🗞 Главные новости недели за 7 15–19 сентября

🇧🇷 Бразилия детализировала «финансовую асфиксию» нелегального беттинга. Постановление SPA/MF № 2750 предусматривает блокировку счетов в течение 24 часов после уведомления регулятора. Банкам и ПСП предписано отслеживать дробные переводы, смену Pix-реквизитов и непрозрачных получателей. Часть технических процедур ещё требует отдельной инструкции.

🇨🇦 Nuvei согласилась выплатить $4,85 млн для урегулирования претензий FTC. Комиссия обвиняет процессор в обслуживании мошеннических мерчантов, несмотря на тревожные сигналы. Соглашение предусматривает усиленную проверку клиентов и ограничения на обслуживание определённых продавцов техподдержки. Компания не признала обвинения.

🇧🇷 Прокуратура Баии подала иск против Nuoro Pay, Select Credit и Cartos. Их подозревают в обеспечении платежей нелегальных букмекеров. Прокуратура требует заморозить активы на сумму до R$5 млн и прекратить деятельность компаний. Судебного решения об этих мерах пока нет.

🤝 Revolut подтвердил утечку персональных данных после поддельных запросов от госоргана. Мошенники воспользовались доверием к официальному почтовому домену и получили клиентские документы и контактные данные. По заявлению компании, её системы и средства клиентов не пострадали. Проверка отправителя оказалась самостоятельной точкой риска.

🇺🇦 Верховная Рада поддержала в первом чтении законопроект против дроп-схем. Предлагаются штрафы за передачу своих счетов для мошенничества и более строгие наказания за операции с чужими платёжными данными. Новые санкции пока не вступили в силу.

🇦🇷 Аргентина обязалась начать международный обмен криптовалютными данными по CARF не позднее 2029 года. Подотчётные провайдеры будут собирать сведения о клиентах, налоговом резидентстве и операциях. Для запуска ещё требуется местное законодательство; сам стандарт не вводит новый налог.

💸 MoneyGram запустила в Колумбии виртуальную карту Visa с балансом в стейблкоинах. Проект объединяет инфраструктуру Rain, кошелёк Crossmint и расчёты через Stellar. Управление доступно в приложении MoneyGram, карту можно добавить в Apple Wallet и Google Wallet. Физическую версию планируют до конца года.

💳 Mastercard представила Wallet Pay для подключения региональных кошельков к своей сети. Среди участников — Mercado Pago, DaviPlata, GCash и другие крупные сервисы. Токенизация, выпуск карт и международные переводы должны расширить возможности кошельков за пределами домашних рынков.

🇸🇦🇶🇦 Саудовская Аравия и Катар договорились о взаимном приёме карт mada и HIMYAN. На Money20/20 Middle East также объявили о запуске мерчант-эквайринга Network International в Саудовской Аравии. Национальные системы расширяют географию, а международные провайдеры выходят на местный рынок.

⚠️ В споре Xmax и Tenet речь идёт примерно о €60 000 невыплаченного баланса. Tenet ссылается на заморозку денег вышестоящим провайдером; Xmax утверждает, что средства уже вернули Tenet. На момент публикации разбора подтверждений этого возврата канал не получил. Кейс показывает риск зависимости выплат от всей цепочки посредников.

🇧🇷 В «Офшорном барометре» разобрали Бразилию по данным Blask. В наблюдаемой выборке офшоры составляют 67,5% брендов, но получают 4,7% измеряемого спроса и около 3,5% оценочной выручки. Эти показатели отражают оценки платформы в рамках её покрытия. Для ПСП важен следующий вопрос: сколько стоит довести этот спрос до успешного платежа?

#новости #дайджест

Напоминаем всем что у нас также есть каналы на английском, испанском и португальском языках 😂

@payments_highrisk_eng
@payments_highrisk_esp
@payments_highrisk_pt

Каналы также выполняют функцию резерва на случаи непредвиденных обстоятельств 🙂

💸 ЕС🇪🇺: Binance вытеснили с европейского рынка по личной просьбе главы ЕЦБ

Кристин Лагард обратилась к премьер-министру Греции🇬🇷 с просьбой не выдавать Binance разрешение работать в ЕС.
Почему нет❓

🔤 Лагард опасалась того, что цифровой евро (CBDC), эмитируемый ЕЦБ, не выдержит конкуренции с долларовыми стейблкоинами, распространяемыми Binance.

🔤 В США🇺🇸 Binance признала обвинения в отмывании денег и нарушении санкций.

🔤 Дверь в Европу захлопнулась у крупнейшей в мире криптобиржи буквально перед носом: греческая Комиссия по рынкам капитала (HCMC) готова была выдать ей лицензию на работу с 1 июля. В начале июня греки сообщили об этом Европейскому управлению по ценным бумагам, но в ответ ESMA настоятельно рекомендовало отклонять заявки Binance, указывая на нарушения комплаенса.

🔤 Помимо Греции, Binance запрашивала разрешения у Латвии🇱🇻, Ирландии🇮🇪 и Франции🇫🇷, но везде было отказано. С 1 июля, после вступлления в силу MiCA, криптобиржа не имеет права работать без лицензии на территории ЕС.

🖋 КонтекстноЭ: уйдя с европейского рынка, Binance активно продвигается в Азии. В начале сентября криптобиржа заключила три рамочных соглашения о сотрудничестве с государственными органами Казахстана🇰🇿, который, в свою очередь, стремится стать азиатским платёжным хабом и лидером по инновациям в области финтеха. А вот власти США продолжают обвинять Binance в отмывании денег за продажу иранской нефти, причём расследование схем опиралось на данные комплаенса самой биржи.

#новости #Europe #США #крипта

🇺🇸 Оффер на PayPal для США

🚶 #DealProven

✔️ Для любых вертикалей
– Gambling & Betting
– Forex
– Digital Goods
– Supplements
– Adult
– Прочие

🌟 Для работы без лицензии
🌟 Высокая конверсия
🌟 FTD + Trusted

🏆 Pay-In – от 10% +5 USD
лимиты от 10 USD

⚡ Rolling Reserve – 10%. 90 дней
⚡ Settlement – Instant, USDC, 0%

#paymentoffer #us

Для связи: @agent_phr

Филиппины🇵🇭: платёжки рискуют лицензиями из-за замаскированных онлайн-казино

Власти обнаружили множество игорных заведений, выдававших себя за точки бытовых услуг.

🔣 Как нашли❓ Анализ и холодный расчёт: платёжные схемы состояли из тысяч транзакций на одинаковую сумму в 50 песо (0,8 USD). Вдобавок, платежи совершались в ночное время через мерчантов, чей заявленный род занятий не предполагал ночной активности.

🟰 Итого: 8000 мерчантов лишились лицензий.

🖋 КонтекстноЭ: филиппинский Центробанк (BSP), похоже, всерьёз взялся шерстить платёжки. В опубликованном в начале сентября проекте циркуляра о пересмотре таксономии и системы лицензирования ответственность за проверку мерчантов возлагается на платёжных операторов. Именно они должны будут собирать данные контрагентов и вносить их в базы.

📝 Справка: в 2025 году на цифровые платежи на Филиппинах пришлось уже около 2/3 розничных транзакций. В 2024 г. этот показатель достигал 57%.

#новости #Азия #гемблинг

Аргентина🇦🇷: Lotería del Chubut станет применять ИИ для борьбы с нелегальной гемблой

Агентство обсудит тему новых инструментов контроля на совещании ALEA в ноябре.

🔣 Президент Instituto de Asistencia Social (IAS)–Lotería del Chubut Рамиро Ибарра объявил о внедрении платформы на базе ИИ для обнаружения незаконных беттинговых сайтов. Инструмент позволит также выявлять и блокировать банковские счета, связанные с нелегалами, и генерировать документы для представления в суд.

🔣 В ноябре в городе Пуэрто-Мадрин состоится общенациональное совещание Ассоциации государственных лотерей Аргентины (ALEA), посвящённое совершенствованию инструментов контроля и мониторинга в условиях, когда растёт количество нелегальных онлайн-платформ. Напомним, что общенационального регулятора в федеративной Аргентине нет, и в каждой провинции имеются свои правила.

