💠 برخورد با متخلفان حوزه ارزی ادامه دارد
ارسال پرونده متخلفان ارزی به مراجع قضایی

🔹تراکنش‌های بانکی مشکوک که منجر به اخلال در نظام پولی و ارزی کشور می‌شود از سوی بانک مرکزی، مورد رصد و شناسایی قرار می‌گیرد و در این راستا، پرونده ۲۷۱ نفر با ۳۰۰ همت تراکنش مشکوک منجر به اخلال در نظام پولی و ارزی کشور در یک ماه گذشته به مراجع قضایی ارسال شد.

🔹به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، این بانک با همکاری وزارت امور اقتصادی و دارایی و سایر دستگاه‌های نظارتی و قضایی نسبت به رصد و شناسایی تراکنش‌های مشکوک، اقدام کرده و در مرحله نخست براساس مفاد بند «ب» ماده ۴۲ قانون بانک مرکزی، اسامی و مشخصات اشخاص مظنون با اخلال در بازار ارز و فلزات گرانبها را برای ادامه مسیر فرایندهای قانونی به دادستان کل کشور معرفی کرده است.

🔹همچنین براساس مفاد بند «الف» همان قانون، حسابهای اشخاص مظنون به پولشویی پس از اخذ تاییدیه از مرکز اطلاعات مالی، مسدود شده و محدودیتهای بانکی شدید نسبت به آنها اعمال شد.

🔹از سوی دیگر با همکاری مرکز اطلاعات مالی، اسامی اشخاصی که رفتارهای مالی و تراکنش‌های مشکوک بانکی در حوزه‌های پرریسک خصوصا خرید و فروش ارز، فلزات گرانبها، رمزارز و ... به صورت غیرشفاف داشتند و این موارد با عدم رعایت ضوابط و مقررات شفاف سازی تراکنش های بانکی بوده، در فهرست مظنونین موضوع مواد ۸۳ الی ۸۵ آیین‌نامه مبارزه با پولشویی قرار گرفته و با تأیید مرکز اطلاعات مالی از سوی شبکه بانکی کشور، محدودیتهای شدیدی در ارائه خدمات بانکی به آنها اعمال شده است.

🔹بانک مرکزی تاکید می‌کند؛ همواره تراکنش‌های مشکوک و مظنون به پولشویی و اخلال در بازارهای پول، ارز و فلزات گرانبها را مورد رصد و پایش دقیق قرار داده و براساس تعاملات و همکاری‌های سازنده که با سایر دستگاههای ذیربط از جمله حوزه‌های مرتبط دستگاه قضایی و ضابطین قضایی خاص حوزه مبارزه با پولشویی ایجاد شده است، پیگیری و برخوردهای قانونی خود را در این زمینه تداوم خواهد داد. این بانک در راستای ارتقای شفافیت مالی و جلوگیری از بروز اخلال در بازارها و ممانعت از اقدامات پولشویانه از تمام ظرفیت‌های اجرای و قانونی خود استفاده می کند.

🔹در پایان خاطرنشان می‌شود بازرسان این بانک علاوه بر رصد و پایش تراکنش‌های بانکی، به صورت حضوری نیز از شعب و واحدهای بانکی، بازرسی‌های ویژه و خاص انجام می‌دهند و موارد تخطی از قوانین و مقررات در حوزه بانکی را برای رسیدگی و اعمال قانون احصا می‌کنند. کما اینکه در ماه جاری برای ۱۰ بانک جرایم نقدی وضع شد و پرونده تخلفاتی برخی بانکهای متخلف نیز برای رسیدگی به هیات انتظامی بانکها ارجاع شده است‌. علاوه بر آن پرونده مسئولان شعب و واحدهای ذیربط بانکی که محل وقوع تخلفات بوده نیز به هیات‌های رسیدگی به تخلفات اداری، ارجاع و با اشخاصی که در سمت خود دچار قصور یا تقصیر بوده‌اند برخوردهای لازم صورت گرفته است.

🔹با عنایت به وظایف و مسئولیتهای قانونی مدیران ارشد بانکهای کشور انتظار می‌رود در شرایط خاص کنونی، اهتمام و توجه ویژه از سوی مسئولان و مدیران شبکه بانکی کشور در رصد و پایش تراکنشهای مشتریان بانکی، اعمال و از بروز هرگونه سواستفاده از امکانات بانکی توسط اشخاص مظنون جلوگیری به‌عمل آید. چرا که در قانون بانک مرکزی و قانون مبارزه با پولشویی، برخوردهای قانونی سختی برای اشخاص تحت نظارت خاطی درنظر گرفته شده است.

