Cartesius channel
30K subscribers
1.13K photos
334 videos
53 files
1.72K links
Лучшие в крипто аду. Рабочий аккаунт - https://t.me/lexagency
Download Telegram
Если есть на свете рай – это Краснодарский край

Перед вами информационное письмо нотариальной палаты Краснодарского края, согласно которому нотариусам Краснодарского края официально напомнили: пьяным с оружием ходить нельзя, а стрелять в соседей из-за бытовых ссор – тем более.

Соответствующее письмо разослала краевая нотариальная палата.

Особенно доставляет упоминание не просто о нарушениях, а о систематических нарушениях, которые затем и перечисляются 😀

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤣63👍11❤6😁5😱2🤝2🔥1
В понедельник 21 сентября 2026 года в 17:00 по московскому времени проведем стрим на канале криптовалютной биржи KuCoin. Ссылка для просмотра https://www.youtube.com/live/20Jqt6CEIJ0

Помимо базы вроде нового крипторегулирования и рисков при работе с криптой обсудим также наши последние кейсы, о которых пишем в канале. Будет интересно, присоединяйтесь.
🔥15👍7👏4❤2👎2🤮1
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
2🤡26😁10❤9👍7🔥3🤔1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
🔥 Стала известна дата главного Fintech-события этой осени!

📌 В последний день SBC Summit в Лиссабоне обязательно посетите Satoshkin Meetup — мероприятие, где будут только реальные игроки, которые работают и зарабатывают в сфере high-risk платежей: представители площадок, мерчанты и топовые команды.

👀 На мероприятие попадут только те, кто пройдет строгий отбор — никаких вентиляторов, кондиционеров и других любителей погонять воздух.

👉 ЗАПОЛНИТЬ АНКЕТУ

🔹 1 октября
🔹 Лиссабон
🔹 Несколько часов свободного нетворкинга, еды, алкоголя и все это в крутой атмосфере!

🔺 А главным партнером мероприятия выступила экосистема SATO_ — платформа, которая на сегодняшний день включает в себя два сервиса — SATO_eSim и SATO_Cards!

✅ Все гости митапа получат бесплатную виртуальную карту в SATO_Cards!

Заполните анкету, чтобы попасть на митап!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥6❤‍🔥4🤝3❤2💩2
В колонию общего режима отправили продавца с «Горбушки»: с ним расплатились деньгами, смошенниченными у пожилой женщины по обычной схеме «звонок из ФСБ»

Новость выглядит как какая-то насмешка над правосудием, поэтому примерно неделю назад, прочитав об этой истории в пересказе от СМИ, мы решили разобраться и раздобыли всё, что для этого необходимо.

История оказалась реальной.

Прошлым летом к 28-летнему Олегу, который торговал электроникой в павильоне на «Горбушкином дворе», пришли с обыском и задержали. Только тогда он узнал, что на него заведено уголовное дело о мошенничестве из-за клиента-дроппера. По словам Олега, он продал ему несколько макбуков на 2 млн рублей, а затем ещё техники на 500 тысяч.


«Ну ведь так не бывает, правда?» подумали мы. Наверняка продавец в сговоре был с удалёнными жуликами, а в деле лежит «железобетон» доказывающий, что работали в связке.

Или может стоимость техники была сильно завышена, что хоть как-то намекает что тот догадывался о нечистом происхождении наличных средств?

Ребята, присядьте если стоите, ничего подобного!

Обычный парень-продаван с павильона на Горбушке, в деле о его сговоре с мошенниками вообще ничего, не говоря о фактах, это подтверждающих хоть косвенно. Более того, не установлен человек который у него айфоны с макбуками купил и с ними уехал, хотя он попал чуть ли не на 6 видеокамер.
В деле установлено что его зовут Сергей (потому что он так представился) и он лысый.

Да, да, вы всё правильно поняли. Связка выглядела так: курьер яндекс.доставки забрал у старушки деньги, затем отвез другому курьеру (будем называть его второй), который приехал в магазин на Горбушке, купил на эти деньги техники, а затем другой курьер (назовём его третий) приехал, забрал электронику и увёз её в неизвестном направлении. Подробнее на скринах.

Дополнительно отметим, что курьер не к своему кенту поехал закупаться, а в случайный магазин. Никаких фактов не то чтобы о сговоре, а о каком-либо общении вне рамок «покупатель–продавец» не установлено.

