📃 Рейды как налог на видимость: крипторынок РФ будет уходить все больше в тень

Государство может закрыть офис и задержать операторов. Но рейдами оно не отменит спрос на трансграничные расчёты, валютные сбережения и долларовую ликвидность.

Подтверждено ряд августовских операции, чередуя Москву Сити и Горбушку (может, в очеледи Садовод 🇨🇳?). Волна c 19 августа, «15 обменников» и имя А. Белоусова пока подтверждаются лишь отраслевыми Telegram-источниками.

Отраслевые ресурсы сходятся в главном: эпоха публичных обменников заканчивается. Версия о расчистке перед лицензированием логична, но остаётся гипотезой. Вероятно, это первая крипторазверстка в условиях падающей экономики и военных действий.

Государство не способно атаковать протокол на блокчейне, но вполне эффективно может атаковать шлюзы рынка: наличность, банки и офисы. Спрос остаётся – предложение меняет форму.

Крипта по прежнему останется доступна, но предстоит увидеть как повлияет на цену. Уничтожение центра запускает децентрализованную адаптацию. Растущая премия за риск привлекает новых посредников. И, вероятно, неудача новой волны ограничении спровоцирует следующие.

Поэтому новый курс будет учитывать сам доллар, дефицит ликвидности, наличность, риск контрагента, преследования и цену приватности.

Международные примеры подтверждают механизм:

🇮🇳🇰🇷 В Индии и Южной Корее известные ограничения на крипту приводит к тому, что обычная премия USDT имеет зазор в 7–10%.

🇨🇳 В Китае запрет вытеснил торговлю в OTC и P2P, но её оценочный годовой объём превышает сотни миллиардов долларов в год.

🇳🇬 В Нигерии блокировки и задержание руководителей Binance также не уничтожили рынок: за 2025 г страна получила, по оценке Chainalysis, более $92 млрд в криптовалюте.

Запрет действует как фиксированный налог и вытесняет рынок к более концентрированным товарам. Для криптообмена аналогом станут крупные чеки, меньше публичных контактов, закрытые сети и повышенная маржа.

Рынок ответит псевдонимной репутацией, некастодиальными расчётами и выборочным раскрытием данных.

К 2027 года вероятны два контура: лицензированный KYC-сегмент с меньшим спредом и распределённый псевдонимный OTC с повышенной премией и закрытым доступом.

Арестовать могут только человека на фиатном шлюзе. Государство, вероятно, уничтожит не криптообмен, а его открытую форму. Рынок станет менее видимым и более дорогим, а борьбу с ним пользователь оплатит через курс.

🌎 payplanet.com - Локальные платежи в Коста-Рике 🇨🇷

🗞 Главные новости недели: главное за 17–21 августа

🇨🇳🇧🇷 UnionPay свяжет китайские банковские приложения с Pix. В рамках пилота PixLink клиенты китайских банков смогут сканировать QR-коды бразильских мерчантов и платить напрямую со своих счетов. Это станет первым прямым подключением зарубежной платёжной системы к Pix — и новым каналом китайской экспансии в LatAm.

🇺🇿 Узбекистан с 16 ноября отключает P2P-переводы в веб-банкинге. Операции останутся только в мобильных приложениях, а вход с нового устройства потребует биометрии. Главное изменение: банки и финтехи будут отвечать за клиентские потери от фрода, поэтому счета с частыми переводами, быстрым оборотом и нетипичным поведением окажутся под усиленным контролем.

🌐 Криптобиржи всё активнее передают пользовательские данные государственным органам. По опубликованным данным, Binance предоставила российским властям информацию по судебному запросу. Это не исключение: Kraken в 2025 году получила почти 8 000 запросов из 74 стран — на 15% больше, чем годом ранее. А Beacon Network уже объединяет биржи и правоохранителей для блокировки «грязных» адресов в реальном времени.

🇰🇷 Южная Корея ужесточает переводы на зарубежные криптобиржи и личные кошельки. Отправитель и получатель должны быть одним лицом, а операции свыше 10 млн вон — около $7 080 — потребуют подтверждения цели и прав на счёт. Неподтверждённые переводы смогут задерживать или отклонять. Предсказуемый побочный эффект — дальнейший рост P2P и неофициальных каналов.

🇲🇽 Мексика переводит AML-контроль на риск-ориентированную модель. Компании из уязвимых отраслей должны самостоятельно классифицировать клиентов, выявлять бенефициаров, проводить усиленный KYC и сообщать о подозрениях в течение 24 часов. Транзакционные данные необходимо хранить десять лет, а поведенческие отклонения будет выявлять автоматизированный мониторинг.

🇺🇦 Украина развивает систему непрерывного онлайн-мониторинга гемблинга. ДСОМ рассчитана на обработку до 10 000 транзакций в секунду; к ней уже подключены 28 из 30 легальных операторов. Второй этап позволит отслеживать не только движение средств, но и игровой процесс в реальном времени. Периодическая отчётность превращается в постоянный доступ государства к данным.

