три миллиона рублей из-за отсутствия AML-проверок
Эту историю я несколько раз слышал от знакомого. Для него она стала показательным примером того, что происходит, когда криптовалюту не проверяют перед отправкой.
Одна семья много лет жила в Европе. В России у них оставалась машина, которую они решили продать. Их знакомый продал автомобиль за 3 млн рублей и договорился отправить деньги в криптовалюте.
Сами владельцы машины не разбирались в криптообмене, поэтому попросили знакомого перевести средства на свой аккаунт на MEXC.
Знакомый пошёл в обычный обменник, купил криптовалюту за наличные и отправил её получателям.
Результат оказался предсказуемым: MEXC заблокировала аккаунт получателей, поскольку поступившая криптовалюта имела санкционную AML-разметку. Биржа запросила 1000 и 1 документ, а потом сказала «наша служба безопасности будет проводить проверку»
Дело было в 2023 году. Деньги все еще заблокированы на MEXC, а СБ проводят проверку. Наверное уже до каменного века в своих проверках дошли.))
Как нужно было поступить?
Прежде чем отправлять криптовалюту контрагенту, необходимо уточнить, куда именно он хочет её получить.
Если речь идёт о централизованной бирже, нужно понимать главное: поступление крипты с санкционной и любой другой рискованной (с точки зрения биржи) разметкой может привести к блокировке аккаунта получателя.
Поэтому действовать нужно последовательно.
1. Возьмите адрес кошелька, с которого планируете отправлять криптовалюту.
2. Проверьте его через BitOK. Там вы узнаете насколько ваш кошелек чист, и чист ли вообще.)
3. Если есть сомнения, обратитесь в поддержку сервиса и уточните, какие риски может представлять такая транзакция для аккаунта на MEXC.
4. Если результат проверки неоднозначный или риск высокий, не отправляйте средства вслепую. Заплатите вы лишнюю копейку, и поменяйте санкционную крипту на чистую. Сами знаете кого жадность сгубила)
Лучше потратить доллар на проверку, чем потерять три миллиона.
Кейс второй. Bybit и ВЭД-агент на 80 000 долларов
Один ВЭД-агент систематически проводил расчёты с поставщиком через Bybit. Почему он выбрал именно этот способ, не знаю. Видимо, так было удобнее.
Криптовалюту на Bybit он отправлял со своего кошелька Trust Wallet (ошибка).
Сам Trust он пополнял через обменник (фатальная ошибка).
Обменник уверял, что продаёт чистую криптовалюту, пригодную для работы с биржами. Так продолжалось около года, пока однажды на кошелёк обменника не поступила криптовалюта с санкционной разметкой. Впоследствии именно её отправили ВЭД-агенту.
Агент перевёл средства поставщику, после чего аккаунт поставщика на бирже заблокировали.
В итоге агенту пришлось повторно оплачивать поставку, но уже другим способом, а затем ждать, пока разрешится ситуация с блокировкой аккаунта.
Как нужно было сделать по уму?
Если вы используете биржу для расчётов с контрагентами, необходимо контролировать происхождение криптовалюты и учитывать риски каждой транзакции.
Биржевой перевод между аккаунтами одной биржи абсолютно безопасен.
Если же вы пополняете биржу с холодного, кошелька, его необходимо проверять перед каждой транзакцией. Даже если вчера с ним всё было в порядке, сегодня ситуация могла измениться.
Поэтому прежде чем отправлять криптовалюту с Trust Wallet на Bybit, проведите AML-анализ адреса через BitOK.
Проверка до отправки занимает гораздо меньше времени, чем разбирательства после блокировки.
Через бот вы получите полный анлиз вашего кошелька, с указанием всех рисков, потому что это важно!
Первые 5 проверок - бесплатны
Напоминаю)
Эфир по налогам и оптимизации, а также ответственности за все это начнется через час.)
Эфир по налогам и оптимизации, а также ответственности за все это начнется через час.)
