Великобритания🇬🇧: регулятор готовит изменения в системе лицензирования физических букмекерских контор

Спойлер: ничего хорошего букмекеров не ожидает, поскольку премьер-министр объявил игорный бизнес “сомнительным” — что характерно, уравняв его с продажей электронных сигарет (тоже такое себе, по мнению Бернхэма).

🔣 Фактически речь идёт об отмене принципа «цель — разрешить», который обязывал муниципальные власти выдавать лицензии без волокиты (если, конечно, компания соответствует требованиям). Это как бы центральный принцип “Закона об азартных играх” 2005 года; если его аннулировать, то придётся переписать весь закон (и это, вероятнее всего, уже затронет гемблинг-сферу).

🔣 Помимо этого, для возведения помещений, где игровые автоматы будут работать круглосуточно, потребуются дополнительные разрешения на градостроительство.

🔣 Одним из главных опасений игорной отрасли является то, что реформа может затронуть затронет не только новые лицензии, но и уже выданные.

🔣 Не факт, что поправки пройдут — их ещё должены утвердить на публичных консультациях, которые продлятся полгода, а потом в парламенте.

Хотяяяя………………..

#новости #Europe #гемблинг

🌎 payplanet.com - Удобные платежи для high risk в Бразилии

🇧🇭 Оффер на Bank Transfer для Бахрейна

🚶 #DealProven

🛠 Для гембета и форекса
🛠 Метод: Bank Transfer
🛠 FTD + STD

✅ Pay-In – 8.5%
от 1 до 3 000 BHD

✅ Pay-Out – 4%
от 1 до 3 000 BHD

⚡ Интеграция H2H
⚡ Settlement T+0, 0%, Binance p2p

#paymentoffer #bh

Для связи: @agent_phr

Узбекистан🇺🇿: с 16 ноября перестанут работать р2р-переводы через веб, а операторам придётся взять на себя потери от фрода

Центробанк утвердил поправки в “Положение о кибербезопасности и защите от фрода в дистанционных финансовых услугах”. Правила распространяются на все банки и финтехи.

🔜 Функционал переходит в мобильные приложения. Через браузерную версию можно будет войти в личный кабинет, но перевести деньги - нет.

🔜 При авторизации в мобильном банковском приложении с нового устройства потребуется обязательная биометрическая идентификация (Face ID). Привязывать, впрочем, теперь можно будет не только собственные карты, но и карты близких родственников.

🔜 При входе в аккаунт с нового устройства привязанные карты автоматически переходят в неактивный статус. Включить их обратно можно через OTP-код (а биометрия уже не понадобится).

🔜 Платёжные организации сами получают право устанавливать критерии и лимиты для P2P-переводов без OTP-подтверждения (раньше подтверждение требовалось для каждой операции без исключений).

🔜 Банки и финтехи, зная, что теперь именно они отвечают за потери клиентов от мошенничества, получают прямой стимул ужесточать мониторинг подозрительной активности по счетам - в первую очередь под удар попадают аккаунты с нетипичным паттерном (частые P2P-операции, быстрый оборот, несоответствие профилю обычного пользователя).

🔜 Если финансовая организация выявит на устройстве вредоносное ПО или признаки удалённого управления, она обязана незамедлительно направить пользователю push-уведомление и SMS с указанием связаться с банком.

🔜 Вишенка на торте: в рамках новой системы принадлежность SIM-карты будет строго проверяться по ПИНФЛ гражданина.

#новости #хре_новости #ближнее_зарубежье #р2р #скам

🌎 payplanet.com - Удобные платежи для high risk в Бразилии

🧉Уругвай🇺🇾: CUOASEC предлагает бороться с незаконной гемблой и регулировать законную. Но вначале узаконить хоть что-нибудь

Уругвайская Палата операторов и арендаторов услуг казино и развлекательных заведений (CUOASEC)выкатила законопроект о регулировании онлайн-игр. Парадокс состоит в том, что регулировать предлагается именно то, что законом уже запрещено. Счас объясним.

📌Вначале новости. Палата предлагает создать нормативно-правовую базу для гемблы, а именно:
💧определить полномочия государства;
💧создать механизмы государственной авторизации гемблинга, отделить агнцев от козлищ уполномоченных операторов от нелегалов, контролировать первых и бороться с последними;
💧внедрить защиту пользователей и меры по борьбе с лудоманией;
💧предотвращать отмывание денег и финансирование терроризма;
💧укреплять кибербезопасность и защиту данных;
💧прописать в законах, что Земля вращается вокруг Солнца.

📌Есть и конкретные предложения: создать для легальных операторов национальный домен .bet.uy, а также Национальный реестр пользователей.

📌В общем, дорогой Хаим, наконец-то я нашёл время и место сделать всё как у всех, учитывая, что до сих пор уругвайские власти управляли гемблой в основном при помощи банхаммера🔨. К концу 2025 года в стране было заблокировано свыше 2000 игровых платформ. Однако тогда же было решено создать CUOASEC, куда вошли основные уругвайские операторы казино: Codere, Baluma SA, Compañía Rioplatense de Hoteles SA, Manteo SA, Naranpark SA и Mirador Campero SA.

Ну удачи им.

#новости #Уругвай #беттинг #гемблинг

🌎 payplanet.com - Локальные платежи в Коста-Рике 🇨🇷

😱 Новые тренды в криптоотрасли: как биржи сливают информациюсотрудничают с властями

Чего не сделаешь ради борьбы с терроризмом и отмыванием денег…

🔤 Преамбула: на днях прогремела новость о том, что Binance (которая, к слову, ушла из РФ🇷🇺 в 2023), передала российским властям пользовательские данные, запрошенные судом в качестве доказательств по делу о финансировании терроризма. Все вскинулись — типа, какой кошмар и всё такое; но вообще-то подобное происходит сплошь и рядом по всему миру.

🔤 Амбула: время анонимности криптосредств давно прошло. Имя, адрес, телефон, паспортные данные и фотографии — обычный набор данных, который часто передают сторонним KYC-провайдерам для подтверждения личности пользователя и хранят по многу лет. В свою очередь, информация о внутребиржевых операциях хранится в среднем 3-5 лет с момента прекращения отношений с пользователем — и тоже может быть выдана по запросу органов. Это строго регламентированная процедура, которая проводится по судебным или прокурорским обоснованиям.

🔤 Тренд: в случае если между страной нахождения госоргана и страной регистрации биржи нет договора о правовой помощи, биржа в силу своего законодательства не обязана давать ответ на запрос иностранного государства. Однако на практике многие биржи предоставляют информацию на основании запросов государственных органов в добровольном порядке. Некоторые даже используют специализированные системы для обработки запросов правоохранительных органов, что формализует сотрудничество с органами.

🔤 За всё хорошее против всего плохого: есть примеры, когда биржи объединяются в группы для реагирования на криптовалютные преступления с “грязных” адресов в режиме реального времени. Одной из таких является инициатива Beacon Network от компании по блокчейн-анализу TRM Labs. Ее поддерживают, среди прочих, Coinbase, Binance, Kraken, OKX, Crypto. com и Bitfinex и другие платформы, а также правоохранительные органы США🇺🇸, Канады🇩🇪, Великобритании🇬🇧, Германии🇩🇪, Австралии🇦🇺, Южной Кореи🇰🇷 и ряда других стран.

🔤 Немножко цифр: согласно отчету американской криптобиржи Kraken, в 2025 году она получила почти 8 тыс.запросов от правоохранительных и государственных органов из 74 стран, что примерно на 15% больше, чем годом ранее. Наиболее часто упоминаемыми юрисдикциями клиентов были США (27,8%), Великобритания (11,3%) и Германия (6,2%).

Спасибо-пожалуйста.

#новости #крипта #матчасть #world_wide #Россия #Europe #США

🌎 payplanet.com - Локальные платежи в Коста-Рике 🇨🇷

👍 UnionPay свяжет китайские банковские приложения🇨🇳 с бразильской системой мгновенных платежей Pix🇧🇷

Учитывая то, что в региональном масштабе #Pix — это прям серьёзное явление, интеграция позволит китайцам существенно усилиться на платёжном (и не только) рынке Латама. Бразильцы тоже в плюсе: у них появилась отличная возможность показать “кукиш” америкосам.

