삼닉 ㅎㄷㄷ 하구만

환율 더 ㅎㄷㄷ 하구만
1480에 환전 안했으면 아찔

오늘 메모리 반도체 약세 배경

1) 샌디스크 실적 실망
2) 어제부터 Semianalysis + 대만증권사 부정적 센티 영향 코멘트들

1. 엔비디아·CSP의 메모리 스펙 하향 조정 (비용 절감 목적)
HBM 용량 축소: 하이퍼스케일러(CSP)들의 원가 절감 요청에 따라, Rubin Ultra의 주력 메모리가 기존 HBM4E 12-Hi(384GB)에서 HBM4 8-Hi(192GB~256GB)로 하향 조정되었습니다. (288GB/384GB 12-Hi 옵션도 병행 유지)

Vera CPU 용량 감소: SOCAMM 용량이 2026년 하반기 192GB에서 96GB로, 2027년 1분기에는 일부 SKU 기준 64GB까지 축소됩니다.

업계 전반의 흐름: AMD(Meta 향 맞춤형 MI450) 및 구글(자체 TPU) 역시 비용 부담을 줄이기 위해 이미 8-Hi 사양으로 전환했습니다.

2. SK하이닉스-엔비디아 간 파격적 우대 계약
SK하이닉스의 파격적 단가: 엔비디아 향 2027년 HBM 가격을 Gb당 $2.3~$3.1(HBM4 기준 약 $2.7/Gb) 수준으로 합의했습니다. 전년 대비 상승률은 약 50% 수준으로, 기존 시장 전망치(80%)를 대폭 하회합니다.

상호 협력 구조: SK그룹의 AI 데이터센터 프로젝트 지원을 위해 경쟁력 있는 가격에 메모리를 제공하는 대신, 엔비디아로부터 GPU 물량을 우선 확보하는 윈-윈 구조를 형성했습니다.

물량 집중: 삼성전자/마이크론의 엔비디아 향 공급가는 시장가에 가깝게 높게 책정될 예정이므로, 엔비디아는 SK하이닉스로부터의 조달을 최우선화할 전망입니다.

3) 저가 매수 시도한 해외 헤지펀드들의 로스컷 물량 출회

4) 중국머니의 로스컷 물량 출회 배경: 수요일 캐신(Caixin)이 중국 본토 세무당국이 역외 보험상품 수익에 개인소득세를 부과하기 시작했다고 보도한 이후, 보험사 프루덴셜 주가가 한때 13% 급락했다. 국경 간 자금 흐름에 대한 감시 강화를 보여주는 최신 신호다. (전자 닉스를 기초로한 ELS 상품들이 홍콩에서 꽤 팔리기도 함)


반도체 보유 투자자들 전반적인 반응:

1) 이게 쇼크인가? 외국인들이 쇼크로 받아들일까봐 걱정

2) 이게 사이클이 한번에 바로 끝나는 경우는 없어서 좀 출렁일 듯 위아래로

3) 메모리가 엔비디아처럼 펀딩숏이 될 우려 (방향성 숏이 아니라)

오늘의 드라이브 띵곡
https://www.youtube.com/watch?v=XHaZRVY23Xs&list=RDWDX_Xd4r0lo&index=3

요것도 띵곡임, 오늘 드라이브만
하기 좋음, 내리지 말고 주차장에서 갔다가
목적지만 찍고 다시 주차장으로 오면됨

https://www.youtube.com/watch?v=j9rax18IghI&list=RD4unpfXK36_w&index=9

AI 버블답게 버블시절 노래 들어야함

지금 원화 환율 강세 (테더 가격 하락)은 인도네시아 때문이라는 얘기가 있습니다.
인도네시아에 독재자가 강림하면서 외화자금 빤스런하고, 인도네시아 달러 환율이 IMF보다 가치가 낮은 수준이라고 합니다.

그래서 현재 아시아 통화가 전체적으로 강세인 것으로 보이는데
(물론 표면적으로 일본 엔케리 청산 예방위해 미-일 공조가 진행되었겠지만)
인도네시아 위기가 터진다면 전세계로 확대될 수도 있을 것 같네요

테터/달러 이거 길어질수도 있겠네요
매수 할까 했다가 돈이 묶일까바 걍
ATM 배당금에 싹 넣었는데요.

은근 잘된 선택인듯 하기도함

이번에 세재개편으로
공인중개사들의 수익이
굉장히 줄어버릴수 있다고함

전/월세가 사라졌는데 ...
그리고 월세만 하게 되면
건당 받게 되는 수수료도 적고
이래저래 계약갱신청구권도
연장되고, 아무튼 주변에

각 지역별로 4분정도 업을 하시는데
올해가 마지막이라고 하는 분이 2명이네요

크록스 오래 신지마요

“뒷꿈치 고정력 부족”...장시간 착용시 족저근막염 위험 커져

근데 진짜 두켤레에 25~30만원 하던데 지비츠까지 넣으니까 너무 비싸긴함

난 삼선 ~

오히려잘된걸로 이용 했음
1500원에 BOXX 단기채
매수 되어있었고 이자는 붙지만
원화로는 손해임

10억이면 -5천인데
올해 1억을 벌었다면
22퍼에 2200정도 내야함
-5천 절세하면 반으로
절세가됨 달러로는 이득임
달러 수량은 챙기고 절세하고

와리가리 하는 중
내년 세금을 조금이라도
줄여보기, 달러 수량은
꾸준히 늘고 있음

어제도 2만불 수익인데
원화로 보면 존나 쪼금임

아무튼 일단 달러를 늘리자

이번주말은 되도록 고속도로
안타는게 좋을것 같은 느낌인

카페인데 돈도 없어보이는
청년 여자분에게 보험 가입 이후
펀드까지 영혼을 팔아 파네..

10년주기, 전닉 애기
자금을 묶으라 등등

질병 관련 보험 애기는
10-20분 한것 같은데
갓 취업하지도 않은 애한테
4-50분 연설을 때려박는구나

본인 가정사, 주변사 지인사 등등
다팔아가서 청년에게 권유 중..

지인중에 보험 펀드 팔이가
있다면, 절대 본인 애기 안하기

전나 너무하네.. 여자애 생긴거
보니까 걍 24-25에 갓 졸업인데
사람이 좋아서 여기까지
애기한것 같다라고 하니 참..

미장 스타뜨
무섭게 떨어지네요

모범생 타락시키는 성훈이형
https://www.youtube.com/watch?v=f8nPmW76EjE

[속보] 이란, 호르무즈 해협 통행 규정 강화 검토 중
ㄴ이래 저래 흔드는구만

여의도 찌라시)

1. 지금 HBM3E는 닉스가 헐값에 엔비디아에 주고 있음. 연간 고정가라 전자는 범용 가격인상 팍팍해서 실적 좋은데 닉스는 분기별 이익 증가폭이 상대적으로 낮은 이유임.

2. HBM4는 닉스 불량 때문에 엔비디아에서 베라루빈 출시 지연된게 맞음

3. 엔비디아향 HBM4 스크닉스 내년 가격 인상폭 타 업체대비 낮을 듯(타업체 80% 이상 인상, 닉스는 50% 인상)

4. 대신 SK그룹에서 진행하는 데이터센터사업은 엔비디아칩 우선공급권 얻음

5. 이 얘기를 SK하이닉스 영업직원이 술자리에서 푸념함

6. SK하이닉스 출신 애널리스트 채민숙이 이 얘기를 듣고 여의도에 던짐

7. 7월 닉스 떡락 & SK 및 이터닉스 상한가

8. SK하이닉스에서 전말확인 후 채민숙 출입 밴함.

9. 매니저들이 다른 애널들 시켜서 사실여부 확인함.

10. 아직 가격 딜 안끝났다고 하는 사람도 많고 소문이 무성

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