Telegram
Даниил Гридасов
Поговорим про историю оптимизаторского рынка
Напоминаю, завтра в 19.00
проведем эфир с адвокатом Александром Шушаковым про ныне вымирающий теневой рынок налоговой оптимизации и не только:
Вспомним новейшую историю теневого бизнеса: мутные схемы, инфоцыган…
Напоминаю, завтра в 19.00
проведем эфир с адвокатом Александром Шушаковым про ныне вымирающий теневой рынок налоговой оптимизации и не только:
Вспомним новейшую историю теневого бизнеса: мутные схемы, инфоцыган…
Получился очень интересный эфир)
Обсудили все:
Начиная с АСК НДС, заканчивая выездными налоговыми проверками.)
Запись выйдет завтра на YouTube
Скоро продолжим обсуждение этой темы, уже в виде серии подкастов)
Обсудили все:
Начиная с АСК НДС, заканчивая выездными налоговыми проверками.)
Запись выйдет завтра на YouTube
Скоро продолжим обсуждение этой темы, уже в виде серии подкастов)
Forwarded from ТРИ КИТА
Заблокировал банк по 115 и 161-ФЗ?
Блокировка карты почти всегда происходит внезапно: вчера вы спокойно переводили деньги, принимали оплату или работали с криптовалютой — а сегодня доступ к счёту ограничен, банк запрашивает документы, а привычные операции встают на паузу. Что это: обычная проверка, 115‑ФЗ или уже 161‑ФЗ? Можно ли вернуть доступ к деньгам и какие действия только усугубят ситуацию?
В новом выпуске разбираем эту тему без сложного юридического языка. Поговорили о том, почему банки обращают внимание на частые переводы и крупные обороты по карте, в каких ситуациях она начинает выглядеть «дроперской», какие документы могут подтвердить происхождение средств и почему универсальной кнопки «разблокировать» не существует.
Также обсудили, чем отличаются эти ограничения, как правильно выстраивать диалог с банком и почему важно не искать сомнительные «схемы» в момент паники. В ролике — честный разговор о рисках, реальных причинах блокировок и первых шагах, которые стоит сделать, если это уже случилось с вами.
СМОТРЕТЬ ВИДЕО
Блокировка карты почти всегда происходит внезапно: вчера вы спокойно переводили деньги, принимали оплату или работали с криптовалютой — а сегодня доступ к счёту ограничен, банк запрашивает документы, а привычные операции встают на паузу. Что это: обычная проверка, 115‑ФЗ или уже 161‑ФЗ? Можно ли вернуть доступ к деньгам и какие действия только усугубят ситуацию?
В новом выпуске разбираем эту тему без сложного юридического языка. Поговорили о том, почему банки обращают внимание на частые переводы и крупные обороты по карте, в каких ситуациях она начинает выглядеть «дроперской», какие документы могут подтвердить происхождение средств и почему универсальной кнопки «разблокировать» не существует.
Также обсудили, чем отличаются эти ограничения, как правильно выстраивать диалог с банком и почему важно не искать сомнительные «схемы» в момент паники. В ролике — честный разговор о рисках, реальных причинах блокировок и первых шагах, которые стоит сделать, если это уже случилось с вами.
СМОТРЕТЬ ВИДЕО
Иду на Crypto Legal Forum пройдет 27 октября. Регистрируйтесь, будет много интересного контента!
Crypto Legal Forum – это экспертный сайд-ивент крупнейшего криптособытия СНГ Crypto Summit, проходит при поддержке РАКИБ и РОСКРИПТО
Промокод для подписчиков на скидку 20% – RS2026. Регистрируйтесь здесь
Темы форума
🔷 Что будет с обменниками. Новая роль банков и бирж, консолидация рынка и подготовка к 1 июля 2027 года
🔷 Сколько стоит выйти в белую. Реестр ЦБ, капитал, команда, IT, AML/KYC, налоги. Как сохранить наличные операции, P2P и прибыль
🔷 Где возникают уголовные риски. Проверка крипты, блокировки, хищения, ответственность собственников и взаимодействие с правоохранителями
🔷 Как работать с банками. Счета, комплаенс, расчеты по ВЭД, ликвидность и роль USDT
Спикеры
🔹Дмитрий Аксаков – вице-президент ВЭБ.РФ, председатель совета директоров «Токеон»
🔹Михаил Ионцев – руководитель проектов юридического департамента Банка России
🔹Александр Нам – руководитель Центра исследований по DeFi и ЦФА НИУ ВШЭ
🔹Кирилл Веселов – исполнительный директор департамента расчетов и международного финансирования Сбер
🔹Игнат Лихунов – основатель Cartesius
🔹Марат Аманлиев – управляющий партнер Right Side
🔹Марианна Комаровская – CEO Right Side
🔹Александр Бражников – исполнительный директор РАКИБ
Где пройдет. 27 октября, Москва, Quattro Space, Мясницкая улица, 13с20
Регистрация на форум
До встречи на Crypto Legal Forum!
Crypto Legal Forum – это экспертный сайд-ивент крупнейшего криптособытия СНГ Crypto Summit, проходит при поддержке РАКИБ и РОСКРИПТО
Промокод для подписчиков на скидку 20% – RS2026. Регистрируйтесь здесь
Темы форума
🔷 Что будет с обменниками. Новая роль банков и бирж, консолидация рынка и подготовка к 1 июля 2027 года
🔷 Сколько стоит выйти в белую. Реестр ЦБ, капитал, команда, IT, AML/KYC, налоги. Как сохранить наличные операции, P2P и прибыль
🔷 Где возникают уголовные риски. Проверка крипты, блокировки, хищения, ответственность собственников и взаимодействие с правоохранителями
🔷 Как работать с банками. Счета, комплаенс, расчеты по ВЭД, ликвидность и роль USDT
Спикеры
🔹Дмитрий Аксаков – вице-президент ВЭБ.РФ, председатель совета директоров «Токеон»
🔹Михаил Ионцев – руководитель проектов юридического департамента Банка России
🔹Александр Нам – руководитель Центра исследований по DeFi и ЦФА НИУ ВШЭ
🔹Кирилл Веселов – исполнительный директор департамента расчетов и международного финансирования Сбер
🔹Игнат Лихунов – основатель Cartesius
🔹Марат Аманлиев – управляющий партнер Right Side
🔹Марианна Комаровская – CEO Right Side
🔹Александр Бражников – исполнительный директор РАКИБ
Где пройдет. 27 октября, Москва, Quattro Space, Мясницкая улица, 13с20
Регистрация на форум
До встречи на Crypto Legal Forum!
Конец эпохи бумажного НДС
Выкладываю запись вчерашнего эфира с адвокатом Александром Шушаковым.
Поговорили про то:
- Как бизнес последние 20 лет оптимизировал свои налоги
- Кем были налоговые оптимизаторы , и какие проблемы возникали у бизнеса, обращавшегося за их услугами
- Как налоговая и правоохранительные органы вычисляли номинальных директоров
- Что такое техническое юр.лицо
- Как против рынка бумажного НДС начали применять 187 и 172 статьи УК РФ
- Почему инфобизнес дробил свои юрлица
Запись по ссылке на YouTube
Приятного просмотра!
Выкладываю запись вчерашнего эфира с адвокатом Александром Шушаковым.
Поговорили про то:
- Как бизнес последние 20 лет оптимизировал свои налоги
- Кем были налоговые оптимизаторы , и какие проблемы возникали у бизнеса, обращавшегося за их услугами
- Как налоговая и правоохранительные органы вычисляли номинальных директоров
- Что такое техническое юр.лицо
- Как против рынка бумажного НДС начали применять 187 и 172 статьи УК РФ
- Почему инфобизнес дробил свои юрлица
Запись по ссылке на YouTube
Приятного просмотра!
Forwarded from HTX P2P Новости
Опровержение слухов об уходе биржи HTX из РФ
По сети расходятся сообщения, что HTX закрывает доступ российским пользователям и уходит из РФ.
Эти новости ФЕЙК, ни одно из этих изданий не связывались со мной или с коллегами и начали постить и репостить этот фейк не уточняя информацию
Подтверждено:
→ Некоторым пользователям приходят "письма счастья" где указано, что нужно вывести средства из аккаунта, так как он закроет в течение 7 дней
→ ДА, я официально подтверждаю что НЕКОТОРЫЕ аккаунты, которые активно взаимодействовали с Garantex и прочими санкционными платформами, получают такие письма. Они получали такие письма начиная с августа месяца, а не последние пару дней, как указывают некоторые источники
Не подтверждено:
→ Официального объявления HTX об уходе из России нет. В пользовательском соглашении Россия находится в списке запрещенных стран очень давно. Однако это заметили и расфорсили информацию только вчера на волне ухода Bitget и МЕХС.
Что делать:
→ Сверяйтесь только с официальными каналами HTX — раздел Announcements на htx.com и верифицированные аккаунты биржи. Чужой скриншот со «сроком вывода» — повод проверить, а не повод для паники.
→ Держать всё на одной бирже — риск сам по себе, вне зависимости от этой новости.
→ На таких инфоповодах всегда всплеск скама: «помощники со срочным выводом» в личных сообщениях — мошенники.
Обновим пост, как только появится официальная позиция биржи.
Полезные ссылки
Создать аккаунт на НТХ: https://www.htx.com/ru-ru/
HTX P2P: https://www.htx.com/ru-ru/fiat-crypto/trade/buy-usdt-rub
Чат мерчантов: https://t.me/HuobiCISp2p
Паблик: https://t.me/HuobiCISP2Pannouncement
По сети расходятся сообщения, что HTX закрывает доступ российским пользователям и уходит из РФ.
Эти новости ФЕЙК, ни одно из этих изданий не связывались со мной или с коллегами и начали постить и репостить этот фейк не уточняя информацию
Подтверждено:
→ Некоторым пользователям приходят "письма счастья" где указано, что нужно вывести средства из аккаунта, так как он закроет в течение 7 дней
→ ДА, я официально подтверждаю что НЕКОТОРЫЕ аккаунты, которые активно взаимодействовали с Garantex и прочими санкционными платформами, получают такие письма. Они получали такие письма начиная с августа месяца, а не последние пару дней, как указывают некоторые источники
Не подтверждено:
→ Официального объявления HTX об уходе из России нет. В пользовательском соглашении Россия находится в списке запрещенных стран очень давно. Однако это заметили и расфорсили информацию только вчера на волне ухода Bitget и МЕХС.
Что делать:
→ Сверяйтесь только с официальными каналами HTX — раздел Announcements на htx.com и верифицированные аккаунты биржи. Чужой скриншот со «сроком вывода» — повод проверить, а не повод для паники.
→ Держать всё на одной бирже — риск сам по себе, вне зависимости от этой новости.
→ На таких инфоповодах всегда всплеск скама: «помощники со срочным выводом» в личных сообщениях — мошенники.
Обновим пост, как только появится официальная позиция биржи.
Полезные ссылки
Создать аккаунт на НТХ: https://www.htx.com/ru-ru/
HTX P2P: https://www.htx.com/ru-ru/fiat-crypto/trade/buy-usdt-rub
Чат мерчантов: https://t.me/HuobiCISp2p
Паблик: https://t.me/HuobiCISP2Pannouncement
HTX не уходит из России.
Да, Россия там есть в списке запрещенных стран.
А еще там есть Китай. В китайском p2p стакане на HTX ликвидности побольше чем в российском будет.
