Начало месяца всегда радует «дивидендным дождем»
Начало каждого месяца – это время, когда на счета резидентов Divgain Club поступают дивиденды. Без активного участия, без стресса и без спекуляций. Просто системный результат грамотно выстроенной стратегии.
У одних эти выплаты уже покрывают коммунальные платежи, у других – месячные расходы на продукты, а некоторые уже получают суммы, позволяющие не задумываться о текущих расходах вообще.
Это и есть реальный пассивный доход, когда деньги работают на вас.
Две философии управления капиталом
1️⃣ Регулярно сталкиваюсь с людьми, которые говорят: «Да ерунда эти ваши инвестиции». И тут же начинают рассказывать завораживающие истории о 1000% годовых с небольших сумм... И это грустно слышать.
Примечательно, что никто из них не любит упоминать о своих потерях — о тех тысячах процентов, которые они уже слили на рынке. Ведь это всё в прошлом. А в будущем их ждут только головокружительные прибыли. Или, в крайнем случае, "временная" работа в такси.
Как недавно отметил один из резидентов Divgain Club, в прошлом активный трейдер:
В основе такого мышления, без сомнения, лежат вера в чудо и жажда быстрой наживы. В современном ускоренном мире мало кто хочет богатеть медленно.
2️⃣ Наш подход – иной:
✅ Долгосрочные инвестиции – спокойные и прибыльные, которые последовательно ведут к жизни рантье.
✅ Минимум стресса – никаких необдуманных эмоциональных решений.
✅ Временная эффективность – минимум времени на управление инвестициями при максимальном результате.
Пока другие бесконечно гоняются за призрачными сверхприбылями, наши резиденты системно создают реальные источники пассивного дохода. Сами решайте, на какой стороне хотите оказаться вы.
Начало каждого месяца – это время, когда на счета резидентов Divgain Club поступают дивиденды. Без активного участия, без стресса и без спекуляций. Просто системный результат грамотно выстроенной стратегии.
У одних эти выплаты уже покрывают коммунальные платежи, у других – месячные расходы на продукты, а некоторые уже получают суммы, позволяющие не задумываться о текущих расходах вообще.
Это и есть реальный пассивный доход, когда деньги работают на вас.
Две философии управления капиталом
1️⃣ Регулярно сталкиваюсь с людьми, которые говорят: «Да ерунда эти ваши инвестиции». И тут же начинают рассказывать завораживающие истории о 1000% годовых с небольших сумм... И это грустно слышать.
Примечательно, что никто из них не любит упоминать о своих потерях — о тех тысячах процентов, которые они уже слили на рынке. Ведь это всё в прошлом. А в будущем их ждут только головокружительные прибыли. Или, в крайнем случае, "временная" работа в такси.
Как недавно отметил один из резидентов Divgain Club, в прошлом активный трейдер:
Интересно устроена психология человека – я тоже раньше так думал. Потом наелся трейдинга и понял, что инвестиции намного спокойнее и, главное, прибыльнее. Удивительно, что все, кто приходит в трейдинг, мыслят ОДИНАКОВО. Но, к счатью, время учит нас, и тот, кто быстрее признает свои ошибки, быстрее войдет в мир инвестиций и обретет контроль над своими финансами.
В основе такого мышления, без сомнения, лежат вера в чудо и жажда быстрой наживы. В современном ускоренном мире мало кто хочет богатеть медленно.
2️⃣ Наш подход – иной:
✅ Долгосрочные инвестиции – спокойные и прибыльные, которые последовательно ведут к жизни рантье.
✅ Минимум стресса – никаких необдуманных эмоциональных решений.
✅ Временная эффективность – минимум времени на управление инвестициями при максимальном результате.
Пока другие бесконечно гоняются за призрачными сверхприбылями, наши резиденты системно создают реальные источники пассивного дохода. Сами решайте, на какой стороне хотите оказаться вы.
👍20❤2🔥1
Реалити «Инвестиции в России». Итоги на конец 01.04.2025 г.
Подвел свежие итоги за март 2025 по реалити «Инвестиции в России».
▪️ Валютный риск остается ключевым фактором при инвестициях на российском рынке, даже несмотря на укрепление рубля.
▪️ Спекулятивная часть портфеля продолжает немного опережать индекс МосБиржи за счет стратегии «временных аутсайдеров».
▪️ Инвестиции в России с учетом валютной переоценки остаются менее выгодными, чем на американском рынке.
📉 Почему я продолжаю инвестировать в РФ, если портфель отстаёт?
80% моего капитала работает на американском рынке и обеспечивают мне комфортный уровень жизни. Российский портфель — это дополнительная страновая диверсификация и страховка, но не основная стратегия.
📌 Хотите получать новости по портфелю в режиме реального времени?
👉 ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА РЕАЛИТИ
Подвел свежие итоги за март 2025 по реалити «Инвестиции в России».
▪️ Валютный риск остается ключевым фактором при инвестициях на российском рынке, даже несмотря на укрепление рубля.
▪️ Спекулятивная часть портфеля продолжает немного опережать индекс МосБиржи за счет стратегии «временных аутсайдеров».
▪️ Инвестиции в России с учетом валютной переоценки остаются менее выгодными, чем на американском рынке.
📉 Почему я продолжаю инвестировать в РФ, если портфель отстаёт?
80% моего капитала работает на американском рынке и обеспечивают мне комфортный уровень жизни. Российский портфель — это дополнительная страновая диверсификация и страховка, но не основная стратегия.
📌 Хотите получать новости по портфелю в режиме реального времени?
👉 ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА РЕАЛИТИ
❤1
⚡️НОВАЯ СТАТЬЯ: Тарифы Трампа — альтернативный взгляд
Только что опубликовал на Investing альтернативный взгляд на новую тарифную политику США.
В то время как все аналитики в панике, я задаю неудобные вопросы:
• Почему тарифные ставки такие специфичные (34%, 46%, 49%)?
• Откуда у Трампа такая уверенность в экономическом росте?
• Что если за этим стоит продвинутая аналитика и расчеты ИИ?
• Какие неочевидные сектора могут выиграть от реиндустриализации Америки?
Не торопитесь с выводами о последствиях торговой войны — возможно, мы наблюдаем начало фундаментальной перестройки мировой экономики.
🔗 Полная статья на Investing по ссылке ниже 👇
>>> ЧИТАТЬ СТАТЬЮ
Только что опубликовал на Investing альтернативный взгляд на новую тарифную политику США.
В то время как все аналитики в панике, я задаю неудобные вопросы:
• Почему тарифные ставки такие специфичные (34%, 46%, 49%)?
• Откуда у Трампа такая уверенность в экономическом росте?
• Что если за этим стоит продвинутая аналитика и расчеты ИИ?
• Какие неочевидные сектора могут выиграть от реиндустриализации Америки?
Не торопитесь с выводами о последствиях торговой войны — возможно, мы наблюдаем начало фундаментальной перестройки мировой экономики.
🔗 Полная статья на Investing по ссылке ниже 👇
>>> ЧИТАТЬ СТАТЬЮ
👍15🔥5❤2👎1🤔1
При высокой доходности стратегии риски гораздо выше? Или нет?
