Что не кал, то к нашему берегу

Прошлой осенью мы рассказывали вам о перспективах введения социального рейтинга в России, прошло полгода и, как и было предсказано, будущий механизм получает свои очертания.

Банк России готовит к запуску платформу «Антидроп». По сути, это аналог предпринимательской платформы ЗСК (знай своего клиента), но нацеленный строго на физических лиц.

Принцип оценки рисков строится на нейросетевом анализе доступных данных с привязкой к ИНН. Это создает единое цифровое поле, где гражданин больше не сможет «потеряться», просто сменив паспорт, номер телефона или перейдя на обслуживание в другой банк. Искусственный интеллект Центробанка будет круглосуточно анализировать транзакции, сверять их с данными правоохранительных органов и банковской отчетностью, выставляя гражданам определенные метки риска. Самое интересное здесь то, что финальное подтверждение статуса будут давать живые аналитики регулятора в ручном режиме, после чего готовый список ежедневно будет уходить во все банки страны.

Здесь кроется ключевое отличие «Антидропа» от платформы ЗСК для бизнеса. Если для юрлиц и ИП попадание в «красную зону» часто означает фактическую заморозку счетов и полный паралич деятельности, то для граждан сценарий задуман мягче. Регулятор подчеркивает, что высокорисковым физическим лицам не станут блокировать возможность получать официальную зарплату, платить за коммунальные услуги или ходить в магазин с картой. Ограничения будут точечными и коснутся только тех операций, которые формируют питательную среду для обналичивания: внесение крупных сумм наличных через банкоматы и массовые входящие переводы с карты на карту от третьих лиц – то есть классический функционал дропа или иного финтех-партнёра с ролью транзитного звена. Таким клиентам приостановят выпуск новых карт и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

По сути, это очередное поражение в правах для определённой группы граждан.

Срок нахождения в этом черном списке предлагается установить в один календарный год, а при рецидиве или повторном выявлении рисков – до трех лет.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Очередной случай, где человеку заблокировали все счета по 161 ФЗ за возврат переведённых денег

Добряк получил 50 тысяч рублей от неизвестного номера и через два дня девушка попросила вернуть сумму, так как «по ошибке отправила ему свою зп».

Тот решил вернуть деньги через оператора банка для безопасности, но уже на следующий день ему заблокировали аккаунты во всех банках.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Глава Росфинмониторинга призвал увеличивать количество посаженных в тюрьму дроповодов

«Уголовная ответственность для дропперов – это не решение проблемы, надо выстраивать борьбу с организаторами этих схем», заявил глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин, выступая на пленарной сессии совместного Международного форума надзорных органов и частного сектора "Разумный баланс и доверительный диалог".
"Во многих странах ввели уголовную ответственность. Но это, наверное, не решение. Мы должны с вами пересмотреть наш подход, работать не по дропам, а по дроповодам и заказчикам. Они определяют, они играют душами наших детей, несовершеннолетних, а иногда и взрослых людей, которые более законопослушны, но подвержены психологической атаке мошенников", - сказал Чиханчин.

Конечно можно поиронизировать, но ситуация когда условный финтех-партнёр Вася с картой перестает быть главным трофеем – вещь весьма закономерная. Мы на эфирах об этом говорили ещё в 2023 году. Вся вероятность привлечения, зачастую, упирается лишь в желание сотрудников силовых ведомств устанавливать всю группу, превращая небольшое уголовное дело в «звезду смерти» чуть ли не с организованным преступным сообществом.
Но и наших дел, где дроп или курьер становится лишь ниточкой, ведущей к клубку организаторов становится лишь больше.

Для криптообменок и процессеров все эти высказывания от высокопоставленных должностных лиц означают очередной тревожный звонок. Раньше можно было успокаивать себя мыслью, что силовикам не хватит ресурсов или желания копать дальше исполнителя. Теперь же «политику» явно и сознательно будут смещать в сторону поиска дроповодов и трейдеров. Шанс на то, что у вас просто отъедет курьер или приедут к дропу, а вы спокойно продолжите зарабатывать дальше – начинает довольно резко снижаться. Государство логично переключается с ловли «мелкой рыбешки» на траление сети в поисках тех, кто эту сеть сплел.

