Плюшки быть моим клиентом 😎💸

Как вы знаете, я занимаюсь финансовым консультированием, работаю как с предприятиями по привлечению и размещению денег, так и с частными инвесторами. Сегодня я решил поделиться на основе уже выполненных кейсов, почему я считаю, что каждый бизнес и инвестор с капиталом должны иметь финансового консультанта и чем это сильно облегчает деятельность.

🔹 Давайте сначала разберёмся, зачем нужно размещать средства. Помимо банальных причин в виде инфляции, которая каждый день уменьшает стоимость денег, я хочу выделить ситуационность. Капитал всегда размещается в разных ситуациях и вводных данных, а рынок — вещь динамичная, на нем всегда возникают новые ситуации и истории, в которых можно получить доход. Я же знаю всех крупнейших брокеров, имею плотные выстроенные взаимоотношения, знаю, как выторговывать лучшие условия для клиентов, знаю, какие темы сейчас самые актуальные и интересные, что усиливает позицию моих клиентов. Стоит помнить, что если вы приходите в инвестиционную компанию, просите проконсультировать, то для вас не разрабатывают решение, вам не предлагают индивидуальные продукты, вас консультируют в сторону самого выгодного для компании продукта, что является конфликтом интересов.

🔹 Также я хотел бы затронуть проблему информированности. Вы не можете следить за всеми новостями рынка и знать, какие инструменты в данный момент времени дают наибольший результат. Например, были ли вы в курсе, что сейчас замещающие еврооблигации Газпрома позволяют заработать 11% за полгода в долларах? А это верхушка айсберга, все зависит от размера капитала и особенностей кейса.

➡️ Таким образом, наличие проверенного финансового консультанта позволяет вам отбирать самые лучшие идеи, которые подходят больше всего в данной конкретной ситуации, структурировать продукты в брокерах под себя, эффективно выбивать наилучшие условия по комиссиям и тарифам, получать для себя самые лучшие предложения на рынке. Это позволяет понести минимум расходов и получить максимум доходности.

В этом и смысл моей работы. Действуйте эффективно и продуманно, особенно в отношении таких вещей, как ваши собственные деньги.

🔻 Открылась новая вакансия: дефицит рабочей силы в Америке

В США остывает рынок труда, дефицит рабочей силы начинает снижаться, но теперь интрига в том, не будет ли это шоковым событием для экономики. Мое мнение вы узнаете в данном видео ⬆️

Куда вложиться, когда рынок на хаях❓

Друзья, вот мы и подошли к рубикону по индексу Мосбиржи, достигнув отметки 2500. Диапазон 2000-2500 сохранялся на протяжении года, но сейчас благодаря девальвации рубля и постепенному восстановлению экономики акции подошли к верхней границе боковика. Вы знаете мою осторожную позицию касаемо выхода из данного диапазона и похода к отметке 3000 пунктов. Я продолжаю сохранять данную точку зрения по причине опасений геополитических обострений, связанных с генеральным сражением или всеобщим стрессом в мировой экономике, от которого России точно будет не лучше, чем всем остальным.

🔹 В таком случае возникает вопрос: на чем зарабатывать в такой ситуации?

Решение проблемы подоспело в самый нужный момент — старт дивидендного сезона. Любимая тема российского инвестора: кататься на дивидендных горках. Ситуация всегда разворачивается по примерно одинаковому сценарию: за месяц до выплаты дивидендов цены на бумаги, по которым будет распределена прибыль, начинают разогреваться и могут расти вплоть до закрытия реестра и дивидендного гэпа. Это и есть возможность заработать.

Я поделюсь с вами своей консервативной тактикой с минимальными рисками ⤵️

Открываем дивидендный календарь, ищем акции, по которым выплата через 3-4 недели, покупаем, ждем роста на 5-7%, фиксируем прибыль. История уже отработалась на НОВАТЭК (28 марта — месяц до дивидендов, рост цены акций с этого момента 5%) и Белуге (24 марта — месяц до дивидендов, рост цены акций с этого момента 16%). Чтобы заработать максимальную прибыль с наименьшими рисками, лучше всего подбирать эти дивидендные бумаги на коррекции, а не просто за месяц до выплаты.

