미 은행, AI 데이터센터 대출 확대 위해 신용보험 활용 증가

AI 데이터센터 투자에 필요한 자금이 급증하면서 은행들이 대출 위험 일부를 보험사에 넘기는 신용보험 활용을 확대하는 추세.

신용보험은 돈을 빌린 기업이 대출금을 갚지 못하면 보험사가 약정된 손실을 대신 보상하는 상품. 은행은 이를 통해 위험 부담을 줄이고 더 많은 대출을 실행할 수 있음.

바클레이스는 최근 AI 인프라 대출에 대한 신용보험에 가입. HSBC도 활용을 검토했으며, JP모건은 검토 후 최종적으로 가입하지 않기로 결정.

최근 신용부도스왑(CDS) 비용 상승과 AI 관련 채권 발행 규모 확대가 신용보험 활용 증가의 배경. 일반적으로 은행은 단일 데이터센터 프로젝트에 수억 달러를 대출할 때 대출 위험의 20~50%를 보험사에 이전하는 방식.

보험료도 높은 수준. 보험사들은 은행이 보험 보장 대상 대출에서 벌어들일 것으로 예상하는 연간 수익의 50~70%를 보험료로 요구. 데이터센터 관련 보험 수요가 강해 다른 신용보험의 가격이 하락하는 상황에서도 높은 보험료 유지.

출처: FT

#메르 님
공매도 리포트는 이미 다 알고 있었다. (feat 젠슨 황)

한줄 코멘트. 관심을 끌지 못하고 묻였던 40쪽 보고서에 6개월 뒤의 뉴스가 다 들어 있었음. 공매도 리포트도 가끔은 읽어볼 가치가 있어 보임.

https://m.blog.naver.com/ranto28/224472481817

#메르 님
이번주에 봐야할 한가지가 있다면? (feat 코어위브 A/S)2

한줄 코멘트. 코어위브 실적발표와 컨콜이 "AI관련 부채에 대한 공포심을 낮췄다"는 분석들이 나오고 있다. 코어위브 실적발표후 주가가 20%이상 움직일 것이라는 옵션시장의 예측이 맞은것 같다. 덕분에, 오늘 롤러코스피의 스타트는 괜찮을것으로 보인다.

https://m.blog.naver.com/ranto28/224473677672

WSJ, 엔비디아 이사회가 창업자이자 최고경영자(CEO)인 젠슨 황의 해임을 준비 중

https://www.wsj.com/business/nvidia-is-preparing-to-oust-nvidia-ceo-jensen-huang-30f421ad?st=biGShi&reflink=article_copyURL_share

• TSMC: AI 연산 수요가 지수함수적 수준을 넘어 포물선 형태로 치솟고 있으며, TSMC 고객사는 물론 엔드유저까지도 컴퓨팅 파워를 AI 시대의 핵심 자원으로 인식해 더 많은 칩을 확보하는 상황. 이에 맞춰 고객사들의 수요가 기존 5나노에서 최신 2나노 공정으로 빠르게 전환

• 이러한 폭발적인 수요는 지난 9개월간 급부상한 자율 작업 수행형 'Agentic AI'가 주도하고 있으며, 향후 로봇 기술과 결합한 'Physical AI'의 본격화가 새로운 첨단 반도체 수요를 견인할 것으로 전망. 다만 향후 AI 수요 대응은 웨이퍼 미세화나 트랜지스터 기술만으로는 한계가 있어 첨단 패키징이 핵심 역할을 맡아야 할 것

• 아울러 AI 데이터센터 인프라 확장 과정에서 로직 칩뿐만 아니라 전력 공급과 패키지 기판 등 공급망 전반의 병목 현상이 나타나고 있어, TSMC 역시 공급망 전체를 아우르는 관점에서 설비 투자를 기획중

• 글로벌 생산 전략과 관련해서는 현재 매출 비중이 약 4%인 일본 시장의 기술 다변화 잠재력을 높게 평가. TSMC는 구마모토 생산 거점의 2단계 확장에 3나노 선단 공정을 도입하고, 소니와의 협업을 심화해 피지컬 AI 시장에 대비할 방침

https://money.udn.com/money/story/5612/9872989?from=edn_maintab_cate&dark_mode=1

#메르 님
엔비디아의 젠슨 황, 이번에는 사내불륜인가....

한줄 코멘트. 직속상사와 부하간 개인적인 관계가 있으면 단순한 사내불륜과 다르게 취급된다. 평가를 하고, 승진등을 결정하는 과정에서 조직에 피해자를 양산할 수 있기 때문이다. 직보임원과 사내불륜이 사실로 밝혀진다면, 젠슨 황이 없는 엔비디아를 가정해야 할 것 같다.

https://m.blog.naver.com/ranto28/224474203548

고션: 전고체배터리 중간 시험라인 안정적. 생산 셀 수율 90% 달성

• 전고체배터리 중간 시험라인 안정적으로 운영. 배터리 셀 수율 90% 육박

• 2GWh 규모 전고체배터리 양산 라인 작업 시작. 장비 주문은 검증 결과 및 프로젝트 진행 속도에 따라 단계적으로 착수 예정

国轩高科：全固态中试线稳定运行 下线电芯良品率可达90%
国轩高科在互动平台表示，全固态中试线稳定运行，下线电芯良品率可达90%；2GWh全固态量产线工作已启动，设备订单将根据验证结果、项目节奏分批落地。


https://wallstreetcn.com/livenews/3198800?ivk=1#from=android

The information: 미국의 대중국 칩 규제 강화 가능성

외신 언론 더 인포메이션에서 젠슨황 사태로 미국 상무부는 대중국에 대한 칩 수출 규제를 진일보 강화하는 방안을 마련하고 있다고 보도.

일각에서는 동남아 지역까지 포함해서 규제할수도 있다고 보도

해당 우려에 금일 홍콩증시에서 중국 LLM 기업들 주가 일제히 부진
-알리바바 -6.5%
-즈푸 -8.0%
-미니맥스 -7.2%
-텐센트 -2.4%

기사 원문: https://www.theinformation.com/?shem=aimgspe%2C

#부룡 님 #부동산
비거주 1주택 종부세, 왜 여당도 전세난을 걱정할까요?
https://m.blog.naver.com/shk7611/224474625796

엔비디아, CEO 교체 발표
2026년 11월 12일

* 젠슨 황 사임
* 콜레트 크레스 수석부사장 겸 최고재무책임자(CFO), 임시 CEO로 선임
* 하비 C. 존스, 사상 첫 이사회 의장으로 선임

엔비디아(NASDAQ: NVDA) 이사회는 오늘 젠슨 황이 사장, 최고경영자(CEO) 및 이사회 구성원 직에서 사임했으며, 이는 즉시 효력을 갖는다고 발표했습니다.

현 엔비디아 수석부사장 겸 최고재무책임자인 콜레트 크레스가 임시 최고경영자직을 맡기로 동의했습니다. 크레스는 정식 후임자가 선임될 때까지 임시 최고경영자직을 수행하는 동안 수석부사장 겸 최고재무책임자 직도 계속 겸임할 예정입니다. 이사회는 정식 최고경영자 선임을 위한 물색 작업에 착수하며, 내부 및 외부 후보를 모두 검토할 예정입니다.

크레스는 2013년 9월 엔비디아에 합류한 이래 수석부사장 겸 최고재무책임자로 재직해 왔습니다. 재임 기간 동안 그녀는 회사의 재무 조직을 이끌었으며, 엔비디아의 성장과 발전에 핵심적인 역할을 해왔습니다. 엔비디아에 합류하기 전, 크레스는 시스코와 마이크로소프트를 포함한 선도적인 기술 기업에서 약 25년간 재무 관련 직책을 맡았습니다.

이사회는 하비 C. 존스를 사상 첫 이사회 의장으로 선임했습니다. 존스는 30년 넘게 기업가, 기술 기업 경영자, 그리고 활발한 벤처 투자자로 활동해 왔으며, 시놉시스의 최고경영자 및 이사회 의장(Executive Chairman)을 역임하기도 했습니다.

엔비디아 이사회 의장 하비 존스는 "콜레트는 엔비디아가 비범한 성장기를 거치는 동안 회사를 이끄는 데 기여해 왔으며, 당사의 사업, 고객, 운영 및 재무 상태에 대해 깊이 이해하고 있습니다"라며 "그녀는 엔비디아의 전략을 실행하고 기술 로드맵을 발전시키는 데 중추적인 역할을 해온 경험 많은 경영진의 지원을 받고 있습니다. 이사회는 콜레트와 경영진을 전적으로 신뢰하며, 회사의 운영, 고객 약속 및 제품 로드맵이 중단 없이 지속될 것으로 기대합니다"라고 말했습니다.

엔비디아 임시 CEO 겸 CFO 콜레트 크레스는 "엔비디아의 강점은 언제나 사람에게서 나왔으며, 저는 경영진과 함께 지난 33년간 젠슨이 만들어 온 비범한 토대 위에 더 큰 성과를 쌓아 나가는 데 전념하겠습니다"라며 "엔비디아를 가속 컴퓨팅과 AI의 리더로 만든 일들을 계속 발전시키고, 앞에 놓인 기회들을 실행해 나가겠습니다. 저희는 고객, 파트너, 개발자 및 주주에게 봉사하는 데 계속 집중할 것입니다"라고 말했습니다.

젠슨이 엔비디아에 기여한 바는 지대합니다. 엔비디아는 세계에서 가장 중대한 영향력을 지닌 기술 기업 중 하나입니다. 이사회와 회사는 회사와 업계에 헤아릴 수 없는 기여를 한 젠슨에게 감사를 표합니다.

엔비디아는 기존 일정대로 11월 17일 화요일 태평양시간(PT) 기준 오후 1시 20분경 2027 회계연도 3분기 실적을 발표하며, 이어서 오후 2시(PT)에 실적 발표 컨퍼런스콜을 진행할 예정입니다.

https://nvidianews.nvidia.com/news/nvidia-announces-ceo-transition

#메르 님
미국 가정용 전기요금을 올린 범인이 데이터센터가 맞나?

한줄 코멘트. 미국 전체로 보면 데이터센터가 요금을 올렸다는 증거는 약함. 하지만, PJM의 관할인 13개주와 워싱턴D.C만 보면 데이터센터가 요금을 올리고 있음. 이번에 공화당에서 민주당으로 상하원 의원과 주지사등이 바뀐 곳들이 PJM 관할주에서 많이 나오는 이유임. 데이터센터가 미국 가정용 전기요금에 영향을 미치지 않았다고 분석한 콜롬비아대 연구등은 미국 전체를 본 것임. 특히 콜럼비아대에 연구자금 지원을 한 곳이 구글이라는 점도 의미가 있음. 연구보고서는 연구자금 후원자도 볼 필요가 있음.

https://m.blog.naver.com/ranto28/224474403678