🇧🇷 Бразилия отчиталась о снижении доли нелегального онлайн-гемблинга с 41–51% до 38–44%. При этом давление идёт и на лицензированный сектор: SPA приостановил работу 14 букмекерских брендов за нарушения при передаче данных в государственную систему Sigap. Клиентам оставили только возможность вывести средства, а операторам грозят ежедневные штрафы около $38 500.

🇩🇰 Датскому EMI Inpay временно запретили заключать новые соглашения с гемблинг-компаниями. Регулятор выявил недостаточную оценку высокорисковых клиентов, целей операций и сложных международных структур собственности. PSP вновь становится ответственным не только за проведение платежа, но и за понимание бизнеса своего мерчанта.

🇰🇼 Кувейт обязал всех платёжных операторов подключиться к Центральной виртуальной палате и передавать туда сведения о мошенничестве. Через неё власти смогут координировать мониторинг, замораживание средств и раскрытие остатков на счетах в режиме, близком к реальному времени.

⚠️ Пользователи начали получать небольшие переводы USDT якобы от подсанкционной HTX. Биржа предполагает атаку с «отравлением адресов», но обстоятельства пока не установлены. Один из получателей после поступления 7,5 USDT столкнулся с запросом Coinbase о происхождении средств. Даже микроперевод теперь способен сделать кошелёк токсичным с точки зрения комплаенса.

🇦🇱🇺🇾 Наконец, запреты снова уступают место регулированию. Албания после семи лет запрета готовится выдать до десяти онлайн-лицензий, поскольку нелегальный рынок никуда не исчез. Уругвай, заблокировавший более 2 000 платформ, теперь обсуждает лицензирование, национальный домен .bet.uy и реестр игроков.

#новости #дайджест

🌎 payplanet.com - Локальные платежи в Коста-Рике 🇨🇷

🌐 TikTok изучает возможность внедрения платежей P2P в личных сообщениях в контексте экспансии на финансовый рынок

Причём изучает как-то уж очень скрытно:
🔵речь идёт о потенциальном функционале, который обнаружили при анализе кода американской версии приложения;
🔵механизм платежей напоминает Venmo — приём платежей одним касанием, прикрепление сообщения к транзакции;
🔵в TikTok заявили, что функция сейчас не тестируется. Ну то есть то ли будет, то ли нет. Но...

🔜В марте этого года TikTok запросил в Бразилии🇧🇷 лицензию на работу в качестве финтеха и получил её. Теперь компания хочет получить разрешение на кредитование покупок и с этой целью запустила продукт под названием TikTok Parcelado, позволяющий делить платёж на 12 частей. Пока что кредиты предоставляет лицензированный банк QI Sociedade de Crédito Direto, а посредником и создателем кредитного предложения выступает Pipo Brasil, входящая в экосистему ByteDance.

🔜Иными словами, осталось полшажочка до превращения в полноценного мегамонстра, более функционального, чем швейцарский нож (потому что ножом платить пока нельзя): соцсеть, поисковик, игры, сервис бронирования и прочее. С приобретением P2P-щупальца TikTok сможет конкурировать с такими популярными в США🇺🇸 сервисами, как Venmo и Zelle.

🔜КонтекстноЭ: TikTok — не единственная соцсеть, которая развивает (ну, или нацеливается на) внутренние денежные переводы. Свои собственные системы P2P имеют или создают WeChat, Telegram, Meta, X, а также российская🇷🇺 ВКонтакте.

#новости #Бразилия #США #p2p

🌎 payplanet.com - Локальные платежи в Коста-Рике 🇨🇷

🇰🇬 Оффер на П2П для Кыргызстана

🚶 #LongtermPartner #DealProven

🛠 Для Гембета
🛠 FTD + Trusted

⚙️ Методы:
🟢ELQR P2P
🟢P2P Mbank (Visa / Mastercard / Elkart)
🟢Phone Number Transfer

✅ Pay-In – 7.5% (7% by phone number)
от 300 до 150 000 KGS

✅ Pay-Out – 3.5%
от 1 000 до 250 000 KGS

⚡ No Rolling Reserve
⚡ No Refunds
⚡ No Chargebacks
⚡ Settlement T+1, 1%
Green/Red, Binance, ByBit, 1-10 average, min 90k KGS, verified merchants

#paymentoffer #kg

Для связи: @agent_phr

💜Um.Money | High-Risk Local Payments

Нужно подключить новое ГЕО, получить дополнительный капасити или усилить текущий платежный флоу?

Um.Money предлагает локальные платежные решения для iGaming, Betting, Forex / Trading и других High-Risk проектов.

