ЄС у переговорних документах окремо зафіксував вимоги до України у сфері боротьби з відмиванням коштів, фінансових розслідувань, конфіскації активів та інституційної спроможності антикорупційних органів.

1. Повна імплементація AML/CTF пакета ЄС

Україна має привести законодавство у відповідність до актуального пакета ЄС у сфері протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму (директива, регламент, правила щодо переказів коштів).

2. Фінансові розслідування як обов’язковий стандарт
ЄС вимагає продемонструвати системну практику фінансових розслідувань у справах:
• організованої злочинності
• тяжких злочинів
• відмивання коштів

Критерій — статистично підтверджені результати: розслідування, обвинувачення, вироки.
Окремо підкреслюється необхідність суттєвого посилення саме компоненту фінансових розслідувань, а не лише базових кримінальних проваджень.

3. Заморожування, конфіскація та управління активами
Очікується:
• збільшення кількості заморожених і конфіскованих активів
• ефективна система управління арештованим майном
• подальше інституційне посилення системи повернення активів

4. Посилення антикорупційних органів
У документах окремо наголошується на необхідності забезпечити незалежність та ефективність антикорупційної інфраструктури, зокрема:
• інституційне посилення Національне антикорупційне бюро України
• посилення процесуальної незалежності Спеціалізована антикорупційна прокуратура
Серед вимог, які мають бути реалізовані:
• усунення Генерального прокурора від справ НАБУ/САП
• забезпечення можливості повідомлення про підозру народним депутатам без необхідності окремої санкції Генпрокурора
• перегляд процесуальних обмежень, що ускладнюють розслідування
• вирішення питання строків давності у справах про топ-корупцію таким чином, щоб вони не ставали інструментом уникнення відповідальності
Ключова логіка ЄС — реальна процесуальна автономія та незворотність кримінального переслідування у справах високого рівня.

5. SEPA та платіжна інтеграція

Україна має забезпечити відповідність acquis ЄС у сфері платіжних послуг і транскордонних платежів, включно з вимогами SEPA.
Це означає:
• гармонізацію платіжного законодавства
• належний рівень фінансового моніторингу
• технічну та регуляторну готовність
І повну готовність до застосування правил на момент вступу.

З січня 2024 року по грудень 2025 року українські банки відмовили в обслуговуванні фізособам, юрособам та ФОПап 5 мільйонів разів 141 тисяч 800 разів через питання повʼязані з можливим відмиванням коштів.

Вчора мала змістовну розмову з головою Національного банку України, зокрема, щодо непрацюючих кредитів в державних банках. Є суттєві позитивні зрушення і оптимістичний прогноз на значуще зниження показника з 300 мільярдів гривень в десятки разів вже до кінця поточного року. Нацбанк вживає всіх можливих заходів щодо очищення банківської сфери від цього тягаря.

Багато депутатів спеціально не беруть участі у сигнальних голосуваннях, щоб скоротити свій робочий день😳 через те, що під час сигнальних голосувань не набирається достатньо голосів, спікер не може поставити на голосування постанови та законопроекти.
Досить дивна дитяча позиція деяких колег.

Говорив із Президентом Ізраїлю Іцхаком Герцогом.

Дякую за солідарність з українцями та підтримку нашої резолюції на Генасамблеї ООН до четвертих роковин із початку повномасштабної російської агресії. Ціную такі теплі слова про наших людей і потребу миру для України. І саме про це ми говорили – як покласти край війні, яку розвʼязала Росія, та дати українцям надійні гарантії безпеки.

Пан Президент відзначив запровадження санкцій проти іранського режиму. Позиція України завжди чітка: жоден терорист у світі не повинен залишатися безкарним. Тільки так можна повернути безпеку та стабільність. Ми уважно стежимо за подіями навколо Ірану й за діями режиму, який підтримує російську війну та забезпечував Росію дронами «Шахед» для терору проти українців.

Сьогодні в рамках співпраці за програмою «Партнерство заради належного врядування» (PGG) — спільної ініціативи ЄС та Ради Європи — провели робочу зустріч з експертами Ради Європи та всіма ключовими стейкхолдерами щодо підготовки комітетського варіанту законопроєкту про приєднання України до SEPA.
Детально розібрали ключові позиції та їх синхронізацію з європейським законодавством.
🔹 Реєстр трастів і подібних утворень
Підтвердили правильність підходу до створення централізованого реєстру. Врахували рекомендації щодо охоплення всіх категорій: засновники, довірчі власники, протектори, клас вигодоодержувачів, інвестиційні радники.
Окремо — питання іноземних трастів у разі ділових відносин або придбання нерухомості в Україні.

🔹 Доступ до реєстрів банківських рахунків та сейфів
Детально розібрали імплементацію Директиви ЄС 1153 щодо “прямого, негайного та нефільтрованого доступу”.
Ключове — чіткі цілі використання інформації, конкретні правові підстави (наявність кримінального провадження, номер оперативно-розшукової справи), логування кожної дії та автоматизовані технічні обмеження.
Без цього текст не буде підтриманий у залі.

🔹 Перезапуск Держфінмоніторингу
Окремо проговорили модель перезапуску Державної служба фінансового моніторингу України.

Мова йде про:
• прозору конкурсну процедуру відбору керівника з міжнародною участю;
• незалежну оцінку ефективності роботи служби;
• чіткі гарантії політичної нейтральності;
• баланс між незалежністю та збереженням державної суб’єктності.

Позиція проста: фінмон має бути професійним, інституційно сильним і незалежним від політичних впливів, але водночас залишатися частиною української державної архітектури.

SEPA — це не лише про платежі.
Це про довіру до фінансової системи, якість фінансових розслідувань і повну відповідність європейським стандартам AML.

Дякую експертам Ради Європи, команді PGG, Мінфіну, Мін’юсту, Нацбанку, народній депутатці Ніні Южаніній за професійну дискусію без лозунгів.

Працюємо далі над комітетською редакцією — такою, яку можна буде і прийняти, і імплементувати.

📌 Вимоги МВФ до України (Structural Benchmarks та Prior Actions)

Попередні умови (вже виконані)

A. Ухвалити Державний бюджет на 2026 рік відповідно до параметрів програми МВФ. ✅ Виконано.

B. Видати постанову для вирівнювання умов конкуренції для платників ПДВ у державних закупівлях. ✅ Виконано.

C. Подати до парламенту зміни до Кодексу законів про працю щодо уточнення визначення «зайнятості» відповідно до міжнародної практики. ✅ Виконано.

Структурні маяки

Фінансовий сектор

1. Несистемні банки, які перейдуть у державну власність, не докапіталізуються коштом бюджету та у разі порушення нормативів передаються до Фонду гарантування вкладів для виведення з ринку. (Постійна умова)

2. Посилити процедури відбору та призначення наглядових рад державних банків відповідно до рекомендацій МВФ.
⏳ Термін: кінець лютого 2026

6. Оновити стратегію щодо державних банків із врахуванням цілей приватизації та поширенням запобіжників управління на всі системно важливі держбанки.
⏳ Термін: кінець червня 2026

7. Запровадити систему нагляду за критичними ризиками третіх сторін у фінансовому секторі.
⏳ Термін: кінець червня 2026

11. Посилити управління НКЦПФР шляхом внесення змін до закону: узгодити модель з Конституцією, впровадити дворівневу систему управління з наглядовою радою та чітким розподілом повноважень.
⏳ Термін: кінець грудня 2026

Податкова та митна політика

3. Прийняти пакет податкових заходів на 2026–2027 роки.
⏳ Термін: кінець березня 2026

4. Призначити нового постійного керівника митниці.
⏳ Термін: кінець березня 2026

5. Подати зміни до Податкового кодексу:
• гармонізація трансфертного ціноутворення зі стандартами ОЕСР
• імплементація статті 4 Директиви ЄС ATAD
⏳ Термін: кінець червня 2026

10. Розробити дизайн централізованого сховища даних для податкової та митної адміністрації.
⏳ Термін: кінець грудня 2026

Антикорупційна політика

8. НАЗК має запровадити ризик-орієнтовану систему перевірки декларацій із пріоритезацією посадовців у сферах підвищеного ризику.
⏳ Термін: кінець червня 2026

12. Призначити всіх членів наглядової ради АРМА з числа кандидатів, які пройшли перевірку відповідно до змін 2024 року.
⏳ Термін: кінець грудня 2026

Енергетика

9. Опублікувати технічний аналіз:
• вартості квазіфіскальних зобов’язань у сфері електроенергії, газу та тепла
• впливу чинних субсидій
• сценаріїв поступового переходу до економічно обґрунтованих тарифів із захистом вразливих споживачів

⏳ Термін: кінець липня 2026

Міністерство фінансів США ухвалило рідкісне рішення — фактично відрізати приватний швейцарський банк MBaer Merchant Bank AG від фінансової системи США.

За заявою Казначейства, банк підтримував незаконних діячів, пов’язаних з Іраном та Росією. Серед звинувачень — сприяння корупційним схемам, пов’язаним із російським відмиванням коштів, а також операції з відмивання грошей і фінансування структур, пов’язаних з Комітетом вартових ісламської революції та його підрозділом Кудс, які перебувають під санкціями США.

За словами міністра фінансів США Скота Бассента, через американську фінансову систему було проведено понад 100 млн доларів в інтересах незаконних діячів, пов’язаних з Іраном та Росією. І ключовий меседж, США готові «використовувати повний арсенал повноважень» для захисту цілісності своєї фінансової системи.

Останній подібний випадок у Європі — латвійський банк ABLV Bank, який був ліквідований у 2018 році після звинувачень США у відмиванні коштів та порушенні санкційного режиму.

Світова фінансова система стає дедалі менш терпимою до «сірих» операцій. І це тренд, який лише посилюватиметься.

IFC - International Finance Corporation, World Bank Group разом з Embassy of Switzerland in Ukraine / Посольство Швейцарії в Україні провели засідання Консультативної ради Програми фінансової інклюзії в Україні, яка спрямована на те, щоб розширити доступ бізнесу до фінансування, особливо для мікро-, малих та середніх підприємств, які найбільше постраждали від війни і водночас залишаються ключовими для відновлення економіки.

Обговорили ключові напрями розвитку фінансового сектору:
• фінансування під активи (зокрема факторинг і фінансування дебіторської заборгованості),
• врегулювання непрацюючих кредитів (NPL) через створення механізмів роботи з проблемними активами,
• розвиток сек’юритизації та ринків капіталу,
• розширення цифрових фінансових послуг для бізнесу,
• створення інфраструктури, яка дозволить швидше і дешевше залучати фінансування для підприємств.

Окрему увагу приділили проблемі непрацюючих кредитів, обсяг яких в українській банківській системі залишається значним, але завдяки зусиллям Національний банк України суттєво спадає навіть під час війни. Ефективний механізм вирішення цього анонсував Сергій Савчук.

Додатково мною створено міжкомітетську робочу групу за участі фінансового, правового та економічного комітетів, щоб узгодити зміни до законодавства, необхідні для запуску сучасних механізмів роботи з проблемними кредитами та розвитку інструментів фінансування бізнесу. Дякую за спільну роботу в цьому IFC та безпосередньо Anastasia Voronova.

Також запропонувала паралельно спільно попрацювати над порядком денним приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA), адже інтеграція української платіжної інфраструктури до європейської фінансової системи є важливою частиною нашого шляху до ЄС. Тут нам потрібна буде допомога і експертиза одного з найкращих українських банкірів Sergii Naumov.

Окремо хочу подякувати уряду Швейцарії Вероніка Алєксєєнко та IFC за системну підтримку розвитку українського фінансового сектору. Саме такі партнерства допомагають не лише реагувати на виклики війни, але й будувати сучасну фінансову систему, інтегровану з європейським ринком.

⭕️В Угорщині затримали інкасаторські автомобілі Ощадбанку: зв’язок із бригадою втрачено

5 березня 2026 року на території Угорщини правоохоронні органи затримали два автомобілі інкасаторської служби державного Ощадбанку, які перевозили валютні цінності в межах міжнародного контракту. Про інцидент повідомив Національний банк України, оприлюднивши офіційну заяву.

За інформацією банку, у складі двох інкасаторських бригад перебувало семеро співробітників Ощадбанку. Після затримання автомобілів зв’язок із ними був втрачений: мобільні телефони не відповідають, а місце перебування працівників наразі невідоме.

Водночас, за даними системи GPS-моніторингу, транспортні засоби можуть перебувати у центральній частині Будапешта.

Інкасаторські автомобілі виконували планове міжнародне перевезення значного обсягу іноземної валюти та банківських металів. Операція здійснювалася в межах контракту між Raiffeisen Bank International AG (Австрія) та АТ «Ощадбанк». За даними української сторони, вантаж був оформлений відповідно до міжнародних правил перевезення цінностей та чинних митних процедур Європейського Союзу.

У Національному банку наголошують, що затримання відбулося без попереднього повідомлення української сторони. Через це українські регулятори та банк не мають офіційної інформації про правові підстави дій угорських правоохоронців, стан співробітників інкасації та місце перебування вантажу.

Українська сторона вимагає від влади Угорщини:
• негайно надати інформацію про місце перебування українських громадян,
• забезпечити їх звільнення,
• пояснити причини затримання інкасаторських автомобілів,
• а також повідомити про стан і місцезнаходження перевезених валютних цінностей та банківських металів.

У Нацбанку зазначають, що подібні перевезення є стандартною практикою між європейськими фінансовими установами та здійснюються за суворими міжнародними протоколами безпеки.

Наразі українські державні органи та дипломатичні установи працюють над з’ясуванням обставин інциденту та встановленням контакту з угорською стороною.

Розслідування міжнародних журналістів OCCRP, The Kyiv Independent та інших медіа показало: російські дрони-камікадзе «Герань-2» (Shahed) — це продукт глобальної економіки.

У їхніх уламках знаходять сотні компонентів, вироблених у різних країнах світу.
Серед них — понад 100 деталей приблизно 20 європейських компаній: мікрочипи, транзистори, навігаційні модулі, антени, паливні насоси.

Санкції ЄС формально забороняють постачання товарів подвійного призначення до росії.
Проте на практиці працює ціла індустрія обходу санкцій.

За даними торговельних баз, з 2024 по початок 2025 року відбулося щонайменше 672 поставки санкційних компонентів, які зрештою опинилися в росії.
Основний канал — реекспорт через Китай та Гонконг, де працюють сотні посередницьких компаній.

Європейські виробники визнають проблему, але пояснюють її складністю глобальних ланцюгів постачання.
Мікрочипи виробляються мільйонами, і компанії заявляють, що фізично не можуть відстежити шлях кожного з них.

Але після чотирьох років повномасштабної війни така відповідь більше не може бути прийнятною.

А тепер — конкретні цифри і конкретні компанії.
За даними торговельної платформи Import Genius, у період із січня 2024 року по березень 2025 року до росії було здійснено щонайменше 672 поставки санкційних компонентів, вироблених європейськими компаніями.

У схемі брали участь 178 компаній-відправників, і більшість з них зареєстровані в Китаї та Гонконгу. Саме через ці юрисдикції формується ключовий канал обходу санкцій.

Схема працює доволі просто.
Європейські компоненти легально продаються дистриб’юторам у третіх країнах. Далі вони проходять через ланцюжок посередників, брокерів і фіктивних компаній, після чого потрапляють на російські оборонні підприємства, де використовуються у виробництві дронів.

Один із найбільш показових прикладів — швейцарська компанія u-blox, виробник навігаційних систем.

У збитих під Києвом дронах «Герань-2» були знайдені GNSS-приймачі u-blox, які дозволяють безпілотнику точно орієнтуватися в просторі та вражати цілі на великій відстані.

Ще один приклад — нідерландська компанія Nexperia, один із найбільших світових виробників напівпровідників.

За даними журналістських розслідувань, продукція Nexperia фігурує майже у 300 поставках, зафіксованих у міжнародних торговельних базах.