У менеджера в салоне Apple в реальности из нарушений только то, что кассовый чек не отбил, ограничившись товарным.

Следствие установила второго курьера, тот дал признательные показания (его наняли мошенники тоже втёмную, но кого это волнует, правда?) и поехали брать продавца, заломав и отпинав его прямо на рабочем месте.
Очень хорошо, что этот второй курьер по дороге не дал в рот куртизанке не заехал за сигаретами и шаурмой, отщипнув банкнот в рамках своей доли из денежного груза, ведь так, по такой же логике, в деле бы оказались еще и шаурмист с продавцом в табачном ларьке. Нехилое ОПГ!

О деталях, свидетельствующих о великолепном уровне расследования и упоминать стыдно. Например, один из таксистов, забиравших коробки с деньгами от пенсионерки, вообще не установлен, но в приговоре написано, что он «заранее не осведомлен о преступном характере». Ну а чего, не нашли? Значит не осведомлён.

Знаете, что в такой ситуации сделали бы мы если б защищали продавца электроники?

Поняв, что следствие не на приколе, об этом беспределе бы уже знала каждая собака через все возможные и невозможные медийные средства, чтобы эти креативные сотрудники потом краснели перед контролирующими органами за свои художества. Но нас в защитниках не было, и через год следствия ни прокуратуру, ни суд в этой истории ничего не смутило, как итог – этого парня осудили на 4 года колонии общего режима.

Курьер с бабкиными, прости Господи, деньгами во всём признался и получил меньше, всего 2.5 года. Меньше чем продавец в магазине!

В добавок, почти 6 миллионов рублей они теперь должны той бабуле с курьером на двоих.

Какая же хтонь.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
1🤬266🤯108❤32🤡18😭10😱4🥴4👍2🤝2✍1😁1
На Московском финансовом форуме замминистра финансов Иван Чебесков выразил мнение, что после запуска криптовалютных торгов ликвидность на российский крипторынок перетечет с международных криптобирж. Также он заявил, что “более 10 млн кошельков россиян существует в иностранной инфраструктуре и стоит задача перетянуть их в российский регулируемый контур”.

Так совпало, что одновременно с этими новостями сегодня нам написал наш старый товарищ, которому заблокировали акк с 40k USDT баланса на Bybit из-за того, что ему туда поступила транзакция в 10k USDT, в которой было 2% санкционной разметки, то есть 200 USDT.

Еще раз, вдумайтесь: одна из тех международных площадок, которые во влажных фантазиях дают ликвидность на российский рынок, блокирует своему пользователю (который так-то ей приносит доход на комиссиях) аккаунт с балансом 40 000 USDT из-за 200 USDT в одной транзакции, то есть 0.5% от всего депозита, которые были размечены американским регулятором как косвенно связанные с российским криптоконтуром.

Теперь нашего товарища ждет любимый аттракцион “заставь лоха заебаться простофилю приуныть”, ведь китайские братушки из отдела комплаенс выкатили ему требований на 6 страниц в духе снять видео с любовницей, прислать фото квитанции за свет и воду на даче бабушки и на бумаге почтой отправить анализы кала домашнего питомца.

Мораль здесь не только в том, что не надо пользоваться богомерзкой биржей Bybit, но и в том, что мы хоть убей не понимаем, как с этих бирж “ликвидность перетечет на российский рынок” и зачем любому трезвому человеку переводить всю свою крипту в российский контур, откуда потом ее будет натурально некуда деть.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
30😁73🤣41👍25❤9💯6🔥5🙈2👎1👀1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Высокая бизнес-активность

Москва ❤️

Завтракаешь в Кофемании, а за соседним столом ФСБ принимает криптанов, обнальщиков и арбитражников.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤣84🔥16❤9💯5🫡5💩4👍3😢3🥰1🤮1🍾1
Предъявите налоговые потенции

Пишут, что в в Москве нашли 154 тысячи «трудоспособных богачей» без официальных доходов и нас попросили прокомментировать:
По данным властей, они владеют многочисленной недвижимостью и автомобилями, но при этом нигде не показывают заработок. Их имущество будут проверять на налоговый потенциал, а при подтверждении нарушений – доначислять налоги.


