포트폴리오 설계에 관하여 (1편)

기본적인 내용이지만 정리해봅니다

투자 포트폴리오 설계는 투자라는 게임을 어떻게 플레이할지에 관한 전략을 짜는 과정입니다

전략 없이 게임하는 건 투자가 아니라 갬블링이겠죠

포트 설계에 앞서 투자 자체를 첨하시는 분들이라면

내가 투자를 매월 얼만큼 할 수 있는지에 데이터가 필요합니다

6개월 정도는 가계부를 써서 수입과 지출을 파악해보세요

중요한 건 수입 -> 지출 -> 투자가 아니라

수입 -> 투자 -> 지출의 구조를 만드는 겁니다

투자를 최대화하려면
1) 수입을 최대화
2) 지출을 최소화
해아겠죠

지출 감소를 위해선 절약이 몸에 배어 있어야겠습니다

사치를 줄이고 고정비를 아끼려는 플랜을 짜고 실행하세요

근데 지출 줄이는 건 한계가 있으니 수입 최대화에 훨씬 더 많은 에너지를 쏟아야 합니다

다음으로 내 나이, 시드, 투자성향 등을 반영해 장기적인 투자목표를 설정해보세요

이를 테면

1. 투자를 왜 하는지? 부자/자산가가 되려는 궁극적인 이유가 뭔지?

2. 추구하는 연평균 수익률은? 리스크는 얼마나 감당 가능한지?

3. 본업의 상방을 뚫을 수 있는지? 내가 투자에 쏟을 수 있는 에너지는 얼마나 되는지?

4. 앞으로 내 현금흐름은 어떻게 될지? 퇴직 이후 월급 끊기는 것에 대해 얼마나 대비되어 있는지?

5. 포트의 가장 큰 부분을 차지하게 될 부동산을 보유할 건지? 직주근접, 학군지, 맞벌이는 얼마나 고려할 건지?

6. 투자 vs 실거주, 1주택 vs 2주택 vs 다주택, 월세 vs 전세에 대한 본인의 답이 있는지?

7. 현금비중은 몇 %로 유지할 건지?

8. 미국주식과 국내주식 비중은 어떻게 가져갈 건지? 코인은 편입시킬 건지?

9. 배우자와의 돈 관리는 어떻게 가져갈 건지? 자녀 계획은 있는지?

10. 성장주 vs 가치주, 인베스팅 vs 트레이딩 비중은 어떻게 가져갈 건지? 생애주기에 따라 적절히 설계되어 있는지?

당장 생각나는 것만 써봐도 10개가 나오는데

이걸 다 답해야 한다는 건 아니고 답은 계속 바뀔 수 있겠지만

머릿속에 대략적인 큰 그림은 구상해야 하고 있어야 한다는 뜻입니다

글이 길어져서 2편에 계속

#투자포트폴리오

QLD 90불 축하합니다

#QLD

로켓랩 23% 급등 축하합니다

TIGER 미국우주테크 제발 좀 가즈아..

#스페이스X

저는 비록 오늘 프리장에 83.2 달러에 10주를 팔아버렸지만

TIGER 미국우주테크만 올라주면 괜찮습니다..

#매매일지 #RKLB

솔직히 말해서 수익인증 계좌인증 많이 올라오는 게 인간지표는 맞는데

인간지표가 발동하기까지의 시차도 분명 있음

체감상 1년 전에도 6개월 전에도 고점이다 그랬던 기억이

하락장 횡보장에 묵묵히 모아간 사람이

상승장 맞이해서 기쁨 만끽할 수 있는건데 인간지표라고 단정 지을 필요는 없는 듯

포모 안 느끼고 상승장 누리는 방법?
-> 그냥 계속 사고 안 팔면 됨

얘가 이런 글까지 쓰는거면 진짜 고점 아니냐
-> 그럴지도 so what?

#투자생각

포트폴리오 설계에 관하여 (2편)

앞서 제시한 여러 질문에 대한 답을 얻기까진 많은 인풋과 시행착오가 필요합니다

어쨌든 큰 방향성을 설정해두고 세부적인 액션을 짜야한다는 요지였습니다

사람마다 상황이 천차만별이기 때문에 투자 포트도 다 다를 수밖에 없습니다

그 점을 유념하셔서 남에게 의존하기보단 자기 상황에 알맞게 설계해야 한다는 뜻입니다

2편은 core asset에 관한 것입니다

1. Core asset의 정의는?

말그대로 포트의 중심이 될 자산

오르나내리나 사모으고 10년 이상 보유할 '좋은' 자산입니다

2. 왜 core asset이 필요한가?

멘탈을 잡기 위해서죠

지수가 아닌 섹터 ETF나 개별종목 위주의 포트는 지수와의 상관관계가 당연히 낮아집니다

근데 작년 나스닥 수익률 (20%대) 코스피 수익률 (76%) 이긴 투자자 몇 %나 될거 같으세요?

일단 메타인지를 해야 합니다

내가 지수를 이길 자신이 있는가?

어쩌다 한번 이겼어도 장기적으로는?

요즘 연 10% 무시하지만 S&P 연평균 10% 따라가는게 정말 어려운 일입니다

그래서 core asset으로 지수를 들고 있으면, 지수를 들고 있다는 심리적 안정감을 제공합니다

지수가 좋으면 좋고,
지수가 나빠도 지수는 좋은 자산이니 더 사면 됩니다

core asset의 비중은 사람마다 다르지만 전 30~40%를 설정합니다

제가 선정한 core asset은 QLD, BTC고 거기에 TSLA, GOOGL 정돕니다

만일 제 포트에 위 자산이 없었다면 지난 하락장때 크게 흔들렸을거 같습니다

근데 QLD, BTC는 강한 믿음이 있기 때문에 하락장에도 줍줍할 수 있었고 결국 가장 큰 수익을 차지하게 됐습니다

장투를 무시하는 경향이 있는데 개별종목 장투 정말 힘든 일입니다

강한 확신을 넘어 종교의 영역으로 가야 홀딩 가능합니다

근데 지수 장투는 그나마 난이도가 낮습니다

그래서 QLD가 가장 많고 그다음 BTC, TSLA, GOOGL 순입니다

왜 이 4개를 선정했는지는 자주 언급드렸으니 생략하겠습니다

요지는, 시드가 얼마든 전 자산의 중심을 꼭 잡아놔야 한다고 봅니다

꼭 QLD가 아니더라도 부동산 실거주 1채가 될수도 있겠고 SPY나 QQQ가 될수도 있겠고요

3편에 이어서

#투자포트폴리오

포트폴리오 설계에 관하여 (2.5편)

장기보유의 어려움에 대해 간단히 적어보겠습니다

삼전 하닉이든 TQQQ SOXL이든
1. 저점에서 유의미하게 사서 (억 단위)
2. 수많은 등락에도 팔지 않고
3. 고점까지 홀딩하는게
정말 호락호락하지가 않습니다

보통은 수익률 20~30% 찍히면 팔고 싶은 유혹이 들기 마련이고

수익률 100%면 반절은 팔게 됩니다

근데 끝까지 거의 모든 물량을 홀딩하는 경우는 대개 네 가지 중 하나입니다

1. 시드가 원래 크거나
2. 성격, 상황으로 인해 오랜기간 주식 계좌를 안/열어보거나
3. 강한 확신이 있거나
4. 운이 좋거나

어떤 종목이든 지수든 크게 먹으려면 강한 믿음과 확신 없이는 불가능합니다

그게 과한 신앙심일지라도요

소수의 성공사례만 부각되지만 개별종목 장투로 좋지 못한 성과를 낸 경우가 한 95%는 될겁니다

제가 core asset으로 선정하는 기준 중 하나는 이겁니다

: 내가 이 종목/자산이 -20% -30% -50% 빠져도 견딜 수 있는가?
(손절하지 않고 대응할 자신이 있는가?)

전 나스닥이 -50% 돼도, 비트코인이 -50% 돼도 투자할 겁니다

그 가치판단을 스스로 한번 해보세요

#투자포트폴리오

오답중에 과한확신을 이야기했습니다만

슬라브님 말대로 확신이 있어야 홀딩을 오래할수 있죠...

다만...
과한확신은 수익중일때만 가지시라고요 ㅋㅋ
아니면 정말제대로 알아보고 빠질수록 진짜 싸지는거다라는 확신이 드는 놈을 제대로 선정하시라는 말씀이죠

슬라브님도 그런 의미로 말씀하신듯요

손실날때 과한확신을 가지고
대규모 한방물타기 하지말고 ..

또는
그래! 이종목.. 이자리야..!!
하고 과한확신을 가지지말고..

수익중일때 그래 내생각이 맞았어하면서
그때 강한확신을 가져야죵

알바트로스님 왈

아들에게 물려줄거라고 다들 그러시는데
왜 손실난걸 물려주냐고
수익난걸 물려줘야지

아들도 싫어할거라고 ㅋㅋ

실제 성장은 선이 아니라 면이다

정체를 유지해 나가는 것도 성장이다

#좋은영상

https://youtube.com/shorts/Ze_8thA_4i0?si=29uUUooGpNipaHN5

20일 제한 잘 활용해서 틈 날 때 여러 증권사 개설해두세요

특히 유진, 유안타, 현대차 같은 레어 (?) 증권사 개설해두면 배정수량 면에서 유리합니다

시간 여력이 되시면 청약 마지막날 오후 3시쯤 유튜브에 '공모주' 쳐서 라이브로

실시간 경쟁률이랑 비례 금액 확인해보고 들어가는 것도 팁입니다

바쁘고 균등만 하신다면 그냥 편한 증권사만 하셔도 무방합니다

#공모주

코스피 야간선물은 4.92% 상승 마감

#코스피

코스피 1만 진짜 가는 겁니까 ㄷㄷ