Аккаунты блокируют за связь с Garantex, но это не приговор. Мой акк недавно за это и улетел в блок. Правда было это до ухода Мекса и Битгета.
Если вас блокнули за связь с Гарантекс:
Можно открыть повторно аккаунт, но на другой документ. Открыли первый акк на рф паспорт, второй на загран.
Правилами не запрещено.
Да, Россия там есть в списке запрещенных стран.
А еще там есть Китай. В китайском p2p стакане на HTX ликвидности побольше чем в российском будет.
Аккаунты блокируют за связь с Garantex, но это не приговор. Мой акк недавно за это и улетел в блок. Правда было это до ухода Мекса и Битгета.
Если вас блокнули за связь с Гарантекс:
Можно открыть повторно аккаунт, но на другой документ. Открыли первый акк на рф паспорт, второй на загран.
Правилами не запрещено.
Forwarded from Cartesius channel
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
«Технология лжи» - документальный фильм Антона Подковенко
Как работают мошеннические схемы? Куда уходят похищенные деньги и как рубли превращаются в криптовалюту? Что скрывается за деятельностью мошеннических колл-центров?
Ответы – в документальном фильме Антона Подковенко «Технология лжи».
В эфир телеканала «Россия 24» журналистское расследование выйдет 24 октября в 13:00, 16:00 и 23:00, а также 25 октября в 14:00 и в 18:00.
💬 💬 💬 💬 ➡️ подписаться на канал
Как работают мошеннические схемы? Куда уходят похищенные деньги и как рубли превращаются в криптовалюту? Что скрывается за деятельностью мошеннических колл-центров?
Ответы – в документальном фильме Антона Подковенко «Технология лжи».
В эфир телеканала «Россия 24» журналистское расследование выйдет 24 октября в 13:00, 16:00 и 23:00, а также 25 октября в 14:00 и в 18:00.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Арбитражный спред до 4% по закрытому сервису 😯
Сейчас сохраняется возможность выкупать USDT через закрытый сервис на 2–3 ₽ ниже среднерыночной стоимости и реализовывать объём через ABCEX с суммарным спредом до 4%.
Итоговую прибыль вы забираете наличными в офисе или на свой баланс.
👨💻 Механика на примере расчетов за 13 октября:
1. Закупка: приобретаете USDT через закрытый сервис по курсу 84,59 ₽.
2. Перевод: зачисляете монеты на свой баланс в ABCEX.
3. Продажа: реализуете объём через ABCEX по курсу 87,43 ₽.
4. Фиксация: забираете наличные в кассе.
📈 Доходность в зависимости от объема:
• С оборота 10 млн ₽ — прибыль ≈ 335 737 ₽
• С оборота 50 млн ₽ — прибыль ≈ 1 678 685 ₽
• С оборота 100 млн ₽ — прибыль ≈ 3 357 370 ₽
📰 Текущая ликвидность позволяет комфортно проводить от 5 до 10 млн ₽ в день на одного пользователя. При этом международные банковские переводы не требуются — вся работа идет внутри единого контура.📰
⬅️ Чтобы получить доступ к сервису и зафиксировать условия — напишите кодовое слово «Даниил»: @manager_abcex
📰 Подписывайтесь на наш Telegram-канал
Сейчас сохраняется возможность выкупать USDT через закрытый сервис на 2–3 ₽ ниже среднерыночной стоимости и реализовывать объём через ABCEX с суммарным спредом до 4%.
Итоговую прибыль вы забираете наличными в офисе или на свой баланс.
1. Закупка: приобретаете USDT через закрытый сервис по курсу 84,59 ₽.
2. Перевод: зачисляете монеты на свой баланс в ABCEX.
3. Продажа: реализуете объём через ABCEX по курсу 87,43 ₽.
4. Фиксация: забираете наличные в кассе.