Собственно, продолжает развиваться и работать косвенный контроль: налоговики собирают данные о вашем имуществе (недвижимость, техника, земля) и сопоставляет его с официальными доходами (справки 2-НДФЛ, декларации 3-НДФЛ).

О триггерах и функциональных причинах мы вам рассказывали [уже не раз], но вы люди занятые, поэтому каждая личная ситуация воспринимается как «опа! чё делать-то теперь?», а принцип всё тот же: перед тем как предъявить что-то налоговой – предъявите нам
особенно деньги, ыхыххых, извините

История взаимодействия с ФНС важна, ведь чем более непоследовательны будут ваши пояснения (а так часто бывает, ведь один друг советует одно, а другой другое), тем больше шансов что ситуация получит неприятное для вас развитие.

Относительно слов Чебескова (заместитель министра финансов РФ) о том, что налоговые резиденты РФ должны уведомлять ФНС о криптовалюте на некастодиальных кошельках

Ничего удивительного, что отечественные налоговые резиденты формально будут должны уведомлять ФНС о криптовалюте на некастодиальных кошельках. Даже не будут, а формально уже обязаны, ведь отсутствие такого уведомления лишает права на защиту активов в последующем. Это принципиально отличается от ситуации с кастодиальными сервисами (биржами), где отчётность может ложиться на площадку.

Мы все с вами понимаем, что налоговики будут опираться на декларации самого налогоплательщика, а не на автоматический мониторинг блокчейна.

Сама по себе идея «догнать» некастодиальный сектор выглядит для государства логичной с точки зрения контроля: если государство хочет видеть криптоактивы в налоговой базе, игнорировать кошельки без посредника нельзя, но и реализация через уведомительный порядок без работающей системы кросс-проверок превратится в фикцию. Резидент может вообще пользоваться некастодиальным кошельком, созданным зарубежным сервисом (например, MetaMask).

Те, кто не понимает зачем раскрывать активы – не побегут стремглав декларировать некастодиальные кошельки (ввиду отсутствия плюшек от мероприятия); ну а те, кто и так платит налоги, получат дополнительную бюрократическую нагрузку.
💯55❤12👍7🙈6🤝6🤡2
Верховный суд зачем-то предлагает изменить структуру суда присяжных

Как сообщает «Коммерсант» со ссылкой на зампреда Верховного суда Николая Тимошина, суть новой концепции сводится к следующим изменениям:

1) сокращение числа присяжных с нынешних 6-8 (в зависимости от суда) до 4 человек;
2) включение в коллегию председательствующего судьи;
3) устранение ограничения возраста присяжных в 65 лет.

Смысла данных действий мы пока не понимаем, официальные источники мотивируют данную инициативу как меру для ускорения рассмотрения уголовных дел.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤣41🤬25🙈13🤨11🤡4❤1👍1👎1🤔1
ЦБ анонсировал обязательность проверки происхождения монет

При этом «Прозрачный блокчейн» Росфинмониторинга существует с 2021 года, поддерживает более 30 активов и уже используется силовиками. Однако это внутренняя система, и её методология маркировки адресов публично не раскрыта по причине других задач. Смысл там не в разметке по степени риска, а в выявлении нужных кошельков дабы знать где и кем они обналичиваются.

Проблема с международной разметкой – фундаментальная, и она не имеет «православного» решения. Сейчас объясним.

Западные анализаторы – не просто «сервисы», это инфраструктура санкционного принуждения. Chainalysis, Elliptic, Crystal работают в плотной связке с OFAC и Минфином США. Когда Tether замораживал USDT на адресах Garantex, это происходило не по «объективной оценке риска», а по прямому указанию американских регуляторов.

Если российский контур будет ориентироваться исключительно на «Прозрачный блокчейн», он окажется в вакууме: монеты, которые внутри системы считаются «чистыми», на западных биржах будут помечены как «токсичные» автоматически – просто по факту прохождения через российскую инфраструктуру. Финам, например, уже предупреждает о риске «изолированного рынка» с вынужденным дисконтом к мировым ценам.

Обратная сторона – если мы попытаемся интегрироваться с западными сервисами, мы унаследуем их санкционную логику целиком, по степени минимального риска. Там не будет отделения по последствиям «хакеров-вымогателей» от «блогеров, собирающих на нужды ВС РФ». Санкционная разметка OFAC работает по принципу «связан с подсанкционной юрисдикцией – значит, риск», и здесь существует замкнутый круг.

