وصول مابه‌التفاوت نرخ ارز از واردکنندگان متخلف در مراجع ذی‌صلاح پیگیری می‌شود
🔹بانک مرکزی با استناد به رأی وحدت رویه شماره ۸۷۸ هیئت عمومی دیوان عالی کشور اعلام کرد مطالبه و وصول مابه‌التفاوت نرخ ارز از واردکنندگانی که در ترخیص کالا یا ارائه اسناد حمل تأخیر کرده‌اند، از طریق سازمان تعزیرات حکومتی پیگیری می‌شود.
♦️به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، این بانک طی بخشنامه شماره ۱۶۱۳۷۱ مورخ ۳۱ شهریورماه ۱۴۰۵ به شبکه بانکی اعلام کرد: براساس ماده 2 مکرر قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز الحاقی مورخ 1400/10/11 و براساس تبصره 5 آن که تخطی از سایر ضوابط ارزی که شورای پول و اعتبار در چارچوب اختیارات قانونی تعیین کرده و فاقد وصف مجرمانه است و در قانون و سایر قوانین ضمانت اجرایی برای آن ذکر نشده، با احراز علم و عمددر مراجع ذی صلاح، صرفاً تخلف محسوب می‌شود. همچنین طبق بندهای ۸ و ۹ قسمت «د» بخش اول مجموعه مقررات ارزی بانک مرکزی، واردکنندگان کالا و خدمات در صورت تأخیر در ترخیص کالا یا ارائه اسناد حمل و تغییر نرخ ارز، مکلف به پرداخت مابه‌التفاوت نرخ ارز دریافتی هستند.
♦️بر همین اساس، عدم پرداخت مابه‌التفاوت نرخ ارز، تخلف از سایر مقررات ارزی شناخته شده و رفتار مرتکب مشمول تبصره ۲ ماده ۵ قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز است. در مورد شخص حقوقی نیز مقررات ماده ۲۱ قانون مجازات اسلامی اعمال می‌شود و مرجع صالح برای رسیدگی، سازمان تعزیرات حکومتی اعلام شده است. این رأی طبق ماده ۴۷۱ قانون آیین دادرسی کیفری، برای شعب دیوان عالی کشور، دادگاه‌ها و سایر مراجع قضایی و غیرقضایی لازم‌الاتباع است.
🔹معاونت حقوقی و امور مجلس بانک مرکزی در این بخشنامه از بانک‌ها خواسته است در صورت وقوع چنین تخلفاتی، با تنظیم شکایت شامل «درخواست صدور حکم به پرداخت مابه‌التفاوت نرخ ارز» و مستند به تبصره ۵ ماده ۲ مکرر قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز و رأی وحدت رویه ۸۷۸، موضوع را برای رسیدگی و صدور حکم به سازمان تعزیرات حکومتی منعکس و پیگیری کنند. همچنین تأکید شده در سایر موارد تخلف از ضوابط ارزی در حوزه مسئولیت بانک‌ها نیز اعلام تخلف و طرح شکایت در مراجع ذی‌صلاح انجام شود.
🌐 https://cbi.ir/showitem/36292.aspx
🆔 @prcbi1
🔹بانک مرکزی با استناد به رأی وحدت رویه شماره ۸۷۸ هیئت عمومی دیوان عالی کشور اعلام کرد مطالبه و وصول مابه‌التفاوت نرخ ارز از واردکنندگانی که در ترخیص کالا یا ارائه اسناد حمل تأخیر کرده‌اند، از طریق سازمان تعزیرات حکومتی پیگیری می‌شود.
♦️به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، این بانک طی بخشنامه شماره ۱۶۱۳۷۱ مورخ ۳۱ شهریورماه ۱۴۰۵ به شبکه بانکی اعلام کرد: براساس ماده 2 مکرر قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز الحاقی مورخ 1400/10/11 و براساس تبصره 5 آن که تخطی از سایر ضوابط ارزی که شورای پول و اعتبار در چارچوب اختیارات قانونی تعیین کرده و فاقد وصف مجرمانه است و در قانون و سایر قوانین ضمانت اجرایی برای آن ذکر نشده، با احراز علم و عمددر مراجع ذی صلاح، صرفاً تخلف محسوب می‌شود. همچنین طبق بندهای ۸ و ۹ قسمت «د» بخش اول مجموعه مقررات ارزی بانک مرکزی، واردکنندگان کالا و خدمات در صورت تأخیر در ترخیص کالا یا ارائه اسناد حمل و تغییر نرخ ارز، مکلف به پرداخت مابه‌التفاوت نرخ ارز دریافتی هستند.
♦️بر همین اساس، عدم پرداخت مابه‌التفاوت نرخ ارز، تخلف از سایر مقررات ارزی شناخته شده و رفتار مرتکب مشمول تبصره ۲ ماده ۵ قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز است. در مورد شخص حقوقی نیز مقررات ماده ۲۱ قانون مجازات اسلامی اعمال می‌شود و مرجع صالح برای رسیدگی، سازمان تعزیرات حکومتی اعلام شده است. این رأی طبق ماده ۴۷۱ قانون آیین دادرسی کیفری، برای شعب دیوان عالی کشور، دادگاه‌ها و سایر مراجع قضایی و غیرقضایی لازم‌الاتباع است.
🔹معاونت حقوقی و امور مجلس بانک مرکزی در این بخشنامه از بانک‌ها خواسته است در صورت وقوع چنین تخلفاتی، با تنظیم شکایت شامل «درخواست صدور حکم به پرداخت مابه‌التفاوت نرخ ارز» و مستند به تبصره ۵ ماده ۲ مکرر قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز و رأی وحدت رویه ۸۷۸، موضوع را برای رسیدگی و صدور حکم به سازمان تعزیرات حکومتی منعکس و پیگیری کنند. همچنین تأکید شده در سایر موارد تخلف از ضوابط ارزی در حوزه مسئولیت بانک‌ها نیز اعلام تخلف و طرح شکایت در مراجع ذی‌صلاح انجام شود.
🌐 https://cbi.ir/showitem/36292.aspx
🆔 @prcbi1
روابط عمومی بانک مرکزی
وصول مابه‌التفاوت نرخ ارز از واردکنندگان متخلف در مراجع ذی‌صلاح پیگیری می‌شود 🔹بانک مرکزی با استناد به رأی وحدت رویه شماره ۸۷۸ هیئت عمومی دیوان عالی کشور اعلام کرد مطالبه و وصول مابه‌التفاوت نرخ ارز از واردکنندگانی که در ترخیص کالا یا ارائه اسناد حمل تأخیر…
کوتاه از وصول مابه‌التفاوت نرخ ارز
🔹 وصول مابه‌التفاوت نرخ ارز از واردکنندگان متخلف پیگیری می‌شود.