🌐https://cbi.ir/showitem/36130.aspx

🆔 @prcbi1

کوتاه از خبر اخیر بانک مرکزی

🔹 بانک مرکزی پرونده ۲۷۱ نفر با ۳۰۰ همت تراکنش مشکوک مرتبط با اخلال در نظام پولی و ارزی را به مراجع قضایی ارسال کرد.

🔹پس از اخذ تاییدیه‌های قانونی، حساب افراد مظنون به پولشویی مسدود و برای فعالان مشکوک در حوزه ارز، طلا و رمزارز محدودیت‌های شدید بانکی اعمال شده است.

🔹 همچنین ۱۰ بانک جریمه نقدی شده و پرونده تخلفات برخی بانک‌ها و مسئولان شعب برای رسیدگی ارجاع شده است.

🔹بانک مرکزی تاکید می‌کند؛ همواره تراکنش‌های مشکوک و مظنون به پولشویی و اخلال در بازارهای پول، ارز و فلزات گرانبها را مورد رصد و پایش دقیق قرار داده و براساس تعاملات با دستگاه‌های مرتبط، پیگیری و برخوردهای قانونی خود را در این زمینه تداوم خواهد داد.

🆔 @prcbi1

💠 در جلسه با مدیران عامل بانکها مطرح شد؛
تذکر جدی رییس‌کل درخصوص رعایت ضوابط مبارزه با پولشویی در بانک‌ها

🔹رییس‌کل بانک مرکزی در جلسه با مدیران عامل و اعضای هیات مدیره بانک‌ها گفت:

موضوع تخلفات در حوزه مبارزه با پولشویی به صورت جدی از سوی بانک مرکزی در حال پیگیری است و با متخلفان در سطح بانک‌ها، شعب و افراد، برخورد قاطع می‌شود.


🔹به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، دکتر همتی در این جلسه گفت:

بانک مرکزی به طور مداوم در حال رصد تراکنش‌های بانکی است و تراکنش‌های مشکوک که منجر به اخلال در نظام پولی و بانکی کشور خصوصا در بازار ارز و طلا می‌شود بلافاصله به مراجع قضایی معرفی می‌شوند.

🔹به گفته رییس‌کل بانک مرکزی،

حساب‌های اشخاص مظنون به پولشویی، مسدود و محدودیت‌های بانکی برای این افراد اعمال می‌شود. همچنین بازرسی شعب و واحد‌های بانکی به صورت حضوری انجام شده و در صورت تخطی از ضوابط، بلافاصله به هیات انتظامی بانک‌ها، معرفی و برخوردهای لازم صورت می‌گیرد.

🔹 دکتر همتی تاکید کرد:

بانک مرکزی طی تعامل با دستگاه قضا، تخلفات این حوزه را با جدیت پیگیری کرده و برخوردهای قانونی را در این خصوص تداوم خواهد داد.

🌐 https://www.cbi.ir/showitem/36131.aspx

🆔@prcbi1

🇹🇷🇮🇷 رئیس کل بانک مرکزی عازم ترکیه شد

🔹دکتر عبدالناصر همتی، رئیس کل بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در راس هیاتی به منظور شرکت در اجلاس روسای کل بانک‌های مرکزی کشورهای اسلامی، تهران را به مقصد استانبول ترکیه ترک کرد.

🔹به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، همتی در این سفر، علاوه بر شرکت در اجلاس روسای کل بانک‌های مرکزی کشورهای اسلامی، دیدارهایی با مقامات کشورهای عضو این اجلاس با هدف تعمیق و توسعه همکاری های بانکی و تجاری و ایجاد سازوکارهای نوین برای مبادلات تجاری طرفین خواهد داشت.

🆔 @prcbi1

با تشدید اقدامات نظارتی بانک مرکزی

با روسای شعب متخلف در نقل و انتقال ارقام کلان منجر به اخلال در بازار ارز برخورد شد

🔹دستور اقدام انضباطی بازدارنده برای ۱۱ رئیس شعبه که با عدم انجام تکالیف قانونی، زمینه لازم برای سواستفاده برخی افراد در بازار ارز و طلا را فراهم کرده بودند، صادر شد.