• С оборота 10 млн ₽ — прибыль ≈ 335 737 ₽
• С оборота 50 млн ₽ — прибыль ≈ 1 678 685 ₽
• С оборота 100 млн ₽ — прибыль ≈ 3 357 370 ₽
📰 Подписывайтесь на наш Telegram-канал
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from Right Side | Юридический интеллект
Еще одна большая тема: последствия санкций для крипторынка. Обсудили возможности и ограничения криптовалюты в трансграничных платежах, ликвидность, новые финансовые продукты и место USDT и других стейблкоинов в этой системе.
Сессию модерировала Марианна Комаровская, CEO Right Side.
В центре разговора были проверка клиентов и происхождения криптовалюты, инструменты блокчейн-аналитики, связи с санкционными адресами и риски блокировки активов.
Как оценить риск операции до перевода? Что делать, если активы похищены? С этими вопросами связаны и защита криптоинфраструктуры от взломов и мошенничества, и расследование хищений, и работа по возврату средств.
Отдельно поговорили об уголовных рисках для собственников и руководителей криптокомпаний.
Мы очень надеемся, что форум был полезен для вас и обсуждение крипторегулирования, защиты активов, AML и прочих насущных тем продолжится после.
А какая тема форума оказалась самой важной для вас? Поделитесь в комментариях!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from ТРИ КИТА
Как не сесть за P2P?
На словах всё красиво: купил дешевле, продал дороже, заработал на разнице. Но иногда у этой истории появляется ещё один участник — человек, чьи деньги украли мошенники. А перевод пришёл вам.
В новом выпуске адвокат Антон Пивоваров разбирает, как устроены такие истории и почему фраза «я просто менял крипту» не завершает разговор с полицией.
Отдельная большая тема — процессинг. Если по-простому: через ваши реквизиты идут платежи клиентов площадки, а вы участвуете в расчётах и получаете свой процент. Звучит как работа мечты: телефон пиликает, денежка капает. Только кто платит и за что? Подписка на игровой сервис, ставки или деньги обманутого человека — за уведомлением банка этого не видно.
А дальше собственные карты упираются в лимиты, появляются чужие, и домашний финансовый стартап обрастает телефонами и симками. Пивоваров объясняет, почему «у нас чистые платежи» — ещё не ответ на вопросы об использовании чужих карт.
Обсудили:
— как деньги обманутого человека могут оказаться у обычного трейдера;
— что изменилось с применением статьи 187 УК РФ;
— почему «раньше отпускали» — слабый план на будущее;
— чего стоит обещание «подпиши, и домой».
Будут случаи из практики, неудобные вопросы и повод пересчитать доходность с учётом расходов на адвоката.
СМОТРЕТЬ ВИДЕО
На словах всё красиво: купил дешевле, продал дороже, заработал на разнице. Но иногда у этой истории появляется ещё один участник — человек, чьи деньги украли мошенники. А перевод пришёл вам.
В новом выпуске адвокат Антон Пивоваров разбирает, как устроены такие истории и почему фраза «я просто менял крипту» не завершает разговор с полицией.
Отдельная большая тема — процессинг. Если по-простому: через ваши реквизиты идут платежи клиентов площадки, а вы участвуете в расчётах и получаете свой процент. Звучит как работа мечты: телефон пиликает, денежка капает. Только кто платит и за что? Подписка на игровой сервис, ставки или деньги обманутого человека — за уведомлением банка этого не видно.
А дальше собственные карты упираются в лимиты, появляются чужие, и домашний финансовый стартап обрастает телефонами и симками. Пивоваров объясняет, почему «у нас чистые платежи» — ещё не ответ на вопросы об использовании чужих карт.
Обсудили:
— как деньги обманутого человека могут оказаться у обычного трейдера;
— что изменилось с применением статьи 187 УК РФ;
— почему «раньше отпускали» — слабый план на будущее;
— чего стоит обещание «подпиши, и домой».
Будут случаи из практики, неудобные вопросы и повод пересчитать доходность с учётом расходов на адвоката.
СМОТРЕТЬ ВИДЕО