Это выглядит как вполне последовательное и неизбежное ужесточение, ведь бить по инфраструктуре всегда эффективнее, чем гоняться за бесконечными новыми жертвами вербовки.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

В очередной раз видим что некоторые должностные лица в МВД связывают возврат средств «потерпевшему» с исключением из чёрного списка Финцерта в рамках 161 ФЗ

Это недопустимо.

У следователя нет правовых оснований требовать от свидетеля (либо лица вообще без процессуального статуса по у/д) возврата денег в рамках уголовного дела, тем более угрожая блокировкой счетов как мерой принуждения к возврату. Возврат денег по ст. 1102 ГК РФ – это предмет отдельного гражданского иска потерпевшего к получателю средств, который рассматривается в районном суде, а не в кабинете следователя.

Судебная практика подтверждает, что деньги, полученные от потерпевшего (пусть даже и в результате преступления), являются для конечного получателя неосновательным обогащением только если между ними нет правоотношений, т.е. события сделки на бирже, например.

Следователь не имеет права принуждать вас к возврату по ГК РФ, по сути угрожая «вечной блокировкой». Его задача – раскрыть преступление, а не взыскивать долги. Блокировка счета по 161-ФЗ это административная мера Банка России, призванная остановить цепочку мошеннических переводов, а не инструмент давления для возврата долга потерпевшему и не может ей являться ни в каком виде, в рамках текущей редакции ГК РФ, как минимум.

Механизм снятия блокировки регламентирован нормативными актами ЦБ РФ, а не мнением следственного органа.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Для тех, кто работает с подсанкционными компаниями и при этом торгует зарубеж

С 24 мая 2026 года в ЕС в рамках 20го пакета санкций против России вступает в силу запрет на «совершение любых транзакций с юридическими лицами или организациями, которые предоставляют услуги криптоактивов или являются платформами для их обмена и перевода, если они учреждены в России».

Так как определённого списка бирж нет и в этот раз они их упомянули как «любые» – соответствующая разметка будет догонять дольше, но не без последствий.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Подъехали первые блокировки счетов во внесудебном порядке со стороны ФНС

Ранее мы такое только у военных видели, ведь у участников спецоперации же мораторий на исполнительные производства и налоговая мимо приставов иногда у них напрямую со счетов так снимает: оформляет долг, делает блок счета, ждет зарплату, снимает сумму и разблокирует счёт.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Когда не умеешь взаимодействовать с дропами

Американский спецназовец Ван Дайк, который участвовал в захвате Николаса Мадуро, за несколько дней до операции делал на Polymarket ставки, связанные с Венесуэлой и вторжением США.

Всего он поставил 13 ставок на $33,000 и выиграл больше $400,000. Добряк вывел деньги в свой криптокошелёк и попытался удалить аккаунт на Polymarket, но его вычислили. За незаконное использование служебной информации ему грозит до 60 лет тюрьмы.

«Весь мир превратился в какое-то казино», — прокомментировал Дональд Трамп.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Налоговики не согласны и опровергают

На недавний пост отреагировали в ФНС и говорят мол всё не так (на скрине).
Сейчас разберёмся почему они ошибаются 😀

Технически, механизм должен работать именно так, как разъясняет ФНС, однако на практике этого не происходит.

В конкретном, выложенном нами примере, сотрудник банка в чате поддержки пишет, что «приостановлены все расходные операции» и мы бы смогли это списать на реализацию пространства для интерпретации отдельным операционистом, однако, есть 2 причины по которым так сделать не получается:

во-первых, в ответе от банка отсутствует сумма требований налоговой службы и конкретная сумма (удерживаемая в рамках ФЗ 287);

во-вторых, действительно все расходные операции через дистанционное обслуживание у человека приостановлены – пользоваться своими средствами он не может, поэтому он и обратился к нам для дальнейших разбирательств с кредитной организацией.

Так что ребят, при всём уважении, но мы склонны верить своим глазам.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

"Правительственная комиссия одобрила законопроект о внесении изменений в ст. 41 Налогового кодекса РФ", - сказано в материалах заседания. Там отмечается, что законопроектом предлагается ввести НДФЛ на доходы от операций с цифровой валютой, включая ее обмен. 

Очень хорошо. Процедуры лицензирования криптообмена нет, требований к операторам обмена тоже, специального налогового режима не реализовано, вывод легально приобретённой крипты на холодные кошельки не предусмотрен даже в рамочном законопроекте (в ЦБ выступают резко против этого явления), но взымать налоги за каждое событие обмена уже хотят.