🌀 INDIA
Методы: UPI / PhonePe / Google Pay / Paytm / IMPS / Quasi Intent

• P2P — конверсия 47%+
• Quasi Intent — FTD 26%+
• Возможность подобрать флоу под конкретный тип трафика

🌀 NEPAL
Методы: eSewa

• Покрытие ключевых локальных кошельков и платежных методов
• Несколько локальных решений для работы с трафиком внутри одного ГЕО

🌀 MOROCCO
Методы: Société Générale / Attijari Bank / Al Barid Bank / CIH Bank / Cash Plus / CFG Bank / DabaPay / WePay / Jibi / Orange Money

• Широкое покрытие локальных банков и платежных методов
• Банковские решения, Cash Plus и Orange Money внутри одного ГЕО

🌀 PAKISTAN
Методы: EasyPaisa / JazzCash / Bank Transfer / SadaPay / NayaPay

• P2P и P2C решения
• Покрытие ключевых локальных кошельков и банковских переводов

🌀 SRI LANKA
Методы: iPay / Hatton National Bank / Commercial Bank / uPay / LOLC Finance / Dialog Finance / Sampath Vishwa / NDB NeoPay / Nations Trust Bank

• Широкое покрытие локальных банков и платежных методов
• Решение для рынка, где полноценных локальных интеграций пока крайне мало

🌀BANGLADESH
Методы: Quasi bKash / bKash / Nagad

• Покрытие ключевых локальных кошельков
• Основные платежные методы Bangladesh внутри одного решения

🌀 EGYPT
Методы: Etisalat Cash / Vodafone Cash / Orange Money / InstaPay / Fawry / Axis

• Покрытие популярных локальных кошельков и платежных методов
• InstaPay для разных платежных сценариев

🌀 TANZANIA
Методы: Vodacom / Airtel / HaloPesa / Tigo

• Покрытие ключевых локальных mobile payment методов
• Решение для проектов, работающих с рынком Восточной Африки


⭐️Что можем дать проекту:

Мы не посредники - ключевые решения разрабатываем in-house и сами контролируем их работу.

Больше 5 лет работаем с нашими основными ГЕО, хорошо знаем локальную специфику и можем гибко подстраивать флоу, методы и капасити под конкретный проект и его трафик.

Плюс предлагаем одни из лучших условий по сеттлу - без лишних задержек и с быстрым доступом к средствам.

Пишите ГЕО / Вертикаль / Нужный метод
➡️ @um_sales и мы быстро подберем для вас платежное решение


Следите за нашими новостями:
💬Um.Money Blog 💬


iGaming | Betting | Forex / Trading | High-Risk

#реклама | Ограничение ответственности

👀 Украина🇺🇦: на подходе 2-ая очередь госсистемы онлайн-мониторинга азартных игр (ДСОМ)

Соглашение о разработке подписано с компанией Kitsoft. Первая очередь запущена в тестовую эксплуатацию в апреле.

🔣 Новый функционал позволит государству видеть все внутренние процессы игры – от внесения средств и размера ставки до выплаты выигрыша или возможного возврата средств.

🔣 2-я очередь предусматривает:
➖фиксацию результатов игр;
➖учет операций с игровыми заменителями гривны;
➖контроль параметров и работы игровых автоматов;
➖доступ к данным ДСОМ для НБУ, Госфинмониторинга, Минфина и других государственных органов;
➖контроль соблюдения принципов ответственной игры.

🔣 По данным регулятора (PlayCity) , в ДСОМ интегрировались 28 лицензированных организаторов азартных игр из 31. Транзакции передаются в систему с уникальными идентификаторами, а информация об игроках поступает в обезличенном формате.

🔣 Разработку и ввод в эксплуатацию второй очереди планируется завершить до конца 2026 года.

🔣🔣 Свежие цифры касаемо спроса на азартные игры можно найти здесь, а про соотношение легального и нелегального гемблинга — здесь. Спойлер: сегмент, до которого ДСОМ не дотянется, по состоянию на май 2026 составляет 56,7%. Основными причинами, по которым украинцы выбирают нелегальные онлайн-казино являются скорость выплат (49% респондентов), отсутствие ограничений на игру (44%), лучшие бонусы (37%), возможность оптимизации налогов (25%), более удобная регистрация (18%).

Штош.

#новости #ближнее_зарубежье #гемблинг

🎭 Запускаете Коста-Рику? SINPE Móvil уже доступен в PayPlanet @pay_planet

🚀 Пуэрто-Рико🇵🇷: как растёт спрос на цифровые платежи

Согласно последнему исследованию Mastercard «Состояние цифровизации и финансовой доступности», 88% пуэрториканцев хотели бы, чтобы больше предприятий или людей принимали цифровые платежи, в то время как 58% хотя бы раз в месяц использует наличные деньги, предпочитая при этом оплату в электронном виде.

🔜 Среди респондентов, сообщивших о наличии банковского счета, за последние 6 месяцев 84% пользовалось традиционными банковскими услугами, а 77% — цифровыми финансами или услугами финтех-компаний .

🔜 Дебетовые карты оказались наиболее распространенным способом оплаты (63%), за ними следуют банковские переводы (56%) и цифровые кошельки (50%).

🔜 83% указали, что доверяют поставщикам цифровых услуг обработку своих денег и данных, а 82% отметили, что чувствуют себя в большей безопасности, имея на кармане меньше наличных денег.

🔜 6% опрошенных заявили, что в настоящее время не используют цифровые платежи; но в этой же группе 65% указали, что, вероятно, начнут использовать их в будущем.

🔜Нюанс: выборка маловата. Процитированные цифры получены в результате опроса 405 взрослых в возрасте 18 лет и старше… Сами авторы исследования признают, что погрешность составляет ±5 процентных пунктов при 95%-ном доверительном уровне (❓). Видимо, респондентов в процессе поили кофием и кормили плюшками

🔜 КонтекстноЭ:

🔵если кто подзабыл, Пуэрто-Рико — зависимая от США🇺🇸 юрисдикция со статусом «неинкорпорированной организованной территории» (находится под управлением США, не являясь их неотъемлемой частью). Действие Конституции США там ограничено; верховная власть принадлежит американскому Конгрессу, но в стране собственная система самоуправления. Население — 3 195 153 чел., ВВП — 31 603 USD.

🔵касаемо финтехов, то вот список самых крупных и активных компаний, работающих сейчас в Пуэрто-Рико. Список большой, но, видимо, предложение как-то не поспевает за спросом…

Штош.

#новости #Пуэрто_Рико #США #матчасть

🎭 Запускаете Коста-Рику? SINPE Móvil уже доступен в PayPlanet @pay_planet

🙊 Бразилия🇧🇷: дискуссии вокруг налогообложения криптовалютных карт набирают обороты

Пока что обладатели криптокарт могут не платить налог на финансовые операции (IOF) при осуществлении международных платежей… но всё может поменяться.

🔤 О чём речь❓

🔤бразильским пользователям доступны дебетовые или предоплаченные карты, с помощью которых пользователь покупает криптоактивы и хранит их на счете. При использовании карты сумма покупки автоматически списывается с баланса.

🔤также есть карты, аналогичные кредитным. Пользователь хранит свои средства на резервном счете, который служит ориентиром стоимости. В конце месяца клиент может оплатить счет налом или использовать крипту для погашения задолженности. Резервный счёт можно использовать для покупок на заграничных сайтах или для хранения части активов в USD.

🔤операции по картам позволяют мерчантам получать оплату в местной валюте — причём, как в е-коммерсе, так и через физические POS-терминалы.

🔤 Эмитенты: на сегодняший день это Binance, Kast, Onda Finance и OKX (так по карте Kast оплата производится с использованием баланса в USDC и функционирует по дебетовой модели). Основными издержками являются комиссионные за конвертацию валюты, которые составляют от 0,9% до 2,9%, и валютная маржа.

🔤 Статистика роста:

🔤согласно данным Федеральной налоговой службы, объем операций на криптовалютном рынке Бразилии в 2025 году составил 98 370 300 000 USD.

🔤объем операций чисто со стейблкоинами за тот же год превысил 70 056 000 000 USD.

🔤по данным аналитиков из Binance Research, в мае 2026 объем транзакций с использованием криптокартпревысил 747 млн. USD. За год этот метод платежей продемонстрировал рост на 48,6%.

🔤 Регулирование: в феврале 2026 года Центробанк регламентировал деятельность поставщиков услуг в сфере виртуальных активов, устанавив требования к минимальному капиталу, разделению активов и надзору за компаниями.

🔤 Тучи на крипто-горизонте: некоторые деятели предлагают ввести налог на операции с ценными бумагами (IOF) в размере 3,5% от стоимости актива ибо нехуй… ABcripto, ABFintechs и ещё три ассоциации, представляющие 850 бразильских компаний, публично заявили, что это будет незаконно и неконституционно. Министр финансов пошёл на попятную и отложил вступление в силу предложения до марта 2026 года, но ясно дал понять, что вопрос вновь будет поднят после выборов (в ноябре).

🔤 КонтекстноЭ: всё это происходит одновременно с тем, как законопроект MP 1.303 отменил освобождение от подоходного налога для продаж криптовалюты до 6 811 USD в месяц и стандартизировал налог в размере 17,5%на любой прирост капитала от криптоактивов.

Похоже, грядёт ужесточение.

#новости #Бразилия #крипта

🎭 Запускаете Коста-Рику? SINPE Móvil уже доступен в PayPlanet @pay_planet

🛁 Аргентина🇦🇷: схематоз с участием госслужащих, дешёвые дропы, футбол, фиктивные (❗️) ставки… всё как мы любим

В течение 2-х лет в аргентинской провинции Буэнос-Айрес (не путать со столичным округом) работала довольно оригинальная схема, которая отмывала деньги через ставки (а не “от ставок” — это важно)… Отмыли с истинно аргентинским размахом: на данный момент прокуратура насчитала более 18 млн USD.

🔜 Нежданчик: расследование ведётся шатко-валко, задержали пока что троих… но среди них внезапно оказался один из спонсоров Аргентинской Ассоциации Футбола (АFA).

🔜 Схема:

🔵сотрудница Управления по делам “откинувшихся” заключенных провинции Буэнос-Айрес использовала свою должность для выявления граждан с судимостями в уязвимом экономическом положении или под судебным надзором, предлагала им деньги в обмен на их личные и биометрические данные, после чего эти люди становились номинальными владельцами счетов в платёжных системах Ualá, Mercado Pago и PayPal (стоил такой дроп 53 USD с копейками).

🔵проходившие через них мелкие суммы использовались в качестве фиктивных депозитов на сайтах ставок… эти депозиты (о, сюрпрайз) непременно выигрывали — превращаясь в совершенно легальные деньги, которые можно было поставить ещё раз или инвестировать.

🔵дальше их переводили на финансовые платформы (например, Sur Finanzas, — см. ниже), превращали в криптоактивы, торговали на так называемых внебиржевых рынках (OTC) или прокручивали посредством операций третьих лиц.

🔜 Проруха на старуху: всё шло как по маслу, но создатели схемы забили на осторожность и сделали ключевым элементом платформу Sur Finanzas, которую органы уже давно взяли на карандаш в связи с рядом громких коррупционных скандалов… Всегдашнее аргентинское распиздяйство пышным цветом.

Продолжение, судя по всему, следует.

#новости #Аргентина #скам #крипта

🎭 Запускаете Коста-Рику? SINPE Móvil уже доступен в PayPlanet @pay_planet

🇨🇱 Комплексный оффер для Чили

🚶 #LongtermPartner #DealProven

✅ Для iGaming и PSP с офшорными лицензиями
✅ Для лицензированных форекс проектов
✅ Методы – WebPay, EtPay, Bank Transfer, Mach Wallet

⚠️ Надёжная процедура KYC:

Requested documents for KYC:

1. Articles of incorporation.*
2. Extract from the commercial register (or equivalent).*
3. Company's certificate of validity (no older than 3 months).*
4. License to operate (if any).
5. Bank certificate (no older than 3 months). In case of crypto, proof of wallet ownership.
6. Document that describes the authority of the legal representative to sign documents.*
7. Name, identity card (or Passport) of the legal representative.
8. Proof of address of the legal representative (utility bill no older than 3 months).
9. UBO register/structure.*
10. Name, identity card (or Passport) of the UBO.
11. AML Policy.

* document has to be duly notarised ❗️❗️

Requested info for KYC form:

1. Legal entity info:
1. ID number
2. Legal name
3. Commercial name
4. Country of incorporation
5. Address
6. Corporate email
7. Corporate phone
8. Type of activity
2. Legal representative info:
1. ID number
2. Full name
3. UBO info (any shareholder with 10% or more)
1. ID number
2. Full name
3. Full address
4. Country
5. % ownership
4. Declaration of origin of funds by writing in predetermined form
5. Bank account or crypto address details:
1. In case of bank account:
1. Account holder
2. Bank name
3. Bank account number
4. SWIFT/ABA/IBAN
2. In case of crypto:
1. Address holder
2. Cryptocurrency
3. Address
4. Network
6. Information of the person who fills the declaration:
1. ID number
2. Full name
3. Nationality
4. Relationship with legal person
5. Phone
6. Email

📢 Комиссии

🌟 Pay-In Debit card – 3.5%

🌟 Pay-In Credit card – 4.5%

🌟 Pay-In Mach Walllet – 3.5%

🌟 Pay-In Bank transfer – 3.3%

🌟 Pay-Out – 2.7%

🌟 Pay-In лимиты от 0 до 5 000 000 CLP
🌟 Pay-Out лимиты от 1 000 до 5 000 000 CLP

📡 Settlement T+3, USDT, 0.1-0.5% + 3-6 USDT
📡 No Rolling Reserve
📡 No Refunds
📡 No Chargebacks

#paymentoffer #cl

Для связи: @agent_phr

📱 Превратите ваш LinkedIn в источник офферов для работы, лидов, инвесторов, партнеров и полезных контактов – всего за 1,5 часа в неделю

🚶 #IndustryKnown

🌟 Если вы – руководитель компании, С-левел или занимаетесь пиаром или продвижением вашего бренда, то данное предложение позволит вам эффективнее достигать ваши цели, создавая фон активности и релевантный контент в LinkedIn.

🌟 Делегируйте весь путь: от извлечения вашей экспертизы до готового профиля, контента и системного продвижения.

Как выглядит работа?

🌟 Создается полноценная контент-система: оформленный профиль, понятное позиционирование и запас публикаций на несколько месяцев. Качество обеспечивается не шаблонной генерацией текстов, а глубинными интервью, стратегической проработкой и адаптацией контента под ваш опыт, стиль общения и целевую аудиторию.

🌟 Помимо контента важно системное развитие присутствия в LinkedIn, через автоматизированные комментарии, лайки, поиск и иные взаймодействия в зависимости от ваших целей и выбранной стратегией. Это может быть обеспечена через работу с вашего аккаунта, как и через “амбассадоров” – связанные аккаунты сотрудников вашей компании.

Для рассмотрения кейса и записи для созвона – @bootlggr

🎰 США🇺🇸: генпрокурор Флориды против "социальных" казино

Генеральный прокурор штата Флорида предъявил операторам Stake и VGW обвинение в проведении нелегальных азартных игр. Уже не в первый раз их подозревают в том, что игра идёт вовсе не на фантики — но каждый раз приходится доказывать.

🎲Суть дела: по версии обвинения, Stake и VGW при помощи вводящей в заблуждение рекламы лотерей и "социальных казино" вовлекали пользователей в азартные игры, тем самым нарушая местные законы.

🎲Операторам грозит:

✖️запрет на работу в штате Флорида;
✖️штрафы;
✖️конфискация незаконной прибыли;
✖️выплата компенсаций потребителям и судебных издержек.

🎲В иске фигурируют платёжки, участвовавшие в схемах. У Stake — Sweepstakes Ltd., работающая под торговой маркой Stake.us, а также Trustly, Praxis и Breeze Labs. У VGW — Chumba Casino, LuckyLand Slots, LuckyLand Casino и Global Poker, а также Worldpay, Trustly и Worldpay Holdco.

🎲Схема: потребителей завлекают в "социальное казино", где якобы воссоздаётся "аутентичный опыт казино", но как бы не на деньги. Вместо них оператор предлагает "золотые монеты", а в качестве "бесплатного" бонуса — ещё один вид фантиков (у Stake он назывался Stake Cash), который уже можно использовать в казино и обналичивать по ставке 1:1 к доллару. Наивно, супер!

🔣КонтекстноЭ:

➖Stake — онлайн-казино, зарегистрированное на Кюрасао🇨🇼 в 2017 году. В 2024 г. его доход достиг 4,7 млрд USD.
➖В большинстве юрисдикций игроки делают ставки в крипте, в Великобритании🇬🇧 — только в фиатной валюте.
➖Реклама Stake была занесена в чёрный список на Twitch из соображений защиты прав потребителей. После этого компания запустила аналогичную Twitch платформу Kick.
➖В октябре 2025 годаStake получила аналогичный иск в штате Миссури; в деле оказался замешан популярный деятель культуры рэпер Дрейк, активно завлекавший игроков при помощи рекламы в соцсетях.

Мы просто играли…

#новости #США #гемблинг #крипта

🎭 Запускаете Коста-Рику? SINPE Móvil уже доступен в PayPlanet @pay_planet

✍️ Я искал канал, где собирается комьюнити retention, но не нашёл. Есть десятки каналов про трафик, affiliate и маркетинг — а про то, что происходит с игроком после привлечения, почти ничего.

Так я открыл свой канал.

За плечами — годы работы с retention в iGaming, VIP-сегментами, LTV, churn, CRM и всеми теми ситуациями, когда красивые цифры внезапно перестают быть красивыми.

Здесь буду разбирать свой опыт, рабочие кейсы, ошибки, наблюдения и решения, которые действительно применял на практике.

Если вы тоже работаете с retention — думаю, нам давно пора познакомиться.

Подписывайтесь — https://t.me/+vQUIIygjVk4xNzUy

#реклама | Ограничение ответственности

🔨 ЮАР🇿🇦: регулятор готовится вручать банхаммер, интернет-провайдеры против

17 июля Национальный совет по азартным играм (NGB) внёс поправки в условия тендера на блокировку нелицензированной гемблы и продлил срок подачи заявок с 7 августа до 4 сентября 2026 года. Местные интернет-провайдеры, наученные горьким мировым опытом, сомневаются в эффективности предложенных мер, но не пропадать же бюджету...

🔣 Что на кону:

➖ крупнейший в Африке букмекерский рынок с объёмом ставок почти в 90 млрд USD (по данным на 2025 г.);
➖ около 62% онлайн-ставок приходится на нелицензированных операторов;
➖ из-за этого казна ежегодно недосчитывается свыше 3,1 млрд USD валового дохода.

🔣 И вот эти деньжищи предполагается вернуть с помощью кувалды и какой-то матери. Как именно рисуется этот процесс в мечтах регулятора❓

🟰 отслеживание и профилирование нелегальных гемблинг-сайтов (страна происхождения, статус лицензии, данные владельцев);
🟰 блокировка выявленных сайтов;
🟰 рапорт в NGB с последующей передачей данных правоохранителям;
🟰 отслеживание уже заблокированного и повторные блокировки в случае всплытия.

🔣 На эти благие цели в 2025 году было выделено из госбюджета что-то около 37 тыс. USD, однако результаты были так себе. За год NGB передала Google Africa данные 10 нелегальных сайтов с целью удаления из результатов поиска, но ни один из них удалён не был.

🔣 Кроме того, правовых оснований для блокировки как не было, так и нет, и на это указала местная Ассоциация интернет-провайдеров (ISPA), чьи доводы могут послужить эталоном здравого смысла в глобальной Палате мер и весов, но, увы, её не существует:

🟰 чтобы блокировать предоставление интернет-услуг пользователям, необходима твёрдая законодательная база, устанавливающая масштабы потенциального вреда от блокируемого контента;

🟰 блокировку любых доменов как два пальца легко обходят пользователи, а блокировка по ip способна вызвать масштабные сбои в работе Интернета в стране (здесь ISPA сослалась на европейский опыт, ну а мы с вами многозначительно промолчим);

🟰 заблокированные сайты неизменно возвращаются отдохнувшими и с магнитиками на холодильник в формате зеркал, что сводит усилия по борьбе с ними к нулю.

🔣 Отдельно отмечено, что требования к потенциальным контрагентам высоки — описать методологию, привести необходимую документацию и указать источники дохода, — но тендер сам по себе даже не предполагает заключения контракта в обязательном порядке. Было бы ради чего стараться.

🔣 КонтекстноЭ: на то, что правовые рамки борьбы с незаконной гемблой крайне размыты, ранее указывала и национальная ассоциация букмекеров (SABA). В законодательстве страны отсутствует даже определение того, кто именно может считаться нелегальным оператором.

Как говорится, если непременно нужно хоть что-нибудь сделать, никогда не следует делать хоть что-нибудь.

#новости #гемблинг #беттинг #Африка

🎭 Запускаете Коста-Рику? SINPE Móvil уже доступен в PayPlanet @pay_planet

🎉 Литва🇱🇹: в 1-ом полугодии 2026 игорная индустрия демонстрирует значительный рост выручки

Согласно данным Управления по надзору за азартными играми, общий валовой доход от азартных игр (наземных и онлайн) составил приблизительно 153,6 млн евро. Это на 16,8% больше, чем в аналогичный период прошлого года, что подтверждает важность цифровых азартных игр для регулируемого рынка страны.

🔣 Гемблинг: если брать отдельно онлайн-сегмент, то доходы от него составили 78% от общей суммы, а рост — 13,5%. Эти данные подчеркивают, насколько сильно потребительская активность сместилась в сторону цифровых каналов. Напомним, что в Литве азартные игры в дистанционном формате разрешены с 2016 года.

🔣 Наземные казино и букмекерские конторы: валовой доход физических заведений за 1-ое полугодие составил приблизительно 33,7 млн евро. По сравнению с аналогичным периодом 2025 года это представляет собой снижение примерно на 5%.

🔣 Лотереи: оборот билетов увеличился на 8,6% и составил приблизительно 87,73 млн евро, а выплаты призов выросли на 10,5% до 49,29 млн евро. Валовой доход от лотерей достиг примерно 38,44 млн евро, что на 6,2%больше по сравнению с первым полугодием 2025. Результат свидетельствует о том, что на фоне быстрого роста онлайн-азартных игр спрос на лотереи оставался относительно устойчивым.

🔣 Навар для государства: за первые 6 месяцев 2026 года налоговые поступления от азартных игр и лотерей увеличились на 11,4% и составили приблизительно 46,43 млн евро.

🔣 Навар для операторов: на долю организаторов азартных игр пришлось около 30,67 млн евро поступлений, а на операторов лотерей — приблизительно 15,76 млн евро.

🔣 Регулирование: в июне 2026 года Минфин предложил поправки к закону об азартных играх, которые предусматривают введение обязательной карты игрока. Поправку приняли, и с 1 января 2029 система будет применяться как к наземным, так и к дистанционным игорным заведениям, создавая централизованный механизм для учета игровой деятельности у различных операторов и каналов. Это позволит централизованно регистрировать депозиты и выигрыши. У компаний есть 3 года на подготовку.

Ну, вполне цивилизованный подход.

#новости #ближнее_зарубежье #Europe #гемблинг #беттинг

🎭 Запускаете Коста-Рику? SINPE Móvil уже доступен в PayPlanet @pay_planet

💣 Россия🇷🇺: с 1 сентября Росфинмониторинг получит данные о переводах через СБП с использованием карт «Мир»

Никогда такого не было, и вот опять. Новые полномочия закрепили в «антиотмывочном» Законе № 115-ФЗ.

🔜 Модификация произведена на основе другого закона — это № 461-ФЗ «О внесении изменений в статьи 3 и 9 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 15.12.2025.

🔜 Нет, от компаний или ИП никакой дополнительной отчётности требовать не будут. Финансовая разведка напрямую сможет запрашивать данные у организации, выполняющей функции оператора универсального платежного кода, а также операционного и клирингового центра для переводов через СБП и НСПК.

🔜 Сам по себе закон не вводит автоматическую блокировку счетов. Этим по-прежнему будут заниматься банки.

🔜 Оператор не вправе разглашать факт передачи сведений. Порядок, сроки и объем взаимодействия закрепят отдельным соглашением, согласованным с Банком России.

🔜 Напомним, что с 1 июля банки уже передают ИНН в составе данных по отдельным переводам через СБП.

🔜 КонтекстноЭ: по данным на декабрь 2025, НСПК ежесуточно обрабатывает около 80 млн транзаций; что касается системы “Мир”, то за 10 лет своего существования она выпустила 470 млн карт.

Чем глубже в лес, тем толще партизаны…

#новости #хре_новости #Россия

🎭 Запускаете Коста-Рику? SINPE Móvil уже доступен в PayPlanet @pay_planet

📢 Бразилия🇧🇷: лимит депозита на онлайн-ставки и слоты хотят ограничить до 35 USD в месяц…

…причём это будет сумма всех депозитов, сделанных на разных платформах и по любому поводу. Полученные призы и возвращенные суммы не будут включены в этот расчет — и то слава богу.

🔣 Предложение, внесённое сенатором от Партии Трудящихся (кто бы сомневался) предполагает поправки в Закон № 14790/2023. Всё ради народа.

🔣 Парламентарий отмечает, что потолок в 35 баксов примерно соответствует 5% от текущей минимальной заработной платы. Для увеличения лимита игрокам потребуется продемонстрировать наличие финансовых возможностей.

🔣 Согласно тексту поправки, если сумма депозита превышает допустимую сумму (а она, кстати, будет модифицироваться с учётом инфляции), букмекерская контора обязана немедленно вернуть неправомерно внесенные деньги.

🔣 В случае одобрения Национальным конгрессом и подписания закона, новые правила вступят в силу через 90 дней после публикации закона.

Спасибо-пожалуйста.

#новости #Бразилия #гемблинг

🎭 Запускаете Коста-Рику? SINPE Móvil уже доступен в PayPlanet @pay_planet

🇪🇺 Оффер на Neteller & Skrill для гембета

🚶 #DealProven

⭐ FTD
✅ Pay-In – 9.5%

🌟 Trusted
✅ Pay-In – 8.5%

⚡ Rolling Reserve –10%
⚡ Settlement T+5, USDT 1%

#paymentoffer #eu

Для связи: @agent_phr

🚦 Пакистан🇵🇰: PVARA открывает портал по лицензированию криптокомпаний

После публикации нормативов, узаконивающих деятельность провайдеров крипты, Управление по регулированию виртуальных активов (PVARA) открыло портал, где можно подать заявку на лицензирование. Дедлайн — 5 сентября 2026 года. Кто не успел — тот опоздал и должен будет уйти с рынка.

🔤 Подать заявку на получение свидетельства об отсутствии возражений (NOC — этап, предшествующий получению лицензии на деятельность) обязаны пакистанские и зарубежные провайдеры таких услуг, как:
🔤 хранение активов;
🔤 брокерские и дилерские услуги;
🔤 биржи;
🔤 кредитование;
🔤 деривативы;
🔤 управление активами;
🔤 выпуск токенов;
🔤 услуги, связанные с майнингом.

🔤 Помимо NOC, криптовалютные компании также могут пройти тестирование услуг в регуляторной песочнице под надзором PVARA, прежде чем подавать заявку на получение полной лицензии.

🔤 КонтекстноЭ: закон о виртуальных активах в Пакистане принят в марте 2026 года, а уже в апрелеЦентробанк разрешил кредитным организациям работать с криптой — правда, с ограничениями. Банки по-прежнему не могут инвестировать в криптоактивы или хранить их за счёт собственных средств, а также несут ответственность за проверку транзакций.

#новости #крипта #Азия

🎭 Запускаете Коста-Рику? SINPE Móvil уже доступен в PayPlanet @pay_planet

🇰🇷 Южная Корея — нужны трейдеры

Ищем трейдеров под локальные банковские маршруты под большой гембет объем


— Ставки 4%/1.5%
— xe +8%
— Глубокая вторичка
— От 20000
— Свободного объема до 200к/сут

Большой объем для опытных команд, рассматриваем команды для наличной работы под индивидуальную ставку
______

Также, рассматриваем офферы от трейдеров по гео Афганистан 🇦🇫


✈️Контакт для связи - @hosta_pay


#реклама | Ограничение ответственности