Ты втираешь мне какую-то дичь: как создаются деньги в экономике и зачем нам цифровой рубль❓

Я думаю, что не осталось тех, кто не слышал, что уже проводятся пилоты цифрового рубля. ЦБ активно навязывает тему банкам, чтобы затем они навязали ее населению. Однако задумаемся, без конспирологии, для чего нужен цифровой рубль?

Чтобы ответить на этот вопрос, давайте погрузимся в природу денег, выясним как они создаются в экономике и как используются. Деньги в экономике создаются коммерческими банками через всем привычные кредиты и депозиты. Безусловно, ЦБ печатает банкноты, но наличные деньги — это всего лишь 5% от общего объема.

🔹 Как работает создание безналичных денег?

Банк получает депозит, у клиента на счете 100 рублей. Банк отложил 10 рублей в резервы, выдал кредит заемщику на 90 рублей. Заемщик на эти средства стоил купил, они стали депозитом для продавца, пройдя круг и осев снова в банке. В экономике +90 рублей.

🔹 А как эти деньги могут быть использованы людьми?

Варианта 2: сбережения и потребление. Для экономики не очень хорошо, когда сбережений слишком много. Ведь деньги не проходят круг и не работают в экономике. Экономике нравится, когда люди потребляют, потому что это создает новые деньги.

Цифровой рубль, как и цифровой евро, доллар, юань и тд будет обладать самым главным свойством, за которое его можно ненавидеть — программируемость. Это работает так: вам устанавливается лимит жизни денег в 1 месяц. За месяц вы должны потратить все свои деньги, потому что иначе через месяц они сгорят. Так государство сможет стимулировать потребление по одному нажатию кнопки.

➡️ Сказать могу вам одно — если даже это так и случится, можно продолжать держать деньги в недвижке, акциях и золотых слитках, потому что это активы, а не деньги, и они никуда не сгорят.

Годовой профит за полгода: рекордные прибыли банков и рост популярности МФО в России 📈

За первое полугодие 2022 года банки заработали 2 триллиона рублей!

В данном видео мы попытаемся понять, насколько это благо для экономики, а также какие идеи покупать даже при таком переоцененном рынке ⬆️

Очередные невероятные успехи при всеобщем провале: вышли данные по ВВП США 📊

Мы с вами уже в курсе, что в США явные проблемы на рынке коммерческой недвижимости и региональных банков. Благо пока что проблемы законсервированы локально внутри отрасли, но перекинуться на все остальное могут достаточно быстро. При этом индексы деловой активности в США по большей части ниже 50 (спад деловой активности).

🔹 При этом ВВП в 1 квартале вышел ошеломляющий — с ростом на 2%. Тогда мы сошлись на том, что ведомства занижают инфляцию. На этот раз аналитики ожидают уже 2,4%, хотя ситуация становится наоборот хуже. Я не понимаю, каким образом данные должны снова так сильно, даже больше, вырасти. За полгода 4,4% — невероятно, в Америке таких случаев по пальцам пересчитать.

Наблюдая, какая высокая ставка, какие огромные долги у граждан и корпоративного сектора, рост дефолтов, проблемы на рынке недвижимости, я понимаю, что тут точно что-то не сходится.

➡️ В этот раз инерционного эффекта возможно не будет, как и занижения инфляции, потому что она и так несколько припала, а проблемы стали более явными. По этой причине надо быть готовыми к резкому разочарованию.

Покупатель тянет за собой продавца: инфляция в Европе и деловая активность в Китае

🇪🇺 Европа показывает очень плохую экономическую динамику и спад инфляции несмотря на дефицит сырьевых товаров.

🇨🇳 А как на это реагирует Китай, ее главный торговый партнер?

Смотрите в данном видео ⬆️

ТОП-компаний по росту за неделю 📈

Россия 🇷🇺

🔹 Россети Северо-Запад — 0.1212 (↑ 72,4%)
🔹 Наука-Связь — 728 (↑ 65,27%)
🔹 Объединенная авиастроительная корпорация — 1.9895 (↑ 61,03%)
🔹 МРСК Юга — 0.09255 (↑ 39,59%)
🔹 Русолово — 1.08 (↑ 32,47%)

США 🇺🇸

🔹 Copart Inc — 44.89 $ (↑ 104,98%)
🔹 Sempra— 70.22 $ (↑ 96,25%)
🔹 Nutanix Inc — 36.21 $ (↑ 22,37%)
🔹 Onto Innovation Inc — 139 $ (↑ 22,36%)
🔹 Carvana Co — 50.3 $ (↑ 22,09%)

Подробнее в голосовом ⬇️

Есть еще порох в пороховницах: вышел российский ВВП 🇷🇺

Российский ВВП по отношению к данным прошлого июля вышел с ростом на 5%, что есть очень крутая динамика. Но давайте не будем забывать, что работает эффект низкой базы, а темпы роста снижаются.

Сейчас благодаря денежным вливаниям российская экономика внешне выглядит сильно, но ошеломляющая девальвация рубля говорит о том, что все нынешние успехи может съесть инфляция.

🔹 Сегодня вышли данные по средней ставке по вкладам, которая выросла и достигла 9,66%, следовательно, подрастут и ставки по кредитам.

Стоит отметить и хорошие стороны: за счет роста цены нефти несмотря на сокращение добычи экспортные доходы выросли и сейчас вблизи локальных максимумов.

🔹 В целом все спокойно, но меня напрягает то, что мы выходим на плато, где экономика вероятно будет разворачиваться через некоторое время, а все это накладывается на упавший рубль и ставку 12% от нашего ЦБ. Это может в момент вызвать некоторые передряги, поэтому будьте бдительны.

❗️Хочу обратить ваше внимание, что отскочили многие пеннистоки, апсайд в которых сохраняется, такие как Иркут, Казаньоргсинтез и Институт Стволовых Клеток Человека (ABIO — новый тикер). Думаю, что эти компании могут снова попробовать сделать ракету до того момента, как рынок начнет коррекцию, дав инвесторам +15-20% с нынешних отметок.

Вот и начался сентябрь, исторически не лучший период для рынков, но основополагающий месяц знаний. С сентября школьники идут в школу, а студенты в университет. Поскольку я занимаюсь наукой в том числе, то тоже поставил определенные планы на этот учебный год.

🔹 Для меня академический год 2023/2024 очень важен, поскольку я собираюсь защищать кандидатскую. Я пишу работу, которая будет посвящена методам оценки компаний на ранней стадии. Очень надеюсь, что она будет положительно воспринята научным сообществом, а также внесет свою лепту в развитие рынка инвестиций в РФ.

🔹 Также у меня начинается плотный график занятий в РАНХиГС, где я являюсь приглашенным преподавателем. Теперь я буду вести не только у магистров, но еще и у бакалавров. Конечно же, интересными знаниями я буду продолжать делиться и с вами в данном канале.

Хочу посоветовать вам не останавливаться в получении знаний, потому что мир стремительно движется, наша сфера не является исключением. Формула остается такой же простой, как и всегда: чем больше вы знаете, тем больше денег можете заработать с рынка. Учитесь находить интересные идеи, изучайте особенности разных бизнесов.

❗️Тем временем на российском рынке я зашел в отскочившие пеннистоки (Иркут, Казаньоргсинтез, ИСКЧ). Сделки делал в пятницу, средняя доходность по 3 бумагам уже +3%. Кроме Иркута в KZOS и ABIO еще не поздно зайти и забрать около 10%, поэтому успевайте за пульсом российского инвестора!

Летаем на маленьких ракетах: а как насчет зайти в третий эшелон❓

В третьем эшелоне снова началась эйфория! В этом видео:
— сколько она может продлиться?
— какие идеи все еще доступны для захода?
— и как правильно отбирать компании в данном секторе?

Непобедимый токсичный доллар: будет ли ЦБ на следующем заседании укрощать валюту ставкой❓

Самой главной интригой лета стала ключевая ставка 12%. Мадам Брошкина всех удивила, когда подняла ставку сразу на 4,5%. На самом деле наш ЦБ славится тем, что устраивает высокоамплитудные качели со ставкой, как это было в 2014 и 2022 году. Кстати, после таких резких повышений ставки в целях укрепить рубль его девальвация зачастую ускорялась.

В этот раз перед нами самый главный вопрос: будут ли повышения дальше? Мы же уже загружаемся в 10-летние ОФЗ и ждем разворота на рынке долга в России.

🔹 Безусловно, если бы в ЦБ сидели люди, способные оценивать свои действия и находить причинно-следственные связи, то можно было бы точно сказать, что ставка никуда повышаться не будет. Ведь ставка влияет на рыночный спрос, а не на государственный бюджет, который расписан заранее на год. Рубль девальвируется, потому что деньги в систему вкачивает государство.

Думаю, если на уровне правительства продавят идею ручного управления курсом через экспортеров или каналы вывода капитала зарубеж, конечно, укрепление деревяшки начнется, что переубедит ЦБ повышать ставку дальше. Пока таких четких сигналов нет. Еще и сам рынок долга закладывается на дальнейшие повышения.

➡️ Если вы хотите найти точку разворота в ставке и в облигациях, ищите момент, когда ЦБ ставку повысит, а облигации наоборот резко развернутся и начнут расти. Так обычно рынок долга закладывает финальное повышение ставки.

Завалили всех кроме мамонтов: к каким акциям советую присмотреться на рынке США❓🇺🇸

США стремительно идет в рецессию при неукрощенной инфляции. У этой ситуации есть акции-бенефициары, которые продолжат расти. В данном видео я поделюсь, какие именно ⤴️

Ну что, друзья, рынок ОФЗ закладывает дальнейшие повышения ставки, судя по динамике достаточно резкие. Все видят, что курс рубля продолжает девальвироваться даже несмотря на обещания за неделю продать валюту на 150 млрд рублей.

🔹 Я все-таки верю рынку, рынок долга самый умный и наперед знает, кто что будет делать. Тем не менее не упускаю надежду, что влияние на рубль будет оказано и другими методами, особенно через ограничение потоков капитала. Всем прекрасно понятно, что все выводят отсюда деньги с бешеной скоростью. Но действенные шаги будут предприняты в самом конце, когда вариантов не останется.

Поэтому не бойтесь падения ОФЗ, их надежность от этого не пошатнулась. А вот доходность продолжает расти, поэтому мы должны по ходу всего этого обвала сделать хорошую среднюю цену и заработать около 20% годовых на росте тела и купоне.

ТОП-компаний по росту за неделю 📈

Россия 🇷🇺

🔹 ДЭК — 4.507 (↑ 56,6%)
🔹 Русолово — 1.602 (↑ 54,48%)
🔹 Таттелеком — 1.3495 (↑ 52,49%)
🔹 КуйбышевАзот - акции привилегированные — 907.6 (↑ 28,37%)
🔹 КуйбышевАзот — 818.2 (↑ 24,84%)

США 🇺🇸

🔹 UiPath, Inc — 17.96 $ (↑ 13,03%)
🔹 АДР Banco Santander (Mexico) — 6.01 $ (↑ 10,07%)
🔹 Penumbra Inc — 287.69 $ (↑ 8,92%)
🔹 Centene Corporation — 66.52 $ (↑ 8,57%)
🔹 Airbnb, Inc — 143.5 $ (↑ 8,15%)

Подробнее в голосовом ⬇️

Разберем сырьевой рынок: как торговать и через какие инструменты❓

Друзья, сырьевой рынок — это сейчас тема, потому что явно разворачивается сырьевой супер цикл. То есть назревает глобальный дефицит нефти, газа, металлов и зерна, поскольку геополитика вместе с ковидом порвали все цепочки логистики. Если даже из-за рецессии будет локальный спад цен, все равно сырье на горизонте 5 лет очень круто себя покажет.

Я знаю, что вы не проходите мимо крутых идей, поэтому расскажу вам, как можно торговать сырьем. Есть разные способы в зависимости от вашего риск-профиля и капитала.

1️⃣ Во-первых, можно покупать и продавать фьючерсы на сырье на московской бирже. Там есть газ, нефть, золото, сахар и даже квадратный метр московской недвижимости. Есть проблема: фьючерсы кроме нефти и золота не особо ликвидные — большие спреды покупки и продажи. Фьючерс — это торговля с плечом, поэтому нужно быть очень аккуратным. Зато начать можно со 100 000 рублей.

2️⃣ Есть вариант торговать через американские сырьевые ETF (USO — нефть, UNG — газ, GLD — золото, SLV — серебро и прочие). Этот вариант без плеча, еще и в долларах, цены жестко привязаны к биржевым, но нужен статус квала, либо 100 000$, чтобы открыться во фридом на белизе.

3️⃣ Последний вариант — это торговать сырьем через сырьевые компании. Если брать российские — с любой суммы, если американские — то же самое, что ETF. Но нужно понимать, что привязки к ценам на сырье нет, поэтому все зависит от самих компаний, при этом компании в большинстве своем ходят за ценами на сам продукт, которым они торгуют.

На цены на сырье влияют следующие факторы: запасы стран, спрос (экономический рост — спрос растет, экономический спад — спрос падает), геополитика (рвется логистика — цены в рост), предложение (динамика добычи и открытия новых месторождений), технологический прогресс (новые технологии повышают спрос на сырье, из которого они производятся).

➡️ Краткие вводные я дал, пробуйте искать идеи, а я свои буду выкладывать тут, но несколько позже.