🔹به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی در ادامه بازرسی‌های بانک مرکزی در ارتباط با رصد برخی تراکنش‌های مشکوک به پولشویی که منجر به اخلال در بازارهای پول ارز و فلزات گرانبها می‌شوند علاوه بر اعمال جریمه‌های مالی برای تعداد ۱۰ موسسه اعتباری متخلف، دستور اقدام انضباطی موثر، متناسب و بازدارنده برای تعداد ۱۱ نفر از روسای شعب در سراسر کشور که با عدم انجام تکالیف قانونی، زمینه لازم برای برخی اشخاص سواستفاده گر را فراهم آورده بودند، صادر شد تا رسیدگی و برخورد متناسب با این افراد از سوی مدیران عالی موسسات اعتباری صورت گیرد.

🔹مجدد تاکید می‌شود بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با هدف ایجاد بستر لازم برای فعالیت های اقتصادی قانونی و کمک به اقتصاد ملی و با تشدید اقدامات نظارتی خود، از تمامی ابزارهای قانونی برای انتظام‌بخشی به تراکنش‌های بانکی استفاده می‌کند.

🆔 @prcbi1

کوتاه از خبر:

⚠️تشدید نظارت بانک مرکزی بر تراکنش‌های بانکی مشکوک، به‌ویژه تراکنش‌هایی که احتمال پولشویی و اخلال در بازار ارز و طلا دارند.

⚠️برخورد انضباطی با ۱۱ رئیس شعبه بانکی در سراسر کشور به دلیل انجام ندادن تکالیف قانونی و فراهم شدن زمینه سوءاستفاده در نقل‌وانتقال ارقام کلان.

⚠️ جریمه مالی ۱۰ مؤسسه اعتباری متخلف در ارتباط با این تخلفات.

⚠️ بانک مرکزی از مدیران عامل مؤسسات اعتباری خواسته است برخورد مؤثر، متناسب و بازدارنده با رؤسای شعب متخلف انجام دهند.

⚠️هدف اعلام‌شده بانک مرکزی، کنترل تراکنش‌های بانکی، مقابله با پولشویی و جلوگیری از اخلال در بازارهای پول، ارز و فلزات گران‌بها است.

🆔 @prcbi1

💠 تشریح راهبرد جدید پولی و ارتباطی بانک مرکزی در عصر عدم قطعیت؛
همتی: سکوت گزینه‌ای خنثی نیست؛ انضباط پولی و تفکیک انتظارات، خط مقدم مهار تورم است

🔹

دکتر عبدالناصر همتی در اجلاس رؤسای کل بانک‌های مرکزی کشورهای اسلامی با ایراد سخنرانی تحت عنوان «فراتر از بیانیه: بازنگری در شیوه اطلاع‌رسانی بانک‌های مرکزی در عصر عدم قطعیت»، به تبیین رویکرد جامع سیاست‌گذار پولی در مواجهه با تکانه‌های برون‌زا، ناترازی‌ها و مدیریت ادراک و انتظارات تورمی پرداخت.

🔹 عدم قطعیت‌های چندلایه و ضرورت کنشگری فعال

دکتر همتی با اشاره به ماهیت پیچیده و چندلایه عدم قطعیت‌های حاکم بر اقتصاد ایران، ریشه بخش عمده‌ای از این نوسانات را ناشی از فشارهای خارجی، تحریم‌ها و ریسک‌های ژئوپلیتیکی دانست که با تنگناهای تراز پرداخت‌ها و ریسک‌های بودجه‌ای تلاقی پیدا کرده‌اند.

🔹وی با تأکید بر اینکه فشارهای خارجی عامدانه بر تحریک «تورم ادراک‌شده» و تبدیل فشارهای اقتصادی به نارضایتی تمرکز دارند، تصریح کرد:

بانک مرکزی نمی‌تواند و نباید در قبال نحوه انتقال شوک‌های خارجی به اقتصاد داخلی رویکردی منفعلانه داشته باشد؛ وظیفه ما نه حذف ناممکن عدم قطعیت، بلکه پذیرش مسئولیت حفظ ثبات پولی و مالی در مواجهه با آن است.