🔹 بانک مرکزی اعلام کرد بر اساس رأی وحدت رویه شماره ۸۷۸ دیوان عالی کشور، واردکنندگانی که در ترخیص کالا یا ارائه اسناد حمل تأخیر داشته و مشمول تغییر نرخ ارز شده‌اند، مکلف به پرداخت مابه‌التفاوت نرخ ارز دریافتی هستند.
🔹 عدم پرداخت این مابه‌التفاوت، تخلف ارزی محسوب شده و رسیدگی به آن در صلاحیت سازمان تعزیرات حکومتی است.
🔹 بانک‌ها موظف شده‌اند در صورت مشاهده این تخلفات، با تنظیم شکایت و استناد به مقررات مربوط، موضوع را برای صدور حکم و وصول مابه‌التفاوت نرخ ارز پیگیری کنند.
🔹 این حکم در سایر موارد تخلف از ضوابط ارزی نیز مبنای اقدام مراجع ذی‌صلاح خواهد بود.
🔹 وصول مابه‌التفاوت نرخ ارز از واردکنندگان متخلف پیگیری می‌شود.
🔹 بانک مرکزی اعلام کرد بر اساس رأی وحدت رویه شماره ۸۷۸ دیوان عالی کشور، واردکنندگانی که در ترخیص کالا یا ارائه اسناد حمل تأخیر داشته و مشمول تغییر نرخ ارز شده‌اند، مکلف به پرداخت مابه‌التفاوت نرخ ارز دریافتی هستند.
🔹 عدم پرداخت این مابه‌التفاوت، تخلف ارزی محسوب شده و رسیدگی به آن در صلاحیت سازمان تعزیرات حکومتی است.
🔹 بانک‌ها موظف شده‌اند در صورت مشاهده این تخلفات، با تنظیم شکایت و استناد به مقررات مربوط، موضوع را برای صدور حکم و وصول مابه‌التفاوت نرخ ارز پیگیری کنند.
🔹 این حکم در سایر موارد تخلف از ضوابط ارزی نیز مبنای اقدام مراجع ذی‌صلاح خواهد بود.
رئیس کل بانک مرکزی از کاهش بیشتر در رشد نقدینگی خبر داد
♦️عبدالناصر همتی رئیس کل بانک مرکزی اعلام کرد با رشد ۱.۳ درصدی نقدینگی در شهریور ماه ، رشد نقدینگی در شش ماه اول امسال به ۲۰.۷ درصد رسید.
🔹به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، همتی افزود: با کنترل جدی بانک مرکزی بر پایه پولی و خلق نقدینگی بانک ها، رشد نقطه به نقطه سالانه از ۵۴.۴ درصد مرداد ماه به ۵۱.۶ درصد در پایان شهریور رسید.
🔹رئیس کل بانک مرکزی تاکید کرد: دشمنان در جنگ اقتصادی امیدوار بودند و هستند که با افزایش رشد روزافزون نقدینگی و در نتیجه تداوم رشد تورم، اقتصاد کشور را با التهابات مضاعفی مواجه کنند که به این نتیجه نخواهند رسید. بانک مرکزی در هماهنگی با دستگاه های ذیربط به دنبال این است تا با کاراتر کردن تسهیلات بانکی و افزایش استفاده از ابزارهای تامین مالی زنجیره ای همزمان با کنترل رشد نقدینگی به تقویت رشد اقتصادی نیز کمک کند.
♦️رئیس کل بانک مرکزی در خصوص سیاست های ارزی بانک مرکزی هم گفت: با مقاومت دلیرانه نیروهای مسلح و حضور مردم درصحنه، آمریکا و رژیم صهیونیستی نتوانستند از طریق جنگ به اهداف خود برسند.لذا، اینک وارد فاز جنگ اقتصادی شده اند و بخش مالی و بازار ارز را هدف قرار داده اند. بانک مرکزی بر اساس اختیارات قانونی خود هر آنچه ضروری بداند برای مدیریت بازار ارز انجام می‌دهد.
🌐 https://cbi.ir/showitem/36328.aspx
🆔 @prcbi1
♦️عبدالناصر همتی رئیس کل بانک مرکزی اعلام کرد با رشد ۱.۳ درصدی نقدینگی در شهریور ماه ، رشد نقدینگی در شش ماه اول امسال به ۲۰.۷ درصد رسید.
🔹به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، همتی افزود: با کنترل جدی بانک مرکزی بر پایه پولی و خلق نقدینگی بانک ها، رشد نقطه به نقطه سالانه از ۵۴.۴ درصد مرداد ماه به ۵۱.۶ درصد در پایان شهریور رسید.
🔹رئیس کل بانک مرکزی تاکید کرد: دشمنان در جنگ اقتصادی امیدوار بودند و هستند که با افزایش رشد روزافزون نقدینگی و در نتیجه تداوم رشد تورم، اقتصاد کشور را با التهابات مضاعفی مواجه کنند که به این نتیجه نخواهند رسید. بانک مرکزی در هماهنگی با دستگاه های ذیربط به دنبال این است تا با کاراتر کردن تسهیلات بانکی و افزایش استفاده از ابزارهای تامین مالی زنجیره ای همزمان با کنترل رشد نقدینگی به تقویت رشد اقتصادی نیز کمک کند.
♦️رئیس کل بانک مرکزی در خصوص سیاست های ارزی بانک مرکزی هم گفت: با مقاومت دلیرانه نیروهای مسلح و حضور مردم درصحنه، آمریکا و رژیم صهیونیستی نتوانستند از طریق جنگ به اهداف خود برسند.لذا، اینک وارد فاز جنگ اقتصادی شده اند و بخش مالی و بازار ارز را هدف قرار داده اند. بانک مرکزی بر اساس اختیارات قانونی خود هر آنچه ضروری بداند برای مدیریت بازار ارز انجام می‌دهد.
