Анонимы заманивают в пирамиду Elementex

Elementex, расскажите про него, просто туда приглашают.

@vklader:

Elementex — это не просто «сомнительные криптоботы». Банк России уже официально обнаружил у проекта признаки финансовой пирамиды. В предупреждающий список ЦБ Elementex внесён 5 мая 2026 года, последнее обновление — 15 июля. ЦБ прямо указывает elementex.tech и Telegram-бот @ElementexBOT. Карточка Elementex в Банке России

Что удалось установить:

- Обещания доходности совершенно не похожи на нормальный алгоритмический трейдинг. Elementex предлагает якобы AI-ботов с фиксированными 1,57% в день, 2,1% в день, 2,85% в день. В других тарифах фигурируют 1320% за 77 рабочих дней, 2100% за 95 дней и 6000% за 290 дней. Ни один реальный торговый алгоритм не способен заранее гарантировать такую фиксированную прибыль на волатильном крипторынке.

подробнее

@vklader

Развод! Совершите минимальное финансовое движение

Проверьте, пожалуйста, вот это. Мне якобы хотят помочь вывести деньги, украденные у меня. Сказали скачать GATE. Я скачал и написал им претензию. На Gate пришли 1200 долларов, должно было 13100. Я снова написал им. Их ответ я вам прислал. У меня вопрос — стоит ли продолжать?

@vklader:

Это мошенническая схема «разморозки» криптовалюты через дополнительный платёж.

В письме утверждается, что на аккаунт поступили 13 100 USDC, но из-за AML/KYC якобы зачислено только 1 200 USDC. Чтобы получить остальное, нужно в течение трёх дней совершить «минимальное финансовое движение» на 5% суммы возврата — пополнить счёт, провести сделку или перевод.

Ключевая уловка: мошенники называют новый перевод не комиссией, обещают, что деньги «не спишутся» и останутся на аккаунте.

разбор

@vklader

У нас в Белграде крупный сбор пирамиды InCruises!

Что выдает AI по зазывалам и участникам конференции:

Имя | Почему в списке
------------------------------
Michael T. Hutchison | CEO inCruises; центральное корпоративное лицо
------------------------------
Айнур Досмырза | публично позиционируется как Executive Director; видны свежие промо-материалы
------------------------------
Ирина Аронец | 17 сентября названа среди «глобальных спонсоров» конвенции
------------------------------
Олеся Cosmo / Suslova | в посте августа — прямая реферальная ссылка регистрации inCruises
------------------------------
Таня Георгиева | продвигает возможность inCruises; заявляла, что её команда из Германии уже в пути
------------------------------
Diana / diana.mybusiness | активно анонсировала TGC и «лидеров/партнёров»
------------------------------
Наталья Шадрина | публично сообщала о поездке на TGC
------------------------------
Раиса Санд | публиковала промо Белграда и TGC
------------------------------
Тетяна Ісаченко | свежий тематический контент вокруг конвенции
------------------------------
Тетяна Бадалова |…

источник

@vklader

Как честный детектив получил 12 лет за госизмену

Андрей Матушкин — петербургский частный детектив, многолетний руководитель некоммерческого партнёрства «Международное объединение детективов». Организация, созданная в конце 2000-х, объединяла частных сыщиков и специалистов по безопасности и предлагала розыск людей и автомобилей, наружное наблюдение, проверки на полиграфе и другие услуги.

О деле стало известно осенью 2025 года. 4 сентября Колпинский районный суд Санкт-Петербурга отправил Матушкина под стражу. Его обвинили по ст. 275 УК РФ — государственной измене. Тогда речь шла о передаче за границу сведений, составляющих гостайну, сотрудничестве с иностранной разведкой и контактах с представителями стран Балтии. «Фонтанка» со ссылкой на пресс-службу судов писала, что Матушкин признал вину.

🎃подробнее

@vklader

За какие банковские переводы можно сесть

«Перевод денег» становится уголовно наказуемым не сам по себе, а когда следствие доказывает, что деньги (или иная материальная поддержка) заведомо предназначались для запрещённой деятельности — и закон прямо называет несколько коридоров, по которым можно реально уехать в колонию.

Содержание

- 1) Экстремистам. Ст. 282.3
- 2) Террористам. Ст. 205.1
- 3) Нежелательным. Ст. 284.1
- 4) Соучастие через переводы
- 5) Госизмена
- 6) Отмывание денег

1) Экстремистам. Ст. 282.3

Это донаты в адрес организаций/сообществ, признанных экстремистскими, либо на подготовку/совершение «экстремистских» преступлений. Пленум Верховного суда трактует «финансирование» широко: не только деньги, но и вещи/услуги/оплата аренды/«взносы на общее», если речь про АУЕ и т. п.…

источник

@vklader

Следователь Георгий Коновалов рассказал про мошенников из Life Is Good

О том, как была устроена одна из крупнейших финансовых пирамид современной России и почему её основатель до сих пор гуляет по Кипру, рассказал старший следователь 3‑го отдела следственной части по расследованию организованной преступной деятельности ГСУ ГУ МВД России по городу Санкт-­Петербургу и Ленинградской области капитан юстиции Георгий Коновалов.

Интересны формулировки, которые даёт такой человек, в том числе не просто правовые, а эмоциональные.

1. «чистая профанация». Так он описывает то, что происходило с «инвестициями» Hermes: людям показывали рост на счетах, но, по версии следствия, это не было связано ни с какими реальными вложениями — суммы просто дорисовывались в системе. Это, пожалуй, самая убийственная формула во всем тексте.

что там ещё интересного

@vklader

Куда делась Наталья Смирнова из пирамиды Life Is Good

Наталья Смирнова имела высший уровень в пирамиде LIfe Is Good. Почему её нет в списке обвиняемых и каковы её следы после краха пирамиды в 2022 году?

Отвечает Иван Иваныч:

Наталья Смирнова действительно находилась почти на самой вершине маркетинговой иерархии Life Is Good. В распространённой внутри структуры рассылке конца 2021 года её называли единственным директором 12-го уровня. Формально это был не абсолютный максимум: Евгений Чайчук имел 13-й уровень. Корпоративный журнал также относил Смирнову к «советникам президента» и описывал её участие в региональных мероприятиях и приглашении партнёров на семинары. То есть речь шла не о случайном пайщике, а о публичной фигуре верхнего эшелона сети.

При этом надо разделять два понятия. «Директор 12-го уровня» — внутренний MLM-статус, прежде всего отражавший объём…

источник

@vklader

Как Бернштам кинул меня на миллионы рублей в «Домашних деньгах»

Рассказывает Дмитрий, вложивший несколько миллионов рублей в МФО «Домашние деньги» Евгения Бернштама.

«Послушайте историю о крахе крупной финансовой структуры, где были украдены суммарно около 10 млрд рублей и люди вкладывали от 1,5 млн руб. (средняя сумма займа составляла 5-10 млн рублей).

Как инвестору ООО «Домашние деньги» мне больно смотреть, как в центре Москвы, в районе Золотой мили, где самая дорогая стоимость недвижимости в России, в нескольких километрах от Кремля, по адресу: г. Москва, Остоженка 10 (ОФИС 406), человек, который обобрал сотни людей на миллиарды рублей, пытается развернуть новый бизнес.

ООО «РЕФИНАНСИРОВАНИЕ ДОЛГОВ» (ИНН/КПП 7704464298/770401001) прошло государственную регистрацию 6 ноября 2018 года. Пытается привлечь деньги новых участников в компанию, где он вроде как никто (тихий скромный консультант, официально здесь нетрудоустроенный).…

источник

@vklader

Как биржа Бингх относится к клиентам

Активный трейдинг ведёт к лудомании и нулю рано или поздно. Иногда путь занимает шесть минут.

Рассказывает читатель:

На BingX за шесть минут сожгли $148 тысяч клиента на комиссиях. Половину вернули — а где остальное? Сотрудники биржи тупо болт забили, хотя схема налицо была, когда у человека открутили 160 тысяч депозита на 148 тысяч комиссий, просто молча ему переслали часть комиссий, которые получил мошенник (около 80к он получил), и всё — как будто ничего не было.

История:

Клиент потерял почти весь депозит в $160 000 буквально за несколько минут. После вмешательства и оперативной заморозки части средств удалось вернуть около $80 000. Но главный вопрос так и остался без ответа: почему биржа фактически вернула примерно ту часть комиссий, которая…

источник

@vklader

Итальянский паспорт через коммуну за 7–10 месяцев: где подмена

Обещают итальянский паспорт. Объясняют так:

— Все займет 7-10 месяцев. Мы берем сроки даже чуть с запасом, обычно это происходит чуть быстрее. Процесс не растягивается, мы по договору прописываем, что получение гражданства ДО определенной даты, в противном случае возврат предоплат. вы собираете документы, подписываем договор, начинаем работу с коммуной. На подачу вы можете приезжать или нет. На ваш выбор. Основание по данной статье - исключительный интерес Итальянского государства (eccezionale interesse dello Stato). Так и прописывается в ходатайстве. Его инициирует конкретный муниципалитет. Подготовка Вас, как кандидатуры заявителя На этом этапе подаем Ваши документы в муниципалитет. Например, официальный порядок нашей конкретной Комуны предусматривает, что решение должно содержать мотивацию и краткую биографическую информацию о кандидате. Инициатива формируется и направляется в комуну

разбор обмана

@vklader

Затягивают в скам Golden Teacher VIP

Подписчики @vklader получают такие сообщения, в стиле старого знакомого:

Зaметил, что мы с тoбoй кoгда-тo соcтояли в этом криптoскaме. Пoсле всегo, что пpoизошлo я полноcтью завязал c кpиптовaлютoй и пepeшёл нa трeйдинг нeфтью, и нa текyщий момент сожaлею лишь о тoм, что не рeшился на этo рaньшe (сделки зaхoдят очень шикарнo). Bообщe изначaльнo я узнaл oб этом тpeйдинг-нaпpавлении в однoм закpытом coобществe. В прoфиле оcтaвил pабoчую cсылкy — искpeнне сoвeтую заглянyть и оцeнить поcлeдниe cделки.

Это не случайная рекомендация, а схема привлечения жертвы. Описываем её здесь:

https://vklader.ru/trading/golden-teacher/

источник

@vklader

Instart: почему не следует связываться

Официальный сайт Instart. Это реальная организация или мошенники?

@vklader:

Если речь именно об «официальном сайте INSTART» ooo-instart.ru и проекте @instartofficial, то картина неоднозначная: юридически это реальная организация, но модель «заработка» у неё имеет очень серьёзные красные флаги.

ООО «ИНСТАРТ» действительно существует. Оно зарегистрировано 24 июня 2024 года в Ленинградской области, ИНН 4706078912, ОГРН 1244700019992. Генеральный директор — Яна Валерьевна Иванова, учредители по 50% — Яна Иванова и Валентина Александровна Шпакова. Компания действующая.

И образовательная лицензия тоже не выдумана: № Л035-01268-47/01498663 выдана 6 ноября 2024 года Комитетом общего и профессионального образования Ленинградской области на дополнительное образование детей и взрослых. На выложенной компанией выписке эти данные действительно присутствуют.

красные флаги

@vklader

Burifinance: 10% в день и «лицензия Панамы». Что не так?

Всё!

На скриншоте — практически учебная схема заманивания в пирамиду, которая, скорее всего, платить ничего не станет вообще.

Незнакомый человек, аккаунт которого называется «Stefano Pellegrin», сам пишет потенциальной жертве и рассказывает, что якобы давно пользуется инвестиционной платформой Burifinance и «всё работает безупречно». Затем предлагает перейти по своей ссылке:

burifinance.com/?ref=St**no

Параметр ref=S**no прямо показывает, что это реферальная ссылка. То есть собеседник не является независимым доброжелателем: он заинтересован в том, чтобы новый человек зарегистрировался именно через него.

Главное обещание — 10% прибыли ежедневно при минимальном депозите $100. Через четыре дня предлагается вывести деньги или снова инвестировать. Даже если не использовать сложный процент, это 40% за четыре дня. У легального управляющего или трейдера не может существовать…

источник

@vklader

Мошенник представляется адвокатом Владимиром Донским

«Она и ее адвокат пишут что подадут в суд, якобы я не скинул им последний платеж 10 000, что мне делать, как то боязно, у них там как будто бы все это очень хорошо завернуто, так же у ее адвоката есть все данные на меня, зовут ее в тг Наталья, якобы с вклада 250 я получаю 35 000, но как итог я им не верю, и скинул только два платежа, 3500 и 4500.»

Источник: https://t.me/vklader_chat/189806.

@vklader:

Это поддельное удостоверение, изготовленное с использованием реквизитов реального адвоката.

- Донской Владимир Владимирович действительно существует как адвокат: регистрационный номер 77/10502, номер удостоверения 11473, статус действующий. Эти данные встречаются в адвокатских реестрах и материалах Второго кассационного суда.
- Но на фотографии стоит дата выдачи…

источник

@vklader

Куда ни плюнь в Telegram, обязательно попадёшь в трейдера-гуру. Если раньше это был торговец на форексе или бинарных опционах, то теперь с вероятностью в 90 процентов — криптовалютный трейдер. Он уверен в себе. Выставляет достаток напоказ. Для целевой аудитории — вчерашних школьников — выглядит именно так, как и должен выглядеть человек «из красивой жизни»: татуировки, стрижка, шмот.

Сыплет жаргоном. Битко•н у него — биток. Эфириум — кефир. Он знает про ATH, DYOR и BTFD. В канале — фото пачек денег, руля с логотипом, спортзала, ресторанов, снятых сзади девушек, без показа лица. Весь этот коктейль гипнотизирует парней, мечтающих прикоснуться к миру, где ламба и рибай — не просто картинки из нельзяграма.

Дурачкам невдомёк, что машину для фотосъёмки гуру арендовал на два часа в кредит. А полуголые фитоняшки в съёмной студии — это невостребованные эскортницы, готовые «за еду» вписаться в контент своего приятеля по оболваниванию народонаселения. Ведь демография такова, что «папиков» на всех не хватает. Многие за границей или в тюрьме.

Сам гуру в долгах и уже почти в базе судебных приставов. Татуировки — единственное, что ему по-настоящему принадлежит. Ну, и наглость. Второе счастье. А канал по трейдингу он ведёт, чтобы выбраться из точно такой же бедности, как у его недалёких читателей.

Торговать он не умеет. Пробовал — не получилось. Если б умел, не тратил бы время на онлайн-проповеди, а стал бы мультимиллионером, благо правильные сделки с пятидесятым плечом действительно обогащают. Только вот никто не знает, какие сделки окажутся правильными. Судя по отсутствию трейдеров в первых сотнях богатейших людей мира, с этим проблема не только у нашего мачо.

Зато он прочитал про технический анализ и в курсе, где в интернете лежат бесплатные сигналы, основанные на популярных индикаторах. И начинает пропагандировать трейдинг, ведь за подбрасывание топлива в эту кочегарку грёз щедро платят.

О биржевых реферальных вознаграждениях я писал в главе 13, а здесь остановлюсь на другом способе заработка: продаже информации.

Она происходит в разных формах. Во-первых, вход в премиальное сообщество, закрытый чат, VIP-канал (випки). За это могут просить сотни долларов в месяц. Во-вторых, курсы криптообучения.

Есть и комбинированная схема. Доступ в закрытый канал получают только те, кто присоединился к торговле на бирже по реферальной ссылке от гуру, потому как последний получает долю от их оборота (читай проигрыша).

Вряд ли покупатели заработают на трейдинге и просто отобьют суммы, затраченные на випки. Но, как говорится, закон не запрещает быть дураком. Без ножа легко обойтись: есть закрытое сообщество «Сигналы Premium. Проходимость 95 процентов».

Смысл «VIP-групп по трейдингу» в Telegram не в том, чтобы зарабатывать на рынке, а в том, чтобы зарабатывать на самих участниках.

Для обмана публикуют сделки задним числом или редактируют/удаляют провальные посты. Сигнал дают уже «после движения», чтобы создать видимость попаданий. Разные сигналы отправляют разным пользователям. Половина потеряет, половина заработает и отдаст долю прибыли. Жулик всегда в плюсе.

Я поинтересовался у читателей нашего телеграм-канала, что они думают про сигналы для трейдинга. И вот три наиболее интересных ответа:

«Торговать по чужим сигналам — это как клеить обои ночью в темноте в доме без стен».
«Удобно. Бери сигнал по обычному роботу и бери бабки. Если в минусе лох, другого найдут».
«Тема рабочая, но надо знать, с кем работать. А скама на просторах интернета до фига. Как распознать чат по скаму? Есть несколько отличительных признаков. Во-первых, в таких чатах, как правило, отключены комменты. Во-вторых, содержится инфа о больших заработках. Всегда надо включать голову».

Так или иначе, гуру берут сигналы в бесплатных местах типа Investing. com или в торговых роботах. И продают их.

глава 31 из моей новой книги «КРИПТА. Как обманывают и почему лучше не лезть» полностью.

Oversxrobot: мошенники по переводам

Хочу предупредить всех, кто планирует пользоваться услугами по международным переводам через Telegram.

Я нашел Telegram-бот @oversxrobot, через которого предлагались международные переводы. После обращения со мной связалась менеджер @amx_manager (представилась Алиной).

Мне необходимо было выполнить международный перевод по реквизитам IBAN. В качестве оплаты мне сообщили, что необходимо перевести деньги на карту ВТБ:

2200 2414 5020 6275

После получения реквизитов я перевел денежные средства на указанную карту. После этого менеджер неоднократно писала, что перевод будет выполнен «сейчас», «через несколько минут», «ожидайте». Однако обещанный перевод так и не был выполнен, подтверждение отправки международного платежа мне не предоставили.

Спустя время ответы стали редкими, а затем связь практически прекратилась. На мои просьбы предоставить подтверждение перевода или вернуть деньги никакой конкретной информации…

источник

@vklader

Массажист Владимир Гимбург заманивает в пирамиду Atlas System (SevenLab)

Сообщаю, что у него чат @SEVENLAB_EU на 563 участника. Заманивает в пирамиду через реферальную ссылку @SevenLabDaoBot ? start= 805***91.

atlas-system.io — лохотрон, связанный с пирамидой SevenLab.

Официальный сайт предлагает два особенно агрессивных тарифа Daily Flow: на 200 дней обещается начисление 1,1% в сутки при сумме до $2000 и 1,3% в сутки при более крупном взносе. За 200 дней это соответственно 220% и 260% от первоначальной суммы, включая возврат тела взноса.

Но откуда берутся дополнительные деньги? Ответ Atlas чрезвычайно показателен. В собственном предупреждении о рисках проект пишет, что внесённые средства не направляются во внешние инвестиционные инструменты, а «дельта» и возврат первоначальной суммы формируются за счёт перераспределения средств внутри системы. Получить деньги можно…

источник

@vklader

Дмитрий Каминский (Deep Knowledge) кидает с зарплатой

Отличный рассказ! Хочется сказать, что у истории Дмитрия Каминского есть продолжение. В Лондоне он стал владельцем нескольких компаний в Англии, Германии, Швейцарии, Гонконге и т. д. Все также про Longevity, все называются около Deep Knowledge Group/Analytics.

Я там работала 2 месяца, от него постоянно были крики и оры, задержки зарплаты, увольнение сотрудников прямо перед зарплатой, микро-менеджмент, выполнение глупых и непонятных задач.

Якобы есть какие-то дашборды, какая-то аналитика (вся парсилась из открытых источников), которую кто-то покупает (Кто?). Про его компанию можно найти много отзывов от бывших сотрудников начиная с 2015 года, все то же.

Мое личное, ничем не подтвержденное или обоснованное мнение, что все его иностранные юр лица — для отмыва денег. Ибо они все глубоко в финансовом минусе.

источник

@vklader

Как обманет лохотрон Live Cashback

Это не кэшбэк-сервис, а классическая упаковка лохотрона под программу лояльности. В презентации Live Cashback обещает экономию до 80–90% на Ozon, Wildberries, «Яндекс Go», «Перекрёстке», «Пятёрочке» и других известных сервисах, но уже здесь начинается подмена: настоящая программа лояльности даёт скидку за покупку, а здесь человеку сначала предлагают купить «карту» на 5 000, 10 000, 20 000, 40 000, 80 000 или 150 000 рублей. То есть клиент не экономит — он заносит деньги в систему.

Дальше схема становится совсем прозрачной. За карту обещают начислять баллы: 1 балл = 1 рубль, а затем каждый день добавлять 1% от номинала карты и ещё 1% на остаток баллов. Через 180 дней, по их же таблице, карта за 5 000 рублей якобы превращается в…

источник

@vklader

Как обманывают на «халяльном трейдинге»

На скриншоте — типичная схема «разгона депозита» под видом «халяльного трейдинга». Канал «Muslim / HALOL $» обещает превратить:

- 200 000 сумов в 11 млн;
- 400 000 — в 22 млн;
- 600 000 — в 33 млн.

То есть обещается увеличение денег в 55 раз. Это 5400% прибыли. Для нормального трейдинга такие обещания абсурдны: ни один легальный брокер, управляющий или инвестфонд не может принести подобную доходность.

Особенно показательная фраза на узбекском: «Har bir depozit O‘zbekiston Markaziy banki tomonidan sug‘urtalanadi» — «Каждый депозит застрахован Центральным банком Узбекистана». Это манипуляция.

Сначала человеку предлагают небольшую сумму — например, 200 000 сумов. Психологически потерять её не так страшно, зато обещанные 11 млн выглядят чрезвычайно заманчиво.

подробности

@vklader