🔹 خطوط دفاعی سیاست‌گذار: انضباط پولی و مدیریت نوسانات ارزی
رئیس‌کل بانک مرکزی «انضباط پولی» را نخستین خط دفاعی در مدیریت نوسانات اعلام کرد و افزود:

مهار موتورهای تورم‌زا، تداوم اعمال محدودیت‌های کمی بر رشد ترازنامه بانک‌ها و جلوگیری جدی از پولی‌سازی کسری بودجه دولت، ضامن جلوگیری از پایدار شدن تورم ناشی از شوک‌های اولیه است.

🔹همتی تخصیص هدفمند ارزی را دیگر برنامه بانک مرکزی برای مدیریت نوسانات برشمرد و گفت:

اولویت‌بخشی ارزی به کالاهای اساسی نه با هدف دفاع از یک نرخ اسمی غیرواقعی، بلکه به‌منظور جلوگیری از شوک‌های ناگهانی و هموارسازی اثر انتقال نرخ ارز به سفره خانوار و مهار تورم ادراک‌شده دنبال می‌شود.

🔹رئیس هیات عالی بانک مرکزی با اشاره به اجرای بسته سیاستی ترکیبی، گفت:

نرخ بهره سیاستی به‌عنوان قطب‌نمای موضع پولی باقی می‌ماند، اما با مدیریت نقدینگی، کنترل ترازنامه‌ای و هدایت اعتبارات به سمت بخش‌های مولد و اشتغال‌آفرین تکمیل خواهد شد.

🔹 بازتعریف شیوه اطلاع‌رسانی و مدیریت روایت‌ها
دکتر همتی با تأکید بر اینکه در شرایط بحران و فشارهای امنیتی–اقتصادی «سکوت سیاستی گزینه‌ای خنثی نیست»، در تشریح الزامات راهبرد ارتباطی نوین بانک مرکزی گفت:

جلوگیری از خلاء اطلاعاتی اولین راهبرد در این حوزه است. تأخیر در ارتباط شفاف، فضا را برای شایعات و روایت‌های رقیب باز می‌کند؛ ازاین‌رو توالی، زمان‌بندی و دقت پیام‌ها در اولویت قرار دارد.


وی ارتباط چندلایه با ذی‌نفعان را دومین الزام راهبرد ارتباطی نوین بانک مرکزی دانست و گفت:

اطلاع‌رسانی بانک مرکزی بایستی متناسب با مخاطب تنظیم ‌شود به گونه ای که سیگنال‌های فنی و دقیق برای بازارهای مالی، پیش‌بینی‌پذیری برای فعالان اقتصادی و بنگاه‌ها، و پیام‌های ساده و معتبر برای خانوارها در خصوص قدرت خرید و تورم ارسال شود.


🔹رئیس کل بانک مرکزی ارائه «تابع واکنش» به‌جای وعده‌های صلب را سومین راهبرد برشمرد و افزود:

تشریح سناریوهای مختلف و شفاف‌سازی نحوه پاسخ سیاست‌گذار به تغییر شرایط، جایگزین تعهد به مسیرهای خطی و غیرمنعطف شده است.

🔹 لزوم انسجام در کلیت سیاست‌گذاری کشور
رئیس‌کل بانک مرکزی در پایان با اشاره به اینکه سیاست پولی به‌تنهایی قادر به لنگرسازی انتظارات نیست، خاطرنشان ساخت:

تصمیمات مالی، سیاست‌های تجاری، قیمت‌گذاری‌های دستوری و تحولات ساختاری به‌طور مستقیم بر تورم و نرخ ارز اثرگذارند. شفاف‌ترین ارتباطات بانک مرکزی نیز با ارسال سیگنال‌های متناقض از سایر ارکان اقتصادی تضعیف می‌شود؛ آنچه پایداری ثبات را تضمین می‌کند، هماهنگی و انسجام کامل در مجموعه سیاست‌های کلان کشور است.