🔣 Для агентства провинции Чубут одним из основных источников дохода остаётся лотерея. Ежемесячно выплачиваются выигрыши в размере примерно 595-660 тыс. USD. Онлайн-игры регулируются через лицензированную платформу BetWarrior, допускающую только совершеннолетних игроков.

#новости #Аргентина #беттинг #гемблинг

🫆Бразилия🇧🇷: арестован партнёр компании PixBet

Тадеу Дантас, деловой партнёр и кузен владельца компании, оказался за решёткой в ходе второго этапа операции "Арена"

🔣 Похоже, на сей раз PixBet действительно пришёл конец. Компания уже дважды оказывалась под запретом: в первый раз ей удалось урегулировать дела с государством, но в середине августа SPA отправил её в бан за нарушение правил аутентификации несовершеннолетних игроков.

🔣 Теперь дело уже отчётливо пахнет керосином: федеральная полиция проводит расследование в отношении PixBet по подозрению в отмывании денег и уклонении от уплаты налогов. В ходе первого этапа операции "Арена" был задержан владелец PixBet Эрнилду Жуниор и конфискованы активы на сумму 214 млн USD. И вот теперь добрались до второго партнёра.

📎 Схема: средства от ставок переводились в подставную компанию, зарегистрированную на Кюрасао🇨🇼, и затем возвращались в Бразилию в качестве платы за фиктивные услуги. Старо как мир, но работает.

🖋 Справка: PixBet — платформа онлайн-казино и ставок, предусматривающая быстрый вывод средств через Pix. Компания ранее спонсировала "Фламенго"⚽️ и "Коринтианс"⚽️, но рассталась с обоими клубами на фоне финансовых разногласий. Владеет несколькими спортивными объектами и ФК Serra Branca Esporte Clube.

Гол в свои ворота.

#новости #Бразилия #гемблинг #беттинг

😱Саудовская Аравия🇸🇦 внедряет Alipay+ и планирует внедрение Tap To Pay

Центробанк КСА (SAMA) объявил о долгожданных нововведениях на конференции Money20/20 Middle East в Эр-Рияде.

🔜 Ровно год назад SAMA подписал соглашение с Ant International о внедрении Alipay+ в национальную платёжную систему mada. Теперь мерчанты по всей Саудовской Аравии могут принимать трансграничные платежи по QR-кодам с электронных кошельков, подключённых к сети Alipay+.

✏️ КонтекстноЭ: Alipay+ насчитывает свыше 1,7 млрд аккаунтов на нескольких десятках рынков по всему миру. Совсем недавно сеть была интегрирована в глобальный портфель решений Mastercard Wallet Pay.

🔜 Регулятор также объявил о планах внедрения функции Tap to Pay от Apple. Этот инструмент позволяет мерчантам принимать бесконтактные платежи картами и цифровыми кошельками непосредственно на iPhone.

🔜 Кроме того, SAMA выдал Visa сертификат соответствия новому интерфейсу электронных платежей. Это позволит Visa обрабатывать транзакции ecommerce в Саудовской Аравии.

✏️ Ещё контекстноЭ: Саудовская Аравия стремится стать финтех-лидером региона. Объём инвестиций в сектор к концу I полугодия 2026 г. должен превысить 8 млрд USD. Ранее на конференции Money20/20 Middle East было объявлено о соглашении между КСА🇸🇦 и Катаром🇶🇦 о трансграничном действии национальных карт mada и HIMYAN.

#новости #Азия

🇮🇶 Оффер на П2П для Ирака

🚶 #DealProven #IndustryKnown

🌟 Для гембета
🌟 Методы: IBAN, phone number
🌟 FTD + Trusted

✅ Pay-In – 8.5%
от 1000 до 3 000 000 IQD

✅ Pay-Out – 3%
от 5000 до 3 000 000 IQD

⚡ Settlement T+0, USDT, 0%, Binance

#paymentoffer #iq

Для связи: @agent_phr

👀Эквадор🇪🇨: вводятся нормативно-правовые требования к букмекерам для получения лицензии

Соответствовать требованиям обязаны как новые соискатели, так и операторы, уже работающие в стране.

🟰 Министерство образования, спорта и культуры опубликовало порядок получения лицензии оператора спортивных ставок (LOPD) — единственного документа, разрешающего этот вид деятельности в Эквадоре.

🔣 Финансовые и операционные требования:
➖юридический статус в стране;
➖собственный капитал в размере 500 тыс. USD;
➖банковская гарантия или страховой полис на сумму, равную 1% стоимости активов.

🔣 Срок действия и стоимость лицензии:
➖лицензия выдаётся на 5 лет;
➖стоимость ежегодного продления — 655 базовых окладов (ок. 315 тыс. USD в 2026 г.)

🔣 Дополнительные требования:
➖регистрация в Управлении финансово-экономического анализа;
➖техническая сертификация платформы;
➖отдельный банковский счёт для операций;
➖внедрение политики ответственной игры, риск-ориентированного подхода, антиотмывочных процедур, защиты данных и проверки пользователей.
➖местное юрлицо или партнёр (для иностранных компаний).

🔣 Налогообложение и ограничения:
➖оператор удерживает 15% налога с общей суммы выигрышей по каждому событию;
➖лимит транзакции по банковскому счёту или дебетовой карте — 1000 USD;
➖лимит транзакции по кредитной карте — 350 USD.

🔣 Заявки будут подвергаться юридической, финансовой, технической и операционной оценке в течение 90 дней.

#новости #Эквадор #беттинг

🍀 Ирландия🇮🇪: операторы азартных игр готовятся к повышению налога

Ассоциация букмекеров призывает правительство воздержаться, но это вряд ли.

🔣 Ирландские СМИ предупреждают: в 2027 году грядёт повышение нынешнего 2-процентного налога на ставки и налога на тотализатор (с 1% до 2%). Бюджет трещит по швам — придётся плотнее стричь гемблу.

🔣 Ассоциация букмекеров Ирландии, разумеется, против. Аргумент простой: когда в 2019 году повысили налог на ставки (тоже с 1% до 2%), результатом стало закрытие 222 букмекерских контор и потеря около 1000рабочих мест. Оно вам надо, спрашивается?

🟰 (Но есть нюанс: надо ещё доказать, что причиной закрытия контор стало именно повышение налога, так как ставки постепенно уходят в интернет:
➖Entain ещё в апреле объявила о закрытии трети контор Ladbrokes;
➖Flutter обдумывает закрытие до 100 контор Paddy Power в Ирландии🇮🇪 и Великобритании🇬🇧. В связи с чем обозлённый соучредитель Paddy Power призвал ввести налог на гемблу в размере 40%. Пить всё-таки надо меньше.)

🔣 Ирландских коллег поддержала Международная ассоциация букмекеров (IBA) в лице Капитана Очевидности: каждый евро допзатрат оператора будет компенсирован за счёт снижения ценности для клиентов. Выиграет от этого кто❓ — Правильно, нелегалы, которые по определению ничего не платят и к которым клиенты прямиком направятся. Оно вам обратно надо?

🖋 КонтекстноЭ: в июле в силу вступила новая система лицензирования дистанционных ставок, заменившая законы о тотализаторах и ставках 1929 и 1931 гг. соответственно. Теперь все операторы ставок на спорт обязаны получить лицензию B2C Betting Licence и соблюдать ряд ограничений.

#новости #Europe #беттинг

🟪 Trybit — криптоэквайринг для high-risk и международных онлайн-проектов

Стабильный приём платежей в 40+ криптовалютах и стейблкоинах, включая BTC, ETH, USDT — без зависимости от банков и карточного эквайринга.

🔷 5+ лет на рынке, аптайм 99,9% за последние 12 месяцев
🔷 Стандартная комиссия 1,9% на приём, при объёмах — до 0,4%. Вывод — 0%
🔷 AML/KYT-скрининг входящих: грязные транзакции не падают на баланс — вывод и обмен без заморозок
🔷 Подтверждение платежа от 20 секунд
🔷 Массовые выплаты по API, автовывод по расписанию или порогу баланса
🔷 Автоконвертация в стейблкоины, встроенный обмен в кабинете
🔷 Web3-оплата и WalletConnect на чекауте
🔷 Подключение: API, H2H, виджет, платёжные ссылки
🔷 Поддержка 24/7

⚡️ iGaming, betting, SaaS, e-commerce, VPN, hosting, digital services и другие проекты и сервисы.

👉 Обсудить условия — @trybit_artem
✈️ Новости, кейсы и обновления — @trybit


#реклама | Ограничение ответственности

Аргентина🇦🇷: трое фигурантов дела о 18 млн USD заключены под стражу

Начало истории, продолжение 1, продолжение 2.

🔜 Новая серия аргентинского "мыла". Суд Ла-Платы вынес постановление о заключении под стражу троих фигурантов дела на всё время судебного разбирательства, отвергнув доводы защиты. Пришло время представить наших героев.

🔵 Альбина Манджини, экс-глава комиссии по УДО провинции Буэнос-Айрес. Пользуясь служебным положением, вербовала дропов из числа подопечных по цене 53 USD за душу личные данные, после чего бывшие зеки становились номинальными владельцами аккаунтов в платёжных системах Ualá, Mercado Pago и PayPal. (В провинции проживает примерно 48 тыс. отсидевших граждан.)

🔵 Мауро Перротта, владелец сети фитнес-клубов Red Line. Он же — оператор подпольного беттинга, управлявший аккаунтами дропов, кассой приёма ставок и кассой выплат призов.

🔵 Игнасио Леонель Марчиони — финансовый оператор, банковский и криптовалютный посредник. Владел 22банковскими счетами и цифровыми кошельками в Mercado Pago, Brubank, Ualá, Prex, Banco Santander и Banco Industrial, с помощью которых распределялись средства. Управлял платёжным шлюзом на платформе Haz Pagos, через который и были выведены те самые 18 млн USD. Был связан с компанией Sur Finanzas, предоставлявшей кредиты футбольным клубам первого дивизиона.

🔜 Прокурор Бетина Лаки, ведущая дело о 18 миллионах, считает, что оригинальная схема отмывания денег при посредстве бывших сидельцев стала возможной благодаря связям Марчиони с главой Аргентинской футбольной ассоциации Клаудио "Чики" Тапиа, подозреваемым в уклонении от уплаты налогов.

Наша редакция продолжает следить за развитием событий.

#новости #Аргентина #беттинг #крипта

🇺🇿 @processing_uzs – чат для трейдеров, дроповодов и площадок

Здесь вы найдете:

🇺🇿 Объявления по набору трейдеров на площадки
🇺🇿 Публичная обратная связь по работе с отдельными партнерами
🇺🇿 Жалобы на недобросовестных лиц

Присоединяйтесь к @processing_uzs 🤝

🇵🇱 Оффер на BLIK для Польши

🚶 #LongtermPartner #DealProven #IndustryKnown

⭐ FTD
✅ Pay-In – 9% + €0.50 / succcess
лимиты от 25 до 2 800 PLN

🌟 Trusted
✅ Pay-In – 7% + €0.50 / succcess
лимиты от 15 до 3 800 PLN

📌 Максимальный Chargeback Rate — 0.8%

🟢 Refund Fee — €10
🟢 Chargeback Fee — €100

⚡ Settlement T+3, 1% EUR / USDT

#paymentoffer #pl

Для связи: @agent_phr

💰Денежные переводы физлиц из России🇷🇺 в Грузию🇬🇪 упали до минимума с 2004 года

А из Грузии в Россию — до нуля.

