그렇다고 기본소득으로 개꿀 빨자는 패배주의적 마인드나

어차피 다 의미없으니 막 살자는 허무주의적 마인드로는

아무것도 못 이룹니다

그것보다는 과거는 미래를 위해 현재를 희생하고 어느 정도는 예상이 가는 삶을 살았다면,

현재와 미래는 너무 격동적이라 그런 플랜대로 가지 않을 확률이 높아졌으니

그럼에도 뭘 해먹고 살지에 대한 궁리와 자기중심에 대한 세팅이 중요하다는 생각입니다

#단상

투자로 월 백 벌기 vs SNS로 월 백 벌기

사람마다 다르겠지만 전 후자가 낫더라고요

그 이상의 단위는 다른 얘기지만요

아까 AI 얘기한 이유가 AI가 대체 못하는 게 인간 그 자쳅니다

외모, 생각 등 뭐든 그 사람을 찾게 만드는 인간적인 매력이 있으면

범람하는 AI로 딸깍한 콘텐츠는 오히려 본인을 돋보이게 해줄 뿐입니다 (브랜딩)

그게 아니라면 아예 AI 자동화로 선점하던가요 (저는 비추)

그래서 트래픽의 중요성이 갈수록 커질거고

좋든 싫든 인플루언서 시장은 계속 커질거라 봅니다

그래서 전 얼굴 신상 안 까고 자기 얘기하는 채널 한번 만들어보라고 권합니다

수익화를 떠나 본인에게 여러모로 도움이 됩니다 (소비자 -> 생산자)

근데 아무리 말해도 하는 사람 없더라고요

그래서 상위 10% 안에 들기가 참 쉽습니다

#단상

2026. 4. 21. 화

<앞으로 몇 달간의 투자 성패를 가를 중요한 두 가지 일이 오늘 밤 동시에 찾아옵니다>

미국 시간 기준으로 화요일, 두 가지 중요한 일이 동시에 벌어집니다. 하나는 이란과의 협상이고, 다른 하나는 케빈 워시 연준 의장의 청문회입니다. 이란과의 협상은 시장에 단기적인 영향을 줄 것이나, 저는 케빈 워시 연준 의장의 청문회가 장기적으로 매우 중요해 보입니다.

주로 의원들은 연준의 독립성과 금리에 대해 물어볼 것으로 보입니다. 아마 케빈 워시는 본인의 청문회를 무난하게 통과하기 위해 당연히 독립성을 강조할 것입니다. 하지만 이는 핵심이 아니죠.

케빈 워시는 2008년부터 비대해져서 코로나 때 정점을 찍은 연준의 목소리를 낮추고 싶어 하는 인물입니다. 그는 "왜 연준이 이렇게 언론에 많이 노출되느냐"에 대해 불만이 있는 사람입니다. 과거의 연준처럼 조용히 무대 뒤에서 시장을 지원하기를 원하죠. 또한 연준이 가진 몇 가지 기능을 재무부로 이동하는 것에 대해서도 전향적으로 생각합니다.

그래서 저는 이번 트럼프 정부에서 케빈 워시가 스콧 베센트 재무장관과 아주 잘 어울리는 파트너라고 생각합니다. 만약 케빈 워시와 베센트의 계획대로 된다면, 연준이 금리 인하를 서두르지 않더라도 재무부의 금리 컨트롤 파워가 더 세질 것이고, 이는 선거에 맞춘 주가 부양에도 엄청난 도움이 될 것이기 때문입니다.

케빈 워시는 연준의 외형적 독립성을 지키고, 트럼프와 베센트는 실질적인 주가와 금리를 컨트롤할 수 있으니 양쪽 모두에게 좋습니다. 케빈 워시가 매파라는 시각에 대해서는 제가 지난번에 "그는 패션 매파다"라고 설명해 드렸으니 과거 글을 참고하시면 될 것 같습니다.

우선 자고 나서 결과를 지켜보시죠. 만약 짚어야 할 부분이 있다면 제가 내일 다시 한번 리뷰하도록 하겠습니다.

#케빈워시청문회

시절인연에 관하여 (ft. 인간관계)

1. 모든 것엔 때가 있다고 믿는다.

사람과의 관계 역시 그러한데,

모든 인연은 내 노력과는 거의 무관하게

때가 되면 시작되고 때가 지나면 떠난다.

오고 가는 인연에 크게 애쓸 필요 없다는 뜻이다.
(말처럼 쉽진 않지만)

2. 학창시절의 인연은 연고가 같다는 이유로

어찌 보면 내 의지와 상관없이 결정되었다.

그러나 성인 이후부터는 내가 주도할 수 있다.

