Наши коллеги из канала SCAMSHOT дали описание простого, но очень действенного способа мошенничества на криптообмене. Обратите внимание, прочитайте сами и скиньте другу. К нам потерпевшие от дрейнеров обращались многократно. Вот их пост https://t.me/skamshot/26447

Но есть еще один забавный момент. Потенциальные мошеннники там прямо в комментариях неиронично спрашивают друг у друга название софта для хищения криптовалюты. Их никто никогда не найдет и не задержит, а вот они как находили своих жертв, так и будут находить. Нам же рассказывают, что для борьбы с ними у нас просто убивают весь интернет. В итоге все включили себе средства обхода блокировок и скамят друг друга дальше. Никакого развития в плане отслеживания блокчейна и совершенствования работы правоохраны со стороны государства как не было, так и нет - ведь когда интернета не будет совсем, то и проблема решится сама собой, логично ведь.

Кстати, на днях в Москве задержали двух курьеров крипообменки, до рук которых якобы дошли грязные деньги от потерпевших. В деле 4 эпизода. Угадайте с одной попытки, где скамили потерпевших? Правильно, в одиозном национальном мессенджере с англоязычным названием из трех заглавных букв. Курьеров, кстати, легко вычислили по камерам, как они по цепочке друг другу сверток с деньгами передавали. Оперативники в Москве это делают крайне эффективно.

Если вы рулите криптообменкой, работаете нормально и хотите защитить себя и своих курьеров, то проводите KYC и AML, подписывайте договоры купли-продажи и храните переписку с клиентами. Забавно, что на словах все это делают, но как доходит до подобных задержаний, резко оказывается, что ничего о своих клиентах кроме их тг-аккаунта и, в лучшем случае, номера телефона, не знает. Никаких документов никто ни с кем не оформляет, переписки куда-то пропадают…

Фактически же работают все по-старинке, по-братски, “с проверенными постоянниками”, которые почему-то упорно то там, то тут, засылают на обменку курьера с пакетом денег от бабушки, продавшей квартиру. И вот уже ребята, которая на словах торгуют криптовалютой исключительно легального происхождения, при первых вопросах к их курьерам чуть ли не уезжать из России всем офисом собираются.

В конце еще раз напоминаем, не поленитесь, потратье время и прочитайте про модные нынче способы скама по ссылке в начале поста.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

На ютубе вышел сумасшедший пранк от американских блогеров, которые разыграли своего сотрудника и провели его от задержания до суда якобы за перевозку запрещенных веществ.

Несмотря на запредельный уровень кринжа и своеобразную русскую озвучку, рекомендуем посмотреть пранк в образовательных целях. Посмотрите на эмоции человека и на хорошо сыгранные роли полицейских. В процессе просмотра проникаешься отчаянием задержанного парня, которого задерживают ни за что.

Похожие эмоции испытывают ребята, занимающиеся криптообменом, которых ловят за рандомные суммы денег, так или иначе попавшие им в руки. Ничего не объясняют, конкретики не дают, звонков близким не дают, адвокатов тоже не дают. Зато через слово повторяют, что «дело серьезное» и «ты не мог не знать».

Посмотрите и трижды задумайтесь, когда вам предлагают подработку в телеграмме и прочую блуду, касающуюся перевозки чужих денег без понятных оснований.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

За криптообменные операции без статуса квалифицированного инвестора будут штрафовать

Если помните, в январе к нам попал законопроект по новому регулированию цифровой валюты в России. На данный момент документ обрастает деталями, часть из которых весьма существенна, например, правительственной комиссией обозначен лимит в 300 тысяч рублей для любых криптообменов внутри страны для «неквалов».

Хотите стать «квалом»? Сможем помочь через обучение, по стоимости 52500р, подробности в @lexagency.
Предложение ограничено, если пост отредактирован и цены больше нет – это значит что больше не набираем.

