🗞 Главные новости недели: главное за 10–15 августа

💸🇷🇺 Binance начала исполнять новые санкционные ограничения в отношении связанных с Россией криптосервисов. Для части платформ ограничения уже действуют, для остальных вступят в силу 23 августа. Биржа предупредила: транзакции со связанными кошельками могут быть остановлены, а сами кошельки — попасть под проверку и ограничения.

🪆 Российские силовики провели рейд по криптообменникам на «Горбушке», изъяв в первые часы более 10 млн рублей. Предположительно, операция связана с курьером телефонных мошенников, который пытался конвертировать похищенные деньги в криптовалюту. Давление на криптообмен перемещается из Москвы-Сити в другие офлайн-точки.

🏴‍☠️ С марта 2027 года российские банки должны будут останавливать переводы при обнаружении вредоносного ПО на устройстве клиента. Требование распространится на карты, электронные деньги и СБП. Пока неясно, по каким критериям банки будут определять «вредоносность» приложений.

🇯🇵🇧🇷 Криптовывод становится медленнее ради антифрода. Японская FSA предложила биржам вводить риск-ориентированные лимиты и периоды ожидания, в том числе для новых адресов. Бразилия с января 2027 года вводит 24-часовую задержку трансграничных переводов и вывода на личные кошельки после пополнения счёта. Для операций от $10 000 проверка будет запускаться автоматически.

🇵🇱 BLIK с 1 сентября начнёт отклонять платежи в нелегальные онлайн-казино непосредственно на этапе авторизации. Система интегрируется с реестром запрещённых доменов Министерства финансов. Ограничение должно затронуть и операции через иностранных расчётных агентов: блокировать будут уже не только сайт, но и сам денежный маршрут.

🇧🇷 Бразильские банки закрыли 323 счёта, предположительно связанных с нелегальными ставками или платёжным посредничеством. Нарушителей выявляли по поведению: частым Pix-переводам, массовому приёму средств и выплатам физлицам, не соответствующим заявленной деятельности компании.

🇨🇱🇮🇹 Доменные блокировки тоже масштабируются. В Чили появился постоянный механизм выявления и блокировки онлайн-казино и их зеркал. Начать планируют с DNS-фильтрации. В Италии ADM распорядилась заблокировать ещё 190 игорных сайтов, даже если обслуживающая их инфраструктура находится за пределами страны.

🎰 Нелегальный рынок азартных игр США оценили в $97,4 млрд, или 77% онлайн-сегмента. Американская игровая ассоциация даёт значительно более скромную оценку — 53,9%. Но при любой методике получается одно: офшорный рынок уже больше регулируемого.

💳 Visa покупает BioCatch за $2,4 млрд. Компания анализирует до 3 000 поведенческих сигналов — от манеры взаимодействия с устройством до разговора по телефону во время платежа. Обычных паролей, биометрии и KYC уже недостаточно: антифрод должен понимать не только кто платит, но и под чьим влиянием совершается операция.

🇧🇷 Центробанк Бразилии официально продвигает экспорт Pix, обсуждая двусторонние интеграции и международные платёжные хабы. В 2025 году система обработала почти 80 млрд транзакций на $6,87 трлн. Национальная СБП постепенно превращается в потенциального конкурента глобальных карточных сетей.

🇮🇳 Одновременно в Индии обсуждают введение комиссий для крупных мерчантов в UPI: ориентировочно 0,3–0,5% для операций свыше 2 000 рупий. После масштабирования бесплатных рельсов возникает следующий вопрос — кто будет оплачивать их развитие и антифрод.

#новости #дайджест

🌎 payplanet.com - удобные платежи для high risk в Колумбии и Мексике

🇵🇦 Оффер на пополнения наличными в Панаме

🚶 #LongtermPartner #DealProven

✅ Для iGaming и PSP с офшорными лицензиями
✅ Для лицензированных форекс проектов
✅ Метод – Cash

⚠️ Надёжная процедура KYC:

Requested documents for KYC:

1. Articles of incorporation.*
2. Extract from the commercial register (or equivalent).*
3. Company's certificate of validity (no older than 3 months).*
4. License to operate (if any).
5. Bank certificate (no older than 3 months). In case of crypto, proof of wallet ownership.
6. Document that describes the authority of the legal representative to sign documents.*
7. Name, identity card (or Passport) of the legal representative.
8. Proof of address of the legal representative (utility bill no older than 3 months).
9. UBO register/structure.*
10. Name, identity card (or Passport) of the UBO.
11. AML Policy.

* document has to be duly notarised ❗️❗️

Requested info for KYC form:

1. Legal entity info:
1. ID number
2. Legal name
3. Commercial name
4. Country of incorporation
5. Address
6. Corporate email
7. Corporate phone
8. Type of activity
2. Legal representative info:
1. ID number
2. Full name
3. UBO info (any shareholder with 10% or more)
1. ID number
2. Full name
3. Full address
4. Country
5. % ownership
4. Declaration of origin of funds by writing in predetermined form
5. Bank account or crypto address details:
1. In case of bank account:
1. Account holder
2. Bank name
3. Bank account number
4. SWIFT/ABA/IBAN
2. In case of crypto:
1. Address holder
2. Cryptocurrency
3. Address
4. Network
6. Information of the person who fills the declaration:
1. ID number
2. Full name
3. Nationality
4. Relationship with legal person
5. Phone
6. Email

📢 Комиссии

🌟 Pay-in – 4% + $2.26
лимиты от $2 до $200

📡 Settlement T+8, USDT, 7.5% + 3-6 USDT
📡 No Rolling Reserve
📡 No Refunds
📡 No Chargebacks

#paymentoffer #pa

Для связи: @agent_phr

📉 Опять Бразилия🇧🇷: в 1-ом полугодии 2026 доля “чёрного” рынка гемблы сократилась на 3-7% в сравнении с аналогичным периодом 2025 года

Прошлогодний показатель составил 41-51%, в то время как на сегодняшний день это 38-44% от общего числа онлайн-ставок.

🔣 Откуда дровишки: статистика взята из исследования под названием «Оценка масштабов и борьба с незаконным рынком ставок в Бразилии» , проведенного компанией LCA Consultores с использованием данных исследования «Распространенность незаконных ставок в Бразилии» , выполненного Институтом Locomotiva по запросу Бразильского института ответственной игры (IBJR).

🔣 Выборка и её предпочтения: опрос Института Locomotiva проводился в мае 2026 года, в нем принял участие 2291 респондент из разных штатов.

➖ за 3 месяца исследования 48% опрошенных делали ставки на неофициальных доменах (напомним, что официальный — это .bet.br)

➖ 53% респондентов играли на сайтах, не требующих распознавания лиц.

➖ 37% вносили депозиты с помощью кредитных карт, а 23% — с помощью криптовалют (на регулируемом рынке крипту не принимают).

🔣 “Офшорные платформы — это нехорошо и их надо искоренить”. С этим убеждением:

➖категорически не согласилось только 5%

➖частично не согласилось — тоже 5%

➖похуй ни да ни нет — 13%

🔣 Цели и смысл: осмелимся предположить, что само исследование было затеяно для того, чтобы администрация президента Инасиу “Лулы” да Сильва, который в т.ч. пытался объявить азартные игры (включая регулируемые) вселенским злом, могла задекларировать на предстоящих выборах о несомненный успех всех предпринятых политик.

“Мало ли в Бррразилии донов Педро…” (с)

#новости #Бразилия #гемблинг #крипта

🌎 payplanet.com - удобные платежи для high risk в Колумбии и Мексике

🤡 Результаты борьбы с нелегальными ставками в Колумбии🇨🇴: почему “левое крыло” хочет укрепить ими свой политический капитал

При администрации социалиста Густаво Петро, срок которой истёк 7 августа, регулятор азартных игр (Coljuegos) вынес в т.ч. 58 916 распоряжений о блокировке веб-сайтов и профилей в соцсетях (числом 437), занимающихся организацией и продвижением незаконных ставок.

🔣 Было проведено 514 оперативных мероприятий в 24 департаментах и уничтожено 15 644 единицы незаконного оборудования, включая игровые автоматы, модули для приема ставок, рулетки и проч.

🔣 Coljuegos передал в Генеральную прокуратуру 1961 “висяк”: дела, которые касаются незаконных азартных игр и накопились в системе с 2017 года.

🔣 В том же ключе было наложено 209 штрафов за незаконную деятельность на общую сумму свыше 30 млн USD, что описывается ведомством как одна из самых решительных административных мер в своей истории.

🔣 В целом органы подписали 56 соглашений о соблюдении законности с мэриями, администрациями провинций, операторами азартных игр, концессионерами и профобъединениями.

🔣 КонтекстноЭ: социалисты подчёркивают, что в результате деятельности нелегальных операторов система здравоохранения Колумбии лишилась более 126,7 млн USD, (напомним, что налоги с азартных игр традиционно идут именно туда).
После 4 лет правления социалистов маятник власти в стране ожидаемо качнулся вправо… вследствие ряда причин, которые не являются тематикой нашего канала, но в масштабах государства всяко важнее азартных игр. Так что, вряд ли показатели от Coljuegos переубедят общественное мнение или оппозицию.

#новости #Колумбия #гемблинг #беттинг

🌎 payplanet.com - удобные платежи для high risk в Колумбии и Мексике

ЕС🇪🇺: стейблкоины между MiCA и банками — кто виноват, что делать, с чего начать❓

Инертный рынок традиционных банковских услуг с трудом приспосабливается к новой цифровой реальности после вступления в силу нормативов MiCA. Что делать финансовым учреждениям, чтобы и регламент соблюсти, и цифровой капитал приобрести❓

🔜30 июня завершился переходный период MiCA в ЕС: стейблкоины, ранее работавшие в "серой зоне", либо пришли в соответствие с регламентом, либо исчезли полностью. В результате на рынке остались 8 евростейблкоинов MiCA. Их рыночная капитализация выросла за год на 128% — с 295,6 млн до 673,9 млн USD. Несмотря на это, евростейблкоины по-прежнему составляют менее 1% от мирового предложения стейблкоинов, а доминирует на рынке всё равно USDC.

🔜MiCA установила регуляторный минимум, и теперь у традиционных банков есть основа для развития в этом секторе. Однако их слабое место — операционная готовность. Банки смотрят на стейблкоин как на чудо заморское инновационный проект, вместо того чтобы задаться вопросом: какие проблемы их клиентов может решить стейблкоин❓ Наиболее очевидная — трансграничные платежи, но это и так все знают, спасибо, Кэп. Банкам выгоднее работать с регулируемыми поставщиками инфраструктуры, контролируя отношения с клиентами, чем создавать всё самостоятельно.

🔜Узкие места, препятствующие масштабированию расчётов в крипте:

❌Медленное соединение с фиатными валютами, обнуляющее скорость блокчейна.

❌Неунифицированная инфраструктура комплаенса, из-за чего банки замедляют транзакции.

❌Устаревшие внутренние системы учёта данных, плохо совместимые с блокчейном.

🔜Стейблкоины — также самый быстрый движок развития агентских платежей, но и тут банки отстают. Необходимы системы аутентификации для нечеловеческих агентов и круглосуточно работающие расчётные системы. Пилоты всего вот этого вот надо запускать прямо сейчас — потом будет поздно.

✏️Напоминание: требования MiCA Регламент классифицирует стейблкоины, привязанные к фиатной валюте, как электронные денежные токены (EMT).

🔵Эмитент ЕМТ должен иметь лицензию учреждения электронных денег (EMI).

🔵Токен должен быть полностью обеспечен фиатной валютой в соотношении 1:1.

🔵Токен должен быть зарегистрирован в реестре EMT ESMA.

Больше стандартов богу стандартов…

#новости #Europe #матчасть #крипта

🌎 payplanet.com - удобные платежи для high risk в Колумбии и Мексике

❌ Южная Корея🇰🇷: барьер для выхода местных инвесторов на зарубежные криптобиржи становится всё выше

Сначала в южнокорейском Google Play забанили 30 приложений иностранных криптобирж, а теперь начнут проверять переводы на Bybit, HTX и другие криптобиржи.

🔤 Основания: 11 августа Кабмин одобрил поправку к Указу об исполнении “Закона о специальной финансовой информации”. Изменения ужесточают стандарты борьбы с отмыванием денег при операциях с зарубежными биржами.

🔤 Требования:

🔤внутренние биржи должны дифференцировать объем разрешенных транзакций в зависимости от уровня риска контрагента.

🔤транзакции с зарубежными биржами или личными кошельками должны быть ограничены теми случаями, когда отправитель и получатель являются одним и тем же лицом.

🔤если сумма обмена на зарубежной бирже или в личном кошельке превышает 10 миллионов вон (7 080 USD), корейская биржа обязана проверить транзакцию с помощью собственной системы управления подозрительными операциями и уточнить цель транзакции.

🔤Для инвестора это означает в т.ч. необходимость подтвердить права собственности на валютный счет. Если необходимая информация не будет подтверждена, переводы могут быть задержаны или отклонены.

🔤 Сроки: некоторые положения поправки — включая правила, касающиеся зарубежных бирж — вступят в силу через шесть месяцев после публикации.

🔤 Что по приложениям: новые те, кто установил прилки Bybit и OKX до удаления из Google Play — в принципе, могут продолжать ими пользоваться и даже местами обновлять. Например, в случае с Bybit это можно сделать, загрузив установочный файл Android (APK) напрямую с официального сайта.

🔤 Перспективы: если внутренние услуги ограничены спотовой торговлей, а доступ к зарубежным биржам затруднен, —то вполне понятно, что инвесторы будут не в восторге. Впоследствии это может привести лишь к росту р2р или проведению транзакций через неофициальные каналы.

А чо, пусть они у россиян спросят, мы им расскажем

#новости #Азия #крипта

🌎 payplanet.com - Удобные платежи для high risk в Бразилии

Мексика🇲🇽: опубликованы правила, уточняющие закон о борьбе с отмыванием денег

Правила уточняют новые положения Федерального закона о предотвращении и выявлении операций с незаконно полученными средствами (LFPIORPI), принятые в рамках недавней реформы. Управление рискамидолжно заменить бюрократическую отчётность. Соглашение 115/2026 опубликовано 7 августа в Официальном вестнике Федерации. Цель — гарантировать единый правоприменительный подход по всей стране.
О чём вообще речь❓

📌В качестве руководящего принципа принимается подход, основанный на оценке рисков (Risk-Based Approach, RBA). Операторы уязвимых видов деятельности (мексиканский юридический термин) обязаны составлять собственную матрицу рисков и осуществлять внутренний контроль на её основе. То есть:

🔵усиленный KYC;

🔵оценка уровня риска каждого пользователя, в том числе его связей с гемблинг-платформами

🔵определение контролирующего бенефициара;

🔵уведомление о подозрениях за 24 часа.

📌К чему ещё обязали операторов❓

🔵Разработать программы обучения.

🔵Проводить ежегодные аудиты (первые итоги планируется представить в 2028 г.)

📌Также ужесточается и автоматизируется контроль над операциями.

🔵На основе транзакционного профиля клиента предполагается выявлять отклонения в его поведении. Данные обо всех транзакциях предписано хранить 10 лет.

🔵Надзорные меры будут применяться в соответствии с конкретным уровнем риска каждого вида деятельности. (То есть гемблу будут прессовать жёстче, чем магазины у дома).

📌КонтекстноЭ: антиотмывочный закон был принят в 2013 году. В 2025 г. проведена реформа: добавлено 5 новых обязательств, главным из которых стало внедрение RBA. Всё это происходит на фоне перманентного обострения отношений с США🇺🇸 и очевидной нелюбви к гембле мексиканских властей: в июле были заблокированы 10 онлайн-казино в связи с предполагаемым финансированием терроризма.

То ли ещё будет...

🌎 payplanet.com - Удобные платежи для high risk в Бразилии

🇧🇷 Оффер на PIX для Бразилии

🚶 #LongtermPartner #DealProven

✅ Для iGaming и PSP с офшорными лицензиями
✅ Для лицензированных форекс проектов
✅ Метод – PIX

⚠️ Надёжная процедура KYC:

Requested documents for KYC:

1. Articles of incorporation.*
2. Extract from the commercial register (or equivalent).*
3. Company's certificate of validity (no older than 3 months).*
4. License to operate (if any).
5. Bank certificate (no older than 3 months). In case of crypto, proof of wallet ownership.
6. Document that describes the authority of the legal representative to sign documents.*
7. Name, identity card (or Passport) of the legal representative.
8. Proof of address of the legal representative (utility bill no older than 3 months).
9. UBO register/structure.*
10. Name, identity card (or Passport) of the UBO.
11. AML Policy.

* document has to be duly notarised ❗️❗️

Requested info for KYC form:

1. Legal entity info:
1. ID number
2. Legal name
3. Commercial name
4. Country of incorporation
5. Address
6. Corporate email
7. Corporate phone
8. Type of activity
2. Legal representative info:
1. ID number
2. Full name
3. UBO info (any shareholder with 10% or more)
1. ID number
2. Full name
3. Full address
4. Country
5. % ownership
4. Declaration of origin of funds by writing in predetermined form
5. Bank account or crypto address details:
1. In case of bank account:
1. Account holder
2. Bank name
3. Bank account number
4. SWIFT/ABA/IBAN
2. In case of crypto:
1. Address holder
2. Cryptocurrency
3. Address
4. Network
6. Information of the person who fills the declaration:
1. ID number
2. Full name
3. Nationality
4. Relationship with legal person
5. Phone
6. Email

📢 Комиссии

🌟 Pay-In – 2.3%
лимиты от 10 до 50 000 BRL

🌟 Pay-Out – 1.5%
лимиты от 10 до 50 000 BRL

📡 Settlement T+1, USDT, 1% + 3-6 USDT
📡 No Rolling Reserve
📡 No Refunds
📡 No Chargebacks

#paymentoffer #br

Для связи: @agent_phr

👻 Румыния🇷🇴: благодаря инструменту, разработанному для выявления “зеркал”, в чёрный список игровых платформ добавлено 800 доменов

За последний год регулятор (ONJN) добавил больше сайтов, чем за предыдущие 12 лет. Под раздачу, среди прочих, попал Polymarket.

🔣 Постановление правительства № 77/2009 предусматривает, что платформы для дистанционных азартных игр, не уплатившие лицензионные и разрешительные сборы или другие суммы, причитающиеся госбюджету — а также компании, которые содействуют несанкционированной деятельности — могут быть внесены в черный список до выяснения ситуации.

🔣 Черный список служит официальным реестром, где каждая запись утверждается Наблюдательным комитетом ONJN и публикуется на сайте ведомства вместе с приложениями, содержащими список затронутых адресов.

🔣 КонтекстноЭ:

🟰недавно в законодательство были внесены поправки, которые наделяют ONJN полномочиями отдавать распоряжения об удалении незаконного контента.

🟰в стране действует система геолокации игровых автоматов.

🟰Румынскому управлению цифровизации выделены средства на разработку новых инструментов мониторинга.
Как всё у них строго, у румынов-то…

#новости #Europe #гемблинг

🌎 payplanet.com - Удобные платежи для high risk в Бразилии

✨ Кассы Stripe для High Risk проектов

⭐️ Отрасли в работе
– Гембет
– Форекс
– IPTV и стриминг
– CBD, Nutra & Pharma
– Дропшиппинг и реплики
– Вейпы
– Adult
– Онлайн курсы

✅ Расценки

🟡 Рекомендованная касса – 🇭🇰 Гонконг (+ Airwallex) - $6000 - время производства 1,5+ месяца из-за большого спроса, самый популярный тариф, лучшее соотношение цена/качество.
– Холд средств – 7 дней.

🟡 Бюджетня касса – 🇬🇧 UK LTD - до $4000 - время производства 14-18 дней. Хороший вариант для старта.
– Холд средств – 7 дней, после 2-х месяцев может быть снижение до 3.

⚜️ Cпецификации

✅ Про комиссии:

😬 Мерчант платит комиссию Stripe – от 2,9% до 4,5% в зависимости от страны
😬 При выводе на Payoneer взымается 1%, при том что Т+0
😬 При выводе на Airwallex взымается 0%, при том что Т+1
😬 При обмене с Payoneer или Airwallex в USDT, трастовый обменник возьмет 2,5%, но по выбору обменника вам уже выбирать самостоятельно

✅ Про прогрев касс – не допускать резкого скачка, чтобы оборот за 1 месяц не превышал исторический оборот. Рекомендуется:

😬 1 неделя – до $100 в день
😬 1 месяц – до $20 000 месяц
😬 2 месяц – до $60 000 месяц
😬 3 месяц – до $110 000 месяц

✅ Про черджбеки – рекомендуется до 1% чб и рефандов.

✅ Про маскировку ЮРЛ от Stripe – предлагается партнерский сервис в 500 евро за месяц за каскад-максировку экваера.

Для связи: @bootlggr

Украина🇺🇦: система онлайн-мониторинга (ДСОМ) создаёт цифровую основу для деятельности фискальных и налоговых органов

Государственное агентство PlayCity объявило открытый тендер на разработку второго этапа ДСОМ. Система представляет собой переход от эпизодических проверок и отчётности к непрерывному сбору и автоматизированной обработке данных.

🔣 Цифры и факты:
🟰ДСОМ рассчитана на обработку до 10 000 транзакций в секунду с возможностью масштабирования по мере появления новых операторов;
🟰транзакции обрабатываются как отдельные записи с уникальным идентификатором, это не позволяет изменять или перезаписывать информацию;
🟰система состоит из 2 компонентов — один для госорганов, другой для операторов, доступ контролируется при помощи квалифицированной электронной подписи;
🟰при подключении оператора обмен зашифрованными данными происходит автоматически через API;
🟰власти получают доступ к структурированной информации в любой момент времени.

🔣 История и перспективы:
🟰внедрение ДСОМ происходит поэтапно. Тестовая эксплуатация была запущена в апреле 2026 года, и за это время в систему интегрировано 28 из 30 легальных операторов;
🟰второй этап позволит отслеживать не только движение средств, но и процессы в игре в реальном времени.

🔣 Что это значит для участников процесса❓ Развитие системы важно для компаний, оценивающих украинский регулируемый рынок.

🔣 КонтекстноЭ: агентство PlayCity — украинский регулятор отрасли, действующий с 2025 года. За первый год его работы было выдано 250 лицензий, доходы госбюджета только от лицензионных сборов превысили 11 млн евро.

Большой Брат следит за тобой.

#новости #ближнее_зарубежье #гемблинг #беттинг

🌎 payplanet.com - Удобные платежи для high risk в Бразилии

🆘 Бразилия🇧🇷: Секретариат призов и ставок (SPA) отправил в бан 14 лицензированных букмекерских брендов

Санкции применены в отношении операторов, допустивших нарушения в надзоре над игроками и передаче информации в государственную систему управления ставками (Sigap). В числе ограничений — временное отключение оборудования и систем.

🔣 “Превентивные меры” (включая приостановление лицензий) были приведены в исполнение в соответствии со ст. 44–46 Закона 14.790/2023 и статьями 31–33 Постановления SPA/MF № 1233/2024.

🔣 Напомним, что Sigap позволяет отслеживать в режиме реального времени объемы ставок, валовую выручку от азартных игр и соблюдение правил, установленных нормативными актами. Туда же операторы обязаны сообщать о регистрации игрока и каждом новом доступе к играм…

🔣 Кто не сообщал и не передавал, дорого (во всех смыслах) за это поплатился: помимо приостановления лицензий, нарушителям светит ежедневный штраф в размере 38 557 USD.

🔣 Собственно, нарушители:

🟰 Pixbet Soluções Tecnológicas. Заблокированные бренды: pixbet.bet.br, ganhei.bet.br и betdasorte.bet.br.

🟰 Цифровая платформа Zeroumbet. Оператор брендов zeroum.bet.br, sportvip.bet.br и energia.bet.br.

🟰 Enseada Serviços e Tecnologia — kbet.bet.br.

🟰 Select Operations с mma.bet.br, betvip.bet.br и papigames.bet.br.

🟰 Nexus International с megaposta.bet.br

🟰RR Participações e Intermediações de Negócios с multibet.bet.br, rico.bet.br и brx.bet.br

🔣 Клиентам забаненных платформ оставили только опцию для вывода средств.
Суровая бразильская реальность…

#новости #Бразилия #гемблинг

🌎 payplanet.com - Удобные платежи для high risk в Бразилии

👀 Дания🇩🇰: платежной системе Inpay A/S, работающей с онлайн-казино, прилетело за нарушения в сфере AML

По результатам проверки, проведённой в марте датским финансовым регулятором (Finanstilsynet), финтеху выкатили временный запрет на заключение новых соглашений с гемблинг-компаниями.

🔜 Кто из ху❓ — Inpay основана в 2022 и, в качестве учреждения электронных денег, имеет соответствующую лицензию в соответствии с “Законом Дании о платежах”. Специализируется на международных трансграничных платежах в качестве альтернативы традиционным банковским переводам SWIFT. В ее клиентской базе — корпорации, финансовые учреждения, криптовалютные компании, а также компании, занимающиеся гемблингом.

🔜 Повод для санкций: “неспособность должным образом определить цель и характер деловых отношений, вызывающих подозрения”, а также “неспособность провести надлежащую оценку высокорисковых клиентов в плоскости отмывания денег и финансирования терроризма”.

🔜 Вина с отягощением: Датское управление по финансовым услугам (FSA) считает, что нарушения усугубляются не только типом клиентов, но и сложностью структур собственности компаний-партнёров, учитывая международнмый масштаб (иными словами, из Дании органам до них не дотянуться). Формально, у большинства этих компаний нет необходимой игорной лицензии для работы на территории ЕС.

🔜 Чем кончилось: по имеющимся данным, компания Inpay согласилась добровольно прекратить установление новых деловых отношений с компаниями из отрасли азартных игр до тех пор, пока не будет предоставлена и представлена в Finanstilsynet необходимая документация, подтверждающая улучшение мер по борьбе с отмыванием денег.

Штош.

#новости #Europe #гемблинг

🌎 payplanet.com - Удобные платежи для high risk в Бразилии

🇦🇿🇭🇺 Оффер на эквайринг для Азербайджана и Таджикистана

🚶 #LongtermPartner #DealProven #IndustryKnown

🛠 Эксклюзивное решение для iGaming мерчантов
🛠 Валюта – EUR
⚠️ STD only

✅ Pay-In – 12.5% + €0.50 / success

📌 Максимальный Chargeback Rate — 0.8%

🟢 Refund Fee — €30
🟢 Chargeback Fee — €100
🟢 Rolling Reserve — 10% / 180 days
🟢 Rolling Reserve Cap — €200K

⚡ Settlement T+3, 1% USDT

#paymentoffer #az #tj

Для связи: @agent_phr

🤔 Албания🇦🇱: беттинг начинают регулировать, но непонятно, будет ли спрос на легализованные сервисы

После того, как 7-летний запрет на букмекерские конторы, залы игровых автоматов и онлайн-казино не смог искоренить тягу граждан к азартным играм да неужели, страна готовится выдать до 10 лицензий онлайн-операторам. Когда начнётся подача заявок — пока непонятно… но сам факт❗️

🔣 Будут разрешены только онлайн-ставки. Наземные букмекерские конторы и залы с игровыми автоматами по-прежнему будут полностью закрыты, а казино останутся в виде нескольких заведений в пятизвездочных отелях.

🔣 Касаемо операторов:

🟰они обязаны отслеживать все транзакции и хранить данные об игроках не менее 3-х лет.

🟰обеспечивать соблюдение национального реестра самоисключения; причём члены больших семей смогут просить о запрете азартных игр для родственника.

🟰операторы, дважды нарушившие правила лицензирования в течение 3 лет, могут лишиться лицензии на срок от 30 дней до 2 лет. В течение этого времени они не смогут принимать ставки. В случае третьего нарушениялицензия может быть отозвана.

🟰помимо 15% налога на валовой доход (GGR) в социальный фонд поддержки культуры, спорта и бла-бла-бла, операторы будут платить стандартную для Албании ставку корпоративного налога в размере 15%, а также местные налоги и лицензионный сбор. Последний, размер которого определяется по результатам тендеров, составит не менее 4 млн евро, — но его можно выплачивать частями в течение 10-летнего срока действия лицензии.

🟰чтобы попасть на лицензированный рынок, платформам необходимо зарегистрироваться в качестве албанской акционерной компании, продемонстрировать опыт работы как минимум на 3 рынках ЕС или стран ОЭСР,иметь оборот не менее 20 млн евро за последний финансовый год и владеть уставным капиталом не менее 400 000 евро… Похоже на то, что преимущество будут давать крупным международным операторам.

🔣 Касаемо игроков: чтобы воспользоваться преимуществами цифровой структуры, им придётся зарегистрироваться онлайн, используя национальное удостоверение личности. Платежи должны будут обрабатываться албанскими банками, лицензированными учреждениями электронных денег или платежными системами; то есть, использование налички исключено. Возникает вопрос: а оно им — игрокам — надо❓

🔣 КонтекстноЭ: в 2018 – до введения запрета – в стране работало 4000 букмекерских контор, где население (меньше 3 млн человек) ставило понемножку, но часто. В 2025 году (в разгар запрета) валовой доход от нерегулируемых ставок на спорт оценивался в 126 млн USD. Политики решили, что слишком много денег проплывает мимо кармана и выразили обеспокоенность…

🔣 Правительство надеется, что новый режим будет приносить в бюджет около 20 млн евро.

Но есть нюанс, да.

#новости #Europe #беттинг

🌎 payplanet.com - Удобные платежи для high risk в Бразилии

📃 Как зарождался П2П рынок под гемблу в Египте – и как гембет спрос на тезер перебил спрос ВЭДа

Следующей закрытой нашего закрытого клуба разбираем Египет.

Докладчик пришёл в процессинг в 2022 году практически с нулевым пониманием отрасли.

3 месяца искал человека, который действительно понимает местный рынок. Нашёл будущего партнёра через старый комментарий на Reddit, приехал к нему для личной встречи и отдал имеющиеся накопления на первые реквизиты.

После этого ещё 3+ месяца не было ни одного мерчанта. К моменту первого трафика в команде было 4 человека: operations, переговоры и тесты, разработка, локальная инфраструктура и ликвидность.

❤ Первоначальная ставка – 3% на приём.
❤ Первый прибыльный месяц – около $600 на четверых.
❤ Потом команда перестроила коммерческую цепочку и добавила себе ещё +1 п.п.

А дальше началось самое интересное.

В обычные периоды решение проводило $60–300 тыс. в месяц. При этом построенная инфраструктура комфортно выдерживала $80–150 тыс. в сутки – потенциально до $2,4–4,5 млн в месяц.

То есть довольно быстро выяснилось: главным ограничением стала уже не технология. Не хватало дистрибуции.

Однажды после остановки другого крупного канала на команду за сутки свалилось около $270 000 трафика, и тут обнаружился следующий уровень проблемы: серверы, API и операторы могли быть готовы, а локальная расчётная ликвидность – нет.

Команда докладчика начала перебивать на рынке импортеров и появилась угроза физической расправы, поэтому часть трафика пришлось сознательно отпустить.

Объём оказался примерно в 1,8–3,4 раза выше комфортного диапазона.

Но центральная тема доклада даже не в этом.

Команда одной из первых построила рабочий продукт в почти пустом GEO. Был спрос. Была технология. Был запас мощности. Не было собственного контроля над распределением трафика.

Продажи шли через одну площадку – на старте это позволило вообще не строить отдел продаж и быстро попасть к крупным мерчантам. На длинной дистанции та же модель стала главным концентрационным риском.

В начале 2025 года появился шанс добавить второй крупный канал дистрибуции. Команда решила сохранить прежнюю партнёрскую модель. В июне 2026 года технически рабочий проект пришлось заморозить из-за нехватки трафика.

На клубе разберём и совсем неочевидные вещи, например:

❤ как из $1 000 построить инфраструктуру на миллионы потенциального месячного объёма;
❤ в какой момент sales-партнёр превращается из ускорителя роста в single point of failure;
❤ почему $270 000 оборота за день могут оказаться слишком большим объёмом;
❤ как можно технически выиграть рынок – но коммерчески его не удержать.

Вот за такими разговорами и собирается клуб. Не за списками работающих GEO. А за возможностью поговорить с людьми, которые видели полный жизненный цикл рынка – от первого платежа до момента, когда преимущество исчезло.

Для подачи заявки пришлите @affivc краткое описание своего опыта, текущей деятельности и того, чем вы можете быть полезны другим участникам

🛁 Где в Бразилии🇧🇷 отмыть денег и что об этом думает регулятор❓

Индикаторы самых активных в этом отношении секторов, конечно же, большой объём транзакций, высокая ликвидность и минимальный контроль… Вполне стандартный для большинства стран расклад, но есть нюансы.

🔜 В соответствии с Законом 9.613/1998, Совет по контролю за финансовой деятельностью (COAF) классифицирует секторы, наиболее подверженными отмыванию, как “обязанные субъекты”. В Бразилии (и не только) это чаще всего банки, финтех-компании и брокерские фирмы.

🔜 Итак, бразильский финансовый сектор является наиболее регулируемым в плане предотвращения рисков:

🔵банки и финтех-компании обязаны поддерживать процессы проверки личности при регистрации новых клиентов и осуществлять постоянный мониторинг транзакций, включая проверку клиентов по спискам лиц, находящихся под санкциями, и списку политически значимых лиц (PEP).

🔵бдительность не заканчивается открытием счета: она сопровождает клиента на протяжении всего его взаимодействия с учреждением и отслеживает изменения в поведении, которые могут сигнализировать о риске.

🔜 Ювелирные магазины, торговцы драгоценными металлами и агентства недвижимости — на 2-м месте, поскольку оперируют большими суммами наличных. В этих секторах существует особая проблема: сделки, как правило, носят разовый характер и имеют высокую стоимость, в отличие от непрерывного потока, наблюдаемого в финансовых учреждениях.

🔜 В отличие от многих других юрисдикций, онлайн-ставки — на 3-м месте, потому что игорный бизнес в стране регулируется отдельно и предусматривает собственные меры предотвращения, включая мониторингмоделей ставок и уведомление COAF о подозрительных транзакциях.

🔜 Как карается: закон № 9.613/1998 предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок от 3 до 10 лет, а также уплату штрафа, верхний предел которого составляет 3 854 000 USD (впрочем, финансовые санкции иногда рассчитываются посуточно). Наказание может быть ужесточено на 1/3 или даже 2/3 в случае рецидивистики, действий в рамках преступной организации или преступного сговора.

Не благодарите.

#новости #Бразилия #матчасть #скам

🌎 payplanet.com - Удобные платежи для high risk в Бразилии

🍀 Ирландия🇮🇪: новые антиотмывочные правила, в фокусе — крипта

В двух словах: гемблу законодательно обяжут тщательнее проверять операции, а лицензирование ужесточат. Цель новой инициативы правительства — заткнуть регуляторные щели, через которые просачиваются "грязные" деньги.

🔤 Начнём с последнего. Ирландский Минфин намерен добиваться раскрытия информации обо всех конечных бенефициарах ТОО, а также создать механизм параллельных расследований отмывания денег и уклонения от налогов. Поводом для активности властей стало международное расследование деятельности ирландского картеля Кинахан с базой в Дубае (откуда в исламской стране виски на целый ирландский картель❓). Национальная оценка рисков оценила угрозу отмывания денег в стране как умеренную и указала на то, что злодеи активно пользуются криптой и мулами.

🔤 Отсюда вывод: ключевым элементом новых правил станет регулирование крипты.

🔤Правительство намерено установить стандарт, по которому операторы станут проверять транзакции в крипте, с возможностью верифицировать происхождение средств.

🔤Центробанк должен будет разработать концепцию предотвращения финансовых преступлений при помощи ИИ, а также продумать возможные уязвимости, возникающие при работе с моделями.

🔤Также планируется расширить межведомственный обмен финансовой информацией.

🔤 КонтекстноЭ: в июле в силу вступила новая система лицензирования дистанционных ставок, заменившая законы о тотализаторах и ставках 1929 и 1931 гг. соответственно. Теперь все операторы ставок на спорт обязаны получить лицензию B2C Betting Licence и соблюдать ряд ограничений. Лицензирование других категорий будет производиться поэтапно в 2027—2028 гг.

И не спиться им в процессе …

#новости #Europe #гемблинг #беттинг #крипта #ИИшница

🌎 payplanet.com - Удобные платежи для high risk в Бразилии