Более половины инвесторов сами признали: портфель собирался без чёткой логики.

Бумаги покупались:
🔸 “По советам”
🔸 “Потому что росло”
🔸 “Интуитивно”

В итоге инвестор хочет и рост стоимости бумаг, и стабильный регулярный доход.
Но без стратегии, зачастую, не получают ни того, ни другого.

В большинстве портфелей мы обнаружили большое количество бумаг (30, 50, а иногда и 80 различных позиций) с минимальными долями

Кажется, что это диверсификация.
На практике: хаос, который невозможно управлять

И большинство не может ответить на главный вопрос:
Зачем каждая из этих бумаг в портфеле?

Часть инвесторов назвали ожидаемую доходность около 20% годовых, однако собранные портфели настолько консервативны, что фактическая доходность на 3-7% ниже ожидаемой.

Или наоборот: портфель собран с целью сохранения капитала и защиты сбережений, однако внутри явный перевес в акции и инвестиции с коротким горизонтом, что увеличивает риски и значительно повышает возможную просадку, которую выдержит не каждый инвестор.

Многократно повторяющиеся ошибки инвестора от портфеля к портфелю:
— Убыточные позиции удерживаются без пересмотра идеи
— Убытки не фиксируются
— Инвесторы не проводят ребалансировку портфеля

В конечном счёте эти ошибки ведут к снижению потенциальной доходности портфеля из-за отсутствия своевременных действий

• Жёсткая денежно-кредитная политика, проводимая Центральным Банком на протяжении последних лет, что существенно ограничило доступность фондирования.
• Негибкая позиция коммерческих банков, которые отказываются пересматривать процентные ставки по действующим кредитным линиям даже в условиях снижения ключевой ставки, что увеличивает финансовую нагрузку на компанию.
• Существенное ухудшение платёжной дисциплины на рынке: наблюдаются случаи неплатежей и нарушения обязательств даже со стороны крупных и финансово устойчивых лизингополучателей.

Консервативный облигационный портфель с низкой волатильностью внутри IF+ за последние 12 месяцев показал доходность 25,12%.
Если посмотреть на этот портфель через математику сложного процента — при сохранении сопоставимой доходности капитал можно удвоить за 3 года и 2 месяца.

🔹 1 Апреля 2023 года вы вложили 100 000 рублей и получили доходность 25%
🔹 1 апреля 2024 (через 1 год) -
ваш капитал составил 125 000 ₽
🔹 1 апреля 2025 (через 2 года) -
ваш капитал составил 156 250 ₽
🔹 1 апреля 2026 (через 3 года) -
ваш капитал составил 195 312,5 ₽
🔸 10 Мая 2026 (через 3 года и 39 дней) -
ваш капитал увеличился в 2 раза и составил 200 000 ₽

Речь идёт о консервативной стратегии для спокойного инвестора — без экстремального риска и агрессивных спекуляций.
Конечно, доходность прошлого никогда не гарантирует доходность в будущем.
Именно поэтому внутри IF+ мы показываем не обещания быстрого роста, а реальные результаты, стратегии и работу с портфелями.

🔜 8 модельных портфелей - от консервативных до агрессивных;
🔜 Более 60 актуальных инвестиционных идей;
🔜 Ежедневная поддержка аналитиков по текущей ситуации на рынке;
🔜 28 обучающих пошаговых курсов от новичка до профи;
🔜 Разборы и закрытые эфиры для участников IF+.