🔜 Пилотная программа PixLink: клиенты банков, интегрированных с UnionPay, смогут сканировать QR-коды продавцов в Бразилии и оплачивать покупки со своего счета в Китае. До сих пор Pix не был подключен напрямую ни к одной зарубежной платежной системе.

🔜 Конкуренция такая конкуренция: на руку китайцам сыграл факт давления, которое на Бразилию оказывают США🇺🇸 — обвинив Pix аж в подрыве американского рынка. Такие платёжные поставщики, как Mastercard, Watsapp Pay и Visa, оказывается, чувствуют себя ущемлёнными (что характерно, не на собственной, а на чужой территории). Поскольку бразильский Центробанк на уступки не пошёл, США ввели 25%-ную пошлину в т.ч. на производимую в стране сталь, алюминий, машиностроение, обувь и изделия из дерева.

🔜 Плодотворный альянс: что касается Китая, то он в Бразилию заходит по разным флангам. Оставив за скобками огромное кол-во китайских супермаркетов в стране, можно упомянуть двустороннее соглашение, подписанное Центробанками в январе 2023, в соответствии с которым китайская сторона обязалась назначить клиринговый банк для операций с юанем в Бразилии. В мае прошлого года, во время визита президента Инасиу “Лулы” да Сильвы в Пекин была продлена линия валютного свопа на сумму 190 миллиардов юаней(27 млрд USD) сроком на 5 лет… А, собственно, карты UnionPay используются уже пару десятилетий.

🔜 Возвращаясь к PixLink: ни UnionPay, ни Центробанк Бразилии пока ещё не назвали бразильского партнера для этого проекта; дата запуска тоже не определена, но, надо полагать, скоро объявят. В дальнейшем доступ может быть распространен на другие цифровые кошельки в глобальной сети UnionPay.

…С чем мы их и поздравляем.

#новости #Бразилия #Китай #геополитика #США

🌎 payplanet.com - Локальные платежи в Коста-Рике 🇨🇷

🇲🇽 Оффер на Bank Transfer для Мексики

🚶 #LongtermPartner #DealProven

✅ Для iGaming и PSP с офшорными лицензиями
✅ Для лицензированных форекс проектов
✅ Метод – Bank Transfer (SPEI)

⚠️ Надёжная процедура KYC:

Requested documents for KYC:

1. Articles of incorporation.*
2. Extract from the commercial register (or equivalent).*
3. Company's certificate of validity (no older than 3 months).*
4. License to operate (if any).
5. Bank certificate (no older than 3 months). In case of crypto, proof of wallet ownership.
6. Document that describes the authority of the legal representative to sign documents.*
7. Name, identity card (or Passport) of the legal representative.
8. Proof of address of the legal representative (utility bill no older than 3 months).
9. UBO register/structure.*
10. Name, identity card (or Passport) of the UBO.
11. AML Policy.

* document has to be duly notarised ❗️❗️

Requested info for KYC form:

1. Legal entity info:
1. ID number
2. Legal name
3. Commercial name
4. Country of incorporation
5. Address
6. Corporate email
7. Corporate phone
8. Type of activity
2. Legal representative info:
1. ID number
2. Full name
3. UBO info (any shareholder with 10% or more)
1. ID number
2. Full name
3. Full address
4. Country
5. % ownership
4. Declaration of origin of funds by writing in predetermined form
5. Bank account or crypto address details:
1. In case of bank account:
1. Account holder
2. Bank name
3. Bank account number
4. SWIFT/ABA/IBAN
2. In case of crypto:
1. Address holder
2. Cryptocurrency
3. Address
4. Network
6. Information of the person who fills the declaration:
1. ID number
2. Full name
3. Nationality
4. Relationship with legal person
5. Phone
6. Email

📢 Комиссии

🌟 Pay-In – 2.5% + 4 MXN
лимиты от 10 до 20 000 MXN

🌟 Pay-Out – 1.7% + 4 MXN
лимиты от 10 до 20 000 MXN

📡 Settlement T+1, USDT, 1% + 3-6 USDT
📡 No Rolling Reserve
📡 No Refunds
📡 No Chargebacks

#paymentoffer #mx

Для связи: @agent_phr

🇨🇦 Платежная лицензия Канады – MSB/FMSB лицензия с RPAA за $25 100

🚶 #LongtermPartner #DealProven #IndustryKnown

Реализация: до 6 месяцев

Пакет “Все включено”
Быстрое оформление, соответствие AML/CTF требованиям и поддержка на всех этапах.