🏆 Первая десятка стран по объёму переводов в Грузию в августе 2026 г.:
🔵США🇺🇸
🔵Италия🇮🇹
🔵Германия🇩🇪
🔵Греция🇬🇷
🔵Израиль🇮🇱
🔵Турция🇹🇷
🔵Испания🇪🇸
🔵Казахстан🇰🇿
🔵Великобритания🇬🇧
🔵Франция🇫🇷

🔜 Россия🇷🇺 всего за месяц переместилась с 3-го места на 11-е. Объём переводов физлиц в Грузию из России в этом месяце составил всего 5,1 млн USD, при том что в июле он был равен 42 млн USD, а в июне — 51,4 млн USD.

🔜 Впервые в истории денежные переводы физлиц из Грузии в Россию прекратились полностью. В июле они составляли 3,7 млн USD, а в июне — 4,3 млн USD.

🔜 Нацбанк Грузии объясняет падение санкциями против платёжной системы "Золотая корона". 23 июля ЕС принял 21-й пакет санкций против России. В санкционный список попали 94 российских банка, в том числе РНКО “Платежный центр” (оператор и расчетный центр платежной системы “Золотая Корона”) и Цифра Банк.

🔜 В августе европейское подразделение "Золотой короны", KoronaPay Europe Ltd., объявило об уходе с европейского рынка, на который вышло в 2020 году. Сервис онлайн-переводов работал в 31 стране: во всех государствах ЕС🇪🇺, Великобритании🇬🇧, Норвегии🇳🇴, Исландии🇮🇸 и Лихтенштейне🇱🇮. KoronaPay Europe Ltd. вело деятельность в Европе по лицензии Центробанка Кипра🇨🇾.

#новости #Россия #ближнее_зарубежье #Europe #санкции_трипиздянкции

🪆Россия🇷🇺: Минфин хочет перетянуть владельцев криптоактивов на внутренний рынок

На кону более 10 млн кошельков россиян на зарубежных площадках.

🔤 По подсчётам ЦБР, в России криптовалютами пользуются около 20 млн человек, а общий объём вложений в крипту составляет около 3,7 трлн руб. По новым правилам с 1 июля 2027 г. неквалифицированные инвесторы смогут вкладывать в крипту не более 300 тыс. руб. в год через одного посредника.

🔤 Регулятор предлагает ограничить список криптовалют, доступных неквалам. В него могут войти биткоин, Ethereum и USDT. Однако в Госдуме возразили против стейблкоина из опасений блокировки активов со стороны эмитента по запросу властей США🇺🇸. Такой риск действительно имеется, если крипта была куплена на подсанкционной бирже, через сомнительного P2P-контрагента или криптомиксер. Также стейблкоины могут получить санкционную окраску в случае покупки через российского лицензированного посредника.

🔤 По закону, вступившему в силу с 1 сентября 2026 г., россияне могут проводить операции с криптой только через регулируемых посредников, хранить её в цифровых депозитариях, покупать и продавать в обменниках, занесённых в реестр ЦБР. Тем не менее запрета на некастодиальные кошельки или хранение крипты на иностранных биржах нет. Но при необходимости обменять USDT на рубли это можно будет сделать только через лицензированных участников рынка, а они могут потребовать подтверждения законности средств.

🔤 В Центробанке обдумывают законопроект, по которому можно будет совершать операции на зарубежных криптобиржах через российских брокеров.

#новости #Россия #крипта #санкции_трипиздянкции

Тратите тысячи долларов в месяц на DevOps только для того, чтобы инфраструктура просто работала?

С Watasu можно иначе.

Мы берём инфраструктуру high-load проектов на себя: от развёртывания и миграции до масштабирования, мониторинга и защиты.

⚡️ Отказоустойчивая инфраструктура и высокий uptime
💘 DevOps автоматизирован — отдельного специалиста нанимать не нужно
🔆 Защита от DDoS-атак
✔️ Лояльный KYC без долгой бюрократии
🚀 Помощь с миграцией вашего проекта
💻 Выделенный менеджер
💳 Гибкие способы оплаты

Вы занимаетесь продуктом — мы занимаемся инфраструктурой.

✈️ Напишите @watasu_io — подберём конфигурацию под ваш проект.


#реклама | Ограничение ответственности