Важная тема, которую подняли в комментариях подписчики ⤴️
"Чем выше доходность, тем выше риск" – это так прочно засело в головах инвесторов, что воспринимается как аксиома.
Но что, если математика капитала говорит об обратном?
Сегодня вечером я опубликую детальный анализ на реальных цифрах, который заставит вас пересмотреть свое отношение к "консервативным" инвестициям.
Вы узнаете:
▪️ Почему «консервативный» инвестор всегда рискует БОЛЬШЕ, чем разумный «агрессивный» инвестор.
▪️ Реальные просадки четырех популярных стратегий за последние 17 лет (включая все кризисы).
▪️ Почему размещение 100% капитала в «безопасных» портфелях может быть самым рискованным решением?
▪️ Какая стратегия показывает лучшие коэффициенты Шарпа и Сортино.
Спойлер: не та, что вы думаете.
▪️ Как получать тот же пассивный доход, подвергая риску в 3 раза меньше капитала.
Готовлю мощный разбор с бэктестами и математическими доказательствами 📊
P.S. Материал будет полезен как для тех, кто только формирует капитал, так и для долларовых миллионеров, которые считают, что им подходят только консервативные стратегии.
Важная тема, которую подняли в комментариях подписчики ⤴️
"Чем выше доходность, тем выше риск" – это так прочно засело в головах инвесторов, что воспринимается как аксиома.
Но что, если математика капитала говорит об обратном?
Сегодня вечером я опубликую детальный анализ на реальных цифрах, который заставит вас пересмотреть свое отношение к "консервативным" инвестициям.
Вы узнаете:
▪️ Почему «консервативный» инвестор всегда рискует БОЛЬШЕ, чем разумный «агрессивный» инвестор.
▪️ Реальные просадки четырех популярных стратегий за последние 17 лет (включая все кризисы).
▪️ Почему размещение 100% капитала в «безопасных» портфелях может быть самым рискованным решением?
▪️ Какая стратегия показывает лучшие коэффициенты Шарпа и Сортино.
Спойлер: не та, что вы думаете.
▪️ Как получать тот же пассивный доход, подвергая риску в 3 раза меньше капитала.
Готовлю мощный разбор с бэктестами и математическими доказательствами 📊
P.S. Материал будет полезен как для тех, кто только формирует капитал, так и для долларовых миллионеров, которые считают, что им подходят только консервативные стратегии.
👍22🔥10
Что безопаснее для капитала: 8% VS 15% среднегодовой доходности?
В комментариях к посту о доходности разных подходов развернулась интересная дискуссия:
Давайте разберем этот вопрос с позиции цифр и математики капитала.
На скрине бэктест инвестиционных стратегий за полных 17 лет (2008-2024):
Я сравнил 4 популярные стратегии на отрезке, включающем все серьезные кризисы последних лет:
◾️ Ray Dalio All Seasons: 5.77% годовых, максимальная просадка -21.03%.
◾️ Harry Browne Permanent Portfolio: 5.99% годовых, максимальная просадка -15.92%.
◾️ S&P 500 ETF Trust: 10.59% годовых, максимальная просадка -48.23%.
◾️ Divgain Smart Portfolio: 18.67% годовых, максимальная просадка -39.86%.
А теперь давайте объективно ответим на вопрос: чей капитал в большей безопасности?
Рассмотрим два подхода к инвестированию $5,000,000:
📌 Подход №1: «Консервативный»:
- Стратегия: 100% аллокация в Permanent Portfolio (среднегодовая доходность ~6%)
- Аллокация в инструменты фондового рынка: $5,000,000
- Ежегодный ожидаемый доход: $300,000
- Максимальная историческая просадка: $796,000 (-15.92%)
- Размер капитала под системным рыночным риском: $5,000,000 (100% капитала)
📌 Подход №2: «Разумный»:
- Стратегия: Частичная аллокация в Divgain Smart Portfolio (среднегодовая доходность 18.67%)
- Аллокация в инструменты фондового рынка: $1,700,000
- Ежегодный ожидаемый доход: $310,590
- Максимальная историческая просадка: $677,620 (-39.86%)
- Размер капитала под системным рыночным риском: $1,700,000 (34% капитала)
🚀Диверсификация вне фондового рынка: $3,300,000 (66% капитала)
Что говорит честный количественный анализ?
1️⃣ Оба подхода генерируют одинаковый пассивный доход в USD.
2️⃣ Системный рыночный риск при «разумном» подходе в 3 раза меньше!
3️⃣ Максимальная историческая просадка при "разумном" подходе ниже!!
4️⃣ 66% капитала полностью защищены от любых рыночных рисков!!!
Коэффициенты эффективности на единицу риска подтверждают это преимущество.
Анализ метрик эффективности:
- Divgain Smart Portfolio: Сортино 1.29, Шарп 0.84
- Permanent Portfolio: Сортино 1.12, Шарп 0.68
- S&P 500 ETF: Сортино 0.91, Шарп 0.61
- All Seasons Portfolio: Сортино 0.83, Шарп 0.56
Так кто же действительно больше рискует капиталом?
Размещать весь капитал в низкодоходных стратегиях — значит:
1. Подвергать гораздо большую сумму системному рыночному риску.
2. Лишать себя возможности физически диверсифицировать 66% капитала.
3. Неэффективно использовать соотношение доходность/риск.
В сухом остатке: стратегия Smart, с более высокой доходностью, демонстрирует также превосходную эффективность как на единицу общей волатильности (коэффициент Шарпа), так и на единицу волатильности вниз (коэффициент Сортино).
Если готовы сделать первый шаг к стратегии, которая работает как швейцарские часы — заполняйте анкету и получите чёткий план для достижения своей финансовой цели с надёжной защитой капитала, не жертвуя доходностью.
ЗАПОЛНИТЬ АНКЕТУ
В комментариях к посту о доходности разных подходов развернулась интересная дискуссия:
"Вероятно при такой доходности риск стратегии гораздо выше. Недаром же такие безопасные портфели существуют, где риск существенно ниже, сильнее чем доходность".
"Да 15% лучше чем 8%... Какие же дурачки, кто под 8%".
"Те, кто уже создал капитал, которым не хотят рисковать — совсем не дурачки, им и 8% годовых может быть достаточно".
Давайте разберем этот вопрос с позиции цифр и математики капитала.
На скрине бэктест инвестиционных стратегий за полных 17 лет (2008-2024):
Я сравнил 4 популярные стратегии на отрезке, включающем все серьезные кризисы последних лет:
◾️ Ray Dalio All Seasons: 5.77% годовых, максимальная просадка -21.03%.
◾️ Harry Browne Permanent Portfolio: 5.99% годовых, максимальная просадка -15.92%.
◾️ S&P 500 ETF Trust: 10.59% годовых, максимальная просадка -48.23%.
◾️ Divgain Smart Portfolio: 18.67% годовых, максимальная просадка -39.86%.
А теперь давайте объективно ответим на вопрос: чей капитал в большей безопасности?