Пробуйте, делитесь результатами, рассказывайте свои идеи на этот счет. Ниже оставляю список бумаг, по которым дивидендные выплаты через месяц:

— BSPB (Банк Санкт-Петербург) – див отсечка 5 мая (в сделку лучше заходить +-5 апреля)
— SBER (Сбербанк) – див отсечка 8 мая (в сделку лучше заходить +-8 апреля)
— MOEX (Московская биржа) – див отсечка 10 мая (в сделку лучше заходить +-10 апреля) *дивиденд небольшой, возможно рост будет не 5-7%, а 3-5%

🇺🇸 Заноза Пауэлла: рынок труда США все еще перегрет

США — ADP Nonfarm Employment (март) = 145 тыс (прог 200 тыс / пред 242 тыс 261 тыс)

Вчера в видео мы с вами разбирали открытые вакансии и пришли к выводу, что дефицит на рынке труда начинает спадать. Сегодня информация подтвердилась выходом данных по новым созданным рабочим местам в экономике. За месяц создалось на 80 тысяч рабочих мест меньше. Это серьёзное падение, которое говорит о том, что рынок труда разворачивается.

➡️ Позиция остаётся той же: либо ФРС резко переобувается и начинает смягчать дкп, что грозит гиперинфляцией, финальным ралли и полным крахом, либо ФРС продолжает давить, что скорее всего вызовет крах сразу. Я придерживаюсь версии, что прежде, чем принимать какие-то решения, нужно дождаться возврата к отметке 4000 по индексу S&P500. Дальше по-любому придут какие-то сигналы от регулятора, тогда можно будет более вероятно утверждать о дальнейших событиях.

Зарубежный брокерский счет: какая юрисдикция лучше❓

Один из главных принципов инвестирования — диверсификация. Причём диверсификация всеобъемлющая: по типам инструментов, по отраслям, в том числе по регионам. Глупо ограничивать себя только Россией с точки зрения инвестиций, потому что возможности появляются везде — и в Китае, и в Европе, и в США, и в Индии и т.д. Сейчас ситуация такова, что нам с вами будучи гражданами РФ нужно находить изощренные варианты для инвестирования по миру, поэтому сегодня я дам своё мнение по разным юрисдикциям, где кому лучше аллоцировать средства.

1️⃣ Кипр

Считается престижной юрисдикцией, кристально чистой и непорочной с точки зрения закона. Конечно, на самом деле все не так, поскольку киприоты кристально чистые со стороны закона ЕС, который воинственен к нам, а значит, если нет хотя бы ВНЖ, то лучше не соваться. А вот если есть ВНЖ или другой паспорт, то юрисдикция для вас действительно отличная по причине того, что она нигде не оспаривается и не считается мутной. Если вы держите деньги на Кипре, а живете в Лондоне, то никаких вопросов никогда не будет, ни от налоговой, ни от комплаенса, потому что все чисто и прозрачно.

2️⃣ Белиз, Багамы и другие офшоры

Даже по моему опыту работы во Freedom, офшоры становятся уже не те. Уходит время, когда пришёл с сумкой налички, попросил зачислить на счёт, откинул 3% за отсутствие вопросов. Тем не менее при сравнении с престижными юрисдикциями, если ваши доходы не чёрные, а серые, либо у вас есть юристы, которые нарисуют пару договоров купли-продажи чего-нибудь, чтобы обосновать доход, то все в порядке. Безусловный плюс офшоров — отсутствие налогов и усиленная (но не абсолютная) конфиденциальность. Творить что угодно там можете не только вы, но и ваш банк, поэтому безопасность денег также не особо высокая.

3️⃣ Дружественные СНГ-юрисдикции

По сути проблем нет, но они все те же, что и в России: быстро меняется законодательство, риски вторичных санкций, непрозрачные банки и брокеры и пр.