🌐 https://cbi.ir/showitem/36328.aspx
🆔 @prcbi1
روابط عمومی بانک مرکزی
رئیس کل بانک مرکزی از کاهش بیشتر در رشد نقدینگی خبر داد ♦️عبدالناصر همتی رئیس کل بانک مرکزی اعلام کرد با رشد ۱.۳ درصدی نقدینگی در شهریور ماه ، رشد نقدینگی در شش ماه اول امسال به ۲۰.۷ درصد رسید. 🔹به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، همتی افزود: با کنترل جدی…
کوتاه از اعلام کاهش رشد نقدینگی توسط رییس کل
🔹 عبدالناصر همتی: رشد نقدینگی در شهریورماه به ۱.۳ درصد رسید و رشد نقدینگی در شش‌ماهه نخست امسال ۲۰.۷ درصد شد.
🔹 رشد نقطه‌به‌نقطه نقدینگی از ۵۴.۴ درصد در مردادماه به ۵۱.۶ درصد در پایان شهریورماه کاهش یافت.
🔹 رئیس کل بانک مرکزی از کنترل جدی پایه پولی و خلق نقدینگی بانک‌ها خبر داد.
🔹 بانک مرکزی همزمان با کنترل رشد نقدینگی، به دنبال افزایش کارایی تسهیلات بانکی و توسعه تأمین مالی زنجیره‌ای برای تقویت رشد اقتصادی است.
🔹 رئیس کل بانک مرکزی: بانک مرکزی بر اساس اختیارات قانونی خود، هر اقدامی را که برای مدیریت بازار ارز ضروری باشد، انجام خواهد داد.
🔹 عبدالناصر همتی: رشد نقدینگی در شهریورماه به ۱.۳ درصد رسید و رشد نقدینگی در شش‌ماهه نخست امسال ۲۰.۷ درصد شد.
🔹 رشد نقطه‌به‌نقطه نقدینگی از ۵۴.۴ درصد در مردادماه به ۵۱.۶ درصد در پایان شهریورماه کاهش یافت.
🔹 رئیس کل بانک مرکزی از کنترل جدی پایه پولی و خلق نقدینگی بانک‌ها خبر داد.
🔹 بانک مرکزی همزمان با کنترل رشد نقدینگی، به دنبال افزایش کارایی تسهیلات بانکی و توسعه تأمین مالی زنجیره‌ای برای تقویت رشد اقتصادی است.
🔹 رئیس کل بانک مرکزی: بانک مرکزی بر اساس اختیارات قانونی خود، هر اقدامی را که برای مدیریت بازار ارز ضروری باشد، انجام خواهد داد.
سامانه «حسام» رونمایی شد
♦️سامانه «حسام» بانک مرکزی با هدف یکپارچه‌سازی مدیریت سپرده های بانکی اشخاص حقیقی، شفاف‌سازی جریان‌های مالی و امکان بستن غیرحضوری حساب‌های مازاد و مسکوت رونمایی شد.
🔹به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، سامانه «حسام» به عنوان درگاهی واحد طراحی شده است تا به شهروندان اجازه دهد پس از فرآیند احراز هویت، فهرست کامل تمامی حساب‌های خود در بانک‌ها و مؤسسات اعتباری مختلف را به صورت یکجا مشاهده کرده و برای تعیین تکلیف یا بستن حساب‌های غیرضروری و فراموش‌شده اقدام کنند.
♦️گفتنی است انباشت صدها میلیون حساب بانکی پراکنده در شبکه بانکی کشور، علاوه بر ایجاد بارهای عملیاتی، ریسک‌های حقوقی و مالی متعددی نظیر سوءاستفاده‌های احتمالی یا مشکلات مالیاتی برای شهروندان به همراه دارد. با راه‌اندازی این سامانه، مشتریان شبکه بانکی می توانند نسبت به مدیریت حساب های خود بدون مراجعه حضوری به شعب بانک اقدام کنند.
🔹لازم به ذکر است، کاربران پس از ورود به سامانه، درخواست بستن حساب‌های مازاد خود را ثبت می‌کنند. این درخواست به صورت الکترونیکی به بانک مربوطه ارجاع شده و پس از بررسی نداشتن تعهدات معوق یا موانع قانونی، حساب بسته شده و مانده‌حساب آن به شماره‌حساب منتخب کاربر که با عنوان حساب پایه و توسط خود متقاضی انتخاب شده است، انتقال می‌یابد.
🔹مراسم رونمایی از این سامانه با حضور رئیس کل بانک مرکزی و اعضای هیات عامل این بانک روز دوشنبه 13 مهرماه در ساختمان میرداماد بانک مرکزی برگزار شد.
هموطنان برای استفاده از خدمات این سامانه، می توانند به نشانی رسمی سامانه به آدرس زیر مراجعه کنند:
🌐 hesam.cis.cbi.ir
🌐 https://cbi.ir/showitem/36330.aspx
🆔 @Prcbi1
♦️سامانه «حسام» بانک مرکزی با هدف یکپارچه‌سازی مدیریت سپرده های بانکی اشخاص حقیقی، شفاف‌سازی جریان‌های مالی و امکان بستن غیرحضوری حساب‌های مازاد و مسکوت رونمایی شد.
🔹به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، سامانه «حسام» به عنوان درگاهی واحد طراحی شده است تا به شهروندان اجازه دهد پس از فرآیند احراز هویت، فهرست کامل تمامی حساب‌های خود در بانک‌ها و مؤسسات اعتباری مختلف را به صورت یکجا مشاهده کرده و برای تعیین تکلیف یا بستن حساب‌های غیرضروری و فراموش‌شده اقدام کنند.
♦️گفتنی است انباشت صدها میلیون حساب بانکی پراکنده در شبکه بانکی کشور، علاوه بر ایجاد بارهای عملیاتی، ریسک‌های حقوقی و مالی متعددی نظیر سوءاستفاده‌های احتمالی یا مشکلات مالیاتی برای شهروندان به همراه دارد. با راه‌اندازی این سامانه، مشتریان شبکه بانکی می توانند نسبت به مدیریت حساب های خود بدون مراجعه حضوری به شعب بانک اقدام کنند.
🔹لازم به ذکر است، کاربران پس از ورود به سامانه، درخواست بستن حساب‌های مازاد خود را ثبت می‌کنند. این درخواست به صورت الکترونیکی به بانک مربوطه ارجاع شده و پس از بررسی نداشتن تعهدات معوق یا موانع قانونی، حساب بسته شده و مانده‌حساب آن به شماره‌حساب منتخب کاربر که با عنوان حساب پایه و توسط خود متقاضی انتخاب شده است، انتقال می‌یابد.