Разбивка сметы и сроков

Первый этап оплаты – $19 100

1. Открытие компании в Канаде – 1-3 дней

1.1. Выбор провинции: British Columbia, Ontario или Alberta
1.2. Подготовка учредительных документов и резервирование названия
1.3. Регистрация минимум одного директора и одного акционера
1.4. Получение Business Number (BN) и регистрация для налогов (GST/HST)
1.5. Юридический адрес в Канаде

2. Процесс лицензирования – от 3 до 5 месяцев

2.1. Подача заявки в FINTRAC
– вместе с бизнес-планом
– вместе с документацией по комплаенсу
2.2. Разработка AML/CTF программ в соответствии с канадским законодательством
2.3. Найм AML Compliance Officer (внутренний или аутсорс)
2.4. Прохождение KYC – паспорт, proof of address и другие документы
2.5. Формирование организационной структуры
2.6. Подготовка документации по бизнес-процессам и отчетности
2.7. Ответы на запросы регуляторов

Второй этап оплаты – $6 000

3. Регистрация в RPAA - до 60 дней

3.1. Оплата регистрационного сбора
3.2. Подготовка и подача бизнес-плана
3.3. Предоставление документации по платежным процессам
3.4. Предоставление шаблонов клиентских договоров
3.5. Составление процессных диаграмм
3.6. Взаимодействие с Банком Канады, ответы на запросы

4. Финансовая структура и открытие счета

4.1. Подтверждение источников средств – bank statements, tax records, audited financials
4.2. Бухгалтерский учет в соответствии с канадским законодательством
4.3. Подача заявки на корпоративный банковский счет в Канаде или международный

Итого – $25 100

Для рассмотрения кейса и записи для созвона – @bootlggr

Кувейт🇰🇼: Центробанк усиливает меры по борьбе с киберфродом

Регулятор обязал всех платёжных операторов присоединиться к Центральной виртуальной палате и сообщать обо всех случаях мошенничества в её систему мониторинга. Цель — оперативно принимать меры по защите средств клиентов в режиме реального времени.

🔜Что нового❓

🟢Каждый оператор обязан обзавестись выделенным email-адресом для связи с судебными органами. По этому адресу будут направляться в том числе предписания о замораживании или аресте средств клиентов и о раскрытии остатков на счетах. Владелец адреса должен будет активировать функцию уведомлений о сообщениях и забыть про сон и аппетит.

🟢Центробанк также ужесточил правила бухучёта. Переклассифицируются счета партнёров: в общую сумму собственного капитала партнёров больше не включаются текущие счета, а вместо этого собственным капиталом будут считаться резервы, нераспределённая прибыль, оплаченный капитал и некоторые другие категории.

🔜КонтекстноЭ

🔵Центральная виртуальная палата была создана в декабре 2023 года Кувейтской банковской ассоциацией по инициативе Центробанка. Её основная задача — усиление координации между властями и банковским сектором в сфере антифрода. Наиболее распространённые виды мошенничества в Кувейте — фишинг, недобросовестная реклама и ложные сообщения о выигрыше.

🔵В феврале 2026 г. в эмирате ликвидировали международную преступную группировку, занимавшуюся отмыванием денег через систему «хавала». С 2023 года злодеям удалось намыть свыше 324 млн USD. Не зря старались.

🔜Для справки: численность населения Кувейта к середине 2026 г. составляет 5,1 млн человек, номинальный ВВП — 172,92 млрд USD.

#новости #ближний_восток #скам

🌎 payplanet.com - Локальные платежи в Коста-Рике 🇨🇷

💰 Оффер на White Label PSP + команда за €3 900 / месяц

⚡️ Коллеги разворачивают систему за 5 дней максимум

⭐️ Без сетапа
⭐️ Юрлицо необязательно, как и лицензия 👍
⭐️ Обеспечен саппорт – аутсорс команды по работе с платформой

❤️ П2П модуль включен
❤️ Интеграция провайдера в ваш каскад – €500 за шт (но хоть 20 интеграции одновременно – сможете брать провайдеров без очереди)

✅ Дополнительные условия – комиссия за успешную транзакцию
– €0,045 если до 100к транз
– €0,04 если от 100к до 200к транз
– €0,035 если 200к до 300к транз
– €0,03 если 300к до 400к транз
– €0,025 если 400к до 500к транз
– €0,02 если от 500к транз

🎁 Если понравиться – €35 000 за выкуп кода

⭐ Безопасная сделка: канал ПХР принимает перевод по оплате на себя, и отпускаем по согласованию сторон ориентируясь на чек-лист по передачи кода и документации. Без доплат.

Для связи: @bootlggr

⚠️ От имени подсанкционной биржи HTX🇨🇳🇸🇨 пользователям начали рассылать «токсичные USDT»

Представители HTX полагают, что это может быть криптопылевая атака (так называемое “отравление адресов”). Биржа не раскрыла ни список транзакций, ни число пострадавших.

🔤 Схема: при «отравлении адресов криптопылью» злодей создает адрес, визуально похожий на тот, который человек уже использовал при настоящих транзакциях. Затем мошенник отправляет небольшой перевод, чтобы поддельный адрес засветился в истории операций. Цель — добиться, чтобы человек позже скопировал этот адрес, не проверив все символы, и отправил средства.

🔤 Истец: так, например, в статье по ссылке упоминаются 7,5 USDT, полученные одним из пользователей на счёт Coinbase… после чего Сoinbase немедленно запросила у него информацию о происхождении средств и пригрозила блокировкой.

🔤 Ответчик: внутренняя проверка не выявила официальных переводов или тестовых операций со стороны биржи… и вообще, всё очень неоднозначно: Джастин Сунь, основатель TRON и совладелец HTX говорит, что всё это туфта. И вроде как на данный момент некий исследователь в области безопасности уже связал спорные депозиты с конкретным оператором.

🔤 КонтекстноЭ: НТХ попала в 21-й санкционный пакет Евросоюза, поскольку, оказывает услуги, которые помогают российским властям и бизнесу обходить санкции (для россиян доступна регистрация, верификация по внутреннему паспорту, функционирует pép‑платформа с рублем). Ограничения вступают в силу 23 августа, но Binance, например, уже объявила о прекращении обработки транзакций с участием HTX.
Будем следить за развитием событий… Оставайтесь на нашей волне.

#новости #санкции_трипиздянкции #крипта #Китай #Europe #Россия #скам

🌎 payplanet.com - Локальные платежи в Коста-Рике 🇨🇷

💗 Южная Корея🇰🇷: регулятор ужесточает законы и применяет легальные методы взлома для борьбы с незаконными порносайтами

Министерство по вопросам гендерного равенства и семьи, Корейская комиссия по СМИ и коммуникациями Национальное полицейское управление Кореи 20-го числа объявили о «комплексном плане реагирования на незаконные сайты». Причём меры направлены не только на операторов.

📝 Сразу контекстноЭ: по данным регулятора, число преступлений сексуального характера в цифровой среде (изготовление и распространение порнографических видеозаписей) с 2314 случаев в 2023 году выросло до 3579 в 2024, и до 4273 случаев в 2025 году. При этом, поскольку большинство порносайтов обходит внутреннее законодательство, размещая серверы за рубежом, введение санкций затруднено.

📝 Новые альянсы: в полицейских управлениях крупных городов будут созданы специальные следственные группы для проведения превентивных расследований. Также будет расширено сотрудничество с зарубежными организациями, такими как ФБР США🇺🇸 и Национальный центр по розыску пропавших и подвергшихся эксплуатации детей (NCMEC)🇺🇸.

📝 Новые полномочия: следственным органам будет предоставлено право взламывать сайты, чтобы удалять материалы или же собирать их в качестве доказательств. Если местонахождение сервера или подозреваемого не установлено, исполнение должно основываться на ордере суда.

📝 Кому приготовиться: наказывать (если дотянутся) будут не только тех, кто занимается созданием незаконного контента:

🍓 может прилететь разработчикам сайтов.

🍓 обещают создать правовую основу для блокировки рекламы, являющейся основным источником дохода для нелегальных сайтов.

🍓 посредством усиленной проверки благонадежности (EDD) в соответствии с “Законом об отчетности и использовании информации о конкретных финансовых транзакциях”, органы будут добиваться приостановления платежей по счетам, используемым для работы нелегальных сайтов.

📝 Готовится разработка технологий для автоматического обнаружения «зеркал», при которой сайты перезапускаются путем изменения только домена, а также системы, которая автоматически блокирует сайты без проверки, если степень сходства с существующим сайтом высока.

Тяжела и неказиста жизнь простого онаниста

#новости #Азия #США #адалт

🌎 payplanet.com - Локальные платежи в Коста-Рике 🇨🇷

📃 Рейды как налог на видимость: крипторынок РФ будет уходить все больше в тень

Государство может закрыть офис и задержать операторов. Но рейдами оно не отменит спрос на трансграничные расчёты, валютные сбережения и долларовую ликвидность.

Подтверждено ряд августовских операции, чередуя Москву Сити и Горбушку (может, в очеледи Садовод 🇨🇳?). Волна c 19 августа, «15 обменников» и имя А. Белоусова пока подтверждаются лишь отраслевыми Telegram-источниками.

Отраслевые ресурсы сходятся в главном: эпоха публичных обменников заканчивается. Версия о расчистке перед лицензированием логична, но остаётся гипотезой. Вероятно, это первая крипторазверстка в условиях падающей экономики и военных действий.

Государство не способно атаковать протокол на блокчейне, но вполне эффективно может атаковать шлюзы рынка: наличность, банки и офисы. Спрос остаётся – предложение меняет форму.

Крипта по прежнему останется доступна, но предстоит увидеть как повлияет на цену. Уничтожение центра запускает децентрализованную адаптацию. Растущая премия за риск привлекает новых посредников. И, вероятно, неудача новой волны ограничении спровоцирует следующие.

Поэтому новый курс будет учитывать сам доллар, дефицит ликвидности, наличность, риск контрагента, преследования и цену приватности.

Международные примеры подтверждают механизм:

🇮🇳🇰🇷 В Индии и Южной Корее известные ограничения на крипту приводит к тому, что обычная премия USDT имеет зазор в 7–10%.

🇨🇳 В Китае запрет вытеснил торговлю в OTC и P2P, но её оценочный годовой объём превышает сотни миллиардов долларов в год.

🇳🇬 В Нигерии блокировки и задержание руководителей Binance также не уничтожили рынок: за 2025 г страна получила, по оценке Chainalysis, более $92 млрд в криптовалюте.

Запрет действует как фиксированный налог и вытесняет рынок к более концентрированным товарам. Для криптообмена аналогом станут крупные чеки, меньше публичных контактов, закрытые сети и повышенная маржа.

Рынок ответит псевдонимной репутацией, некастодиальными расчётами и выборочным раскрытием данных.

К 2027 года вероятны два контура: лицензированный KYC-сегмент с меньшим спредом и распределённый псевдонимный OTC с повышенной премией и закрытым доступом.

Арестовать могут только человека на фиатном шлюзе. Государство, вероятно, уничтожит не криптообмен, а его открытую форму. Рынок станет менее видимым и более дорогим, а борьбу с ним пользователь оплатит через курс.

🌎 payplanet.com - Локальные платежи в Коста-Рике 🇨🇷

🗞 Главные новости недели: главное за 17–21 августа

🇨🇳🇧🇷 UnionPay свяжет китайские банковские приложения с Pix. В рамках пилота PixLink клиенты китайских банков смогут сканировать QR-коды бразильских мерчантов и платить напрямую со своих счетов. Это станет первым прямым подключением зарубежной платёжной системы к Pix — и новым каналом китайской экспансии в LatAm.

🇺🇿 Узбекистан с 16 ноября отключает P2P-переводы в веб-банкинге. Операции останутся только в мобильных приложениях, а вход с нового устройства потребует биометрии. Главное изменение: банки и финтехи будут отвечать за клиентские потери от фрода, поэтому счета с частыми переводами, быстрым оборотом и нетипичным поведением окажутся под усиленным контролем.

🌐 Криптобиржи всё активнее передают пользовательские данные государственным органам. По опубликованным данным, Binance предоставила российским властям информацию по судебному запросу. Это не исключение: Kraken в 2025 году получила почти 8 000 запросов из 74 стран — на 15% больше, чем годом ранее. А Beacon Network уже объединяет биржи и правоохранителей для блокировки «грязных» адресов в реальном времени.

🇰🇷 Южная Корея ужесточает переводы на зарубежные криптобиржи и личные кошельки. Отправитель и получатель должны быть одним лицом, а операции свыше 10 млн вон — около $7 080 — потребуют подтверждения цели и прав на счёт. Неподтверждённые переводы смогут задерживать или отклонять. Предсказуемый побочный эффект — дальнейший рост P2P и неофициальных каналов.

🇲🇽 Мексика переводит AML-контроль на риск-ориентированную модель. Компании из уязвимых отраслей должны самостоятельно классифицировать клиентов, выявлять бенефициаров, проводить усиленный KYC и сообщать о подозрениях в течение 24 часов. Транзакционные данные необходимо хранить десять лет, а поведенческие отклонения будет выявлять автоматизированный мониторинг.

🇺🇦 Украина развивает систему непрерывного онлайн-мониторинга гемблинга. ДСОМ рассчитана на обработку до 10 000 транзакций в секунду; к ней уже подключены 28 из 30 легальных операторов. Второй этап позволит отслеживать не только движение средств, но и игровой процесс в реальном времени. Периодическая отчётность превращается в постоянный доступ государства к данным.

🇧🇷 Бразилия отчиталась о снижении доли нелегального онлайн-гемблинга с 41–51% до 38–44%. При этом давление идёт и на лицензированный сектор: SPA приостановил работу 14 букмекерских брендов за нарушения при передаче данных в государственную систему Sigap. Клиентам оставили только возможность вывести средства, а операторам грозят ежедневные штрафы около $38 500.

🇩🇰 Датскому EMI Inpay временно запретили заключать новые соглашения с гемблинг-компаниями. Регулятор выявил недостаточную оценку высокорисковых клиентов, целей операций и сложных международных структур собственности. PSP вновь становится ответственным не только за проведение платежа, но и за понимание бизнеса своего мерчанта.

🇰🇼 Кувейт обязал всех платёжных операторов подключиться к Центральной виртуальной палате и передавать туда сведения о мошенничестве. Через неё власти смогут координировать мониторинг, замораживание средств и раскрытие остатков на счетах в режиме, близком к реальному времени.

⚠️ Пользователи начали получать небольшие переводы USDT якобы от подсанкционной HTX. Биржа предполагает атаку с «отравлением адресов», но обстоятельства пока не установлены. Один из получателей после поступления 7,5 USDT столкнулся с запросом Coinbase о происхождении средств. Даже микроперевод теперь способен сделать кошелёк токсичным с точки зрения комплаенса.

🇦🇱🇺🇾 Наконец, запреты снова уступают место регулированию. Албания после семи лет запрета готовится выдать до десяти онлайн-лицензий, поскольку нелегальный рынок никуда не исчез. Уругвай, заблокировавший более 2 000 платформ, теперь обсуждает лицензирование, национальный домен .bet.uy и реестр игроков.

#новости #дайджест

🌎 payplanet.com - Локальные платежи в Коста-Рике 🇨🇷

🌐 TikTok изучает возможность внедрения платежей P2P в личных сообщениях в контексте экспансии на финансовый рынок

Причём изучает как-то уж очень скрытно:
🔵речь идёт о потенциальном функционале, который обнаружили при анализе кода американской версии приложения;
🔵механизм платежей напоминает Venmo — приём платежей одним касанием, прикрепление сообщения к транзакции;
🔵в TikTok заявили, что функция сейчас не тестируется. Ну то есть то ли будет, то ли нет. Но...

🔜В марте этого года TikTok запросил в Бразилии🇧🇷 лицензию на работу в качестве финтеха и получил её. Теперь компания хочет получить разрешение на кредитование покупок и с этой целью запустила продукт под названием TikTok Parcelado, позволяющий делить платёж на 12 частей. Пока что кредиты предоставляет лицензированный банк QI Sociedade de Crédito Direto, а посредником и создателем кредитного предложения выступает Pipo Brasil, входящая в экосистему ByteDance.

🔜Иными словами, осталось полшажочка до превращения в полноценного мегамонстра, более функционального, чем швейцарский нож (потому что ножом платить пока нельзя): соцсеть, поисковик, игры, сервис бронирования и прочее. С приобретением P2P-щупальца TikTok сможет конкурировать с такими популярными в США🇺🇸 сервисами, как Venmo и Zelle.

🔜КонтекстноЭ: TikTok — не единственная соцсеть, которая развивает (ну, или нацеливается на) внутренние денежные переводы. Свои собственные системы P2P имеют или создают WeChat, Telegram, Meta, X, а также российская🇷🇺 ВКонтакте.

#новости #Бразилия #США #p2p

🌎 payplanet.com - Локальные платежи в Коста-Рике 🇨🇷

🇰🇬 Оффер на П2П для Кыргызстана

🚶 #LongtermPartner #DealProven

🛠 Для Гембета
🛠 FTD + Trusted

⚙️ Методы:
🟢ELQR P2P
🟢P2P Mbank (Visa / Mastercard / Elkart)
🟢Phone Number Transfer

✅ Pay-In – 7.5% (7% by phone number)
от 300 до 150 000 KGS

✅ Pay-Out – 3.5%
от 1 000 до 250 000 KGS

⚡ No Rolling Reserve
⚡ No Refunds
⚡ No Chargebacks
⚡ Settlement T+1, 1%
Green/Red, Binance, ByBit, 1-10 average, min 90k KGS, verified merchants

#paymentoffer #kg

Для связи: @agent_phr

💜Um.Money | High-Risk Local Payments

Нужно подключить новое ГЕО, получить дополнительный капасити или усилить текущий платежный флоу?

Um.Money предлагает локальные платежные решения для iGaming, Betting, Forex / Trading и других High-Risk проектов.

🌀 INDIA
Методы: UPI / PhonePe / Google Pay / Paytm / IMPS / Quasi Intent

• P2P — конверсия 47%+
• Quasi Intent — FTD 26%+
• Возможность подобрать флоу под конкретный тип трафика

🌀 NEPAL
Методы: eSewa

• Покрытие ключевых локальных кошельков и платежных методов
• Несколько локальных решений для работы с трафиком внутри одного ГЕО

🌀 MOROCCO
Методы: Société Générale / Attijari Bank / Al Barid Bank / CIH Bank / Cash Plus / CFG Bank / DabaPay / WePay / Jibi / Orange Money

• Широкое покрытие локальных банков и платежных методов
• Банковские решения, Cash Plus и Orange Money внутри одного ГЕО

🌀 PAKISTAN
Методы: EasyPaisa / JazzCash / Bank Transfer / SadaPay / NayaPay

• P2P и P2C решения
• Покрытие ключевых локальных кошельков и банковских переводов

🌀 SRI LANKA
Методы: iPay / Hatton National Bank / Commercial Bank / uPay / LOLC Finance / Dialog Finance / Sampath Vishwa / NDB NeoPay / Nations Trust Bank

• Широкое покрытие локальных банков и платежных методов
• Решение для рынка, где полноценных локальных интеграций пока крайне мало

🌀BANGLADESH
Методы: Quasi bKash / bKash / Nagad

• Покрытие ключевых локальных кошельков
• Основные платежные методы Bangladesh внутри одного решения

🌀 EGYPT
Методы: Etisalat Cash / Vodafone Cash / Orange Money / InstaPay / Fawry / Axis

• Покрытие популярных локальных кошельков и платежных методов
• InstaPay для разных платежных сценариев

🌀 TANZANIA
Методы: Vodacom / Airtel / HaloPesa / Tigo

• Покрытие ключевых локальных mobile payment методов
• Решение для проектов, работающих с рынком Восточной Африки


⭐️Что можем дать проекту:

Мы не посредники - ключевые решения разрабатываем in-house и сами контролируем их работу.

Больше 5 лет работаем с нашими основными ГЕО, хорошо знаем локальную специфику и можем гибко подстраивать флоу, методы и капасити под конкретный проект и его трафик.

Плюс предлагаем одни из лучших условий по сеттлу - без лишних задержек и с быстрым доступом к средствам.

Пишите ГЕО / Вертикаль / Нужный метод
➡️ @um_sales и мы быстро подберем для вас платежное решение


Следите за нашими новостями:
💬Um.Money Blog 💬


iGaming | Betting | Forex / Trading | High-Risk

#реклама | Ограничение ответственности