🆔 @prcbi1

مدیر اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی بانکی بانک مرکزی تشریح کرد؛
🔹تمام ارکان بانک‌ها و موسسات اعتباری از سطح مدیران ارشد تا واحدهای صف در شعب آنها در رعایت قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی پاسخگو هستند/ لزوم توجه شبکه بانکی بر تراکنش های مالی و بانکی مشکوک

🔹مدیر اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی بانکی بانک مرکزی با تاکید بر ضرورت تشدید نظارت شبکه بانکی بر تراکنش‌های مشکوک، از شناسایی حساب‌های اجاره‌ای و وکالتی مرتبط با پولشویی و برخورد قضایی و انتظامی جدی با بانک‌ها و مسئولان متخلف خبر داد و گفت:

تمام ارکان بانک‌ها ازسطح مدیران عالی تا سطوح ستادی و صف در شعب در اجرای الزامات مبارزه با پولشویی مسئول و پاسخگو هستند.

🔹به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، حمیدرضا آذرگون در نشست با اعضای هیئت مدیره، روسای کمیته های رعایت قوانین و مقررات و مسئولان مبارزه با پول‌شویی شبکه بانکی کشور درخصوص میزان و نحوه رعایت مقررات و الزامات مبارزه با پولشویی در نظام بانکی کشور گفت:

در شرایط کنونی، لزوم توجه شبکه بانکی بر تراکنش های مالی و بانکی مشکوک بسیار حائز اهمیت است و نظام بانکی باید در این زمینه به خصوص در مناطق و شعب پرخطر، فعالانه‌تر اقدام کند.


🔹این مسئول بانک مرکزی با تاکید بر شناسایی و مسدودسازی حساب های اجاره‌ای در مناطق مختلف کشور، بیان داشت:

بررسی های بانک مرکزی نشان می دهد برخی افراد برای پولشویی‌ حتی تا ۱۳۰ حساب وکالتی هم داشته‌اند که این امر در سامانه های شبکه بانکی و بانک مرکزی به راحتی قابل شناسایی و پیگیری است.

🔹آذرگون با اشاره به تاکید رئیس‌کل بانک مرکزی بر رسیدگی به تخلفات مربوط به قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی، تصریح کرد:

بر اساس دستور رئیس‌کل بانک مرکزی، رسیدگی به این دسته از تخلفات با جدیّت در مراجع قضایی و هیئت‌های انتظامی مربوطه پیگیری خواهد شود. همچنین چنانچه بانکی در این زمینه کم‌کاری داشته باشد حتماً برای آن بانک و مسئولان آن، جرم ترک فعل لحاظ خواهد شد.

🔹مدیر اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی بانکی بانک مرکزی با تاکید بر اینکه مسئول اصلی پیاده‌سازی و اجرای قواعد و مقررات مبارزه با پولشویی، مدیرعامل، اعضای هیئت عامل و هیئت مدیره بانک‌ها هستند، گفت:

رعایت مقررات و الزامات مبارزه با پولشویی، فقط محدود به واحد مبارزه با پولشویی بانک‌ها نیست بلکه تمام بدنۀ بانک مکلف و موظف است که این الزامات و مقررات را رعایت کند.

🔹وی با بیان اینکه واحدهای مبارزه با پولشویی بانک‌ها، «سپرهای ایمنی یک بانک» هستند، بیان داشت:

واحد مبارزه با پولشویی بانک، دیوار حائل اصلی آن بانک است که باید از ورود هرگونه منابع حاشیه‌دار و آلوده جلوگیری کند. در این زمینه توصیه ها، تاکیدات و مکاتبات لازم از سوی بانک مرکزی با شبکه بانکی انجام شده است و در صورت عدم رعایت این موارد حتماً از طریق مراجع قضایی پیگیری های لازم انجام خواهد شد.

🔹آذرگون در خصوص لزوم رعایت قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی، اظهار کرد:

این مقررات باید توسط تمام بخش های یک بانک از شعب تا مدیریت‌های ستادی مورد توجه باشد. در این زمینه چنانچه فردی در یک بانک، مظنون به پولشویی باشد باید در اسرع وقت تمام حساب های فرد در تمام شبکه بانکی محدود شود.

🔹مدیر اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی بانکی بانک مرکزی در پایان خاطرنشان کرد:

برای شعب بانکی پرریسک باید «بازرسی های ویژه» انجام شود تا چنانچه کوتاهی از جانب مسئولان شعب صورت گرفته باشد، برخوردهای قانونی لازم صورت گیرد.

🌐https://cbi.ir/showitem/36144.aspx

🆔 @prcbi1