Пятничный юмор😄

Сбербанк раскрыл страшную тайну, что считает налоговую службу сомнительным контрагентом по 115-ФЗ и запрашивает документы с ними.

@tot115fz

С сегодняшнего дня вступают изменения в законодательство против мошенников.

1️⃣ Период охлаждения при выдаче кредитов.
Кредиты на сумму от 50 до 200 тыс. рублей будут доступны через 4 часа после подписания договора.
Кредиты свыше 200 тыс. рублей – через 48 часов.
Это время специально отводится, чтобы человек мог отказаться от сделки, если она совершается под воздействием мошенников.

2️⃣ Правило второй руки.
Человек сможет подключить доверенное лицо для подтверждения или отклонения операций (перевод, снятие наличных).
На подтверждение операции будет отводиться 12 часов, а сам порядок и технические нюансы каждый банк будет определять самостоятельно.
Даже если клиент решит отключить эту услугу, то изменения вступят в силу через 24 часа, чтобы также исключить вероятность, что человек убирает защиту под воздействием мошенников.

3️⃣ Следователи могут временно блокировать банковские счета.
Теперь у правоохранительных органов появится дополнительный инструмент для расследования финансовых правонарушений. Следователи смогут временно ограничить доступ к средствам подозреваемого лица, если имеются основания считать, что деньги были получены незаконно. Если же суд впоследствии не подтвердит необходимость дальнейшего ареста счетов, либо вообще не примет решения по данному делу, ограничения будут сняты.
Блокировка действует строго определенный период — максимум десять суток.
Если суд вынесет отрицательное решение или вовсе откажется рассматривать дело, следствие обязано снять блокировки.
Если никаких судебных решений или уведомлений от правоохранителей не последует, банк автоматически восстановит работу счёта.
Однако важно понимать, что сама процедура временной блокировки счетов носит исключительно превентивный характер и не предусматривает передачи или конфискации денежных средств.

Будут ли следователи злоупотреблять своим правом и блокировать счета без достаточных оснований покажет время.

4️⃣ Банки должны оценивать поведение клиента при снятии наличных через банкоматы и, при наличии подозрений ввести на 48 часов лимит на снятие до 50 тыс рублей в сутки.
Более подробно этот механизм описывал ранее.

5️⃣ МФО должны проверять реквизиты для перечисления онлайн-займа на предмет их принадлежности к заемщику, чтобы исключить случаи мошеннических сделок с выплатой на третьих лиц.
Для этого МФО может запросить сведения у банка, либо потребовать от клиента справку об открытых счетах.

6️⃣ Новые штрафы
Штраф за передачу сим-карт третьим лицам:
✅Для физических лиц - до 50 тыс. руб.
✅Для ИП - до 100 тыс. руб.;
✅Для юридических лиц - до 200 тыс. руб.
Исключение только для близких родственников - супруги, дети, родители, братья, сестры, бабушки, дедушки, внуки.

@tot115fz

Волшебная таблетка от ЗСК за 3 миллиона рублей.

Именно столько один мой клиент отдал "решалам" за выход из красной зоны ЗСК.

История была такая.
Компания попала в красную зону ЗСК и некий персонаж из чата в Telegram предложил все решить, сославшись на связи в ЦБ.

〰️Нужно заплатить 3 млн рублей и поменять директора на "доверенное лицо".
Далее ребятки откроют счет в "дружественном" банке, выведут деньги и снимут ЗСК.

Как вы могли уже догадаться, что никаких денег клиент не получил, риск ЗСК остался красным. "Помощник" взял аванс, поменял директора, попытался украсть деньги со счетов, но не вышло и, изчез в тумане.

А клиент потерял не только деньги, но и время, поскольку срок давности для оспаривания красной зоны ЗСК составляет всего пол года.

🚨 Ко мне он обратился, когда оставалось всего несколько дней до подачи документов в межведомственную комиссию.
За такой срок качественно подготовить обращение нереально, даже если работать без сна и перерывов на обед.

💡 Друзья, мой вам совет. Не слушайте "решал со связями в ЦБ". Люди, которые заседают в межведомственной комиссии не будут рисковать своей карьерой и репутацией, а тем более предлагать свои услуги в Telegram чатах.

@tot115fz