Рассмотрим два подхода к инвестированию $5,000,000:
📌 Подход №1: «Консервативный»:
- Стратегия: 100% аллокация в Permanent Portfolio (среднегодовая доходность ~6%)
- Аллокация в инструменты фондового рынка: $5,000,000
- Ежегодный ожидаемый доход: $300,000
- Максимальная историческая просадка: $796,000 (-15.92%)
- Размер капитала под системным рыночным риском: $5,000,000 (100% капитала)
📌 Подход №2: «Разумный»:
- Стратегия: Частичная аллокация в Divgain Smart Portfolio (среднегодовая доходность 18.67%)
- Аллокация в инструменты фондового рынка: $1,700,000
- Ежегодный ожидаемый доход: $310,590
- Максимальная историческая просадка: $677,620 (-39.86%)
- Размер капитала под системным рыночным риском: $1,700,000 (34% капитала)
🚀Диверсификация вне фондового рынка: $3,300,000 (66% капитала)
Что говорит честный количественный анализ?
1️⃣ Оба подхода генерируют одинаковый пассивный доход в USD.
2️⃣ Системный рыночный риск при «разумном» подходе в 3 раза меньше!
3️⃣ Максимальная историческая просадка при "разумном" подходе ниже!!
4️⃣ 66% капитала полностью защищены от любых рыночных рисков!!!
Коэффициенты эффективности на единицу риска подтверждают это преимущество.
Анализ метрик эффективности:
- Divgain Smart Portfolio: Сортино 1.29, Шарп 0.84
- Permanent Portfolio: Сортино 1.12, Шарп 0.68
- S&P 500 ETF: Сортино 0.91, Шарп 0.61
- All Seasons Portfolio: Сортино 0.83, Шарп 0.56
Так кто же действительно больше рискует капиталом?
Размещать весь капитал в низкодоходных стратегиях — значит:
1. Подвергать гораздо большую сумму системному рыночному риску.
2. Лишать себя возможности физически диверсифицировать 66% капитала.
3. Неэффективно использовать соотношение доходность/риск.
В сухом остатке: стратегия Smart, с более высокой доходностью, демонстрирует также превосходную эффективность как на единицу общей волатильности (коэффициент Шарпа), так и на единицу волатильности вниз (коэффициент Сортино).
Высокая доходность портфеля и безопасность капитала — это следствие грамотной стратегии инвестирования по Методу Высокого Дохода, которая обеспечивает достойный пассивный доход с меньшим системным риском для капитала.
Если готовы сделать первый шаг к стратегии, которая работает как швейцарские часы — заполняйте анкету и получите чёткий план для достижения своей финансовой цели с надёжной защитой капитала, не жертвуя доходностью.
ЗАПОЛНИТЬ АНКЕТУ
👍15❤9🔥5
Как пережить рыночную турбулентность и сохранить свои деньги: основные принципы
Сегодня поговорим о том, как оставаться спокойным и придерживаться своей стратегии в периоды, когда рынки лихорадит.
Последние недели были особенно волатильными. Многие инвесторы испытывают серьезный психологический дискомфорт, наблюдая за падением своих портфелей.
Правда об инвестировании, которую нужно принять — несколько фундаментальных истин:
1️⃣ Волатильность — это не какой-то аварийный участок инвестиционной дороги. Это и есть сама дорога.
Если вы решили инвестировать на фондовом рынке для достижения долгосрочных финансовых целей, вам по-любому придется двигаться через турбулентные участки. Скорее всего не через один.
Это не исключение из правил — это и есть правила игры.
2️⃣ Настоящая цена инвестирования — не комиссии и не налоги. Это эмоциональный дискомфорт.
Мы часто говорим о финансовых издержках, но редко обсуждаем психологическую цену, которую платит каждый инвестор.
Именно неспособность выдержать этот дискомфорт не позволяет многим реализовать весь потенциал доходности рынка.
Резидентам Divgain Club в этом плане чуть проще, потому что у нас дивидендный поток в такие кризисы не особо меняется. А это значит, что каждый месяц мы сможем выкупать все больше и больше активов, летящих в пропасть.
Фиксируя для себя отличную среднюю цену покупок, даже без попыток угадать дно рынка.
3️⃣ Не бывает 12-15% годовой доходности без просадок в 30-40%.
Это один из законов природы в инвестиционном мире.
Как метко заметил Морган Хаузел:
Я бы только еще добавил, что этот приз получит только тот, кто останется в этой игре до оглашения результатов.
4️⃣ Главный риск для портфеля — не внешний, а внутренний.
Не инфляция, не рецессии, не геополитика и не тарифы разрушают ваше благосостояние. А ваши собственные эмоционально-обусловленные действия.
Когда мы поддаемся страху вместо того, чтобы следовать плану, мы сами становимся своим худшим врагом. Конечно, если у вас есть этот план.
Завтра дам практические рекомендации: как грамотно действовать во время рыночных падений и не поддаваться панике.
Сегодня поговорим о том, как оставаться спокойным и придерживаться своей стратегии в периоды, когда рынки лихорадит.
Последние недели были особенно волатильными. Многие инвесторы испытывают серьезный психологический дискомфорт, наблюдая за падением своих портфелей.
Правда об инвестировании, которую нужно принять — несколько фундаментальных истин:
1️⃣ Волатильность — это не какой-то аварийный участок инвестиционной дороги. Это и есть сама дорога.
Если вы решили инвестировать на фондовом рынке для достижения долгосрочных финансовых целей, вам по-любому придется двигаться через турбулентные участки. Скорее всего не через один.
Это не исключение из правил — это и есть правила игры.
2️⃣ Настоящая цена инвестирования — не комиссии и не налоги. Это эмоциональный дискомфорт.
Мы часто говорим о финансовых издержках, но редко обсуждаем психологическую цену, которую платит каждый инвестор.
Именно неспособность выдержать этот дискомфорт не позволяет многим реализовать весь потенциал доходности рынка.
Резидентам Divgain Club в этом плане чуть проще, потому что у нас дивидендный поток в такие кризисы не особо меняется. А это значит, что каждый месяц мы сможем выкупать все больше и больше активов, летящих в пропасть.
Фиксируя для себя отличную среднюю цену покупок, даже без попыток угадать дно рынка.
3️⃣ Не бывает 12-15% годовой доходности без просадок в 30-40%.
Это один из законов природы в инвестиционном мире.
Как метко заметил Морган Хаузел:
Волатильность — это плата за вход. Приз внутри — превосходная долгосрочная доходность.
Я бы только еще добавил, что этот приз получит только тот, кто останется в этой игре до оглашения результатов.
4️⃣ Главный риск для портфеля — не внешний, а внутренний.
Не инфляция, не рецессии, не геополитика и не тарифы разрушают ваше благосостояние. А ваши собственные эмоционально-обусловленные действия.
Когда мы поддаемся страху вместо того, чтобы следовать плану, мы сами становимся своим худшим врагом. Конечно, если у вас есть этот план.
Завтра дам практические рекомендации: как грамотно действовать во время рыночных падений и не поддаваться панике.
👍44❤5👎2
Практические шаги во время рыночных падений
А теперь давайте обсудим, что конкретно нужно делать, когда вокруг паника:
☑️ Даже когда страшно, придерживайтесь своего плана пополнений, а не продавайте просевшие активы.
Когда все графики окрашены в красный цвет, желание продать и уйти в сторону кажется рациональным.
❗️НО, как ни парадоксально, именно в такие моменты формируется ваша будущая доходность, за счет системных пополнений по плану.
Самое эффективное действие во время рыночной паники — смело идти против толпы и против своих страхов, следуя заранее разработанной стратегии.
И это нормально, что против толпы всегда идти страшно, важно помнить, что это необходимо если вы хотите получить отличный от толпы результат.
☑️ Реже проверяйте состояние портфеля.
Если ваш инвестиционный горизонт составляет 10 и более лет, ежедневные или даже еженедельные колебания цен абсолютно не имеют значения.
Они лишь провоцируют негативные эмоциональные реакции, которые могут привести к плохим решениям.
☑️ Отключитесь от информационного шума.
Финансовые медиа процветают на панике. Их задача привлечь и удержать ваше внимание, а не помочь вам построить благосостояние. Во время спадов особенно важно отфильтровывать этот шум.
☑️ Фокусируйтесь на процессе, а не на результатах.
Хорошо продуманная инвестиционная стратегия тоже иногда будет приводить к краткосрочной боли.
Это не означает, что стратегия ошибочна — это нормальная часть процесса. Просто придерживайтесь плана.
☑️ Разговаривайте со своим прошлым "я".
Вспомните ту версию себя, которая должна была инвестировать согласно плана, когда рынки были на новых вершинах.
Ведь, наверняка, вас не единожды посещала мысль о том, что, блин, как было бы классно купить побольше эти же активов летом 2020 или осенью 2022.
Что бы этот человек посоветовал вам сделать сейчас, когда многие активы стоят так же дешево?
Скорее всего — придерживаться плана и ничего не менять в своей стратегии.
А еще лучше: начать экономить чуть больше денег, чтобы создать себе дополнительный бустер. В такие периоды это абсолютно оправдано.
☑️ Смотрите на долгосрочные графики.
В моменты сомнений взгляните на многолетние графики рынка. Вы увидите, что краткосрочные падения, которые казались катастрофическими в свое время, становятся едва заметными точками на длинной восходящей линии.
💡 Заключение
Поэтому расслабьтесь. Вдохните поглубже и доверьтесь своему плану.
Это единственное, что действительно в ваших руках.
P.S. Даже некоторые резиденты Divgain Club уже немного напряглись, даже не смотря на то, что у каждого их них в распоряжении остается довольно высокий ежемесячный доход от дивидендов. Представляю, как чувствует себя большинство индексных инвесторов, особенно если они вот-вот собирались начинать частично распродавать активы на текущее потребление…
А теперь давайте обсудим, что конкретно нужно делать, когда вокруг паника:
☑️ Даже когда страшно, придерживайтесь своего плана пополнений, а не продавайте просевшие активы.
Когда все графики окрашены в красный цвет, желание продать и уйти в сторону кажется рациональным.
❗️НО, как ни парадоксально, именно в такие моменты формируется ваша будущая доходность, за счет системных пополнений по плану.
Самое эффективное действие во время рыночной паники — смело идти против толпы и против своих страхов, следуя заранее разработанной стратегии.
И это нормально, что против толпы всегда идти страшно, важно помнить, что это необходимо если вы хотите получить отличный от толпы результат.
☑️ Реже проверяйте состояние портфеля.
Если ваш инвестиционный горизонт составляет 10 и более лет, ежедневные или даже еженедельные колебания цен абсолютно не имеют значения.
Они лишь провоцируют негативные эмоциональные реакции, которые могут привести к плохим решениям.
☑️ Отключитесь от информационного шума.
Финансовые медиа процветают на панике. Их задача привлечь и удержать ваше внимание, а не помочь вам построить благосостояние. Во время спадов особенно важно отфильтровывать этот шум.
☑️ Фокусируйтесь на процессе, а не на результатах.
Хорошо продуманная инвестиционная стратегия тоже иногда будет приводить к краткосрочной боли.
Это не означает, что стратегия ошибочна — это нормальная часть процесса. Просто придерживайтесь плана.
☑️ Разговаривайте со своим прошлым "я".
Вспомните ту версию себя, которая должна была инвестировать согласно плана, когда рынки были на новых вершинах.
Ведь, наверняка, вас не единожды посещала мысль о том, что, блин, как было бы классно купить побольше эти же активов летом 2020 или осенью 2022.
Что бы этот человек посоветовал вам сделать сейчас, когда многие активы стоят так же дешево?
Скорее всего — придерживаться плана и ничего не менять в своей стратегии.
А еще лучше: начать экономить чуть больше денег, чтобы создать себе дополнительный бустер. В такие периоды это абсолютно оправдано.
☑️ Смотрите на долгосрочные графики.
В моменты сомнений взгляните на многолетние графики рынка. Вы увидите, что краткосрочные падения, которые казались катастрофическими в свое время, становятся едва заметными точками на длинной восходящей линии.
💡 Заключение
Помните: рыночные спады — это не сбой в системе. Это и есть система.
И лучший путь на падающем рынке — это не обходить его стороной, а стойко пройти через него, не теряя из виду свой инвестиционный горизонт.
Поэтому расслабьтесь. Вдохните поглубже и доверьтесь своему плану.
Это единственное, что действительно в ваших руках.
P.S. Даже некоторые резиденты Divgain Club уже немного напряглись, даже не смотря на то, что у каждого их них в распоряжении остается довольно высокий ежемесячный доход от дивидендов. Представляю, как чувствует себя большинство индексных инвесторов, особенно если они вот-вот собирались начинать частично распродавать активы на текущее потребление…
👍31🔥14💯7❤2👎1
Как выйти на пассивный доход, который в 2 раза превышает ваши расходы?
Мне удалось выйти на полноценную «дивидендную пенсию» уже в 37 лет. Но, к сожалению, многие частные инвесторы так и не достигают своих финансовых целей...
Почему? Расскажу об этом 10 апреля на онлайн-выступлении в рамках конференции «Инвестиционный горизонт».
Что вас ждет:
▪️ Поделюсь своим подходом к построению инвестиционного портфеля, который приносит 18,5% в долларах уже более 17 лет . Несмотря на кризисы 2008, 2018, 2020 и 2022 годов.
▪️ Узнаете как решить главную дилемму инвесторов: максимизировать доходность и минимизировать риск потери капитала.
▪️ Дам алгоритм, который поможет грамотно разделить капитал, сформировать устойчивый и предсказуемый денежный поток и сохранить психологический комфорт.
▪️ Поймете как правильно диверсифицировать портфель через комбинацию 4 классов активов с низкой корреляцией.
📎 Участие в конференции бесплатное. Будет проходить в виде стримов на платформах: Rutube, Youtube и VK Видео.
🗓 Когда:
10 апреля (четверг) в 17:15 по МСК.
Длительность — 20 минут.
Все подробности о конференции на сайте:
👉🏻 ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ГОРИЗОНТ
Мне удалось выйти на полноценную «дивидендную пенсию» уже в 37 лет. Но, к сожалению, многие частные инвесторы так и не достигают своих финансовых целей...
Почему? Расскажу об этом 10 апреля на онлайн-выступлении в рамках конференции «Инвестиционный горизонт».
Что вас ждет:
▪️ Поделюсь своим подходом к построению инвестиционного портфеля, который приносит 18,5% в долларах уже более 17 лет . Несмотря на кризисы 2008, 2018, 2020 и 2022 годов.
▪️ Узнаете как решить главную дилемму инвесторов: максимизировать доходность и минимизировать риск потери капитала.
▪️ Дам алгоритм, который поможет грамотно разделить капитал, сформировать устойчивый и предсказуемый денежный поток и сохранить психологический комфорт.
▪️ Поймете как правильно диверсифицировать портфель через комбинацию 4 классов активов с низкой корреляцией.
Живые эфиры я провожу 1-2 раза в году, поэтому для многих это отличная возможность ближе познакомиться с моим подходом к инвестированию, узнать больше о Методе Высокого Дохода и получить практические рекомендации по формированию портфеля, который сделает для вас «дивидендную пенсию» абсолютной реальностью.
📎 Участие в конференции бесплатное. Будет проходить в виде стримов на платформах: Rutube, Youtube и VK Видео.
🗓 Когда:
10 апреля (четверг) в 17:15 по МСК.
Длительность — 20 минут.
Все подробности о конференции на сайте:
👉🏻 ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ГОРИЗОНТ
👍22👎1
А что, если дивиденды отменят?
Один из страхов инвесторов. которые хотят создать капитал и спокойно жить на дивиденды с него — отмена дивидендов.
Обоснован ли этот страх? И что делать, чтобы вас не коснулась эта проблема?
📌 Ошибка №1: Обобщение всех дивидендных активов
Важно подбирать не отдельные бумаги, выплачивающие дивиденды, а отдавать предпочтение специальным активам, с учетом их структурной защищенности от «внезапной» отмены дивидендов:
▪️ REIT и BDC юридически обязаны выплачивать минимум 90% своей прибыли. Иначе они теряют льготный налоговый статус, что крайне невыгодно управляющим и акционерам.
▪️ Облигационные CEF (закрытые фонды) заранее декларируют стратегию регулярных выплат, что отражено в их проспекте. Они управляют рисками и сглаживают выплаты, заранее резервируя часть прибыли.
Именно в такие активы инвестирую я и резиденты Divgain Club.
📌 Ошибка №2: Игнорирование портфельного подхода
Даже если отдельный актив временно сократит выплаты, грамотно диверсифицированный портфель продолжит стабильно приносить доход:
✔️ Я подбираю активы с низкой корреляцией, балансируя риски отмены выплат в одних активах стабильными дивидендами других.
✔️ Стабильность достигается НЕ путем угадывания, а путем грамотного управления портфелем и качественной развесовкой долей между REIT, BDC, CEF с учетом текущей макроэкономической реальности.
📌 Ошибка №3: Игнорирование анализа фундаментальных показателей
Отмена дивидендов — это не случайность, а следствие фундаментальных проблем бизнеса.
Подход грамотного инвестора или советника заключается именно в предварительном анализе активов по:
▪️ Показателям устойчивости денежных потоков (AFFO, NII).
▪️ Кредитному рейтингу и долговой нагрузке.
▪️ Исторической стабильности выплат и репутации управляющей команды.
Все это минимизирует риск отмены дивидендов.
📌 Ошибочное утверждение: «Решаете это не вы»
На самом деле, решение принимает именно инвестор, выбирая или НЕ выбирая конкретный актив на основе проведенного анализа устойчивости дивидендных выплат.
Если выплаты отменены, а инвестор «не в курсе» причин — это скорее говорит о недостаточной квалификации или низком качестве портфеля, а не о самом инструменте дивидендного инвестирования.
✅ Итоговый вывод
Такой комментарий справедлив лишь для тех, кто не умеет правильно подбирать дивидендные активы. Грамотный же подход, основанный на глубоком анализе и качественной диверсификации, позволяет не только минимизировать, но и почти исключить подобные проблемы.
Мой подход к выбору активов и управлению портфелем как раз и решает эту проблему, превращая риск отмены дивидендов в управляемый фактор, а не случайность.
❗️Поэтому вопрос не в том, что кто-то «внезапно» может отменить дивиденды, а в том, как изначально структурирован ваш портфель.
Один из страхов инвесторов. которые хотят создать капитал и спокойно жить на дивиденды с него — отмена дивидендов.
Обоснован ли этот страх? И что делать, чтобы вас не коснулась эта проблема?
📌 Ошибка №1: Обобщение всех дивидендных активов
Важно подбирать не отдельные бумаги, выплачивающие дивиденды, а отдавать предпочтение специальным активам, с учетом их структурной защищенности от «внезапной» отмены дивидендов:
▪️ REIT и BDC юридически обязаны выплачивать минимум 90% своей прибыли. Иначе они теряют льготный налоговый статус, что крайне невыгодно управляющим и акционерам.
▪️ Облигационные CEF (закрытые фонды) заранее декларируют стратегию регулярных выплат, что отражено в их проспекте. Они управляют рисками и сглаживают выплаты, заранее резервируя часть прибыли.
Именно в такие активы инвестирую я и резиденты Divgain Club.
📌 Ошибка №2: Игнорирование портфельного подхода
Даже если отдельный актив временно сократит выплаты, грамотно диверсифицированный портфель продолжит стабильно приносить доход:
✔️ Я подбираю активы с низкой корреляцией, балансируя риски отмены выплат в одних активах стабильными дивидендами других.
✔️ Стабильность достигается НЕ путем угадывания, а путем грамотного управления портфелем и качественной развесовкой долей между REIT, BDC, CEF с учетом текущей макроэкономической реальности.
📌 Ошибка №3: Игнорирование анализа фундаментальных показателей
Отмена дивидендов — это не случайность, а следствие фундаментальных проблем бизнеса.
Подход грамотного инвестора или советника заключается именно в предварительном анализе активов по:
▪️ Показателям устойчивости денежных потоков (AFFO, NII).
▪️ Кредитному рейтингу и долговой нагрузке.
▪️ Исторической стабильности выплат и репутации управляющей команды.
Все это минимизирует риск отмены дивидендов.
📌 Ошибочное утверждение: «Решаете это не вы»
На самом деле, решение принимает именно инвестор, выбирая или НЕ выбирая конкретный актив на основе проведенного анализа устойчивости дивидендных выплат.
Если выплаты отменены, а инвестор «не в курсе» причин — это скорее говорит о недостаточной квалификации или низком качестве портфеля, а не о самом инструменте дивидендного инвестирования.
Во время пандемии у меня в портфеле было более 120 бумаг. Дивидендный поток временно сократился не более, чем на 10%. За счет грамотной диверсификации, выбора надежных инструментов и портфельного подхода.
С тех пор я изменил структуру активов в модельных портфелей в рамках Divgain Club в сторону специализированных фондов.
Структура стала еще более безопасной, чем была в 2020 г. А это значит — мы еще больше снижаем риск «внезапной» отмены дивидендов.
✅ Итоговый вывод
Такой комментарий справедлив лишь для тех, кто не умеет правильно подбирать дивидендные активы. Грамотный же подход, основанный на глубоком анализе и качественной диверсификации, позволяет не только минимизировать, но и почти исключить подобные проблемы.
Мой подход к выбору активов и управлению портфелем как раз и решает эту проблему, превращая риск отмены дивидендов в управляемый фактор, а не случайность.
❗️Поэтому вопрос не в том, что кто-то «внезапно» может отменить дивиденды, а в том, как изначально структурирован ваш портфель.
👍25🔥10❤6👎1
💼 Создать капитал, чтобы никогда и ни от чего не зависеть.
Divgain Club помогает резидентам не только формировать капитал и достигать своих финансовых целей, но и расти в психологическом и профессиональном плане.
🗣️ Что говорит сама Екатерина:
Обеспечьте своё финансовое будущее и защитите свою семью от финансовых неожиданностей.
Станьте частью международного сообщества инвесторов, где уже более 100+ человек идут к своим целям под экспертным руководством.
👉 ВСТУПИТЬ В DIVGAIN CLUB
Divgain Club помогает резидентам не только формировать капитал и достигать своих финансовых целей, но и расти в психологическом и профессиональном плане.
🗣️ Что говорит сама Екатерина:
К инвестициям я пришла в эмиграции, осознав что никаких пенсий и помощи через «любое количество» лет у меня не будет. Будет ли вообще у кого - тоже вопрос.
Я много копала про разные штуки, слушала всяких консультантов…
Но у них было много правильных слов, которые полностью расходились с действиями.
Например, говорили что надо планировать портфели, диверсифицировать, сберегать, а на следующий день присылали сигнал по нефти с 100-м плечом.
Я тоже попробовала, итог не понравился. В общем, как говорится, все что не успех — это опыт.
Подруга в январе 2024 рассказала про канал Романа. Сходили на открытый эфир ну и понеслось: учеба, клуб, воспитание в себе твердости в следовании плану и психологической устойчивости.
Через некоторое время затянула и мужа. Завели дополнительно детские портфели. Выкинули на спичках, кто чей будет вести. Все открыто, прозрачно, мы в специальном ресурсе видим результаты друг друга, что тоже определенный уровень доверия в отношениях.
Мне очень нравится наш клуб потому что он — живой, профессиональный, абсолютно нетоксичный и оочень интересный!
Я один из тех резидентов, кто читает все переписки и уделяет изучению разных мнений много времени. Я очень выросла за этот год вместе с клубом.
Одна из моих дочек — девочка с особенностями. Поэтому один из моих наглавнейших приоритетов — создать капитал для нее, чтобы она могла прожить достойную жизнь, никогда ни от кого не зависеть и ни в чем не нуждаться.
И я двигаюсь в этом направлении вместе с клубом.
Обеспечьте своё финансовое будущее и защитите свою семью от финансовых неожиданностей.
Станьте частью международного сообщества инвесторов, где уже более 100+ человек идут к своим целям под экспертным руководством.
👉 ВСТУПИТЬ В DIVGAIN CLUB
👍23❤2👎1
Что, по вашему мнению, больше всего влияет на инвестиционный успех?
Anonymous Poll
37%
Знание рынка и умение анализировать компании
37%
Характер и психологическая устойчивость
38%
Наличие правильной стратегии
10%
Чуйка
60%
Дисциплина и следование плану
20%
Наличие наставника с опытом и правильного окружения
7%
Везение
Шокирующий парадокс: Как обычные инвесторы обыгрывают экспертов рынка
1,602% против 418% — умные инвесторы разоряются, а «обычные» тихо становятся миллионерами.
Только что выложил на YouTube самое откровенное видео о том, что на самом деле отделяет успешных инвесторов от всех остальных.
В этом 25-минутном разборе:
• Шокирующие результаты исследования Fidelity: кто на самом деле получает лучшую доходность (спойлер: вы не поверите).
• Мои личные инвестиционные результаты за период с 2008 по 2025 год: как мой портфель опередил S&P 500 в 4 раза.
• Реальные графики доходности в каждый кризисный период — финансовый кризис 2008, пандемия 2020, инфляционный шок 2022 и текущая тарифная война.
• 5 черт характера, которые я вырабатывал годами и которые позволяют не паниковать, когда все вокруг теряют голову.
Это видео для всех тех, кто устал от поверхностных советов и хочет понять глубинные причины, почему 94% инвесторов проигрывают рынку на длинной дистанции.
👉 СМОТРЕТЬ ВИДЕО НА YOUTUBE
1,602% против 418% — умные инвесторы разоряются, а «обычные» тихо становятся миллионерами.
Только что выложил на YouTube самое откровенное видео о том, что на самом деле отделяет успешных инвесторов от всех остальных.
В этом 25-минутном разборе:
• Шокирующие результаты исследования Fidelity: кто на самом деле получает лучшую доходность (спойлер: вы не поверите).
• Мои личные инвестиционные результаты за период с 2008 по 2025 год: как мой портфель опередил S&P 500 в 4 раза.
• Реальные графики доходности в каждый кризисный период — финансовый кризис 2008, пандемия 2020, инфляционный шок 2022 и текущая тарифная война.
• 5 черт характера, которые я вырабатывал годами и которые позволяют не паниковать, когда все вокруг теряют голову.
Это видео для всех тех, кто устал от поверхностных советов и хочет понять глубинные причины, почему 94% инвесторов проигрывают рынку на длинной дистанции.
👉 СМОТРЕТЬ ВИДЕО НА YOUTUBE
🔥22👍7❤2👎1
🚨 ТРАМП ИГРАЕТ В ШАХМАТЫ С ТЕХНОЛОГИЧЕСКИМИ ТАРИФАМИ
◾️ Два шага Трампа: что уже сделано и что впереди
Администрация Трампа уже исключила смартфоны, компьютеры и другую электронику из тарифов в прошлую пятницу, но сегодня (понедельник) ожидается ключевое заявление о полупроводниковых тарифах.
Это не спонтанные решения, а тщательно спланированная стратегия воздействия на рынки и Китай.
◾️ Теневая битва внутри Белого дома
20 категорий избегают 125% пошлин, сохраняя лишь 20% "антифентаниловый" тариф — результат жесткого внутреннего противостояния.
Инсайдерские источники говорят о "сильном противодействии исключениям внутри Белого дома", что свидетельствует о фракционной борьбе за экономическую стратегию США.
◾️ Цукерберг и новая модель тех но регулирования
В тени тарифных маневров Цукерберг лично ведет переговоры с Трампом накануне антимонопольного суда.
Это не просто лоббизм, а признак фундаментального сдвига в балансе сил между технологическими гигантами и Вашингтоном.
◾️ Ликвидность на грани коллапса
Рынок в опасной точке: глубина фьючерсного рынка рухнула до 3-го процентиля за 20 лет, а спред между ценами покупки/продажи медианной акции S&P 500 — на уровне марта 2020 (22 пункта).
Дэвид Костин из Goldman предупреждает о "негативной обратной связи между ликвидностью и волатильностью", что на языке рынка означает возможную близость системного кризиса.
◾️ Что искать в отчетностях на текущей неделе
J&J, Goldman Sachs, TSM и другие компании будут определять настроение рынка. Ключевой вопрос: как они адаптируют стратегии к новому тарифному ландшафту в условиях, когда экономисты Wells Fargo уже говорят о "стагфляционных опасениях" и "слабых потребительских расходах" во второй половине 2025 года.
Продолжаем держать руку на пульсе…
◾️ Два шага Трампа: что уже сделано и что впереди
Администрация Трампа уже исключила смартфоны, компьютеры и другую электронику из тарифов в прошлую пятницу, но сегодня (понедельник) ожидается ключевое заявление о полупроводниковых тарифах.
Это не спонтанные решения, а тщательно спланированная стратегия воздействия на рынки и Китай.
◾️ Теневая битва внутри Белого дома
20 категорий избегают 125% пошлин, сохраняя лишь 20% "антифентаниловый" тариф — результат жесткого внутреннего противостояния.
Инсайдерские источники говорят о "сильном противодействии исключениям внутри Белого дома", что свидетельствует о фракционной борьбе за экономическую стратегию США.
◾️ Цукерберг и новая модель тех но регулирования
В тени тарифных маневров Цукерберг лично ведет переговоры с Трампом накануне антимонопольного суда.
Это не просто лоббизм, а признак фундаментального сдвига в балансе сил между технологическими гигантами и Вашингтоном.
◾️ Ликвидность на грани коллапса
Рынок в опасной точке: глубина фьючерсного рынка рухнула до 3-го процентиля за 20 лет, а спред между ценами покупки/продажи медианной акции S&P 500 — на уровне марта 2020 (22 пункта).
Дэвид Костин из Goldman предупреждает о "негативной обратной связи между ликвидностью и волатильностью", что на языке рынка означает возможную близость системного кризиса.
◾️ Что искать в отчетностях на текущей неделе
J&J, Goldman Sachs, TSM и другие компании будут определять настроение рынка. Ключевой вопрос: как они адаптируют стратегии к новому тарифному ландшафту в условиях, когда экономисты Wells Fargo уже говорят о "стагфляционных опасениях" и "слабых потребительских расходах" во второй половине 2025 года.
Продолжаем держать руку на пульсе…
👍31🔥5🤔1
Ключевая метрика для тех, кто создает капитал, чтобы жить на проценты с него
Ключевая метрика для тех, кто создаёт капитал с целью жить на него в будущем — Perpetual Withdrawal Rate, или безопасная норма изъятия.
Она показывает, сколько можно изымать ежегодно, чтобы:
☑️ обеспечить себе стабильный пассивный доход;
☑️ сохранить и продолжать приумножать капитал;
☑️ не беспокоиться, что деньги закончатся, сколько бы вы ни прожили.
От чего зависит норма изъятия:
1️⃣ Доходность портфеля.
Чем она выше — тем больше можно изымать.
2️⃣ Инфляция.
Чем выше — тем осторожнее нужно подходить к изъятиям.
3️⃣ Финансовая цель.
Хотите ли вы просто «жить на капитал» или ваша цель — начать с более низкой базы и продолжать медленно богатеть с каждым годом. Есть ли желание оставить наследство своим детям и внукам?
А вы учитывали норму изъятия при планировании своих инвестиций?
Большинство инвесторов годами фокусируются только на доходности. Но во «взрослых» инвестициях этого недостаточно.
Ключевая метрика для тех, кто создаёт капитал с целью жить на него в будущем — Perpetual Withdrawal Rate, или безопасная норма изъятия.
Она показывает, сколько можно изымать ежегодно, чтобы:
☑️ обеспечить себе стабильный пассивный доход;
☑️ сохранить и продолжать приумножать капитал;
☑️ не беспокоиться, что деньги закончатся, сколько бы вы ни прожили.
От чего зависит норма изъятия:
1️⃣ Доходность портфеля.
Чем она выше — тем больше можно изымать.
2️⃣ Инфляция.
Чем выше — тем осторожнее нужно подходить к изъятиям.
3️⃣ Финансовая цель.
Хотите ли вы просто «жить на капитал» или ваша цель — начать с более низкой базы и продолжать медленно богатеть с каждым годом. Есть ли желание оставить наследство своим детям и внукам?
А вы учитывали норму изъятия при планировании своих инвестиций?
👍26
Как вы считаете, какая норма изъятия реальна и безопасна для портфеля?
Anonymous Poll
46%
4%
28%
6%
23%
10%
4%
другое (пишите в комментариях свой вариант)
Сколько можно изымать из портфеля, чтобы жить на пассивный доход и не проедать капитал?
44% подписчиков в опросе о реальной и безопасной норме изъятия выбрали вариант 4%. Так ли это и существуют ли другие, более оптимальные варианты?
📌 Индексный подход — 4% изъятия.
В мире индексного инвестирования распространено правило: «Для того, чтобы ваш портфель не истощался и в перспективе рос хотя бы на величину инфляции, норма изъятия из портфеля должна быть не выше 4% в год».
Это классический подход, известный большинству инвесторов.
Пример:
◾️ Капитал: $1,000,000
◾️ Изъятия: $40,000 в год ($3,333 в месяц)
◾️ Цель: сохранить капитал и уровень жизни (без дальнейшего роста)
◾️ Рост капитала ~ на уровень инфляции
При таком подходе со временем вы не будете становиться ни беднее, ни богаче. Вы будете постоянно находиться на каком-то плато.
📌 Метод Высокого Дохода — 6% изъятия.
При использовании Метода Высокого Дохода появляется возможность не только сохранять, но и увеличивать капитал даже при регулярных изъятиях. Это происходит благодаря более высокой норме доходности, чем у классических индексов.
Поэтому безопасная норма изъятия в портфелях, сформированных по Методу Высокого Дохода — 6% годовых.
Пример:
◾️ Капитал: $1,000,000
◾️ Изъятия: $60,000 в год ($5,000 в месяц)
◾️ Цель: жить на доход и ежегодно увеличивать капитал
◾️ Рост капитала (после изъятий) ~ 8–9% в год
А это уже на $20,000 в год больше, чем при индексном подходе.
При этом с каждым годом вы сможете позволить себе всё больше и больше.
📌 Жизнь на максималках — изъятия до 10%:
Для Метода Высокого Дохода максимальный уровень нормы изъятия из портфеля находится на уровне 10% в год.
Пример:
◾️ Капитал: $1,000,000
◾️ Изъятия: $100,000 в год ($8,333 в месяц)
◾️ Капитал растёт ~ на уровень инфляции, но вы быстрее выходите на комфортный для вас уровень пассивного дохода
◾️ Подходит, если цель — поддерживать один уровень жизни
Продолжение в статье:
Как с каждым годом становиться богаче за счет инвестиций.
44% подписчиков в опросе о реальной и безопасной норме изъятия выбрали вариант 4%. Так ли это и существуют ли другие, более оптимальные варианты?
📌 Индексный подход — 4% изъятия.
В мире индексного инвестирования распространено правило: «Для того, чтобы ваш портфель не истощался и в перспективе рос хотя бы на величину инфляции, норма изъятия из портфеля должна быть не выше 4% в год».
Это классический подход, известный большинству инвесторов.
Пример:
◾️ Капитал: $1,000,000
◾️ Изъятия: $40,000 в год ($3,333 в месяц)
◾️ Цель: сохранить капитал и уровень жизни (без дальнейшего роста)
◾️ Рост капитала ~ на уровень инфляции
При таком подходе со временем вы не будете становиться ни беднее, ни богаче. Вы будете постоянно находиться на каком-то плато.
📌 Метод Высокого Дохода — 6% изъятия.
При использовании Метода Высокого Дохода появляется возможность не только сохранять, но и увеличивать капитал даже при регулярных изъятиях. Это происходит благодаря более высокой норме доходности, чем у классических индексов.
Поэтому безопасная норма изъятия в портфелях, сформированных по Методу Высокого Дохода — 6% годовых.
Пример:
◾️ Капитал: $1,000,000
◾️ Изъятия: $60,000 в год ($5,000 в месяц)
◾️ Цель: жить на доход и ежегодно увеличивать капитал
◾️ Рост капитала (после изъятий) ~ 8–9% в год
А это уже на $20,000 в год больше, чем при индексном подходе.
При этом с каждым годом вы сможете позволить себе всё больше и больше.
📌 Жизнь на максималках — изъятия до 10%:
Для Метода Высокого Дохода максимальный уровень нормы изъятия из портфеля находится на уровне 10% в год.
Пример:
◾️ Капитал: $1,000,000
◾️ Изъятия: $100,000 в год ($8,333 в месяц)
◾️ Капитал растёт ~ на уровень инфляции, но вы быстрее выходите на комфортный для вас уровень пассивного дохода
◾️ Подходит, если цель — поддерживать один уровень жизни
Продолжение в статье:
Как с каждым годом становиться богаче за счет инвестиций.
👍78🔥42❤5🤔1
Как с каждым годом становиться богаче?
Мы рассмотрели различные нормы изъятия капитала на этапе потребления. Но как сделать так, чтобы, выйдя на «дивидендную пенсию», с каждым годом становиться еще и богаче?
Путь к финансовой свободе происходит в два этапа:
1️⃣ Создание капитала
В первые годы вы работаете на формирование капитала — регулярно пополняете брокерский счет согласно вашему плану.
Пример:
• Возраст начала инвестирования: 23 года
• Цель: пассивный доход $60,000/год (в новых деньгах, с учетом инфляции)
• Срок инвестирования: 22 года
• Необходимый капитал: $1,000,000
• Возраст достижения цели: 45 лет
2️⃣ Потребление капитала
К 45 годам вы достигаете цели, прекращаете пополнения и начинаете жить на пассивный доход $60,000/год.
При норме изъятия 6%, ваш капитал не только обеспечивает комфортный доход, но и продолжает расти:
Через 10 лет:
• Капитал: $2,394,735
• Возможное изъятие: $132,918/год ($11,077/месяц)
Через 20 лет:
• Капитал: $4,827,126
• Возможное изъятие: $267,926/год ($22,327/месяц)
При этом вы уже не вносите заработанные деньги, а лишь реинвестируете избытки доходности, которые генерирует Метод Высокого Дохода.
Согласитесь, жизнь с постоянно растущим доходом гораздо привлекательнее, чем постоянные $5,000/месяц при прочих равных условиях.
💡 Поэтому я никогда не размещаю капитал консервативно. Зачем довольствоваться 8% доходности, если можно получать 15% на тех же условиях?
Подводя итог — инвестируя по Методу Высокого Дохода, вы:
❌ Не проедаете капитал
✅ Становитесь богаче с каждым годом
✅ Обеспечиваете всё больший комфорт и свободу выбора
Не бойтесь делать небольшие
финансовые шаги сегодня ради обеспеченного завтра.
Приведенная формула работает для всех — не только для богатых и знаменитых. Этот подход доступен каждому здесь и сейчас.
А еще за счет изменения процента нормы изъятия из портфеля, можно влиять на ежемесячные суммы инвестиций на этапе накопления капитала.
Рассказать как?
Мы рассмотрели различные нормы изъятия капитала на этапе потребления. Но как сделать так, чтобы, выйдя на «дивидендную пенсию», с каждым годом становиться еще и богаче?
Метод Высокого Дохода позволяет изымать из портфеля 6% ежегодно при среднегодовой доходности 15-18% (что подтверждено 18-летним опытом).
При таком подходе ваш капитал продолжит расти примерно со скоростью фондовых индексов, обеспечивая увеличение вашего благосостояния с течением времени.
Путь к финансовой свободе происходит в два этапа:
1️⃣ Создание капитала
В первые годы вы работаете на формирование капитала — регулярно пополняете брокерский счет согласно вашему плану.
Пример:
• Возраст начала инвестирования: 23 года
• Цель: пассивный доход $60,000/год (в новых деньгах, с учетом инфляции)
• Срок инвестирования: 22 года
• Необходимый капитал: $1,000,000
• Возраст достижения цели: 45 лет
2️⃣ Потребление капитала
К 45 годам вы достигаете цели, прекращаете пополнения и начинаете жить на пассивный доход $60,000/год.
При норме изъятия 6%, ваш капитал не только обеспечивает комфортный доход, но и продолжает расти:
Через 10 лет:
• Капитал: $2,394,735
• Возможное изъятие: $132,918/год ($11,077/месяц)
Через 20 лет:
• Капитал: $4,827,126
• Возможное изъятие: $267,926/год ($22,327/месяц)
При этом вы уже не вносите заработанные деньги, а лишь реинвестируете избытки доходности, которые генерирует Метод Высокого Дохода.
Согласитесь, жизнь с постоянно растущим доходом гораздо привлекательнее, чем постоянные $5,000/месяц при прочих равных условиях.
💡 Поэтому я никогда не размещаю капитал консервативно. Зачем довольствоваться 8% доходности, если можно получать 15% на тех же условиях?
Подводя итог — инвестируя по Методу Высокого Дохода, вы:
❌ Не проедаете капитал
✅ Становитесь богаче с каждым годом
✅ Обеспечиваете всё больший комфорт и свободу выбора
Возможно, вы можете стать тем самым «нулевым элементом", который изменит историю своего рода, обеспечив детям и внукам такой финансовый старт, о котором сами могли только мечтать.
Не бойтесь делать небольшие
финансовые шаги сегодня ради обеспеченного завтра.
Приведенная формула работает для всех — не только для богатых и знаменитых. Этот подход доступен каждому здесь и сейчас.
А еще за счет изменения процента нормы изъятия из портфеля, можно влиять на ежемесячные суммы инвестиций на этапе накопления капитала.
Рассказать как?
👍69🔥9❤3