4️⃣ ОАЭ

Арабские Эмираты стали не только популярны с точки зрения туризма и инвестиций в недвижимость, но и транзита инвестиций в ценные бумаги. Что ж, надо признать, что вариант очень даже неплохой, потому что всего в меру — и престижности, и доканываний комплаенса, и надёжности законодательства в области финансовой системы. Есть одно большое но: в самом ОАЭ три юрисдикции. Главное, чтобы банк, куда вы положите деньги, был из первой наиболее чистой юрисдикции, а не из офшорной, иначе это может быть ненадёжно.

Я рассказал, что знаю про инвестирование в другие юрисдикции, перечислил самые популярные варианты. Далее выбор за вами, решение лучше вас никто не примет 😉

ТОП-компаний по росту за неделю 📈

Россия 🇷🇺

🔹 СОЛЛЕРС — 442 (↑ 88,09%)
🔹 КАМАЗ — 173.8 (↑ 45,68%)
🔹 ТНС энерго Воронеж — 391.2 (↑ 38,92%)
🔹 Ленэнерго — 15.01 (↑ 26,67%)
🔹 АбрауДюрсо — 256 (↑ 19,35%)

США 🇺🇸

🔹 Monster Beverage — 102.21 $ (↑ 89,24%)
🔹 Apellis Pharmaceuticals — 79.58 $ (↑ 20,65%)
🔹 Agnico Eagle Mines — 56.5 $ (↑ 10,85%)
🔹 World Wrestling Entertainment — 99.92 $ (↑ 9,49%)
🔹 Life Storage REIT — 143.47 $ (↑ 9,44%)

Подробнее в голосовом ⬇️

Платите мне больше или не буду работать: инфляция зарплат в США 🇺🇸 💰

Изменение числа занятых в несельскохозяйственном секторе США за месяц вышло ростом на 192 тысячи человек при показателе в прошлом месяце +256 тысяч. Рынок труда явно замедляется. Однако я бы отметил, что как и с инфляцией, если сравнить показатели изменения числа занятых и открытые вакансии, получается, что все равно перегретость сохраняется, а следовательно, инфляция заработных плат все ещё возможна.

То, что мы обсуждаем — слухи, которые сильно влияют на рынок. По факту всем понятно, что наступает рецессия и экономика замедляется. Но рынки — это денежные притоки, а значит, самое главное, как эти данные будет интерпретировать ФРС, будет ли это сигналом начать заливать все деньгами или нет. Над этим вопросом гадает весь Уолл-Стрит.

➡️ Я думаю, что охлаждение рынка труда пускай и стало на лицо, но не является существенным, чтобы начать снижать ставку или прекращать распродажу трежерис с баланса. Рынки на данный момент безусловно во временном восторге, но мою позицию вы все знаете: о чём-то говорить можно будет после отскока или прохождения отметки 4000. Я не верю, что рынок не потрогает этот рубеж.

Грааль успеха: какая модель безотказно работает в рынке❓

Как добиться успеха на фондовом рынке, и почему это недоступно многим инвесторам, подробнее в данном видео ⬆️

🇨🇳 Пятилетка за три года: компартия Китая добилась роста цен

Инфляция в Китае теперь уже и в потребительском секторе месяц к месяцу оказалась ниже 0. Слабенько для выхода из локдауна, не так ли? Даже государственные вливания огромных масштабов не позволяют экономике демонстрировать сильные результаты.

Почему я обратил такое внимание на инфляцию? Дело в том, что выход из локдаунов должен был вызвать краткосрочный всплеск инфляции как резко возросший спрос при сокращённом предложении.

➡️ Итак, моя гипотеза следующая: долг нефинансового сектора Китая составляет 51 трлн долларов (295% ВВП) при долге правительства 76% ВВП. Корпоративный долг превратился в какую-то пирамиду, которую компартия держит на плаву усилиями государственных банков, у которых на балансе скапливается весь этот мусор плохих невозвратных долгов. Я думаю, что при таком долге и ненулевой стоимости его обслуживания все вливания уходят на поддержание на плаву, а не на новый рост.

А что думаете на этот счёт вы? Пишите в комментарии 👇