Пока публично нет ни одного документа или квалифицированного комментария от должностного лица, который бы описывал, как ЦБ планирует разрешать это противоречие. Есть только сроки: 27 подзаконных актов до конца октября, первые лицензии до конца 2026 года.

Техническая архитектура комплаенса – это не вопрос сроков, это вопрос того, чью систему координат мы выбираем. И пока этот выбор не сделан публично, все заявления о «разметке» остаются кругами на воде.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
💯57❤12🤝8👀4🫡3👍2👎1
США обвинили руководителей Oxygen Forensics в сокрытии русских бенефициаров

напомним, что та же команда разработала отечественный программный комплекс «Мобильный криминалист»

Минюст США объявил об аресте гендиректора Oxygen Forensics Ли Райбера и гражданина России Олега Давыдова. Их обвиняют в сговоре с целью мошенничества: по версии следствия, они скрывали от американских госструктур факт принадлежности компании россиянам, а её ПО разрабатывается в России.

Райбер задержан в Айдахо и освобождён под залог, Давыдов – в лондонском Хитроу, США добиваются его экстрадиции.

После санкций 2022 года Райбера назначили главой компании, а российских владельцев убрали из документов. Однако, по версии обвинения, они продолжали принимать ключевые решения и имели доступ к счетам. Райбер, как утверждается, неоднократно ложно заверял американское правительство в отсутствии иностранного владения.

Среди пострадавших агентств – Минобороны США и три подразделения Минюста внутренней безопасности, включая Секретную службу. В сентябре 2024 года NCFI заключил с Oxygen Forensics пятилетний контракт на поставку ПО.
Минюст не утверждает, что ПО содержало вредоносный код – обвинения касаются только обмана о владении и месте разработки. Каждому обвиняемому грозит до 20 лет тюрьмы.

Oxygen Forensics из Вирджинии позиционировала себя как американская компания, но, как утверждает следствие, ею владели пять граждан России через кипрскую холдинговую компанию. Те же люди владели российской фирмой (ранее Oxygen Software, затем MKO Systems), чьими клиентами числились ФСБ, Следственный комитет и МВД России.

Наши спецслужбы от МК Эксперт и МК Эксперт+ были не в восторге и считали их устаревшими, iOS свежее 8 серии им было не разблокировать.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤣15🫡14🤔10❤7🌚4🤡2🔥1
Можно долго спорить, какая система разметки правильная

Но точно не стоит ждать, когда биржа сама начнет интересоваться происхождением вашей непроверенной крипты. Только что взломали Bitget у украли 387 млн $, часть этой крипты может случайно попасть к любому из вас.

Пока государство решает, чью систему координат использовать, у владельца крипты задача проще: понимать, что именно ему собираются отправить или куда он отправляет.

Вопросы к происхождению крипты обычно начинаются уже после её зачисления на биржу. И тогда приходится постфактум объяснять источник средств, предоставлять подтверждающие документы и ждать решения площадки.

Поэтому проверять лучше ДО перевода.

Просто напоминаем, что в BitOK достаточно отправить адрес и получить risk score с разбивкой по источникам риска. Если видите нежелательные связи, можно уточнить происхождение средств, попросить контрагента использовать другие средства или отказаться от транзакции.

Первые 5 проверок бесплатные.

ССЫЛКА НА БОТ BITOK

А вот как именно будет устроена российская разметка и как она уживется с международной, обсудим 12 ноября на главном событии по цифровому анализу в СНГ - ЦИФКОМ'26.

По промокоду CARTESIUS15 действует скидка 15% на билеты любой категории.

БИЛЕТЫ НА ЦИФКОМ'26
👍31❤‍🔥18💩17❤10🤡10🤝9
Хорошие новости под конец рабочей недели

Верховный Суд решил покачать нас на качелях похлеще альтушки из психдиспансера и выкатил важное решение по 187 УК РФ. Помните наш пост от 10 июня про новую практику ВС РФ, по которому сам факт открытия счета и передача доступа третьему лицу уже составляет 187 УК РФ, ведь “кто знает какие там деньги могут ходить”? Теперь все наоборот.