내가 어떤 사람인지에 따라

주위에 어울리는 사람들이 달라지고,

반대로 주위에 어떤 사람이 있느냐에 따라서도

내가 어떤지가 영향을 받는다.

3. 대학 졸업 후 20대 후반부터는

또 한 번의 대격변이 일어난다.

직장, 결혼, 출산으로 20대 때의 얇고 넓은 인간관계는

나와 결이 잘 맞는 사람들로 계속해서 재편된다.

10대, 20대의 '친구'가 차지한 시간의 비중은

이제 '배우자'나 '직장 동료'로 넘겨주게 된다.

한정된 시간과 에너지를 소수의 주위 사람에게 집중하기 시작한다.

4. 시절인연이라 해서 그 시절에만 만나라는 법은 없다.

그 시절에 그리 가깝지 않았던 친구가

어떠한 계기로 급격하게 가까워질 수도 있고

반대로 한때 되게 친했던 친구를

말 한마디로 안 보게 될 수도 있다.

유별난 게 아니라 자연스러운 현상이다.

5. 타인에 대한 기대를 거의 안 하고 살지만,

나의 어떤 한 시절을 함께 했다는 면에서

모든 인연을 소중하게 생각한다.

비록 예전만큼의 관계에는 못 미치더라도

앞으로도 조금 밖에서 서로를 묵묵히 응원하는 관계가 됐으면 한다.

온라인 인연도 마찬가지.

#단상

누구와 시간을 가장 많이 보내는가?

make sure

역대 최고점 (ATH)을 두려워 말라

우리는 조금이라도 싸게 사고 싶어하지만

ATH에 샀을 때와 그렇지 않을 때 샀을 때

S&P500 5년 수익률에선 그리 차이가 없었다는 내용입니다

#데이터

<저스트 킵 바잉>에선 애버리지인 (분할매수)보다 바이나우 (일시금 매수)가 낫다고 얘기하죠

적립식 투자가 최고의 전략은 아닙니다

예전에 썼던 글 리마인드

https://m.blog.naver.com/amor0625/223495494745

언제, 어떤 기준으로 사냐고 많이 물어보시는데

1. 쌀 때 많이 사고 비쌀 때 적게 사려고 노력합니다

'싸냐 비싸냐'의는 가장 기본적인 이평선, RSI, 볼린저밴드나 공탐지수 등을 '참고'만 합니다
(어떻게 참고하는지는 나중에 적어볼게요)

지금 나스닥은 비싼 게 맞죠

그래서 QLD 매수수량을 매주 10주~12주에서 6주~8주 정도로 줄였습니다

2. 근데 그 간극이 그리 크진 않습니다

QLD, BTC는 싸든 비싸든 그냥 삽니다

백테스팅해보면 BTC는 어디에 얼마나 사냐가 수익률에 꽤 큰 차이를 나타내는데

50k~60k 다시 가면 더 사야겠다는 생각이 있고 현재 70k~80k도 제 기준 매집하는 가격대입니다

5년 이상 바라봤을 때 지금 가격에 비싸다는 생각이 전혀 안 들거든요

솔직히 QLD도 마찬가지고요

3. 전 사팔할 타이밍 재서 수익률 몇% 올릴 시간에

현금흐름 늘려서 1주 더 살 생각을 합니다

투자를 해보면 수량 (시드)이 깡패이지

수익률 좀 높아봤자 사실 별 의미 없습니다

이건 순전히 제 개인 스타일인 거고 사람마다 맞는 성향이 다를 테니 자신에게 맞는 전략을 찾고 적용하시면 됩니다

#투자생각

이러나저러나 저는 매일 사토시를 모읍니다

일정량이 차면 자동으로 개인지갑으로 전송되고요

시스템을 갖춰놓으면 투자에 많은 에너지 안 들이고도 포트폴리오 설계가 가능합니다

투자는 뉴스 많이 보고 유튜브 많이 본다고 많이 버는 게임이 아닙니다

그보다는 자신만의 매매 원칙, 투자 전략, 마인드셋, 투자 기법을 갖추려고 노력하고

그 모든 걸 아우르는 시스템 확립에 많은 공을 들이는게 훨씬 더 중요하다고 봅니다

#투자생각

키움스팩 12876원 수익입니다

#매매일지 #공모주

메모리 업계 전망: 자본은 쏟아지지만 공급은 막혀 있음

1. 자본 지출의 폭발적 증가와 공급의 비대칭성
JP모건의 최신 보고서에 따르면, 2027년 글로벌 메모리 산업의 자본 지출(Capex) 전망치가 기존 830억 달러에서 1,440억 달러(약 200조 원)로 74%나 대폭 상향 조정되었습니다. 하지만 놀라운 점은 투입되는 자본의 규모에 비해 실제 시장에 풀리는 제품의 양(비트 공급량)은 DRAM과 NAND 각각 12~14% 증가에 그칠 것이라는 점입니다.

이러한 '투자 대비 효율 저하'의 원인은 다음과 같습니다.

HBM의 구조적 특성: HBM(고대역폭 메모리)은 일반 DRAM보다 칩 면적이 커서 웨이퍼당 생산 효율이 떨어집니다.

공정의 복잡화: 반도체 미세공정이 한계에 다다르면서 제조 단계가 늘어났습니다.

공급망 병목: 핵심 제조 장비의 인도 기간(Lead time)이 길어지고, 공장 등 기초 인프라 건설 주기가 과거보다 훨씬 길어졌습니다.


2. HBM 공급 부족, 향후 3년간 지속 전망
AI 모델의 파라미터(매개변수) 규모가 커지고, KV 캐시 및 컨텍스트 윈도우(문맥 창)가 확장됨에 따라 AI 학습과 추론의 모든 단계에서 HBM 수요가 폭발하고 있습니다.

생산 우선순위: 주요 DRAM 제조사들은 수익성이 높은 HBM 수요를 맞추기 위해 웨이퍼 할당을 HBM에 집중하고 있습니다. 이는 결과적으로 범용 DRAM과 NAND의 공급까지 함께 조이는 효과를 냅니다.

가격 전망: 내년 HBM 가격은 우상향 곡선을 그릴 것으로 보이며, 시장 참여자들은 JP모건의 예상보다도 훨씬 더 공격적인 가격 상승을 점치고 있습니다.


3. 메모리 가격의 가파른 상승과 수요처별 온도 차
2026년 1분기에 이어 2분기에도 메모리 가격은 전 분기 대비 30~50%의 기록적인 상승세를 보일 것으로 예상됩니다. 흥미로운 점은 서버용(기업급)보다 PC나 스마트폰 같은 소비자용(Consumer) 제품의 상승폭이 더 가파르다는 점입니다.

기업용과 소비자용 제품 간의 단가 격차가 벌어지면서, 메모리 업체들은 수익성 최적화를 위해 소비자용 제품의 가격을 강하게 밀어올리고 있습니다. 이미 일부 소비자 가전 고객사들은 50% 이상의 가격 인상안을 받아들인 것으로 알려졌습니다.


4. 장기 공급 계약(LTA)의 본격화
마이크론이 최근 실적 발표에서 언급했듯이, 업계 전반에서 역대 최대 규모의 장기 공급 계약(LTA)이 체결될 것으로 보입니다. 투자자들은 향후 발표될 계약 내용 중 특히 다음 항목에 주목하고 있습니다.

계약 기간 및 실제 인도 물량 구조

계약 기간 내 목표 가격 및 수익성 보장 여부

선급금(Prepayment) 조건

이러한 LTA는 단순한 계약을 넘어, 제조사가 향후 투자를 결정하고 주주 환원 계획을 세우는 데 있어 핵심적인 판단 근거가 될 것입니다.


5. 주요 기업별 핵심 이슈 및 리스크
삼성전자: 노사 갈등과 비용 문제
삼성전자는 현재 노사 협상이 최대 화두입니다. 노동조합은 영업이익의 15% 수준을 성과급으로 요구하며 강경한 입장을 보이고 있습니다. 파업이 발생할 경우 웨이퍼 제조 자체보다는 노동 집약적인 모듈 패키징 및 출하 단계에서 지연이 발생할 수 있으며, 이는 노동 비용 상승으로 이어질 수 있습니다.

SK하이닉스: 미국 상장 및 HBM 주도권
SK하이닉스는 미국 내 주식예탁증서(ADR) 상장 계획의 진척 상황이 주요 관심사입니다. 또한 HBM 로드맵의 차질 없는 이행 여부가 주가 향방을 결정할 핵심 요소입니다.

키옥시아(Kioxia): 중기 전략 발표
6월 초로 예정된 중기 전략 설명회에서 수요 전망 업데이트, LTA 전략, 그리고 주주 환원 정책 등이 공개될 예정이며 이는 시장에 긍정적인 촉매제가 될 것으로 보입니다.

https://wallstreetcn.com/articles/3770637?utm_source=chatgpt.com

저는 이 말에 공감하는게 요샌 테마든 수급이든 너무 빨라져서 따라가기가 힘들어지는데 그럴수록 중심을 단단히 잡아야 한단 생각이네요

블로그에는 적었는데

KODEX 미국우주항공
-> TIGER 미국우주테크로 갈아탔습니다