🎙 Записали подкаст у Спілці українських підприємців

Говорили про ключові виклики для бізнесу у сфері фінансового моніторингу.

Обговорили:
▪️ чому фінмон — не «каральний інструмент», а частина інтеграції України до ЄС
▪️ що реально означає приєднання до SEPA для бізнесу та банків
▪️ навіщо потрібні реєстри власників банківських рахунків і трастів
▪️ як працюватиме інститут викривачів і чому це вимога ЄС
▪️ де межа між контролем і надмірним тиском на підприємців та чому штрафи такі великі

📊 Кілька цифр.

За порушення законодавства у сфері ПВК/ФТ у 2022–2025 роках:
🔹 88 штрафів банкам — 1,18 млрд грн
🔹 213 штрафів небанківським фінустановам — 464 млн грн
🔹 9 рішень про анулювання ліцензій
🔹 2 банки ліквідовано
🔹 55 письмових застережень банкам
🔹 255 застережень небанківським установам

Тільки у 2025 році:
▪️ 37 штрафів банкам — 416 млн грн
▪️ 49 штрафів небанківським установам — 157 млн грн

Це наочно показує: фінмоніторинг перестав бути формальністю і став вимогою для перебудови бізнесу в напрямку запобігання легалізації.

Саме тому SEPA, прозорі реєстри, ризик-орієнтований підхід і захист викривачів — не додаткові вимоги, а спосіб зробити правила зрозумілими й однаковими для всіх.

Дякую Спілці українських підприємців за чесну дискусію та можливість говорити з бізнесом без фільтрів.
Незабаром — повна версія подкасту 🎧

#фінмоніторинг #SEPA #AML #SUP #бізнес #євроінтеграція