Умеете. Могёте.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

По налогам никто ничего не понял и люди просят наложить разложить чуть аналитики по будущему регулированию, в чём там проблемы и что людей ждёт.

Завтра сделаем, не вопрос.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

О перспективах легального криптообмена

Братцы, не нужно быть сильным писателем беллетристом чтобы дать аналитики по ближайшему будущему криптообменных сервисов «на земле».

Суть не в налогах, это лишь хвост.
Сейчас расскажем кое-что из того, что в сети не знает практически никто.

Фундаментальных проблем, на данный момент, есть две:

1. ЦБ в будущем регулировании готов двигаться по многим аспектам, кроме:
а) вывода на некастодиальные кошельки;
б) обмена крипты в наличные внутри страны.

И «вражеский» USDT (который не имеет реальных аналогов в ВЭД) уже не такой злой и пахучий, и лимиты обсуждаются, и будет вам, как в старой шутке: и белка, и свисток – но ничего на свой леджер вы в легальном поле вывести не сможете. И это практически железобетонная позиция, по целому ряду причин, которые раскрыть в публичном доступе не сможем.

Как скоро отечественный криптодепозитарий будет размечен в красный цвет и станет «100% sanctioned» вы и без нас сможете предположить, ввиду очевидности ситуации.

Понятно, что если «купили у государства» – вывод на холодный кошелёк не панацея, но в этом случае хоть как-то можно было бы что-то дробить, прятать и менять блокчейны через DeFi-менялки от недружественных юрисдикций, с централизованным криптодепозитарием (именно такой и планируется) шансы на озвученные методы по защите своих криптошекелей – околонулевые.
Для внутреннего обмена это всё не так страшно (хотя, повторимся, государство в целом против обмена крипты на рубль внутри страны и будет эту деятельность выщемлять максимально), но и для расчётов в ВЭД – это смерть в пуках, СНГшных шлюзов на всех не хватит.

2. Ввиду отсутствия желания рисковать ВСЕМИ оборотными средствами криптообменки любого масштаба просто не будут показывать государству реальный объём сделок. Если что это не фантазии, а реальный опыт Госбанка ДНР, который до конца 2023 года выдавал лицензии на криптообмен внутри своей территории. С той лишь разницей, что у них эти бумаги по офисам на стенах в рамках висели и никто налогов не платил.

Отечественные же обменники (те смельчаки, которые пойдут за лицензиями) от реального оборота предъявят от 0.1 до 5% чтобы чётко попадать в минимальные лимиты для подтверждения этой лицензии. Причём дело не в осознанности, а в банальных рисках – никто в здравом уме не возьмёт на себя ответственность если его тезер в момент будет уничтожен (возможность этой ситуации Tether Ltd. демонстрирует каждую неделю).

В промежуточном результате, спустя год в Государственную Думу на заседание очередной профильной комиссии придёт какой-нибудь Николай Соболев где расскажет о сложившемся бардаке и будет решено что криптаны эти остолобые просто страх потеряли. И вообще, где посадки? И мол срок 5 лет уже не срок, надо от 10ки, чтобы строгий режим квалифицировался.

Самое что печальное и убогое это то, что нормальные криптоэнтузиасты (включая профов с 2016 года) встанут на такое же юридическое основание что и даркнет, который какой-нибудь стронгхолд моет на одноразовых «финтех-партнёрах» и тихонько смеётся над теми, кто в режиме максимальной тряски будут изобретать способы остаться в последних штанах.

В конечном результате криптообмен, который сейчас ходит под одной статьёй, будет ходить под тремя-четырьмя, со всеми вытекающими последствиями, а мы на таком «замечательном» рынке будем иметь возможность поменять все зубы на золотые.

Наших подопечных мы, как водится, защитим, а вот остальным соболезнуем.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Почему с чебурнетом ничего не получится

Несмотря на то, что Минцифры хочет денег за зарубежный интернет-трафик, задача отделения «запрещённого» VPN-трафика от легального международного будет совершенно нереализуема для операторов связи.

У пакета данных просто нет флажка той или иной страны, поэтому операторы физически не могут определить, какой трафик считается международным, а какой – внутрироссийским. Одни и те же IP-адреса могут в разное время обслуживаться то с территории России, то из-за рубежа, ввиду свободы на местоположение серверных станций и дата-центров.

Кроме того, из-за алгоритмов интернет-маршрутизации трафик между двумя точками внутри страны порой действительно уходит за границу, например через Казахстан, Китай или Монголию. Получается парадоксальная ситуация: «международный трафик» на проверке может оказаться обычным обменом данными из России в Россию, просто прошедшим по зарубежным узлам.

А добивает идею то, что даже полностью легальный и критически важный для бизнеса и инфраструктуры трафик – доступ к зарубежным библиотекам, open source репозиториям, которыми пользуются все российские разработчики и государственные информационные системы будет автоматически помечаться как «международный». С учётом того, что VPN-сервисы непрерывно маскируют свои протоколы под самый обычный HTTPS-трафик, фильтрация на уровне оператора невозможна как таковая.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Про отношение к пользователям криптобирж

Когда мы писали про беспредел с блокировками на ByBit к нам обратились многие люди с аналогичными проблемами (за что им большое спасибо, стал понятен масштаб явления), но интересна реакция другой публики, с которой мы обычно не пересекаемся – это паства тех самых "успешных инвесторов", сигнальщиков и прочего околоскамного успешного успеха, которые любят учить свою широкую аудиторию "трейдингу". В их группах вопросы про блокировки блочатся, а поддержка рассказывает, что мы тут чуть ли не проплаченную антирекламу раздуваем, как будто мы блогеры безымянные, а не юристы практикующие. И вишенка на торте это антикриз в виде комментариев типа: "Bybit топовая международная биржа, а всякие эти ваши Гарантексы, Гринексы, АВСехы, Рапиры и прочее - это какие-то нелегальные кассы в Москва Сити, зачем они вообще нужны, если там нет сотни шиткоинов и нельзя слить весь деп с сотым плечом за день".

Вот как раз для таких читателей приводим простой пример. На неделе нам одновременно потребовалась информация по старым ордерам с Р2Р для одного уголовного дела и для одного гражданского. В уголовном деле человеку шьют 159-4 УК РФ и ему маячит до 10 лет реально лишения свободы. Он занимался торговлей кодами Garantex. При том, что биржа давно погибла (причем не скаманула, а была ограблена правительством США) данные по сделкам даже за 21-22 года с нее до сих пор можно получить, что мы успешно и сделали в целях защиты человека от необоснованного уголовного преследования в Москве. И в то же время в Казани мы ведем гражданский суд по 1102 УК РФ, где с человека взыскивают деньги по сделке Р2Р ByBit. Обратились в саппорт, а там данные о сделке хранятся только 180 дней. И сейчас человек вполне сможет встрять на проигранный суд.

Как говорится, что и требовалось доказать.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

🤩 Руководством Grinex принято стратегическое решение о необходимости возмещения похищенных активов и изыскания средств для этого

Биржа подверглась комплексной атаке: пострадала IT-инфраструктура, и злоумышленники украли клиентские активы на более чем 1 млрд рублей. Активы были консолидированы на публичном кошельке злоумышленников, недоступны для возврата и размечены как «украденные»

«Поиск путей компенсации клиентам является для нас абсолютным приоритетом» — официальное заявление биржи

🤩 Первое, что мы сделаем, — откроем вывод токенов А7А5 для владельцев. Специалисты работают над этим

Что делает команда в целом:

• Сотрудничает с ведущими экспертами в области блокчейн-криминалистики и информационной безопасности

• Подала заявление в МВД России, по которому возбуждено уголовное дело и ведутся следственные действия

• Восстанавливает IT-инфраструктуру для обеспечения возможности будущей компенсации

Следите за анонсами на официальных ресурсах:
Сайт: grinex.io
Телеграм-канал: @grinex_official
Поддержка: @Grinex_support_bot

С 1 мая! ❤️🍆🔥

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал

Плохие новости: всё так и есть.

Хорошие новости: нужно сделать очень, очень многое неправильно чтобы за процессинг загреметь на 20 лет в составе ОПС.

Если вы или ваша команда занимаетесь криптой в Москве, Санкт-Петербурге или Екатеринбурге и у вас до сих нет заключенного с нами адвокатского соглашения* – это большая ошибка.

Исправить её можно в @lexagency 👍

* – не распространяется для тех, кому в соглашении мы сами отказали (это всегда мотивированно и мы никому не отказываем без объяснений в чём причина).

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал