Во всем виноват маркетолог, я вам точно говорю! 

Если вы вкладываете в бизнес больше, чем получаете, — это еще не повод ругать команду маркетологов за слив бюджета, а продажников — за слив трафика. Пора подумать о том, как в компании организована система управления финансами.

Давайте рассмотрим две истории предпринимателей-стартаперов, которые добились абсолютно разных результатов.

История 1. Ставка на маркетинг при полном отсутствии финансов

Владелец школы программирования, решил сделать ставку на маркетинг и по совету знакомых на старте бизнеса нанял крутого маркетолога с «убойными» кейсами.

Затем в команду были привлечены таргетолог, копирайтер, дизайнер, фотограф, технический специалист. Сделали дорогой сайт, вложили средства в оформление социальных сетей и в привлечение трафика, даже подключили чат-бот.

Итог первого запуска: полное отсутствие продаж. 

Было решено осваивать новые каналы трафика, и под эту задачу наняли еще одного специалиста в области рекламы.

Результат: уход в огромный минус, нечем было оплачивать услуги специалистов, появилась необходимость брать кредиты. Владелец перегорел идеей бизнеса, чувствовал себя выжатым и обманутым «хитрыми маркетологами».

История 2. Точный расчет и управление на основе цифр

Владелец вокальной школы решил пойти по другому пути. Прежде чем запустить бизнес, он изучил много информации и понял, что любому бизнесу на старте нужна финмодель.

Составить ее самому оказалось сложно, поэтому он обратился в консалтинговую фирму. Специалисты провели финансовый аудит бизнеса и разработали для стартапера простую финансовую модель с прогнозом расходов и доходов, а также оценили потенциальную рентабельность и риски.

Стартап сразу вышел на точку безубыточности. 

Уже после этого Предприниматель №2 привлек инвестиции в проект, затем — нанял маркетолога и инвестировал средства в маркетинг.

Результат: через год после запуска он получил ощутимую чистую прибыль от первой школы и открыл еще три, став владельцем сети.

🌱🌱🌱
Приведенные примеры, точнее, стратегии, лишь подтверждают, что творческие идеи в бизнесе — это хорошо. А в совокупности с грамотным управлением финансами — еще лучше.

Хороших маркетологов можно найти в агентстве системного маркетинга Комплето. А хороших финансистов —  в Профдело. А вместе мы опубликовали эту замечательную статью, читайте, вдохновляйтесь, и делайте хороший маркетинг, и управляйте финансами эффективно, а неэффективно не управляйте!

НДС на упрощенке: сложно, не хочу, но придется

Вижу как друзья по соцсетям страдают: с нового года многим светит НДС на упрощенке. Да, многие перешагнули лимит 60М или очень близки к нему. 

Сначала неприятное

1️⃣Да, если вы начинаете работать на НДС, затраты на бухгалтерию увеличатся. Особенно, если вы выберете работать по традиционным ставкам с зачетом  —  там нужна НДС-квалификация главбуха, и никак иначе. Механизм контроля НДС государством отлажен как часы. Если ваш бухгалтер не компетентен, вы сразу же после сдачи декларации огребете тьму проблем. Если выберете пониженные ставки без зачета  —  там попроще, но тоже надо аккуратно. По деньгам  —  хотя бы 5000р в месяц бухгалтеру за работу с НДС нужно будет добавить. А если обычные ставки  —  добавляйте тысяч 15-20 как минимум. 

2️⃣Разбираться с переходом через 1 января  —  да, надо. Вообще, конечно, по-хорошему, разобраться должен бы ваш бухгалтер. Но! Если он схалтурит или недосмотрит, компания потеряет слишком много. Это тот самый момент, когда стоит вникнуть. Цена ошибки очень велика, особенно для IT-компаний (разработчиков).

Теперь приятное

1️⃣Перейти придется всем. Вы не одни в этой беде. Ваши конкуренты также страдают. Ваши коллеги тоже вынуждены вникать. Тяжело всем, а значит, все в равных условиях.

2️⃣По сравнению с упрощенцами, которые без НДС, у вас появляется конкурентное преимущество  —  ваши клиенты могут поставить этот НДС к зачету. С вами становится выгоднее работать!

3️⃣У вас есть поддержка. Если вы не знаете как начинать это путешествие в НДС, сначала прочтите мою статью на VC НДС на УСН с 2025 года — 88 вопросов и ответов . Останутся вопросы  —  приходите к нам за ответами, всем поможем! Ведь мы специализируемся на ведении учета компаний с НДС и уже "собаку на этом съели".

Трудовой договор или ГПХ (ИП, НПД): выгода или билет к штрафам?

Был такой Паша. Паша был владельцем небольшого бизнеса, прямо скажем, малого-малого бизнеса. В какой-то момент дела начали буксовать: расходы на зарплаты стали непомерными, продажи уменьшились, прибыль резко сократилась. Паша задумался: "Как же можно сэкономить?"

Листал Паша вечером рилсы в нельзяграме, где хорошо накрашенные женщины в строгих костюмах и модных очках учили строить бизнес: "переводите сотрудников в самозанятые, это выгодно и просто!"

Паша посоветовался с друзьями-предпринимателями из делового клуба. "Все так делают, чувак!" — сказали ему друзья по клубу, за доступ в который он заплатил свой годовой доход. 

Воодушевленный, Паша начал действовать. Собрал коллектив, объяснил новые правила игры: теперь все будут работать по договорам ГПХ, что это просто формальность, а по сути, ничего не изменится. Кто-то рыпнулся проявить недовольство, но у Паши разговор короткий. Тем более, что большинство были не против. Новые работники стали регистрироваться как самозанятые, старые делали себе ИП, а новый порядок начал приносить первую экономию.

Прошло около полугода. Паша почти успел забыть о своих "модернизациях", как вдруг пришло решение о назначении камеральной проверки по страховым взносам. Налоговая тщательно изучила Пашины платежи, а также предоставленные договоры с самозанятыми и ИП, прослезилась от незамутненности Пашиной схемы, и, вздохнув, вынесла вердикт: "Переквалификация отношений в трудовые, пожалуйста, будьте любезны, доплатите налоги, как с обычных трудовых договоров, и вот вам ещё штраф тут, ну чтоб не повадно больше."

Паша тогда очень огорчился:
 — Все так делают, почему я, почему меня выбрали для проверки?
 — Нет, я не понял, что не так-то?
 — Почему принимают такие законы тогда, если нельзя, так и не принимайте!
 — Может не стоило им договоры показывать?
 — Может вообще не надо было отвечать на требование, а, Татьяна?

Увы, ситуацию Паши было тогда не спасти. А знаете почему?... В первом варианте этого поста я написала причины, но потом подумала, что, может вам будет интересно самим догадаться? Давайте ваши версии в комментарии, а я скажу, какая была верная. Вся инфа есть в посте, я указала тот нюанс, к которому придрались, и из-за которого изменить было ничего нельзя уже, к сожалению. 

В общем, Паше пришлось доплатить, людей оформить в штат, и на пару лет прекратить "игрища" с оптимизацией, чтобы не "будить лихо". 

🌱🌱🌱
Какие бывают договоры ГПХ?
⭕️С физлицом — налоги практически те же, что и по трудовому договору. Особой выгоды нет.
⭕️С ИП и НПД — привлекательнее, но под угрозой переквалификации: налоговая может увидеть в этом уклонение от налогов.

Плюсы ГПХ договоров:
⭕️проще уволить человека
⭕️легче считать вознаграждение
⭕️меньше налогов
⭕️можно возложить денежную ответственность за косяки

Минусы ГПХ договоров:
⭕️риск, что налоговая пересчитает налоги, как по трудовым
⭕️возможность штрафа за уклонение от уплаты налогов

Что делать, если ваши отношения с исполнителями на самом деле не трудовые? Научиться составлять договоры грамотно! Специально для таких случаев у нас есть чек-лист «Как грамотно организовать работу с подрядчиками ИП и НПД».

Экономьте с умом и не забывайте, что налоговая близко!

Не позволили ФНС наказать клиента за работу с самозанятыми

Мы живем в парадоксальной реальности. С одной стороны, государство упрощает фрилансерам выход «в белую» зону с минимальными налогами и без оформления ИП. С другой стороны, кошмарит бизнес, законно оплачивающий услуги фрилансеров, обвиняя в подмене трудовых отношений договорами подряда. В этом кейсе — наш опыт противостояния претензиям ФНС.

🌱🌱🌱

Истоки требований налоговой
Еще пять лет назад фриланс в России был почти вне закона. Выбирай: либо трудовые отношения даже для разовых работ, либо регистрируй ИП. В 2019 году появился спецрежим для фрилансеров: «мужья на час», копирайтеры, дизайнеры могли официально сотрудничать через договор подряда. Так сделал и наш клиент, ООО «Эмералд софт» (названия изменены) заключив договор с фрилансером на разработку лендинга.

Налоговая настаивает: первый раунд
Через некоторое время на ООО «Эмералд софт» посыпались претензии. ФНС требовала пояснений по расчету страховых взносов и 6-НДФЛ, запрашивая все документы по сделкам с плательщиками НПД. Причина — подозрение, что компании таким образом уклоняются от взносов.

По сути, налоговая полагала, что предприниматели могут «увольнять» сотрудников, переводя их в самозанятые и заключая договоры подряда, чтобы сэкономить на налогах. Однако в случае «Эмералд» это не имело оснований. На первое требование о страховых взносах наш ведущий бухгалтер дал аргументированный ответ: «Плательщики НПД в РСВ не отражаются».

Профдело строит защиту
Для подготовки к следующей встрече с ФНС был созван «военный совет». Участвовали:
➡️Елена Зеленина, директор ООО «Эмералд софт»;
➡️Татьяна Демидова, гендиректор Профдело;
➡️Руководитель департамента бухгалтерии Профдело
➡️Ведущий бухгалтер Профдело, который вел учеь клиента и коммуницировал с налоговой.

Обсудив возможные подходы, решили отправить Елену на встречу с налоговиками, снабдив её инструкциями и поддержкой по мессенджерам в реальном времени.

Решающая битва
Назначенное время настало, и Елена зашла в кабинет инспектора. Беседа длилась 10 минут. Благодаря четким и исчерпывающим ответам Елены все претензии к ООО «Эмералд софт» были сняты. Казалось, что ФНС пыталась «надавить» на предпринимателей, заключивших договоры с самозанятыми, в надежде, что кто-то поддастся и переквалифицирует договоры подряда в трудовые.

Главная интрига — формальный повод для претензий
Смешно, но внимание ФНС к «Эмералд софт» привлек тот факт, что один из самозанятых ранее был сотрудником другой компании и платил НДФЛ. Логики в этом, разумеется, нет, ведь этот человек никогда не работал в «Эмералд».

Победа! Подводим итоги
⭕️Тактика была выбрана верно. В таких ситуациях лучше отправлять в ИФНС директора, а не «доверенных лиц», которые ничего не знают по деятельности, а только качают права.
⭕️Налоговики были не правы, когда маскировали свои требования другими обстоятельствами. Здесь надо сказать, что это точно не инициатива отдельного инспектора, они делают то, что им велит начальство. А судя по тому, что волна прокатилась по всей РФ, команду дали «с самого верха». 
⭕️Работа с самозанятыми — по-прежнему тонкий лед и ходить по нему нужно очень осторожно. Есть договоры с самозанятыми — проверьтесь по нашему чек-листу, чтобы не было мучительно больно.

В любых ситуациях Профдело остается с клиентом до победного конца!