🔹مراسم رونمایی از این سامانه با حضور رئیس کل بانک مرکزی و اعضای هیات عامل این بانک روز دوشنبه 13 مهرماه در ساختمان میرداماد بانک مرکزی برگزار شد.
هموطنان برای استفاده از خدمات این سامانه، می توانند به نشانی رسمی سامانه به آدرس زیر مراجعه کنند:
🌐 hesam.cis.cbi.ir
🌐 https://cbi.ir/showitem/36330.aspx
🆔 @Prcbi1
روابط عمومی بانک مرکزی
سامانه «حسام» رونمایی شد ♦️سامانه «حسام» بانک مرکزی با هدف یکپارچه‌سازی مدیریت سپرده های بانکی اشخاص حقیقی، شفاف‌سازی جریان‌های مالی و امکان بستن غیرحضوری حساب‌های مازاد و مسکوت رونمایی شد. 🔹به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، سامانه «حسام» به عنوان درگاهی…
کوتاه از رونمایی سامانه «حسام»
🔹 سامانه «حسام» بانک مرکزی رونمایی شد؛ سامانه‌ای برای یکپارچه‌سازی مدیریت حساب‌های بانکی اشخاص حقیقی.
🔹 کاربران می‌توانند پس از احراز هویت، فهرست تمامی حساب‌های خود در بانک‌ها و مؤسسات اعتباری را به‌صورت یکجا مشاهده کنند.
🔹 امکان بستن غیرحضوری حساب‌های مازاد، غیرضروری و فراموش‌شده از طریق این سامانه فراهم شده است.
🔹 درخواست بستن حساب به‌صورت الکترونیکی به بانک مربوطه ارسال و پس از بررسی تعهدات و موانع قانونی، حساب بسته می‌شود.
🔹 مانده حساب بسته‌شده به حساب منتخب کاربر، موسوم به «حساب پایه»، منتقل خواهد شد.
🔹 راه‌اندازی سامانه «حسام» با هدف شفاف‌سازی جریان‌های مالی، کاهش ریسک‌های حقوقی و مالی و تسهیل مدیریت حساب‌ها بدون مراجعه حضوری انجام شده است.
🔹 سامانه «حسام» بانک مرکزی رونمایی شد؛ سامانه‌ای برای یکپارچه‌سازی مدیریت حساب‌های بانکی اشخاص حقیقی.
🔹 کاربران می‌توانند پس از احراز هویت، فهرست تمامی حساب‌های خود در بانک‌ها و مؤسسات اعتباری را به‌صورت یکجا مشاهده کنند.
🔹 امکان بستن غیرحضوری حساب‌های مازاد، غیرضروری و فراموش‌شده از طریق این سامانه فراهم شده است.
🔹 درخواست بستن حساب به‌صورت الکترونیکی به بانک مربوطه ارسال و پس از بررسی تعهدات و موانع قانونی، حساب بسته می‌شود.
🔹 مانده حساب بسته‌شده به حساب منتخب کاربر، موسوم به «حساب پایه»، منتقل خواهد شد.
🔹 راه‌اندازی سامانه «حسام» با هدف شفاف‌سازی جریان‌های مالی، کاهش ریسک‌های حقوقی و مالی و تسهیل مدیریت حساب‌ها بدون مراجعه حضوری انجام شده است.
رئیس کل بانک مرکزی:
سامانه حسام؛ گام بلند بانک مرکزی برای شفافیت و انضباط مالی در نظام بانکی/ ۶۵۰ میلیون حساب بانکی تا دو سال آینده به ۳۰۰ میلیون کاهش می‌یابد
♦️رئیس کل بانک مرکزی در مراسم رونمایی از سامانه حسام، با تأکید بر لزوم انضباط و شفافیت مالی، از برنامه کاهش تدریجی شمار حساب‌های بانکی کشور از ۶۵۰ میلیون به ۳۰۰ میلیون در بازه حدود دو سال خبر داد.
🔹به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، عبدالناصر همتی، در مراسم رونمایی از سامانه حسام گفت: ما با جدیت و قاطعیت به سمت انضباط مالی بیشتر، شفافیت مالی در تراکنش‌ها، حساب‌ها و عملیات بانکی در حال حرکت هستیم.
♦️او با اشاره به ضرورت مبارزه با پولشویی افزود: بانک مرکزی و مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی به‌طور جدی به دنبال جلوگیری از هرگونه پولشویی در کشور هستند. آثار این‌گونه اقدامات بر اقتصاد کشور زیان‌بار است و هدف بانک مرکزی مبارزه با اقدامات ضداقتصادی و مغایر با سیاست‌های اقتصادی است.
🔹رئیس کل بانک مرکزی موضوع دوم را جلوگیری از حساب‌های اجاره‌ای عنوان کرد و گفت: «بسیاری از شهروندان حساب‌هایی دارند که ممکن است اصلاً از آنها خبر نداشته باشند یا به‌صورت جعلی از آنها استفاده شود و خودشان بی‌خبر باشند.»
🔹او از برکناری حدود ۱۱ نفر از رؤسای شعب بانک‌ها خبر داد و افزود: پیگیری جدی برای برخورد انضباطی با متخلفین انجام می‌شود. به گفته همتی، این افراد با استفاده از حساب‌های وکالتی به دنبال تحرکات مالی برای اثرگذاری بر سیستم اقتصادی کشور بودند و بسیاری از آنها در بازار ارز و طلا ایجاد اخلال می‌کردند.
🌐 https://cbi.ir/showitem/36352.aspx
🆔 @prcbi1
سامانه حسام؛ گام بلند بانک مرکزی برای شفافیت و انضباط مالی در نظام بانکی/ ۶۵۰ میلیون حساب بانکی تا دو سال آینده به ۳۰۰ میلیون کاهش می‌یابد
♦️رئیس کل بانک مرکزی در مراسم رونمایی از سامانه حسام، با تأکید بر لزوم انضباط و شفافیت مالی، از برنامه کاهش تدریجی شمار حساب‌های بانکی کشور از ۶۵۰ میلیون به ۳۰۰ میلیون در بازه حدود دو سال خبر داد.
🔹به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، عبدالناصر همتی، در مراسم رونمایی از سامانه حسام گفت: ما با جدیت و قاطعیت به سمت انضباط مالی بیشتر، شفافیت مالی در تراکنش‌ها، حساب‌ها و عملیات بانکی در حال حرکت هستیم.
♦️او با اشاره به ضرورت مبارزه با پولشویی افزود: بانک مرکزی و مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی به‌طور جدی به دنبال جلوگیری از هرگونه پولشویی در کشور هستند. آثار این‌گونه اقدامات بر اقتصاد کشور زیان‌بار است و هدف بانک مرکزی مبارزه با اقدامات ضداقتصادی و مغایر با سیاست‌های اقتصادی است.
🔹رئیس کل بانک مرکزی موضوع دوم را جلوگیری از حساب‌های اجاره‌ای عنوان کرد و گفت: «بسیاری از شهروندان حساب‌هایی دارند که ممکن است اصلاً از آنها خبر نداشته باشند یا به‌صورت جعلی از آنها استفاده شود و خودشان بی‌خبر باشند.»
🔹او از برکناری حدود ۱۱ نفر از رؤسای شعب بانک‌ها خبر داد و افزود: پیگیری جدی برای برخورد انضباطی با متخلفین انجام می‌شود. به گفته همتی، این افراد با استفاده از حساب‌های وکالتی به دنبال تحرکات مالی برای اثرگذاری بر سیستم اقتصادی کشور بودند و بسیاری از آنها در بازار ارز و طلا ایجاد اخلال می‌کردند.
🌐 https://cbi.ir/showitem/36352.aspx
🆔 @prcbi1
روابط عمومی بانک مرکزی
رئیس کل بانک مرکزی: سامانه حسام؛ گام بلند بانک مرکزی برای شفافیت و انضباط مالی در نظام بانکی/ ۶۵۰ میلیون حساب بانکی تا دو سال آینده به ۳۰۰ میلیون کاهش می‌یابد ♦️رئیس کل بانک مرکزی در مراسم رونمایی از سامانه حسام، با تأکید بر لزوم انضباط و شفافیت مالی، از…
🔹 رئیس کل بانک مرکزی: با راه‌اندازی سامانه «حسام»، شمار حساب‌های بانکی کشور طی حدود دو سال از ۶۵۰ میلیون به ۳۰۰ میلیون حساب کاهش خواهد یافت.
🔹 بانک مرکزی با هدف افزایش انضباط و شفافیت مالی، مدیریت حساب‌ها و تراکنش‌های بانکی را با جدیت دنبال می‌کند.
🔹 مبارزه با پولشویی و حساب‌های اجاره‌ای از اولویت‌های بانک مرکزی و مرکز اطلاعات مالی اعلام شد.
🔹 به گفته همتی، برخی شهروندان ممکن است حساب‌هایی داشته باشند که از وجود یا نحوه استفاده از آنها اطلاع نداشته باشند.
🔹 حدود ۱۱ نفر از رؤسای شعب بانک‌ها به دلیل تخلفات مرتبط با استفاده از حساب‌های وکالتی برکنار شده‌اند و برخوردهای انضباطی با متخلفان ادامه دارد.
🔹 به گفته رئیس کل بانک مرکزی، برخی از این حساب‌ها برای تحرکات مالی و ایجاد اختلال در بازار ارز و طلا مورد استفاده قرار گرفته‌اند.
🔹 بانک مرکزی با هدف افزایش انضباط و شفافیت مالی، مدیریت حساب‌ها و تراکنش‌های بانکی را با جدیت دنبال می‌کند.
🔹 مبارزه با پولشویی و حساب‌های اجاره‌ای از اولویت‌های بانک مرکزی و مرکز اطلاعات مالی اعلام شد.
🔹 به گفته همتی، برخی شهروندان ممکن است حساب‌هایی داشته باشند که از وجود یا نحوه استفاده از آنها اطلاع نداشته باشند.
🔹 حدود ۱۱ نفر از رؤسای شعب بانک‌ها به دلیل تخلفات مرتبط با استفاده از حساب‌های وکالتی برکنار شده‌اند و برخوردهای انضباطی با متخلفان ادامه دارد.
🔹 به گفته رئیس کل بانک مرکزی، برخی از این حساب‌ها برای تحرکات مالی و ایجاد اختلال در بازار ارز و طلا مورد استفاده قرار گرفته‌اند.
حضور دکتر عبدالناصر همتی، رییس‌کل بانک مرکزی در برنامه گفتگوی ویژه خبری
🔹 ۱۴ مهر ۱۴۰۵
🔹 بعد از اخبار ساعت ۲۱
🔹 شبکه خبر
🆔 @prcbi1
🔹 ۱۴ مهر ۱۴۰۵
🔹 بعد از اخبار ساعت ۲۱
🔹 شبکه خبر
🆔 @prcbi1
همتی: تورم نقطه‌به‌نقطه به سمت کاهش حرکت می‌کند/ فروش ارز ادامه دارد
۱۵ مهر ۱۴۰۵
رئیس‌کل بانک مرکزی گفت: با وجود فشارهای ناشی از جنگ و رشد نقدینگی، تورم نقطه‌به‌نقطه متوقف شده و روند آن به سمت کاهش حرکت کرده است.
🔹به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، عبدالناصر همتی با اشاره به اقدامات این بانک در ۶ ماه نخست سال، کنترل تورم و تأمین کالاهای اساسی، دارو، معیشت مردم و مواد اولیه کارخانه‌ها را از مهم‌ترین محورهای عملکرد بانک مرکزی عنوان کرد.
🔹وی با بیان اینکه رشد نقدینگی تحت تأثیر شرایط جنگی و فشارهای ایجادشده افزایش یافته بود، اظهار کرد: تلاش جدی در بانک مرکزی انجام شد تا نقدینگی کنترل شود و دولت نیز در این زمینه همکاری کرد و تا حد امکان برای تأمین مالی خود به منابع بانک مرکزی متکی نشد.
🔹همتی با اشاره به پیش‌بینی‌هایی درباره افزایش شدید تورم پس از تشدید فشارهای اقتصادی گفت: بسیاری در ماه‌های گذشته از احتمال ورود اقتصاد کشور به دوره‌ای از تورم بالا صحبت می‌کردند اما آنچه اتفاق افتاد این بود که با اقدامات انجام‌شده، رشد نقدینگی کنترل شد.
🌐 https://cbi.ir/showitem/36354.aspx
🆔 @prcbi1
۱۵ مهر ۱۴۰۵
رئیس‌کل بانک مرکزی گفت: با وجود فشارهای ناشی از جنگ و رشد نقدینگی، تورم نقطه‌به‌نقطه متوقف شده و روند آن به سمت کاهش حرکت کرده است.
🔹به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، عبدالناصر همتی با اشاره به اقدامات این بانک در ۶ ماه نخست سال، کنترل تورم و تأمین کالاهای اساسی، دارو، معیشت مردم و مواد اولیه کارخانه‌ها را از مهم‌ترین محورهای عملکرد بانک مرکزی عنوان کرد.
🔹وی با بیان اینکه رشد نقدینگی تحت تأثیر شرایط جنگی و فشارهای ایجادشده افزایش یافته بود، اظهار کرد: تلاش جدی در بانک مرکزی انجام شد تا نقدینگی کنترل شود و دولت نیز در این زمینه همکاری کرد و تا حد امکان برای تأمین مالی خود به منابع بانک مرکزی متکی نشد.
🔹همتی با اشاره به پیش‌بینی‌هایی درباره افزایش شدید تورم پس از تشدید فشارهای اقتصادی گفت: بسیاری در ماه‌های گذشته از احتمال ورود اقتصاد کشور به دوره‌ای از تورم بالا صحبت می‌کردند اما آنچه اتفاق افتاد این بود که با اقدامات انجام‌شده، رشد نقدینگی کنترل شد.
🌐 https://cbi.ir/showitem/36354.aspx
🆔 @prcbi1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
راهنمای ثبت درخواست در سامانه حسام (مدیریت حساب های سپرده اشخاص)
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
راهنمای ویرایش درخواست‌های ثبت‌شده در سامانه حسام (مدیریت حساب‌های سپرده اشخاص)
دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت، نظارت و انحلال صندوق‌های قرض‌الحسنه به‌روزرسانی شد
🔹هیات عالی بانک مرکزی با تصویب «دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت، نظارت و انحلال صندوق‌های قرض‌الحسنه» در تابستان ۱۴۰۵، نسخه جدید این دستورالعمل را جایگزین مصوبه زمستان ۱۴۰۳ کرد. این به‌روزرسانی با هدف شفاف‌سازی، تقویت نظارت و ساماندهی هرچه بیشتر صندوق‌های قرض‌الحسنه انجام شده است.
♦️به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی, مهم‌ترین تغییرات این دستورالعمل عبارتند از:
🔹- تغییر در طبقه‌بندی صندوق‌ها: عناوین «خرد، کوچک، متوسط و بزرگ» به «نوع اول، نوع دوم، نوع سوم و بزرگ» تغییر یافت.
♦️- امکان استفاده از درگاه پرداخت اینترنتی: ممنوعیت استفاده درگاه پرداخت اینترنتی برای صندوق های نوع اول و دوم و سوم برداشته شد و این صندوق ها در چارچوب ضوابط و مقرات ابلاغی بانک مرکزی مجاز به استفاده از درگاه پرداخت اینترنتی هستند.
🔹- رفع محدودیت سپرده گذاری در موسسات اعتباری: محدودیت در تعداد موسسات اعتباری که صندوق های قرض الحسنه موظف بودند منابع نقد خود را صرفا نزد آنها سپرده گذاری کنند، برداشته شد.
♦️- افزایش میزان منابع نقدی سپرده گذاری در موسسات اعتباری: میزان منابع نقدی که صندوق های نوع اول و دوم (صندوق های خرد و کوچک سابق) می بایست نزد موسسات اعتباری در قالب سپرده سرمایه گذاری مدت دار نگهداری کنند، از ده درصد به حداکثر بیست درصد افزایش یافت.
🔹- امکان افزایش سرمایه از محل مازاد تجدید ارزیابی دارایی های ثابت: امکان افزایش سرمایه از محل مازاد تجدید ارزیابی دارایی های ثابت حداکثر به میزان حداکثر سی درصد سرمایه ثبتی مهیا شد.
♦️- تغییر سقف تسهیلات: سقف تسهیلات قابل پرداخت به هر شخص در صندوق‌های نوع اول، دوم و سوم 1.5 میلیارد ریال تعیین شد. پرداخت تا 200 میلیون ریال توسط صندوق و تا سقف 1.5 میلیارد منوط به تصویب هیئت مدیره و تایید عامل نظارتی است.
🔹- ثبات در سایر حدود: حداقل ذخیره نقدی ۵ درصد، حداکثر مدت بازپرداخت ۳۶ ماه برای صندوق‌های نوع اول تا سوم و ۶۰ ماه برای صندوق بزرگ، و حداکثر ۵۰ شعبه برای صندوق بزرگ بدون تغییر باقی مانده است.
🌐 https://cbi.ir/showitem/36356.aspx
🆔 @prcbi1
🔹هیات عالی بانک مرکزی با تصویب «دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت، نظارت و انحلال صندوق‌های قرض‌الحسنه» در تابستان ۱۴۰۵، نسخه جدید این دستورالعمل را جایگزین مصوبه زمستان ۱۴۰۳ کرد. این به‌روزرسانی با هدف شفاف‌سازی، تقویت نظارت و ساماندهی هرچه بیشتر صندوق‌های قرض‌الحسنه انجام شده است.
♦️به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی, مهم‌ترین تغییرات این دستورالعمل عبارتند از:
🔹- تغییر در طبقه‌بندی صندوق‌ها: عناوین «خرد، کوچک، متوسط و بزرگ» به «نوع اول، نوع دوم، نوع سوم و بزرگ» تغییر یافت.
♦️- امکان استفاده از درگاه پرداخت اینترنتی: ممنوعیت استفاده درگاه پرداخت اینترنتی برای صندوق های نوع اول و دوم و سوم برداشته شد و این صندوق ها در چارچوب ضوابط و مقرات ابلاغی بانک مرکزی مجاز به استفاده از درگاه پرداخت اینترنتی هستند.
🔹- رفع محدودیت سپرده گذاری در موسسات اعتباری: محدودیت در تعداد موسسات اعتباری که صندوق های قرض الحسنه موظف بودند منابع نقد خود را صرفا نزد آنها سپرده گذاری کنند، برداشته شد.
♦️- افزایش میزان منابع نقدی سپرده گذاری در موسسات اعتباری: میزان منابع نقدی که صندوق های نوع اول و دوم (صندوق های خرد و کوچک سابق) می بایست نزد موسسات اعتباری در قالب سپرده سرمایه گذاری مدت دار نگهداری کنند، از ده درصد به حداکثر بیست درصد افزایش یافت.
🔹- امکان افزایش سرمایه از محل مازاد تجدید ارزیابی دارایی های ثابت: امکان افزایش سرمایه از محل مازاد تجدید ارزیابی دارایی های ثابت حداکثر به میزان حداکثر سی درصد سرمایه ثبتی مهیا شد.
