Україна наближається до SEPA!

Сьогодні Кабінет Міністрів схвалив євроінтеграційний платіжний законопроєкт, який наближає Україну до приєднання до Єдиної зони платежів у євро (SEPA).

✅ Схвалено проєкт Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо забезпечення відповідності актам права Європейського Союзу та відповідним критеріям, встановленим Європейською платіжною радою, з метою приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA)».

Що передбачено:
• Створення реєстру рахунків та банківських сейфів фізосіб, адміністрованого ДПС.
• Запровадження реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів та подібних утворень.
• Визначення статусу викривача та надання їм правового захисту.
• Автоматизована передача інформації до ДІС про відкриття/закриття рахунків, договорів на сейфи, електронні гаманці.
• Підсилення контролю за бенефіціарами юридичних осіб, верифікація даних та посилення санкцій за порушення.
• Розширення кола суб’єктів фінмоніторингу, зокрема довірчих власників трастів.
• Вимога до суб’єктів фінмоніторингу затвердити внутрішні політики, програми та процедури відповідно до вимог FATF та Директив ЄС.

Це — черговий крок до фінансової прозорості, безпеки та інтеграції з європейським ринком платежів.
Впевнено рухаємось до SEPA!

#євроінтеграція #фінмоніторинг #SEPA #КМУ #платіжнасистема #антилегалізація #AML #ОльгаВасилевськаСмаглюк

Доєднуюсь до найбільшого форуму Європи з боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму в Дубліні — European anti-financial crime summit 2025. Говоритиму про зусилля України на шляху до впровадження найкращих практик антилегалізаційного законодавства в Україні навіть під час війни та про роль Європи в досягненні спільної з Україною мети — закриття шляхів для фінансування тероризму, в першу чергу російського, і якісної протидії російській агресії шляхом посилення санкцій.

🎙 Записали подкаст у Спілці українських підприємців

Говорили про ключові виклики для бізнесу у сфері фінансового моніторингу.

Обговорили:
▪️ чому фінмон — не «каральний інструмент», а частина інтеграції України до ЄС
▪️ що реально означає приєднання до SEPA для бізнесу та банків
▪️ навіщо потрібні реєстри власників банківських рахунків і трастів
▪️ як працюватиме інститут викривачів і чому це вимога ЄС
▪️ де межа між контролем і надмірним тиском на підприємців та чому штрафи такі великі

📊 Кілька цифр.

За порушення законодавства у сфері ПВК/ФТ у 2022–2025 роках:
🔹 88 штрафів банкам — 1,18 млрд грн
🔹 213 штрафів небанківським фінустановам — 464 млн грн
🔹 9 рішень про анулювання ліцензій
🔹 2 банки ліквідовано
🔹 55 письмових застережень банкам
🔹 255 застережень небанківським установам

Тільки у 2025 році:
▪️ 37 штрафів банкам — 416 млн грн
▪️ 49 штрафів небанківським установам — 157 млн грн

Це наочно показує: фінмоніторинг перестав бути формальністю і став вимогою для перебудови бізнесу в напрямку запобігання легалізації.

Саме тому SEPA, прозорі реєстри, ризик-орієнтований підхід і захист викривачів — не додаткові вимоги, а спосіб зробити правила зрозумілими й однаковими для всіх.

Дякую Спілці українських підприємців за чесну дискусію та можливість говорити з бізнесом без фільтрів.
Незабаром — повна версія подкасту 🎧

#фінмоніторинг #SEPA #AML #SUP #бізнес #євроінтеграція

⚡️Вийшов 40-й випуск #AML-бюлетеня Мінфіну.

👥 Для кого: СПФМ, регулятори, правоохоронці та фахівці зі сфери AML.

Головні теми випуску:

🔹 Звіт Егмонтської групи: розвиток стратегічної фінансової розвідки та кадрові виклики.

🔹 Посібник ООН (UNSD / UNODC): нові підходи до вимірювання корупції.

🔹 Дослідження ОБСЄ та Adelphi: протидія екологічній злочинності та нелегальним вирубкам лісів.

🔹 Аналітика АСЕАН та ICLMG: захист неприбуткового сектору від ризиків ФТ і подолання де-ріскінгу.

🔹Аналіз GI-TOC: сучасний стан впровадження Конвенції ООН проти кіберзлочинності.

🎧 Аудіоформат: слухайте стислий огляд, натиснувши значок диктофона на 1-й сторінці бюлетеня.

🔗 Читайте усі випуски за посиланням.

#Мінфін #Фінмоніторинг #ЄС #Євроінтеграція #Фінрозвідка #DeRisking #NPO #FATF #ПротидіяКорупції #Екозлочини #ЗахистНПО #ПротидіяКонтрабанді

FB I X I Instagram I Viber I Linkedin