15 сентября ВС РФ вынес Определение, по которому сам факт открытия счета теперь не составляет 187 УК РФ, если директор конторы не был осведомлен, что по счету планируются совершать неправомерные операции. По факту просто указали на очевидный момент - умысел, который в таких делах никогда никем не подтверждается. Ну сделал человек счет и отдал токен, почему там автоматически сейчас будет страшный обнал кровавых денег? Там ведь и обычная экономическая деятельность может вестись, просто другим человеком. Логика примерно такая и это очень хорошо, потому что поможет нам и нашим коллегам в других делах по 187 УК РФ.

Делая вывод об отсутствии в действиях Садретдинова состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (в редакции ФЗ от 8 июня 2015 года), суд кассационной инстанции в своем решении указал на отсутствие доказательств, свидетельствующих о том, что Садретдиновым совершены действия в отношении электронных средств и электронных носителей информации, которые изначально, при их изготовлении, были предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также на отсутствие доказательств, подтверждающих достоверную осведомленность Садретдинова при сбыте электронных средств и электронных носителей информации неустановленному лицу об их использовании для осуществления именно противоправных действий.

Доказанность лишь корыстного мотива в этом случае не подменяет собой осведомленность в неправомерном использовании электронного средства, а сам факт нарушения клиентом (Садретдиновым) порядка оформления договора об открытии счета в кредитной организации не влечет квалификацию его действий по ч. 1 ст. 187 УК РФ (в редакции ФЗ от 8 июня 2015 года). То есть сами по себе действия Садретдинова по открытию расчетного счета без фактического намерения осуществления по нему какой-либо деятельности, в том числе с предоставлением искаженной информации о своих намерениях, и нарушение условий банковского обслуживания при отсутствии доказанности осознанности (осведомленности) его участия в обеспечении совершения какого-либо иного преступления (даже безотносительно осведомленности деталей иного преступления) не могут быть признаны уголовно наказуемым деянием в контексте диспозиции ч. 1 ст. 187 УК РФ (в редакции ФЗ от 8 июня 2015 года).

Желаем всем хороших выходных 😊

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤35👍27❤‍🔥5🫡3🔥2😁2👌2
Для всех тех, кто на днях обнаружил что в рамках нового регулирования будет нельзя законным образом менять крипту на наличные (и обратно) мы передаём субботний привет, желаем доброго утра и напоминаем, что написали об этом ещё полгода назад, в апреле: https://t.me/LexagencyLawStream/2776 😀:

ЦБ в будущем регулировании готов двигаться по многим аспектам, кроме:
а) вывода на некастодиальные кошельки;
б) обмена крипты в наличные внутри страны.


Спасибо, пожалуйста 🤝

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😁43😭20🤝12🍾7💊3👎1👨‍💻1👀1
Врываемся в новую неделю

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤣149❤10🤝7👍5🔥2😐2😱1
Дела процессинговые

Когда слышат про очередное уголовное дело с процессерами, нас первым делом спрашивают: “А как они спалились?”. И мы чаще всего отвечаем: “А кто как, тут не угадаешь”. И вот вам очередной пример, свежая уголовка в Москве.

Один молодой паренек любил испытывать судьбу в онлайн-казино. В какой-то момент после очередной ставки ему так сильно не повезло, что он решил покинуть бренный мир. Возбудили дело по 110 УК – доведение до самоубийства, и Следственный комитет стал разбираться, что не так у него в жизни пошло. Посмотрели историю транзакций, нашли переводы, дернули получателя. Оказалось – дроп. Буквально в один вечер все разбирательство перешло от жизни убившегося паренька к выяснению обстоятельств, зачем карта использовалась. Как итог – толпа дропов уже пишет явку с повинной по ч. 4 ст. 187 УК РФ.

А тот парень, кто просил дропов по этим счетам делать переводы, теперь ждет своей участи. Правда, не в СИЗО и вообще в статусе свидетеля, потому что вовремя к нам обратился, но перспективы там объективно не радужные.

Сказать что этот пример какой-то особенный нельзя, его уникальность в конкретных обстоятельствах. Прилететь в этой деятельности может откуда угодно.

💬💬💬💬➡️ подписаться на канал
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🫡31😨20🤝9❤8👻3🤡2👀2💊1