♦️- تغییر سقف تسهیلات: سقف تسهیلات قابل پرداخت به هر شخص در صندوق‌های نوع اول، دوم و سوم 1.5 میلیارد ریال تعیین شد. پرداخت تا 200 میلیون ریال توسط صندوق و تا سقف 1.5 میلیارد منوط به تصویب هیئت مدیره و تایید عامل نظارتی است.
🔹- ثبات در سایر حدود: حداقل ذخیره نقدی ۵ درصد، حداکثر مدت بازپرداخت ۳۶ ماه برای صندوق‌های نوع اول تا سوم و ۶۰ ماه برای صندوق بزرگ، و حداکثر ۵۰ شعبه برای صندوق بزرگ بدون تغییر باقی مانده است.
🌐 https://cbi.ir/showitem/36356.aspx
🆔 @prcbi1
کانال‌های رسمی روابط‌عمومی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران
وب سایت:
www.cbi.ir
کانال تلگرام:
https://t.me/prcbi1
کانال بله
https://ble.ir/prcbi1
صفحه اینستاگرام:
https://www.instagram.com/prcbi1
ایتا
https://eitaa.com/prcbi_1
روبیکا
rubika.ir/prcbi_1
وب سایت:
www.cbi.ir
کانال تلگرام:
https://t.me/prcbi1
کانال بله
https://ble.ir/prcbi1
صفحه اینستاگرام:
https://www.instagram.com/prcbi1
ایتا
https://eitaa.com/prcbi_1
روبیکا
rubika.ir/prcbi_1
در مقایسه با مدت مشابه سال گذشته؛
تأمین ارز دارو در سال جاری ۲۸ درصد افزایش یافت
♦️تأمین ارز دارو و تجهیزات پزشکی از ابتدای سال تا ۱۴ مهرماه ۱۴۰۵ به حدود ۳ میلیارد دلار رسیده است. این رقم در مدت مشابه سال گذشته ۲ میلیارد و ۳۳۰ میلیون دلار بود و رشد ۲۸ درصدی را نشان می‌دهد.
به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، در سال جاری و تا ۱۴ مهرماه ۲ میلیارد و ۹۹۳ میلیون دلار ارز این حوزه تامین شده است و تا پایان سال برای تأمین ارز دارو و تجهیزات پزشکی نگرانی وجود ندارد و پیش‌بینی‌های لازم در این زمینه انجام شده است.
🔵لازم به ذکر است سال گذشته در مجموع حدود ۴.۷ میلیارد دلار ارز به دارو و تجهیزات پزشکی اختصاص یافت که رکورد سال‌های گذشته محسوب می شد.
خاطرنشان می شود فرآیند تخصیص ارز، کاملاً سیستمی است و اولویت‌ها از سوی وزارت بهداشت مشخص و تخصیص صرفاً بر اساس نظر وزارتخانه متولی انجام می‌شود.
🔵گفتنی است کمیته تخصیص ارز به صورت فصلی در دولت تشکیل و بودجه ارزی هر دستگاه ابلاغ می‌شود؛ دستگاه‌ها موظف‌اند بر اساس آن ثبت سفارش‌ها را مدیریت کنند.
🌐 https://cbi.ir/showitem/36360.aspx
🆔 @prcbi1
تأمین ارز دارو در سال جاری ۲۸ درصد افزایش یافت
♦️تأمین ارز دارو و تجهیزات پزشکی از ابتدای سال تا ۱۴ مهرماه ۱۴۰۵ به حدود ۳ میلیارد دلار رسیده است. این رقم در مدت مشابه سال گذشته ۲ میلیارد و ۳۳۰ میلیون دلار بود و رشد ۲۸ درصدی را نشان می‌دهد.
به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، در سال جاری و تا ۱۴ مهرماه ۲ میلیارد و ۹۹۳ میلیون دلار ارز این حوزه تامین شده است و تا پایان سال برای تأمین ارز دارو و تجهیزات پزشکی نگرانی وجود ندارد و پیش‌بینی‌های لازم در این زمینه انجام شده است.
🔵لازم به ذکر است سال گذشته در مجموع حدود ۴.۷ میلیارد دلار ارز به دارو و تجهیزات پزشکی اختصاص یافت که رکورد سال‌های گذشته محسوب می شد.
خاطرنشان می شود فرآیند تخصیص ارز، کاملاً سیستمی است و اولویت‌ها از سوی وزارت بهداشت مشخص و تخصیص صرفاً بر اساس نظر وزارتخانه متولی انجام می‌شود.
🔵گفتنی است کمیته تخصیص ارز به صورت فصلی در دولت تشکیل و بودجه ارزی هر دستگاه ابلاغ می‌شود؛ دستگاه‌ها موظف‌اند بر اساس آن ثبت سفارش‌ها را مدیریت کنند.
🌐 https://cbi.ir/showitem/36360.aspx
🆔 @prcbi1
روابط عمومی بانک مرکزی
در مقایسه با مدت مشابه سال گذشته؛ تأمین ارز دارو در سال جاری ۲۸ درصد افزایش یافت ♦️تأمین ارز دارو و تجهیزات پزشکی از ابتدای سال تا ۱۴ مهرماه ۱۴۰۵ به حدود ۳ میلیارد دلار رسیده است. این رقم در مدت مشابه سال گذشته ۲ میلیارد و ۳۳۰ میلیون دلار بود و رشد ۲۸ درصدی…
خلاصه خبر:
🔹 رشد ۲۸ درصدی تأمین ارز دارو و تجهیزات پزشکی
▪️ بانک مرکزی از تأمین ۲ میلیارد و ۹۹۳ میلیون دلار ارز برای دارو و تجهیزات پزشکی از ابتدای سال تا ۱۴ مهرماه ۱۴۰۵ خبر داد.
▪️ این رقم نسبت به مدت مشابه سال گذشته، با ۲ میلیارد و ۳۳۰ میلیون دلار، ۲۸ درصد افزایش یافته است.
▪️ بانک مرکزی اعلام کرد برای تأمین ارز این حوزه تا پایان سال، پیش‌بینی‌های لازم انجام شده است.
▪️تخصیص ارز به‌صورت سیستمی و بر اساس اولویت‌های تعیین‌شده از سوی وزارت بهداشت انجام می‌شود.
🔹 رشد ۲۸ درصدی تأمین ارز دارو و تجهیزات پزشکی
▪️ بانک مرکزی از تأمین ۲ میلیارد و ۹۹۳ میلیون دلار ارز برای دارو و تجهیزات پزشکی از ابتدای سال تا ۱۴ مهرماه ۱۴۰۵ خبر داد.
▪️ این رقم نسبت به مدت مشابه سال گذشته، با ۲ میلیارد و ۳۳۰ میلیون دلار، ۲۸ درصد افزایش یافته است.
▪️ بانک مرکزی اعلام کرد برای تأمین ارز این حوزه تا پایان سال، پیش‌بینی‌های لازم انجام شده است.
▪️تخصیص ارز به‌صورت سیستمی و بر اساس اولویت‌های تعیین‌شده از سوی وزارت بهداشت انجام می‌شود.
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
رفع تعهد ارزی چیست؟!
رفع تعهد ارزی مفهومی است که در سال های اخیر بیشتر به گوش ما خورده اما بسیاری از افراد اطلاعی درباره آن ندارند.
اگر میخواهید بدانید که معنای رفع تعهد ارزی چیست، ویدئوی بالا را مشاهده کنید.
🆔 @prcbi1
رفع تعهد ارزی مفهومی است که در سال های اخیر بیشتر به گوش ما خورده اما بسیاری از افراد اطلاعی درباره آن ندارند.
اگر میخواهید بدانید که معنای رفع تعهد ارزی چیست، ویدئوی بالا را مشاهده کنید.
🆔 @prcbi1
ارائه خدمات خرید و فروش برخط طلا توسط مؤسسات اعتباری ممنوع است
ارائه هرگونه خدمات خرید و فروش برخط طلا توسط مؤسسات اعتباری، اعم از مباشرت یا مشارکت و از طریق واحدهای دیجیتال، مطلقاً ممنوع است و در صورت ادامه، اقدامات نظارتی و انتظامی علیه مؤسسه اعتباری و مدیران ذیربط در دستور کار قرار خواهد گرفت.
به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، در پی اقدام برخی مؤسسات اعتباری در تمهید و تسهیل شرایط خرید و فروش برخط طلا بین آحاد جامعه، این اقدام مغایر با اهداف و سیاست‌های بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران محسوب شده و بعضاً به‌عنوان عامل مخرب، بازدارنده و تضعیف‌کننده اجرای سیاست‌های کنترلی و نظارتی این بانک عمل می‌کند.
بر اساس این گزارش، با عنایت به ماهیت معاملات برخط طلا از منظر امکان تبدیل سریع وجوه ریالی به دارایی با قابلیت حفظ ارزش، معاملات مزبور می‌تواند بستر بالقوه‌ای برای فرآیند لایه‌گذاری و اختفای منشأ وجوه فراهم کند؛ به‌ویژه در مواردی که تراکنش‌ها به صورت متعدد، خرد و در بازه‌های زمانی کوتاه انجام شود.
همچنین پایین بودن حداقل مبلغ خرید طلا و امکان انجام معاملات متعدد و برخط، ریسک انجام تراکنش‌های خرد ساختاریافته با هدف دور زدن کنترل‌های مبارزه با پولشویی و کاهش حساسیت سامانه‌های نظارتی را افزایش می‌دهد.
بانک مرکزی همچنین تأکید می کند ارائه چنین خدماتی به هر نحوی از انحاء توسط مؤسسات اعتباری مطلقاً ممنوع است. لذا در صورت مباشرت یا مشارکت مؤسسه اعتباری به هر طریقی در عرضه خدمات خرید و فروش برخط طلا، باید ارائه خدمات موصوف به‌طور کامل متوقف شود. در غیر این صورت، بلافاصله اقدامات نظارتی و انتظامی مقتضی وفق قوانین و مقررات ناظر، در قبال آن بانک و مدیران ذیربط در دستور کار قرار خواهد گرفت.
مراتب طی طی بخشنامه شماره ۱۷۵۶۷۱ مورخ ۱۳ مهر به شبکه بانکی اعلام شده است.
🆔 @prcbi1
ارائه هرگونه خدمات خرید و فروش برخط طلا توسط مؤسسات اعتباری، اعم از مباشرت یا مشارکت و از طریق واحدهای دیجیتال، مطلقاً ممنوع است و در صورت ادامه، اقدامات نظارتی و انتظامی علیه مؤسسه اعتباری و مدیران ذیربط در دستور کار قرار خواهد گرفت.
به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، در پی اقدام برخی مؤسسات اعتباری در تمهید و تسهیل شرایط خرید و فروش برخط طلا بین آحاد جامعه، این اقدام مغایر با اهداف و سیاست‌های بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران محسوب شده و بعضاً به‌عنوان عامل مخرب، بازدارنده و تضعیف‌کننده اجرای سیاست‌های کنترلی و نظارتی این بانک عمل می‌کند.
بر اساس این گزارش، با عنایت به ماهیت معاملات برخط طلا از منظر امکان تبدیل سریع وجوه ریالی به دارایی با قابلیت حفظ ارزش، معاملات مزبور می‌تواند بستر بالقوه‌ای برای فرآیند لایه‌گذاری و اختفای منشأ وجوه فراهم کند؛ به‌ویژه در مواردی که تراکنش‌ها به صورت متعدد، خرد و در بازه‌های زمانی کوتاه انجام شود.
همچنین پایین بودن حداقل مبلغ خرید طلا و امکان انجام معاملات متعدد و برخط، ریسک انجام تراکنش‌های خرد ساختاریافته با هدف دور زدن کنترل‌های مبارزه با پولشویی و کاهش حساسیت سامانه‌های نظارتی را افزایش می‌دهد.
بانک مرکزی همچنین تأکید می کند ارائه چنین خدماتی به هر نحوی از انحاء توسط مؤسسات اعتباری مطلقاً ممنوع است. لذا در صورت مباشرت یا مشارکت مؤسسه اعتباری به هر طریقی در عرضه خدمات خرید و فروش برخط طلا، باید ارائه خدمات موصوف به‌طور کامل متوقف شود. در غیر این صورت، بلافاصله اقدامات نظارتی و انتظامی مقتضی وفق قوانین و مقررات ناظر، در قبال آن بانک و مدیران ذیربط در دستور کار قرار خواهد گرفت.
مراتب طی طی بخشنامه شماره ۱۷۵۶۷۱ مورخ ۱۳ مهر به شبکه بانکی اعلام شده است.
🆔 @prcbi1