UPD: закрыли набор, слишком много людей. О новом наборе сообщим дополнительно.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Днём в куплете, вечером в газете:

https://iz.ru/2065027/2026-03-24/v-ivanovskoi-oblasti-zaderzhali-organizovavshikh-nezakonnyi-oborot-1-mlrd-rublei

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Екатерина Лозгачева, директор департамента стратегического развития финансового рынка Банка России, сегодня на Криптосаммите в Москве высказалась о формате будущего регулирования для криптообменников

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Анонс. Большие дебаты.
Останутся ли клиенты у крипто-юристов в 2026 году и изменились ли p2pшники?

Совсем скоро стартуют съемки нового выпуска передачи Круглый Стол, который мы решили разбавить дебатами на волнующую многих тему.)

Трейдеры поумнели, а дураки уже выбыли из игры.

А тезисы для обсуждения анонсируем уже сейчас.)

1. В 2021–2024 годах у p2p-шников и процессоров был запрос на работу в белую.

Трейдеры заключали договоры с дропами, делали нотариальные доверенности, разблокировывали свои карты и карты дропов после блокировок по 115-ФЗ, в объяснениях для банка писали, что это карты дропов.

В сфере процессинга составлялись договоры между трейдерами и площадками.

Да, реально были ДКП о продаже крипты закрытой площадке.
А сейчас запрос трейдера - не как работать открыто и в белую с дропами, а как вообще не попадать в поле зрения регулятора.

2. Эпоха ручных дропов ушла в прошлое, как и дропов - граждан РФ.

Залетел треугол. Нашли дропа, дроп выдал дроповода, а дроповод - трейдера. Трейдер обратился к юристу.

Дроповод на районе - это был человек, который знал всю маргинальную публику и всех местных темщиков-схемщиков. Трейдеры находили дроповодов у себя в городе, общались с ними. Часто ставили в работу лично знакомых ручных дропов, таскались с ними по банкам. Все друг друга знали.

Сейчас, как показывает практика, дропы - это иностранные граждане. С дропами и дроповодами якшаются только самые недалёкие трейдеры, да и их почти не осталось - уже попались.
За юридической защитой к рф дропам или дроповодам не обращаются. Видимо логика такая - много чести на них еще что-то тратить.

3. Многие ушли в БТ.

Трейдеры делают аккаунты на несуществующих лиц и льют трафик лудикам на Bybit/HTX и EMCD.
Даже если лудику придёт треугол от БТшника, мы знаем, что Bybit будет отвечать на запросы правоохранительных органов год, а может и вовсе проигнорирует.
И возвращаемся к тому, что аккаунты в массе своей куплены на несуществующие данные.

4. У банкомата никто не тусуется.

Раньше вызовы адвоката были практически ежедневно по причине - задержали у банкомата.
Отдельная категория - ценители банкоматов в Сити и окрестностях. Сейчас таких не осталось. После десятков задержаний до многих дошло, что что-то тут не самое законное. Хотя иногда кадры встречаются.

5. Ниша уходит в анонимность.

Вы много знаете адвокатов, которые работают с нальщиками грязи?

Я лично не знаю.

Так как нальщик сделает всё возможное, чтобы не попасться, так как здраво оценивает все риски.

P2P-шники тоже начали перенимать опыт анонимности и безопасности своих старших коллег по банковским картам.

Профессиональный p2p-шник не использует карты для приёма денег от жертв мошенников, так как знает, где трафик чистый, а где разливается грязь.
Соответственно, он не получает треугольники, не общается с дропами и дроповодами, не стоит у банкомата.
По совокупности вышеуказанных причин он никому не интересен.
Количество таких p2p-шников на рынке только увеличивается.
Попадаются реально залётные бедолаги либо слишком дерзкие и отбитые.

Так ли это?
🔘🔘🔘🔘🔘🔘🔘🔘🔘🔘
При таких раскладах может сложиться ощущение, что юридическая помощь трейдерам утратила свою актуальность.

Но корректно ли такое утверждение?

Нашим дружным коллективом разберем эти вопросы, а заодно и обсудим актуальные новости.)

Даниил Гридасов

Cartesius

Pandee

На YouTube канале Три Кита

Подписывайтесь и на их новый тг

Время без регулирования организации оборота криптовалюты в нашем отечестве подходит к концу: на следующей неделе законопроект внесут в Государственную Думу, где он имеет все шансы быть принятым уже в первом чтении.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Для тех, кто сейчас на Криптосаммите в Москве:
сегодня в 16:30 на сцене состоится пленарная дискуссия с обсуждением насущных вопросов, участвуют:

Игнат Лихунов (ну вы знаете кто это, верно?)

Булатов Руслан – директор ДФТ ЦБ (департамент финансовых технологий
Центрального Банка).

Анастасия Понкратова – подполковник юстиции, заместитель начальника 2-го отдела УВПК СД МВД России.

Фёдор Иванов – директор по аналитике АО «Шард».

Евгений Алексеев – руководитель продуктов мониторинга обменных
пунктов BestChange.

Артём Гавриков – консультант Российской миссии КТЦ ООН в ООН ЕАГ, международный эксперт в сфере AML/KYC.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Обменникам и физлицам стало еще выгоднее работать с биткоином? Встречайте BTC/RUB на Grinex 👍

Ребята запустили торговую пару BTC/RUB и если вы работаете с инвестиционными задачами (вкладывая не в пирамиду, естественно) их прямая покупка за рубли может быть очень удобна.

Почему это выгодно?

1. Едва ли не самая низкая комиссия на рынке. Нет необходимости в лишних промежуточных парах. Никаких конвертаций через стейблкоины или фиатные прослойки. Прямой путь BTC/RUB = экономия на каждом обороте.

2. Мгновенная фиксация курса. Больше никаких рисков волатильности во время перевозки денег.
Схема проста: отправили BTC на Grinex > моментально продали по рыночной цене > зафиксировали рубли в стакане > спокойно поехали за наличными.

3. Удобная работа с кэшем. Привезли наличные в офис? Сразу же ставите клиентам BTC на кошелек без задержек. И в обратную сторону: нужно срочно вывести крупную сумму? Отправляете криптовалюту к нам, продаете и получаете наличные.

Этот инструмент повышает рентабельность обменников при работе с BTC. Меньше комиссий, меньше временных разрывов между сделкой и получением денег – больше чистая прибыль.

📄 Подробности о паре и механике торгов в статье на VC: https://vc.ru/crypto/2814341-grinex-zapustil-torgovuyu-paru-btc-rub

Покупайте USDT и A7A5 на Grinex за наличные по всей России или с банковской карты. Поддержка 24/7 и 1 000 бонусных рублей при регистрации по ссылке: https://grinex.io/invite/uVvDLn

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Продолжая мысль Сергея Менделеева и уже имев возможность вчитаться в новое регулирование можем высказаться о двух фундаментальных его проблемах:

1. Требования к капиталу у организаторов обмена.

Дело в том, что закон не устанавливает фиксированную сумму минимального капитала в тексте статей 26 и 32. Вместо этого он предоставляет Банку России право устанавливать нормативы. Это означает что криптообменки и верёвку купят, и мыло, подготовятся максимально, а Эльвира Сахипзадовна одним росчерком пера утвердит такие нормы резервирования, что никто кроме дюжины банков их исполнить не сможет при всём желании.

Банки, при всём этом, будут первые с лицензиями, ведь для них предусмотрен уведомительный порядок их получения, а не заявительный (как для всех остальных).

2. Вся история с получением квалификационного статуса рядовыми пользователями с улицы, к сожалению, ущербна изначально.

Лимит в 300 тысяч рублей в год – недостаточен даже для фрилансера, который на удалёнке что-то верстает. Механизм получения «квала» для этого человека, при этом, во-первых, слишком усложнён (мы знаем о чем говорим, так как делаем эти статусы), во-вторых, при начале любой работы по новой схеме очень важен фактор конкурентного приемущества. А его нет. Комиссионное вознаграждение при обмене будет выше? Обязательно, ведь туда включаются налоги и затраты на лицензирование.

И зачем это надо обычному человеку, чтобы налоговая потом спросила откуда у него деньги и не нарушает ли его работодатель валютный контроль? В результате, этот рядовой добряк останется в серой зоне, где будет ходить под статьей меняясь в наличные.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Продолжая тему с комментариями на данный проект ФЗ закрепим несколько важных моментов, о которых часто спрашивают:

1. Лимит 300 тысяч для «неквала» в данном ФЗ банально нигде не указан. Пока об этом говорит ЦБ лишь на словах. Понятно, что ЦБ мы верим, просто пока это нигде не закреплено и, возможно, ещё будет пересмотрено.

2. Из того, что пока на словах: лимит 300 тысяч обещают только на приобретение криптовалюты. И, возможно, лимит будет свой на каждый официальный обменник. То есть 300 тут, 300 там. На продажу лимитов не планируется, хотя понятно, что там вопросы у ФНС всегда смогут возникнуть.

3. Конкретных требований что к цифровым депозитариям (условно - биржам), что к организациями, осуществляющим обмен цифровых валют, по большому счету еще нет. ФЗ просто устанавливает общие рамки и говорит, что все остальные вопросы решит ЦБ.

4. По срокам всего этого счастья мы видим так. ФЗ примут в весеннюю сессию Госдумы РФ – то есть до 19 июля 2026 года. В самом же тексте в ст. 49 есть указание на вступление в силу с 01 июля 2026 года, то есть примут пораньше. Однако, пока в силу не вступят подзаконные нормативные акты вроде Приказов ЦБ, Минфина, Правительства и других структур, фактически работа закона не начнется, потому что законы выполняются по конкретным процедурам, но сами процедуры в законе не прописываются, такова логика законотворческой деятельности.

5. На данный момент (30.03.2026), нет четких сроков принятия законов о введении ответственности за незаконную деятельность обменника, а значит пока массовых репрессий еще не просматривается.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

161 ФЗ, итоги

На этот раз МВД присоединяется к стихийному тренду через позицию «верни человеку деньги» если отправитель пожаловался.

Мы и на прошедшей конференции об этом слышали, но не поняли обоснование. По идее, в качестве официальной позиции, МВД ссылается на пункт 8 статьи 27 ФЗ-161 в котором расписан механизм информирования их ведомства на «операцию без добровольного согласия».
Это очень круто, но разве потерпевший не по своей воле кнопки нажимает на телефоне, через приложение поручая банку перевести столько-то на такие-то реквизиты? Может последующее уголовное дело по ст. 159 УК РФ подтверждает эти обстоятельства?

Не, не. Мы чего-то размечтались. Это же надо будет жуликов начать искать, кто людей разводит, а зачем это делать если крайним может быть добряк, который на p2p себе на бутерброд крипту на деньги менял? Ещё и статистика «возвратов» похудеет.

Тем не менее, мы с этими замечательными трактовками по-прежнему не согласны и по-прежнему добиваемся разблокировок без возвратов.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

По сообщениям СМИ сегодня должны были окончательно заблокировать Telegram

В честь этого знаменательного события давайте общими усилиями добьем 28 000 подписчиков у нас на канале 👍

[ссылка], где можно почитать кто мы такие, чем занимаемся и о чем пишем, а вы отправьте это другу, кто еще не подписан, чтобы он тоже был в курсе новостей из криптомира и познавал правоприменительные реалии в нашей стране.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Первыми сообщили,
теперь первыми и смеёмся 😅

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Из дополнительных запретов в крипте

С 1 июля 2026 года за незаконный майнинг введут штрафы до 1,5 млн рублей, принудительные работы до двух лет и до пяти лет лишения свободы для организованных групп и крупного размера.

Оплачивать товары и услуги криптовалютой внутри страны по-прежнему запретят, а через год, с 1 июля 2027 года полностью криминализуют прямые p2p-обмены между людьми – покупать и продавать криптовалюту в РФ можно будет только через лицензированных посредников.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал